银行业金融机构综合评价日常行为评价分项指标体系.doc

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1、银行业金融机构综合评价日常行为评价分项指标体系银行业金融机构综合评价日常行为评价分项评价表（1货币信贷）序号评价项目评价子目（分值）评价细目与标准1信贷政策(40分)信贷资源配置(10分)1.保持信贷平稳、均衡增长（5分）。立足辖区经济社会发展需要，保持各项贷款增长总量合理、节奏平稳，与实体经济需求相匹配。根据金融机构信贷投放总量、节奏等情况酌情给分。2.金融服务实体经济目标清单完成情况（5分）。立足辖区实体经济特点和自身实际，积极、合理设定金融服务实体经济各项工作目标，上报年度责任目标清单。根据责任目标清单完成情况，酌情给分。信贷政策贯彻执行(22分)1.金融支持制造业高质量发展（3分）。加

2、大制造业信贷投放力度，提升制造业中长期贷款占比。围绕制造业“单项冠军”“隐形冠军”和“专精特新小巨人”等领军企业，丰富、创新金融产品体系，拓宽融资渠道，提升服务质效。积极发展供应链融资，促进上下游资金融通。工作有重大突破的，酌情加分；工作进展慢、指标提升不明显的，酌情扣分。2.深化民营、小微和外向型经济金融服务（4分）。根据民营、小微和外贸企业的融资需求实际，加快产品创新、深化银企对接，加大贷款投放力度，进一步降低普惠小微主体综合融资成本。围绕提升普惠小微首贷户数量、信用贷款占比和无还本续贷占比，创新工作方式和方法，开展针对性机制创新、产品创新和服务创新。充分运用出口信用保险、外贸综合服务平台

3、等创新增信机制，发展应收账款、仓单、订单等质押融资，提升外贸小微企业融资可得性。相关工作有亮点、有特色的，酌情加分；工作落地慢、措施不实的，酌情扣分。1信贷政策(40分)信贷政策贯彻执行(22分)3.金融支持乡村振兴（3分）。围绕现代农业发展、新型农业经营主体培育、农村产权制度改革等重点，根据农村、农业、农户融资需求特点，提供针对性金融服务。助推“4566”乡村振兴产业发展，推广“农地”、集体经济股权等抵质押贷款，加大农村金融创新产品力度。涉农贷款增长较快或农村金融创新力度大、措施实，酌情加分；工作进展慢、成效不明显的，酌情扣分。4.支持绿色、科技创新发展（2分）。加大科技信贷投放力度，建立科

4、技专营机制，创新契合科技企业全生命周期的金融产品，推动商标权、专利权等知识产权质押融资增量扩面，提高对高新技术企业、科技型中小企业、“放水养鱼”行动、“雄鹰计划”培育企业对接效率。高标准推进绿色金融发展，加大对绿色产业和绿色技术的支持力度，推动重点行业和领域的绿色改造。创新绿色金融产品和服务，探索开展环境权益抵押贷款、可再生能源补贴确权贷款、绿色信贷资产证券化等。金融创新力度大、措施实，酌情加分；工作进展慢、成效不明显的，酌情扣分。5.加强房地产信贷管理（5分）。严格落实差别化个人住房信贷政策、规范开展消费贷、经营贷业务，保持个人住房贷款合规、审慎发展。加强商品房预售资金监管。落实个人住房信贷

5、政策调整报备要求。法人金融机构机构严格执行房地产贷款集中度管理制度。个人住房贷款政策执行不符合要求，房地产贷款增速较快、占比较高，商品房预售资金监管工作不力，或未执行住房信贷政策调整报备要求的，酌情扣分。6.畅通政策传导，促进政策要求落实（5分）。建立健全信贷管理制度，制定符合本行实际的实施方案和具体措施。加快“贷款码”布放、扫码和跟踪反馈，落实授权、授信和尽职免责“三张清单”，提升服务民营和小微企业能力，加强内部考核激励引导，优化资源倾斜配置，促进重点领域信贷投入增长。有效搭建各类银农、银企对接平台，提升融资可得性。未按要求出台重要工作方案、制定责任清单，或未按规定传达信贷政策要求的，或未设

6、置差异化考核目标和不良容忍度的，或银企对接工作不力、成效不明显的，每项扣1-3分。1信贷政策(40分)信贷创新（3分）机制、产品和服务创新（3分）。因地制宜建设专营机构、特色支行，加快事业部制改革，强化对创业创新、普惠领域等金融创新组织保障。积极开展全国文化金融合作试点。依托数字技术，大力发展小微企业、“三农”领域产品创新，拓宽融资渠道。积极创新还款方式和续贷产品。根据金融机构机制、产品、服务创新情况，酌情给分，相关工作成效突出，得到肯定、推广的，再加1-3分。工作配合(5分)1.加强信贷政策工作信息报送（2分）。积极、主动上报日常落实信贷政策、报备信贷工作制度。根据日常信息沟通和情况报送，酌

7、情给分。报送相关信息和情况质量较高的，酌情加分。2.落实信贷政策反馈要求（3分）。按人民银行信贷政策等规定，按要求及时、准确上报各类工作报表、报告，认真开展信贷政策调研，未报的，每次扣2分；迟报、漏报、错报的，每次扣0.5分，扣完为止。2跨境人民币结算（15分）工作开展情况（11分）积极推进跨境人民币业务发展（11分）。加强跨境人民币结算政策宣传和业务推介，力争实现跨境人民币业务结算量和同比增速、贸易加直接投资跨境人民币结算量和同比增速、跨境人民币业务在本外币跨境收支中的占比均实现提升，跨境人民币业务推进成效较好的，酌情给分。积极开展跨境人民币新业务，围绕浙江自贸区辖区片区、国家跨境电商综合试

8、验区等创新平台建设，以市场需求为导向推动业务创新开展，酌情给分。风险防范（2分）认真履行跨境人民币结算交易背景真实性审核职责，严格把关企业的各类人民币跨境业务支付（2分）。对未依法有效履行贸易真实性审核职责，造成业务风险的，酌情扣1-2分。数据统计与信息报送（2分）按照要求及时报送RCPMIS系统接入情况、业务联系人、各种备案信息，及时、准确、完整将人民币跨境业务相关信息录入RCPMIS，认真填报跨境人民币结算相关报表（2分）。信息报送、报表填报不及时或存在差错的，综合考虑业务量情况，酌情扣1-2分。3货币政策（25分）存款准备金及宏观审慎管理（5分）1.认真执行存款准备金制度，按时、足额缴存

9、法定存款准备金，制定存款准备金管理内部操作规程。加大普惠金融领域贷款投放。加强流动性管理，按时上报流动性监测表及分析报告（2分）。未制定内部操作规程，部门、人员职责不明的，扣0.5-1分；发生存款准备金余额不足的，不得分；未达到普惠金融领域贷款定向降准要求的，扣1分；农行“三农事业部”考核不达标的，扣1-2分。未按时上报流动性监测表及分析报告的，酌情扣0.5-1分。2.按照宏观审慎管理要求，保持贷款及广义信贷合理均衡增长（3分）。上报数据不及时或差错较多的，扣1-2分；全年宏观审慎评估（MPA）有1次C等，扣2分，有2次以上（含）为C等，不得分。再贷款再贴现业务管理（8分）1.支农、支小再贷款

10、资金应全部用于涉农贷款或小微企业贷款投放，贷款加权平均利率不得超过人民银行规定的上限，妥善管理已质押信贷资产；合规使用防疫专项再贷款资金；制定再贷款资金使用管理办法，建立再贷款资金使用明细台账（3分）。投向不符合规定，贷款利率超过人民银行规定上限的，已质押信贷资产管理不规范的，扣1-2分；未制定再贷款资金使用管理办法，或借用支农、支小再贷款期间涉农贷款、小微企业贷款余额下降的，不得分；再贷款出现逾期的，不得分。2.运用再贴现资金支持小微、涉农、民营企业票据融资，合理确定贴现利率，票据贸易背景必须真实、合法（2分）。申办再贴现业务不积极、贴现业务未体现人民银行信贷政策导向、对再贴现票据贴现利率超

11、过本行同期平均水平的，以及对无贸易背景票据办理贴现并向人民银行申请再贴现的，酌情扣分。3.精准高效使用延期还本和信用贷款支持两项政策工具，支持对象符合政策要求，台账信息准确、完整，认真开展自查自纠，及时完成整改（3分）。延期率、信用贷款率未达要求的，扣1-3分，投向不精准，台账有错误、未认真自查及整改的，酌情扣1-3分。3货币政策（25分）利率管理（7分）认真贯彻执行利率政策（7分）。加强利率管理内部规章制度建设，严格执行自律机制决议。深化利率市场化改革，推动小微企业综合融资成本稳中有降。未认真贯彻执行各项利率政策，执行自律机制决议不到位，突破自律约定变相提高存款利率，利率定价恶性竞争，周期付

12、息型等不规范存款创新产品整改不到位，互联网平台存款、异地存款管理、存单备案发行管理不规范，酌情扣分。小微、民营企业定价要求落实（2分）落实小微企业、民营企业服务有关要求（2分）。建立内部资金转移定价机制，传导利率定价要求，降低普惠小微综合融资成本。对落实小微、民营企业融资定价政策要求措施不力，未实质降低小微企业综合融资成的，酌情扣分。利率监测和调研（3分）准确、及时、完整各类利率监测报表和临时性统计报表，认真完成人民银行布置的专题调查，主动开展LPR深化改革相关研究并形成报告（3分）。视数据、报告的数量和质量酌情给分。4金融市场（20分）制度性材料、信息报送和调查研究（4分）1.加强材料报送，

13、做好调查研究（3分）。按照相关要求，按时、准确上报制度性报表和报告，认真完成临时性调研任务，主动开展相关研究，提供业务新动态线索，视报送材料数量和质量酌情给分。2.落实业务开展情况报告与反馈制度（1分）。上报参与金融市场的重大事项，如各类市场业务资格的获取和变动情况、市场创新产品的参与情况、交易工具、交易方式的运用情况、发生或可能出现的重大风险等，及时报告债券、资产证券化、黄金等业务开展情况，未及时报告的，扣0.5-1分。债券市场业务（13分）1.推动债务融资工具增面扩量（8分）。支持民营企业发债融资，做好信息披露，加强后续监测，追踪兑付资金安排，推动产品创新。债务融资工具承销量少，民营企业发

14、债支持力度不够的，扣1-3分，全年未承销债务融资工具的，不得分。后续管理不到位，反馈信息不及时或不真实，创新产品推动力度慢，未按要求进行信息披露，承销项目被协会调查等，扣1-2分。对积极开展债务融资工具宣传推介、推动创新产品落地等，酌情加分。4金融市场（20分）债券市场业务（13分）2.认真做好金融债发行和后续管理（2分）。及时报告金融债申请计划，严格落实人民银行关于各项金融债发行后续管理要求制定管理制度。相关工作未达到人民银行要求的，扣1-2分。对发行金融债创新产品的，酌情加分。3.合规开展信贷资产证券化和债券交易业务（3分）。严格落实相关规定，合规开展信贷资产证券化和债券交易业务。对违反或

15、规避制度规定开展业务的，酌情扣1-2分。债券交易不符合制度规定、酌情扣分。发行创新性产品的酌情加分。货币市场、票据、黄金业务（3分）1.依法合规开展货币市场业务（1分）。回购交易、同业拆借等业务不符合制度规定的，酌情扣分。2.依法合规开展商业汇票承兑、贴现、转贴现业务，及时准确上报转贴现相关情况统计表、转贴现明细表（1分）。违规办理票据业务的，不得分；报表上报不及时、数据有差错的，酌情扣分。3.依法合规开展黄金业务，制定黄金业务管理制度和风险控制制度，认真做好黄金业务备案材料上报工作，及时准确上报黄金业务数据（1分）。未合规开展业务，或未制定黄金业务相关制度，或未按要求向人民银行报送备案材料，

16、或备案材料不全的，酌情扣分。70银行业金融机构综合评价日常行为评价分项评价表（2金融稳定）序号评价项目评价子目（分值）评价细目与标准1制度建设与成效（20分）制度或预案（10分）1.应急机制（5分）。建立健全风险控制有关制度；制定各类金融突发事件应急预案并及时演练、评估与修订。未建立相关制度的，视情况扣1-2分，未开展演练的，视情况扣1-3分。2.重大事项报告制度（5分）。建立重大事项报送制度，按要求严格执行重大事项报送时限要求，并按月上报重大事项汇总报表。未及时报送重大事项每次扣2分。风险管理成效（10分）加强信用风险、流动性风险、操作风险、合规风险管理（10分）。相关监管指标不符合监管要求

17、的，视情况扣1-5分；受行政处罚的或发生案件的，视情况每次扣1-5分。2风险监测与处置（40分）监测情况报送（20分）按要求配合开展金融机构风险监测、非金融企业风险监测等工作，及时报送相关数据和资料；畅通联络机制（20分）。迟报、漏报或错报的，每次扣1分。风险处置（20分）1.市场化法治化处置企业风险（10分）。推进债转股、司法重整等工作，及时报送相关情况，配合做好典型案例收集。未及时上报情况的，每次扣1分；推进工作不力的，视情况扣1-5分。2.妥善处置金融风险（10分）。“亚健康”银行认真按照风险化解方案，在计划时间内完成相关问题整改，未在计划时间内完成整改的，扣1-5分；配合做好大型企业风

18、险处置；加大核销、清收力度，运用资产证券化等创新方式开展信用风险处置；有效应对处置突发事件和重大风险，避免风险的传染和蔓延。风险处置不力的，视情况每次扣1-5分。3央行评级与存款保险（30分）央行金融机构评级（10分）配合做好央行金融机构评级工作（10分），及时、准确、完整报送评级相关信息材料。信息报送不符合要求的，视情况每次扣1-2分。3央行评级与存款保险（30分）存款保险制度执行（10分）认真执行存款保险制度（10分）。及时准确报送存款保险报告报表，按时交纳保费，做好存款保险制度执行有关任务。未按时交纳保费或保费缴纳金额出错扣10分；未配合做好相关工作、相关报告报表数据迟报、错报，视情况扣

19、1-5分，造成严重后果的，不得分。存保宣传（10分）认真做好存款保险宣传（10分）。加强存款保险宣传工作组织领导，及时报送报告报表。未落实相关工作要求的，视情况扣1-5分，相关报告、报表、工作信息不符合要求的，视情况扣1-2分；工作不力并造成严重后果或不良影响的，不得分。4金融改革与发展（7分）金融改革（2分）落实各项金融改革政策和措施（2分），及时报送改革相关的新情况、新进展；配合做好国家重大金融改革政策的调研，及时评估和反馈改革政策落实情况。未按要求报送相关情况的，视情况扣1-2分。金融创新（5分）配合做好资管新规、交叉性金融及创新业务的相关工作，及时上报金融创新产品情况，配合做好金融创新

20、的调研工作（5分）。未按计划完成资管业务整改的，视情况扣1-5分；未及时上报监测信息或报告的，视情况每次扣1-2分。5临时工作与调研（3分）临时工作与调研（3分）认真配合完成各项临时性工作与调研（3分）。按要求配合完成各项临时工作与调研，及时、全面上报相关报告、数据。未按要求上报报告、数据的，视情况扣1-3分。银行业金融机构综合评价日常行为评价分项评价表（3金融统计与形势分析）序号评价项目评价子目（分值）评价细目与标准1金融统计与调查分析（100分）金融统计报表（35分）1.日常统计报表（25分）。日报、旬报、月报（分一、二批）、季报（分一、二批）、年报、理财与资金信托统计、标准化存贷款综合抽

21、样统计、资管产品统计、金融基础数据统计等每错1处扣1分，同一批次报送的报表表单最多扣2分，在我支行发现差错前主动更正差错，或主动向我支行报告差错的，均不扣质量分；无故延迟上报的，每延迟半天扣1分，扣完为止。2.首贷户统计监测工作（5分）。每月数据迟报的，每次扣0.5分；无故迟报并影响数据上报上级行的，每次扣1.5分，数据质量较差的，每次酌情扣0.5-1分。3.统计报表说明（5分）。按月（分一、二批）、季（分一、二批）对本系统或本机构统计数据变动较大项目及时做出详细说明。每少报一篇扣1分，扣完为止。金融统计管理与创新(10分)1.各金融机构应加强本机构或本系统的统计管理与创新工作（4分）。切实推

22、进金融统计治理活动，积极开展金融统计创新工作，利用科技手段提升统计工作质效。视工作开展情况酌情扣0-4分。2.各金融机构应组织开展系统内统计检查（3分），视工作开展情况及我支行抽查情况酌情扣0-3分。3.各金融机构应及时报备涉及统计工作开展的机构人员变动、会计制度改革、内控机制调整、信息系统改造等方面的情况（3分），视报备及时性和对统计报表的影响程度酌情扣0-3分。1金融统计与调查分析（100分）调查与分析(55分)1.金融统计分析与课题研究（20分）。（1）按月对本系统或本机构的存贷款运行情况进行详细分析(5分)，每少报一篇扣1分；全年视报送质量酌情扣分，扣完为止。（2）积极主动开展统计课题

23、分析研究，为金融统计制度的完善提出有益的建议（5分）。视报送质量情况酌情扣0-5分。（3）保质保量完成我支行部署的各类统计调查（10分）。每发现一次差错扣1分；无故延迟上报的，每延迟半天扣1分，扣完为止；统计职能部门需组织、协调各相关业务部门配合完成各类调查，并负责调查数据和调查报告的最终审核职责，上报质量明显不符合要求的，一次扣5分，经提醒后仍然不配合的，此项0分。2.形势分析调查（35分）。（1）季度综合调查联络工作(12分)。每季度3分。调查材料迟报的,每次扣0.5分；迟报并影响汇总的,或未报的，每次酌情扣1-1.5分。调查材料质量较差的，每次扣0.5分。（2）月度及专题调查工作(15分

24、)。调查材料迟报的,每次扣0.5分；迟报并影响汇总的,或未报的，每次扣1.5分。调查材料质量较差的，每次酌情扣0.5-1分。（3）其他调查联络工作（8分）。除季度综合调查、月度及专项调查之外的其他调查联络工作(包括景气监测、调查座谈会等)未按要求完成的，每次视完成情况扣0.5-1分。银行业金融机构综合评价日常行为评价分项评价表（4征信管理）序号评价项目评价子目（分值）评价细目与标准1征信管理（100分）征信系统建设应用（35分）1.征信数据报送（10分）。金融机构应及时、完整、准确地向金融信用信息基础数据库报送企业和个人信贷业务数据，向普惠金融信用信息服务平台报送信贷业务数据和农户信用档案信息

25、。人民银行在检查和监测中发现数据错报、漏报和迟报的，每次扣1分。2.普惠金融信用信息服务平台查询应用（12分）。金融机构应积极开展平台信息的查询应用和融资对接，结合大数据、云计算等技术，开发推广小微企业信用贷款产品。对企业用户定向发布的融资需求，原则上在3个工作日内予以回复；在资料完备、符合信贷准入条件下，5个工作日内完成授信审批程序，未做到的，每次扣1分。3.应收账款融资服务平台推广应用（5分）。金融机构应大力推广平台应用，积极开展线上应收账款融资业务，动员供应链核心企业带动上下游供应商对接加入平台。此项工作根据各金融机构在平台的融资金额、融资家数、核心企业系统对接数、用户注册开通数和规模以

26、上供应链、政府采购系统对接等情况进行综合考核，完成考核指标的得满分，未完成考核指标的按未达标比例扣1-3分，未开展业务的不得分。4.保证贷款登记系统推广应用（3分）。金融机构应深入应用保证贷款登记系统，切实发挥对担保链风险的防范化解作用。确保本机构保证贷款存量、增量信息及时、准确录入系统，确保保证贷款登记系统信息安全。结合实际业务需要，积极开发接口查询功能。报数不及时，违规查询、泄露信息的，每次扣1分。5.信用报告查询代理点服务（3分）。按照辖区市金融信用信息基础数据库个人信用报告自助查询机管理办法，金融机构自助查询代理点应落实专门的人员负责自助查询机的日常运维和安全管理，每年至少一次对本机构

27、管理的自助查询设备和业务开展情况进行自查。自助查询机管理不善，影响日常常查询业务开展的，每次扣1分；未按要求开展自查的，每次扣1分。1征信管理（100分）征信系统建设应用（35分）6.报表和事项报备（2分）。金融机构应按要求向人民银行报送各类征信报表和案例，及时报备征信工作联系人员和征信系统用户变动情况、直接报数机构信贷业务系统及征信接口程序等变动情况。未按要求报送的，每次扣0.5分。征信合规与信息安全管理（40分）1.内控制度和工作机制（10分）。各金融机构应成立征信信息安全工作领导小组，建立征信合规与信息安全内控制度、问责制度及信息安全事件应急处置机制，及时报备人民银行，及时报告征信信息安

28、全情况。未建立相关制度、机制，或未向人民银行报备的，每项扣2分；未及时报告征信信息安全情况统计表的，每次扣1分。2.征信业务合规管理（15分）。金融机构应遵守征信业管理条例、个人信用信息基础数据库管理暂行办法、*市普惠金融信用信息服务平台管理暂行办法等法规、制度，做好日常征信数据报送、信息查询、异议处理和信息主体投诉等工作。违规报送征信业务数据、未经授权查询企业和个人信贷信息、未按照规定时间处理异议或信息主体投诉的，每次扣1分；因过失导致征信信息泄露的，每次扣3分。3.风险防范（15分）。金融机构应认真落实中国人民银行关于加强征信合规管理工作的通知（银发2016300号）、中国人民银行关于进一

29、步加强征信信息安全管理的通知（银发2018102号）、中国人民银行*市中心支行关于建立征信信息安全管理自律承诺制度的通知（甬银发201762号），认真开展日核查、月报告和季自查，通过加强用户管理，综合运用前置系统、合规教育培训等方式，实现征信信息安全的全面、持续、审慎管理。未开展自查自纠，未按季向人民银行报送自查报告的，每次扣2分；主要负责人或征信岗位人员发生变化的需重新签署承诺书，未按要求报备自律承诺书的，扣2分；制度落实不力，发生大量征信信息非法查询、泄露、倒卖等重大事件的，全年评价得0分。1征信管理（100分）征信宣传、培训及信息调研（20分）金融机构应按照中国人民银行办公厅关于加强征信

30、宣传工作的指导意见（银办发202154号）要求，配合人民银行做好各项征信宣传工作，鼓励自发开展有特色的征信宣传活动。每年至少组织1次征信业务培训，每年至少报送2篇反映征信业务开展、工作创新及信息安全等情况的信息或调研文章。未按要求完成人民银行组织的宣传活动的，每次扣2分；未组织、参加征信业务培训的，每次扣1分；未报送征信信息或调研材料的，每次扣1分。其它（5分）金融机构积极配合人民银行做好征信相关临时性工作，如支持疫情防控和经济社会发展等，某项工作成绩突出的，酌情加1-5分。银行业金融机构综合评价日常行为评价分项评价表（5普惠金融改革）序号评价项目评价子目（分值）评价细目与标准1普惠金融改革（

31、100分）工作成效（50分）各金融机构对照*市普惠金融改革试验区建设实施方案要求，落实各项工作任务且取得实效的，经金融管理部门认定的，得30分；某项工作或某一领域在全国领先或形成可复制推广经验的，经金融管理部门认定的，可以视情得1-20分。落实工作不力或未取得工作实效的，此项得分为0。标准建设（20分）各金融机构推出的普惠金融建设成果取得团体标准的得10分，取得金融领域企业标准“领跑者”或行业标准的得15分，取得国家标准的得20分。信息报送（24分）1.工作总结报送（16分）。各金融机构按季报送本行普惠金融改革工作总结，每季度4分，视报送情况及质量得0-4分。2.专题信息报送（8分）。各金融机

32、构要主动上报普惠金融改革相关的创新举措、实践成效、案例数据等信息和素材，视报送情况及质量得1-8分，未报送不得分。其它（6分）金融机构积极配合人民银行做好普惠金融改革相关的调查研究、学术活动、项目评估等工作，视工作配合情况得0-6分。银行业金融机构综合评价日常行为评价分项评价表（6货币发行及反假）序号评价项目评价子目（分值）评价细目与标准1货币发行业务(100分)货币发行业务重大事项评价1.金融机构无故未完成重大工作事项的（含普通纪念币（钞）发行），扣10-50分。2.金融机构年度内发生货币发行业务重大差错，或发生现金供应挤兑事件，扣20-50分；对外支付假币、残损币、反宣币的，扣10-20分

33、，造成严重后果的，扣20-50分。3.金融机构因货币发行业务存在问题，被人民银行货币金银部门采取行政管理措施的，每次扣1-10分。人民币收付管理（20分）1.新版人民币发行工作，未按人民银行规定执行的，根据实际情况每次扣1-10分。2.金融机构对外办理人民币现金收付业务，未按人民银行规定的，根据实际情况每次扣1-10分。3.金融机构硬币循环流通工作，未按人民银行规定的，根据实际情况每次扣1-10分。4.人民币收付对外公示事项，未按人民银行规定的，根据实际情况每次扣1-10分。5.小面额人民币流通服务工作及助农服务点小面额人民币供应，未按人民银行规定的，根据实际情况每次扣1-10分。反假货币管理

34、（20分）1.金融机构办理假币收缴、鉴定业务，未按人民银行规定的，根据实际情况每次扣1-10分。2.向人民银行解缴假币实物，未按人民银行规定的，根据实际情况每次扣1-10分。3.反假货币宣传工作，未按人民银行规定的，根据实际情况每次扣1-10分。4.反假货币培训工作，未按人民银行规定的，根据实际情况每次扣1-10分。5.现金机具设备配置、使用及管理，未按人民银行规定的，根据实际情况每次扣1-10分。6.金融机构反假货币的相关业务凭证、假币印章、假币收缴专用袋、假币鉴定申请书、假币收缴录像、现金机具维护及内控制度建设等业务性日常管理工作，未按人民银行规定的，根据实际情况每次扣1-10分。发行库业

35、务管理（15分）1.在发行库开户的金融机构未按发行库预约制度规定，根据实际情况每次扣1-10分。2.在发行库开户的金融机构未按人民银行规定开展现金调剂业务，根据实际情况每次扣1-10分。3.在发行库开户的金融机构向人行发行库办理存取现金业务，未按人民银行管理规定执行的，根据实际情况每次扣1-10分。4.在发行库开户的金融机构交存到人民银行发行库的现金钞券，存在清分质量问题（假币浓度、差错、完整券中夹杂残损券、残损券中夹杂完整券、钱捆规范性、残损券混版）的，按照每次上级行、中心支行通报情况及日常抽查情况的排名顺序扣分，最高扣5分，级差0.5分。全额清分和冠字号码查询管理（15分）1.金融机构现金

36、全额清分工作，未按人民银行规定的，根据实际情况每次扣1-10分。2.金融机构冠字号码记录查询管理工作，未按人民银行规定的，根据实际情况每次扣1-10分。3.金融机构对外支付现金全额清分和冠字号码查询日常管理，存在现金清分质量不高，冠字号码记录不完整，业务数据不匹配，投诉处理不规范等情况的，根据实际情况每次扣1-10分。4.金融机构清分机具配备、使用、参数设置等未按人民银行规定的，根据实际情况每次扣1-10分。创新及转型工作（15分）1.未按人民银行要求开展现金示范区创建、大额现金管理、风格化现金服务、整治现金拒收现金等相关工作的，根据实际情况每次扣1-10分。2.其他创新及转型工作，根据实际开

37、展情况，有不符合人民银行规定的，每次扣1-10分。综合管理工作（15分）1.未能主动参与人民银行货币金银相关各项信息调研、课题研究等工作的，根据实际情况每次扣1-10分。2.未按人民银行要求完成现金统计、支付日记抽样调查等各项货币金银有关专项调查工作的，或完成质量较差、不及时的，根据实际情况每次扣1-10分。3.未完成人民银行布置的人民币收付管理、反假货币管理、发行库业务管理、全额清分和冠字号码查询管理等货币金银各项工作任务，包括工作完成不认真、不完整的，迟报的，根据实际情况每次扣1-10分。银行业金融机构综合评价日常行为评价分项评价表（7支付结算管理）序号评价项目评价子目（分值）评价细目与标

38、准1支付结算清算管理（90分）制度执行情况(35分)1.严格执行票据、银行卡等支付工具相关的法律法规规章制度（10分）。其中，履行空头支票源头治理和后续管理的主体责任不力的，未按规定报告及处置空头支票业务的，每次扣0.5-2分；未落实收单业务相关规定，被列入*辖区银行卡收单业务违规单位名录的，每次扣2分，年度内被列入3次及以上的，本细目不得分；特约商户信息未及时更新的，每次扣0.5-2分。2.严格执行支付系统、网上支付跨行清算系统、境内外币支付系统等支付清算管理制度，提升支付清算系统业务连续性水平（10分）。其中，因清算账户余额不足导致大额支付系统业务截止后仍有排队业务，本细目不得分；支付系统

39、直接参与者应强化应急管理，未及时制定或更新应急预案的扣3-5分，未开展应急演练的扣2分，开展应急演练但未及时报送情况报告的扣1分；各银行机构未按时报送支付清算系统业务连续性报告的，扣2分；支付系统业务连续性工作被总行和上级行采取行政管理措施的，本项不得分。3.严格执行人民币银行结算账户相关的管理制度（10分）。其中，提供虚假开户申请资料欺骗人民银行许可开立核准类存款账户、未经人民银行核准开立核准类银行结算账户，本细目不得分；未落实相关管理规定发生存款人使用伪造变造证明文件欺骗开户的，每次扣2-5分；未落实相关管理规定发生涉案账户的，每次扣2-5分；违规办理账户开立、变更、撤销业务的，每次扣0.

40、5-2分；违规让存款人使用账户的，每次扣0.5-2分；未对已开立的银行结算账户实行动态复核的，每次扣0.5-2分，未对动态复核情况做相应处理的，每次扣1分。未落实优化开户服务工作要求，每次扣1-5分。未落实账户全生命周期管理要求，每次扣1-5分。在加强账户全生命周期管理，打击跨境赌博、防范电信诈骗等违法犯罪活动方面以及其他加强账户管理、优化账户服务方面主动作为、创新举措，取得良好工作实效，或堵截异常开户等账户业务风险事件有较大贡献的，加1-3分。4. 未发生风险事件、未被举报投诉或被投诉举报但无过错的（5分）。其中，被投诉举报且银行机构负有主要责任的，扣1-5分；出现风险隐患的，扣1-3分；出

41、现风险事件的，扣4-5分；发生重大事件的，本子目不得分。专项工作落实情况(35分)1.配合深入推进移动支付专项工作落实，推动手机银行客户数、银行业移动支付业务量稳步增长，深化移动支付便民工程建设，推进云闪付受理端交易量及云闪付APP累计新增绑卡用户数显著提升，做好*市普惠金融改革试验区建设有关支付市场各项工作任务的（15分）。其中银行业移动支付交易笔数同比增长比例低于40%的，扣0.5-3分；手机PAY、银联二维码及云闪付APP等移动支付交易笔数同比增长比例低于30%的，扣0.5-3分；云闪付APP累计新增绑卡用户数同比增长比例低于30%的，扣0.5-3分。未按规定执行助农金融服务点相关管理制

42、度，每次扣0.5-3分；未及时录入*支付服务监管系统助农服务模块各类信息的，每次扣0.5-2分；未完成任务要求的，每次扣0.5-2分。大力推进移动支付专项工作成效突出或助农金融服务点承办银行继续做好服务点健康、规范、可持续发展，工作成效显著且建成示范点模板，酌情加1-3分。2.配合开展无证经营专项整治、打击跨境赌博及电信网络新型违法犯罪、联合整治支付结算重大违法犯罪等专项行动，协助公安、市场监管、司法等部门联动（5分）。配合不力的，每次扣0.5-2分。单位被公安等部门通报表扬的，加1-3分。3.配合人民银行开展支付结算和清算等检查、调查等管理工作，协助其他银行机构风险防范、业务查询等要求（5分

43、）。配合不力的，每次扣1分。4.配合人民银行开展其他专项工作，按时完成人民银行布置的各项临时性工作（10分）。未完成或完成质量不高的，每次扣0.5-2分。报告制度执行情况(20分)1.及时上报各类创新业务、风险事件及支付业务主要管理人员变动情况的（5分）。其中，应报备而未报备创新业务的，每次扣2分；发生事故、纠纷、案件等重大事项，未上报的，每次扣1分，未及时上报的，每次扣0.5分；支付结算、银行卡工作的分管领导、部门负责人及专管员发生变更，未及时报备的，每次扣0.25分。2.在规定时间上报支付结算清算工作计划、银行卡工作计划、工作总结（2分）。未上报的，每次扣1分；未及时上报，每次扣0.5分。

44、报送质量不高的，每次扣0.5分。3.及时上报各类调研报告（支付结算至少3篇、银行卡至少1篇，共4分）、支付业务行内培训及宣传情况、各类整改自查等人民银行要求的反馈材料（1分）。未上报的，每次或每篇扣1分；未及时报送，或材料质量不高的，每次或每篇扣0.5-1分。若报送的调研报告被人民银行上级行或浙江省支付清算录用，每篇加1-2分；法人银行机构报送的ACS业务运行分析报告被杭州中支录用的加1-2分；若积极上报信息如创新举措、积极成效、风险建议等，被我中心支行录用的每篇加0.5分。4.及时、完整、准确上报各类支付结算和清算报表（8分）。其中，未及时上报的，每次扣0.5-1分；上报内容不完整的，每次扣

45、0.5-1分；上报内容有误的，每次扣0.5-1分。2财政存款缴存情况（10分）财政存款缴存情况（5分）按规定缴存财政存款（5分）。其中，未按规定办理财政存款账户开户手续，每户扣1分；违规将财政存款账户归并到一般存款科目的，每户扣2分。会计财务资料报告情况（5分）在规定时间报送会计财务资料（5分）。其中，存款类法人金融机构会计科目调整或发生其他重大会计改革事项，未报送相关资料要求新核定存款准备金及财政存款交存范围的扣2分，相关资料报送不及时的扣1分；非法人存款类金融机构会计科目调整或发生其他重大会计改革事项时，未及时报备相关资料的扣1分。未及时报送电子及纸质会计财务报表资料的，迟报一次扣1分；上

46、报报表资料不全的，少报一项扣0.5分。未按规定上报会计财务资料联络员名单及联系电话的，扣1分。报送的纸质会计财务资料未做到内容完整、印章齐全、格式规范的，每项扣1分。会计财务报表资料数据与事实不符的，每处扣2分。银行业金融机构综合评价日常行为评价分项评价表（8会计营业管理）序号评价项目评价细目（分值）评价细目与标准1会计营业管理（100分）中央银行会计核算业务管理（60分）1.未按规定办理准备金账户、清算账户开立、变更、撤销的，每次酌情扣0.5-2分。2.办理会计核算业务的票据凭证要素有误而成为无效票据及其它原因被柜面退票的，每次酌情扣0.5-2分。3.主动发现业务发起有误退回或更正，且未造成

47、影响的，酌情每笔扣0.5-1分；已造成影响的，酌情每笔扣1-2分。4.被发现业务发起有误，但尚未造成影响的，酌情每笔扣1-2分。已造成影响的，酌情每笔扣2-4分。5.询证函内容不全面、不准确，印章加盖不清、错误的，酌情每笔扣2-4分。6.未按规定办理电子对账的，每笔扣2分。7.未按规定办理中央银行会计核算业务的，如开户机构发生开业、改制、解散等重大事项未及时做好相应准备工作，影响会计核算业务正常办理的，酌情每笔扣2-4分。柜面人民币账户业务管理（20分）1.银行结算账户开立、变更、撤销超过规定时间向人民币银行备案的，每笔扣0.5分；核准类银行结算账户开立、变更、撤销以及备案类银行结算账户交回原开户许可证超过规定时间向人民银行递交资料的，每笔扣0.5分。2.人民币银行结算账户管理辅助系统影像资料不完整或不规范、人民币银行结算账户管理系统数据有误的，按错误率扣分。（另全年300笔以下按笔考核，每笔扣0.1分，视错误重要性酌情加重扣分）3.企业异常开户情形审查情况抽查反馈不及时、不合规