银行合规文化学习心得体会5篇.pdf

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1、第1页 共14页 银行合规文化学习心得体会 5 篇 银行合规文化学习心得体会(1)结合我平常在工作中实际状况,对职业道德诚信、合规操作意识和监视防范意识有了更深一层的相识.现就此次学习活动总结出几点心得体会,也是.为构建科学、长效的合规风险管理文化，不断提升合规风险管理水平，实现由制度管控到文化管控的转变。巨野联社遵照标本兼治、重在治本、查防结合的工作要求，有板有眼地完成规定动作，绘声绘色地做好创新动作，全力推动合规文化建立年活动深化开展。一、坚持三个到位，推动活动有序开展 一是组织领导到位。成立了以理事长任组长，其他班子成员为副组长，各部室经理为成员的合规文化建立年活动推动小组，负责组织、支

2、配、布署活动的开展。召开发动大会，谨慎传达学习银监会、省联社及办事处活动方案，深化进展发动发动，大大激发了全员参加活动、践行合规的自觉性和主动性。二是工作措施到位。坚持定时发送合规短信;为全辖办公用计算机安装了合规屏保;组织开展了合规文化建立漫画征集活动;加强法律法规传导，组织员工集中学习了银监会法律法规清理结果公告;对法律法规改变状况保持了持续了的关注，对发觉的新状况、第2页 共14页 新问题主动进展了反应;结合各部室对全员进展法律法规、监管学问、管理制度、操作流程的学习，组织了合规学问培训，并对培训结果进展了测试，及格率 101%，平均成果达 90.05 分;对本单位各专业部门拟出台规章制

3、度、拟签订的合同文本的合规性进展审查，建立规章制度合规性审查登记簿、合同文本合规性审查状况登记簿及相对标准的审查流程。三是制度保障到位。为有序推动合规文化建立年活动，结合自身实际，制定了合规文化建立年实施方案。为有效堵塞弥补制度漏洞流程缺陷，遵照分级负责、专业分工、谁制定谁梳理的原那么，牵头组织各部室对上一年度规章制度和操作流程进展梳理，建立了年度规章制度梳理审查登记簿，对已不符合当前形势要求或与现行法律法规相悖的，予以废止;对制定的规章制度适应信用社长远开展须要，同时又符合形势政策和法律要求的，予以保存;对局部内容不合时宜的文件，予以修订;对管理制度尚有空白点的，结合实际，在充分调研的根底上

4、，予以制定。同时，会同各专业部室，对本部室规章制度的制定质量、执行状况和实施效果进展检查评价，编制了年度规章制度评价报告。二、搭建三个平台，营造活动开展深厚气氛 一是搭建合规传播平台。在联社百千万富民工程网站、新浪微博上同步开拓合规教育专栏和论坛，踊跃搜集上报合规信息，第3页 共14页 加强信息沟通。二是搭建风别识别平台。启动了风险识别三金活动，即金眼睛、金话筒、金点子。要求每名员工至少发觉一个以上问题，主动向合规部门反响;坚持每季举办一次合规论坛，让员工在思想、观点鼓励的碰撞中，涤荡违规的恶习，坚决合规经营的理念，点燃合规工作的热忱;开放理事长、主任及合规部邮箱，供员工反映状况，提出合理化建

5、议。对所提问题，谨慎对待，踊跃探究落实，对落实状况，并以适当的形式向提交人反应答复。三是搭建检查监视平台。坚持自查自纠和督导检查相结合，要求各社成立自查组织，建立自查自纠长效机制，踊跃查找问题，并加以整改。联社成立调研巡查小组，结合各专业部室，分赴辖内各网点调研巡查，对查出的问题严格追责，落实整改措施。同时，加强后续督导，对整改措施落实不到位的，从严从重处理。通过合规文化建立年活动的开展，广阔员工学习业务、学习技能的热潮更加高涨，对合规缔造价值的理念有了更新的相识。活动推动了全员在履行好岗位职责，转变作风、开拓创新上实现了新的突破;在狠抓管理，推动经营工作再上新台阶上实现了新的突破;在提高优质

6、文明效劳水平、树立良好社会形象上实现了新的突破。银行合规文化学习心得体会(2)为进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好第4页 共14页 的道德诚信标准，增加内部会计限制及风险防范实力，创立农业银行良好的合规文化。农行山东泰安分行遵照农总行、省行的统一部署，结合本行实际状况，从七月份至九月份，在全行范围内开展从我做起，合规操作专题教育学习活动。开展这次教育学习活动的目的，就是要协助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增加合规管理、合规经营意识;切实提高员工业务素养和执行制度的自觉性，增加识别风险和限制会计风险的实力，切实标准操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改

7、革开展的信念，增加维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。该行此次教育学习活动分为学习自查和稳固验收两个阶段进展。学习自查阶段的活动内容包括：一是学习相关制度。组织员工采纳集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、规章进展学习，学习内容以业务操作标准为主，做好学习记录和笔记，学习面到达 101%。每名会计业务管理和操作人员至少撰写1 篇以从我做起，合规操作为主题的学习心得。二是参照制度进展自查整改。通过组织学习，结合内控管理标准年和案件治理回头看检查、合规文化教育活动，深化排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。三是组织召开制度研讨会。在八月底组织一次关于业

8、务系统管理和会计制度方面的研讨会，包括：对现行的会计业务生产系统和管理第5页 共14页 系统的内部限制进展探讨和探究，提出完善系统风险限制的看法;对现行的会计业务规章制度进展谨慎梳理，查找分析现行制度中存在与业务开展不相适应或存在漏洞、不连接、不相同的问题，探究解决方法，提出完善看法。四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。抽调业务骨干，组成宣讲组，依据中国农业银行防范案件工作指引中有关会计操作的风险点，以实际案例，进展风险分析和警示。稳固验收阶段活动内容包括：一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容，组织全行会计管理人员和操作人员进展集中考试。二是检查验收。制定具体检查验收方案，组织各单位对从

9、我做起，合规操作活动进展检查验收。三是稳固学习成果。修订和完善会计结算专业的相关业务操作标准，建立岗位风险点提示制度，把合规管理、合规经营、合规操作的理念深化到每一个员工。银行合规文化学习心得体会(3)细微环节确定成败，细微环节确定存亡，这一点对高风险的金融行业尤为重要。古语有言千里之堤，溃于蚁穴。从巴林银行的一个基层交易员对一个帐户的管理失控，到一个具有 200 多年历史的龙字号银行的轰然倒下，银行放松的每一个小细微环节，都有可能成为使坚固大堤轰然崩溃的蚁穴。在农发行加速开展的关键时期，开展合规管理年活动对于增加农发行业务合规经营管第6页 共14页 理意识，培育良好合规文化，促进农发行事业的

10、安康成长，提高防控金融风险的实力有着很强的现实性和必要性。通过这次谨慎学习，都感悟颇多，现将我个人的学习心得汇报如下：一、谨慎学习，提高思想素养，增加依法合规经营的理念。要加强法律法规、规章制度的学习，提高思想素养，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行员工加强对风险防范学问的学习，就能相识到社会的困难性和银行经营风险的普遍性，相识到银行本身是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵抗各种违纪、违规、违章行为。要铲除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的弊端，视制度为生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱护意识，标准操作，从

11、源头上预防案件的发生。二、从严治行，加强内控，把细微环节管理融入长效机制建立中。抓住防、查、建、纠四个关键点，建立四种机制，实现四个转变。一要防。建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员力气，共同参加，齐抓共管，切实提高全行员工依法合规经营意识，增加执行力，严格落实内限制度，杜绝有章不循违规操作，工作中责权不分，职责不明，授权不清，反程序操作等现第7页 共14页 象。二要查。建立监视检查长效机制。从集中检查向制度化经常化转变。稽核等相关检查部门要注意实效，提高科技手段在检查中的运用，实行重点检查与抽查相结合，现场检查与调取驾驭监控相结合，对违规问题查实、查清、查准，检查不能三天打鱼两

12、天晒网，要常抓不懈。被查部门要加强事后监视和事中复核，使查落实到每笔业务始终。三要建。建立制度刚好更新机制。从被动防向主动堵转变，充分利用检查结果，超前规划，刚好查补，刚好堵塞漏洞，制定相关制度时要由具有必须实践经历的人员参与，出台的制度要易操作，易检查，易评价。要加快机构扁平化改革步伐，切实解决基层机构多头管理，使制度执行能够一戳究竟。四要纠。实行属地、属下、属权管理。违规必纠，对于发觉问题，绝不搞下不为例，对干脆管理者要问责，对责任人要问责。通过加强教育，加强检查，刚好纠错，严格问责等多手段的综合运用，造就全行员工合、规经营意识，建立合规文化系统工程，营造业务开展的良好内部环境。三、正视问

13、题，构建金融合规管理体系。农发行成立已经快已经 20 年，已逐步形成了自己的管理模式和特点。但距离现代商业银行的要求还有相当大的差距。一是风险意识淡薄。经营银行就是运营风险，任何金融业务第8页 共14页 都有风险，只有采纳识别、计量、监测、限制的方法才能使风险得到有效躲避。二是不合规的现象较为紧要。当前农发行最易出现问题和案件的最多点、最难限制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患。三是一、二级条线风险防范流于形式。检查走马观花，尽责不实。四是针对发觉的问题进展整改落实不够。针对这些差距，应当采纳踊跃的对策和措施。一是建立条线的合规风险防控体系。各部门、各业务线都要有明晰的操作流程和风险提示以及

14、对应的措施和方法。二是建立三条五线的合规防控体系。一条是前、后台业务操作的自我检查，刚好整改责任体系;其次条是业务部门对前、后台业务的监视、检查、指导、帮促整改的体系;第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善;三是加大对合规风险防控的考核。将责、权、利捆绑在一起，实行业务线、管理线双线问责;四是银企亲密协作。遵照国家有关法规，谁受益谁担责的原那么，银企双方都应担当起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能减弱管理的职能，还要落实稽查检查人员，对稽查检查供应有力的支持和保障。如此，农发行的业务才会逐步走上标准化的轨道。通过这次合规管理年学习，让我树立起了合规人人有责、合规从我做起、合规

15、缔造价值和合规促进开展的理念。作为一名普第9页 共14页 遍员工，我应当在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，标准操作，踏踏实实地从每一项详细业务做起，真正将合规作为一种意识来造就，最终养成良好的工作习惯，为缔造我们农发行更美妙的明天奉献我的一份力气!银行合规文化学习心得体会(4)xxxx 年 3 月 11 日我行绽开了合规管理年活动的学习总发动会。通过我们深化学习，把理论详细化，依据实际建章立制，以规章制度管理人，以规章制度约束人，以规章制度造就人，以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。从严起先，抓实抓细，增加自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵挡职务犯罪的实力。经过学习，因

16、此，我将自己的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提示自己的主动合规意识。有这样一那么笑话：一个人和他的女挚友逛街，看到红灯便闯了过去。女挚友说，你连红灯都敢闯，什么违法的事不敢做，就跟他分手了。他又结识了一个女友，逛街时，望见了红灯，便老诚实实地等，女友不开心了，说你连红灯都不敢闯，还能干什么事?这虽是一那么笑话，却道出了一个事实，就是一些人对法律、规那么的漠视。事实上，在我们的身边，规那么意识缺失的现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾，大到随意违约、坑蒙拐骗、作奸犯科。对这些现象，有的人好像已是习第10页 共14页 以为常、司空见惯。殊不知，个人意志高于社会规那么，个体行为凌

17、驾于制度约束之上，这是一件特别可怕的事情。没有规则，不成方圆。法律和行业规那么是社会运行、企业开展的基石，是社会有序运转、企业安康开展、人与人和谐共处的根本元素。合规是银行职业者的生命线。我们可以设想一下，假如法律富有弹性，形同虚设，社会必定混乱无序;假如规那么可以敏捷驾驭，随意调整，人人不择手段，以实现一已私欲为目的，企业又会变成什么样子?远的不说，从近年来，邮政储蓄所发生的资金案件，在社会上造成不良的影响，银行管理遭到质疑，员工法纪意识、道德水准遭到否认。究其缘由来讲特别简洁，十案十违章，有章不循，违章操作是发生案件的最主要缘由。以案为鉴，以过为镜，防微杜渐。勿以善小而不为，勿以恶小而为之

18、。我们应当意识到在邮政储蓄银行改革和开展取得显著成果，信贷业务开展的同时，提高现代经营理念，深化推动违规积分，切实强化案件防控的重要性、紧迫性。它是搞好内部管理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业标准，弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念，提高银行业从业人员的整体素养和职业道德水准。应当意识到，规则不是阻碍特性开展的枷锁，却恰恰是个人想取得胜利，企业稳健经营的核心环节和可持续开展的内在动力。第11页 共14页 诚然，我们谁也不盼望，一场运动式的教育活动之后，违规操作的问题卷土重来;不盼望因为个别人的随意操作和小问题不断，使全行员工的利益受到牵连;不盼望再有震天动地的案件发生，却只能在事后感慨

19、万千。因此，凡事坚持以人为本，建立起防范人险的长效机制，最为一名信贷员，我应当从自身做起，从小事做起，从经办的每一笔业务做起，从这一分钟做起。做一名合规守纪的信贷员，关健要树立四种意识、做到两个加强。四种意识为：一树立合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事、凭经历办事、凭习惯办事的陋俗，摒弃片面强调业务开展，无视风险管理;片面重视市场开拓，无视规章制度建立的陈腐观念，从管理的构造和细微环节中加强风险管理和防控。二树立责随意识，信贷员应本着对事业负责任、对领导负责任、对自己负责任，谨慎执行各项规章制度，处理业务要谨慎审核各项要素。用制度标准工作和业务操作，将平安经营贯穿于业务始终，杜绝风险限制盲区，有

20、效防范操作风险。三树立监视意识，员工相互之间不能盲目信任，领导和员工之间的信任必需建立在遵章守纪、按章办事的根底上，我们在处理问题的时候必须要形成自觉监视的意识，养成相互监视的习惯。四树立保密意识，信贷员要作好行内贷款人员资料保密工作，更要作好为客户的保密工作。两个加强为：一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操第12页 共14页 作业务的，不管是否造成经济损失，都要依据有关规定进展相应的惩罚;二要加强工作作风建立，在工作作风上员工要以身作那么、艰辛朴实、脚踏实地、踊跃履行好工作职责。主动热忱的为广阔客户及四周同事排忧解难，缔造良好的效劳环境。完成好领导交给的各项任务。在日常工作中

21、，提高遵守法律意识，从业务风险点和薄弱环节入手，加强标准化建立，对于业务操作违规的行为警钟长鸣，从思想意识上和行动上自觉防堵不良贷款案件的发生。银行合规文化学习心得体会(5)银行系统合规文化学习心得体会通过前一阶段的学习，我深刻的相识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经历方式并付诸实践的价值观念，集中表达了农业银行员工的价值准那么、经营观念、行为标准、共同信念及缔造力、凝合力、战斗力，是推动农业银行改革与开展的坚毅政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位

22、职责、净化了了思想、提高了领导务实力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的须要。开展合规文化教育活动对标准操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有踊跃的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的相识，使之成为企业合规文化建立的倡议者，筹划者、第13页 共14页 推动者。当今社会是一个学问经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新学问更是层出不穷。形势的开展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的学问，不断更新学问构造，努力提高综合素养，更好地适应全行业务提速开展的须要。遵照一岗双责的要求，谨慎履行岗位职责

23、，特殊是要注意加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面学问的学习，不断提高自身的综合素养，增加明辩事非和拒腐防变的实力，做到在大是大非面前立场坚决、头脑醒悟。同时，要进一步端正经营指导思想，增加依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推动各项业务安康有效开展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格限制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的相识，全行干部职工是泉州农行企业合规文化建立的主体，又是企业合规文

24、化的实践者和缔造者，没有广阔员工的踊跃参加，就不行能建立好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪遵守法律。从现实看，很多员工对企业合规文化教育建立的内涵缺乏科学的相识和理解，把企业合规文化建立与企业的一般文化消遣活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建立。第14页 共14页 要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求到达综合性、系统性、专业性、管用性、提升性，要使全部会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际状况，采纳以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素养在原有根底上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工精确把握企业合规文化建立的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建立中去，增加内控管理意识，狠抓根底管理，促进依法合规经营。