企业账户自查报告（精选8篇）_企业银行账户自查报告.docx

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1、企业账户自查报告（精选8篇）_企业银行账户自查报告第1篇：工作报告之企业账户自查报告 企业账户自查报告 【篇1：银行结算账户自查报告】 银行结算账户自查报告 为规范我行人民币支付结算、票据业务、支付系统运行和账户管理工作，根据关于开展支付结算管理和支付系统运行情况自查的通知的文件要求，我部组织会出人员学习文件精神，提出了具体的检查要求，对我部所有存量账户及支付结算、票据业务、支付系统运行管理制度执行情况进行了一次全面详细的检查。现将自查情况汇报如下： 一、基本情况 我部共有开户客户数量39户，单位银行结算账户94个，其中，基本账户10个、一般账户28个、专用账户54个、临时账户1个、单位定期存

2、款账户1个。至2011年4月1日以来，我部共开出银行承兑汇票42笔，共计48600万元，贴现14笔，共计5924万元。 二、具体情况 （一）、银行结算账户的的管理和开立情况 1、我部银行结算账户的开立、使用和撤消，确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。 2、新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管，开户资料基本完整。 3、开立的基本存款账户、预算单位专用存款账户和临时存款账户，均经过人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。 （二）、银行结算账户的使用情况 1、银行结算账户资金使用管理符合要求，无收购资金转入个人 银行卡、个人结算账户的现象。 2、严格审核客户身份

3、资料信息。法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，审查其授权书，与其身份证件或其他证明文件核对一致，并通过联网核查系统对其身份进行核查。 3、基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准或报备。专用存款账户的开立具有合法依据。 4、严格一般存款户取现管理，一般存款账户在综合业务系统中均设臵为不可取现，无违规支取现金的行为。 5、及时准确向账户系统报备信息。新开立的单位银行结算账户，自开立之日起3日后方可输付款业务。单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查

4、付款依据，保证款项支付合法合规。 6、按照规定办理银行结算账户的变更。对相关文件的真实性、完整性、合规性进行审查，及时办理变更手续。 （三）、票据业务自查情况 1、严密审核、受理支票业务，同城票据的提出、提入及退票均按照相关规定办理。 2、我部结算收费、中间业务收费标准均参照总、分行相关收费标准，及时纠正错误的收费标准。 3、办理银行承兑汇票承兑、贴现时，对资料严格审查，对票据 查验执行经办行初查，市分行复查的双线查验制度，并向省分行进行资料的报备。 （四）、支付系统自查情况 1、大额往账业务均由主管在行内系统授权后及时在人行前臵机上授权，处理时间控制在十分钟之内。 2、及时接收当日他行来账业

5、务及查询业务，查询业务一般当日进行回复。 3、小额定期借记业务均进行及时回执，无借记业务包处于“已超期”的现象。 总之，通过这次自查，使我部的银行结算账户管理工作，得到了加强和提高，以有效的维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳健运行。 以上报告，如有不妥，请指正。 【篇2：企业自查报告】 企业自查报告 按照上级关于加强食品生产加工企业落实质量安全主体责任的要求，我厂成立了质量安全管理小组，由法人gkstk任组长，组员由质量负责人和质量检验人员、生产加工人员担任，按照各自分工，对照食品生产企业落实质量安全主体责任情况自查表，从企业资质变化情况，采购进货查

6、验落实情况、生产过程控制情况、食品出厂检验情况、不合格产品管理情况、食品标注标识情况、食品销售台账记录情况等10个方面，逐条进行自查。根据企业自查情况，企业自身感觉各方面做得尚可，基本符合质检部门的要求。对于稍有差次的，及时做了整改。现阶段，企业基本能做到系统管理，按标准要求组织进货、生产和销售。现将企业目前能达到的情况汇报如下： 一、企业资质变化情况：企业名称为安全生产自查报告，厂址是济南市长清区归德镇开发区，检验方式为自行检验，固态调味料的生产许可证编号为qs37010307092，新证正在办理中。本厂证照齐全，经营范围是味精、鸡精调味料和固态调味料。 二、采购进货查验落实情况：本厂主要采

7、购的原料为鸡肉精膏、麦芽糊精、柠檬黄、呈味核苷酸二钠、食盐、谷氨酸钠、淀粉、白砂糖、包装袋、纸箱等。所有物品均从具有合法资格的企业够仅仅，购进时索取了企业相关资质证明。我厂生产的味精没有食品添加剂。企业自查报告企业自查报告。鸡精调味料和固态调味料的生产过程中使用的食品添加剂，严格遵照了gb2760的要求，并做了详细的相应记录。食品添加剂还备有单独的进货台账。 三、生产过程控制情况：我厂每天安排专人对厂区卫生进行打扫，保持厂区内环境整洁干净。定期对生产场所、设备、库房、进行打扫、消毒。保持在加工过程中与产品接触的一切设施、设备、环境的卫生，杜绝一切污染的可能。定期养护设备设施，每批产品生产前和生

8、产结束后，均对相关设施、设备进行清洗、消毒。生产人员的个人卫生，工作服帽的整洁情况，班班检查。工作人员洗刷、更换专用工作服后，经人员专用通道进入生产车间。验收合格的原料从原料专用通道进入生产设备。企业自查报告 七、食品销售台账记录情况：我厂建立了食品的销售台账，记录了产品名称、数量、生产日期、销售日期、检验合格证号、生产批号以及购货者的相关信息，包括购货者的名字，地址、销货场所等。 八、产品标准执行情况：企业积极并严格执行各个产品的国家标准和企业标准。味精执行的是gb/t 8967 -xx、鸡精调味料执行的是sb/t 10371-xx、复合调味料执行的是本企业标准q/01zh0001s-201

9、2、鸡味调味料执行的是本企业标准q/01zh0002s-2012。所有标准的状态都是现行有效。企业自查报告各类报告。 九、企业人员培训、体检情况：我厂所有和生产相关的人员均参加了体检，取得食品从业许可证书(健康证)，并定期参加企业组织的食品法律法规、食品安全知识、食品技术知识培训。 十、企业售后服务和产品安全预警和风险评估：我厂主要消费者都是回头客，目前为止，还没有接到过消费者投诉。我厂已经设立消费者投诉登记本，并制定相应的处理制度、应对机制，确保一旦出现消费者投诉情况，能及时做出反应，力保消费者权益。 经过此次自查，我厂基本符合食品生产企业落实质量安全主体责任的要求，提高了质量安全意识，杜绝

10、了质量安全隐患。在此基础上，我厂建立了质量安全保证长效机制，为长期、持续地生产优质产品，打下了坚实基础。 【篇3：企业会计自查报告】 会计基础工作自查报告 为贯彻落实会计法，加强会计基础工作，规范会计行为，根据关于开展会计基础工 作检查的通知的要求，本公司认真进行了会计基础工作自查。 一、自查内容、发现问题及整改措施 本公司组织会计人员研读会计法、会计基础工作规范、会计基础工作规范化管理 办法、会计档案管理办法会计电算化管理办法及会计电算化工作规范等财经法律 法规和差旅费支出管理办法、工作人员借用公款管理办法等财务管理制度，认真领会 关于开展会计基础工作检查的通知精神，根据河南省会计基础工作量

11、化测评表列示 的要求，与本公司实际情况逐条对照，认真全面地进行自查，并对自查发现的问题，分析原 因，采取整改措施。 1、会计基础部分 1.1、按照会计法规定设置会计机构，配备会计人员的情况。 设财务科。负责人高 级会计师，具备会计法第三十八条任职资格.本公司安排了会计人员2人均有会计证。 未发现不规范事项。 1.2、设置会计工作岗位，明确各岗位职责情况；会计人员按规定完成继续教育学时情况本公司设有会计岗和出纳岗，岗位设置合理，符合内部牵制要求。出纳人员未兼管稽核、 会计档案保管和收入、费用、债权债务账目登记工作。预留银行印签章由会计和出纳分管： 财务专用章由会计岗人员保管，本公司法人名章由出纳

12、岗人员保管。所有会计人员按规定完成了每年度的会计 继续教育。 未发现不规范事项。 1.3、任用会计人员实行回避制情况计财科科长同公司主要领导没有亲属关系。计财科出纳和计财科科长没有亲属关系。 发现的问题： 没有实行定期轮岗。 拟采取的整改建议：执行岗位定期轮换制度。 1.4、会计工作交接合规情况会计人员离职(包括临时离职)按规定办理交接手续，移交手续齐全，接替人员没有违反 规定另立新账的。 未发现不规范事项。 1.5、会计档案管理情况会计凭证、会计账簿、会计报表和其他会计资料能够按规定进行定期收集、整理、立卷、 归档。会计电算化资料按规定保存打印出的纸质会计档案。本公司会计电算化使用的是金蝶

13、软件，凭证随做随打印，账簿每年打印一次。会计档案按年度，分类别存放在不同的文件柜 当中，暂保存2年后移交档案室。调阅会计档案办理审批手续并登记。未发生过销毁会计档 案事件。 未发现不规范事项。 2、会计核算 2.1、执行会计制度情况 本公司是按照小企业会计制度进行会计核算.未发现不规范事项。 2.2、会计凭证的格式、内容、填制方法、审核程序符合会计制度要求原始凭证的格式、内容、填制方法、审核程序等符合国家统一会计制度的规定。记账凭 证的内容、填制方法、所附原始凭证以及更正错误凭证方法等符合国家统一会计制度的规定， 摘要清楚，装订整齐。记账凭证在记账前经过审核签章，审核人和填制记账凭证人不是同一

14、 人。没有发生过伪造、变造会计凭证行为。发现的问题是： 有的记账凭证上的部分签章不全：核准人，过账人等处空白，制单人处只有打印的姓名， 没有盖本人的名章。采取的整改措施，补全签章。以后记账凭证打印好责任人就要盖好各自 的名章。 2.3、账簿的设置、启用、登记、结账、错误更正方法合规的情况 根据有关法律和小 企业会计制度的规定设置了总账、明细账、日记和其他铺助性账簿，认真进行会计核算。 记账及时，关系对应，数字准确。账账相符、账证相符、账实相符。现金和银行日记账按日 逐笔顺序登记，结出余额。银行存款账与银行对账单及时核对、经调整无误。单位 实行会计 电算化，采用财务软件，会计账薄每年打印一次，按

15、账户顺序编号和编写页码连续编号，内 容完整，美观整洁。每月底结账，没有发生过提前或延后结账的现象。发现的问题是： 打印装订好的账簿启用表未加盖名章和单位公章，采取的整改措施，补盖名章和单位公 章。 虽然银行存款账与银行对账单及时核对、经调整无误，但是没有对账时没有编制银行存 款调节表，采取的整改措施，补编银行存款调节表并保存好。 2.4、会计科目设置、核算规定执行和会计报表合规、合法、准确真实的情况按小企业会计制度规定设置会计科目的，进行会计核算，以权责发生制为基础，以 实际发生的交易或事项为依据，如实反映其财务状况和经营成果。企业的各项资产在取得时， 按照实际成本计量。企业收入与其成本、费用

16、相互配比，同一会计期间内的各项收入与其相 关的成本、费用，在同一会计期间内确认.会计政策的选择和处理方法符合法律法规及现行预 算管理及财务管理规定。 会计报表编制与报送及时，数据真实合法、完整准确，表内和表表勾稽关系一致的。 3、会计监督 3.1、会计机构、会计人员对不真实、不合法的原始凭证和违反国家统一的财政、财务、 会计制度的经济业务事项按照会计法规定进行监督的情况 单位负责人没有授意、指使、强令会计机构、会计人员违规办理会计事项，没有打击报 复会计人员现象会计机构和会计人员发现账实不符，按国家规定有权自行处理的，应当及时 处理；无权处理的，应当立即向单位负责人报告，请求查明原因，作出处理

17、。 对审批手续不全的财务收支予退回要求更正的，对违反规定不纳入单位统一会计核算的 财务收支或违反单位内部财会管理制度的经济行为，予制止和纠正的；制止和纠正无效的向 单位负责人报告。 未发现不规范事项。 3.2、建立并执行内部控制制度情况制定了完善的财务管理制度，建立了会计电算化管理制度，建立会计人员岗位责任制， 对会计人员进行科学的分工，使之形成相互分离和制约的关系。货币资金收支和保管业务建立严格的授权批准制度。现金保险柜由出纳专人保管钥匙和密码。有价证券由出纳保管，并进行登记。空白支票 由出纳保管的，建立了登记、领用、签发制度。 根据现金管理暂行条例的规定现金开支范围使用现金，不属于现金开支

18、范围的收支 结算通过银行转账办理。 发票、收据有领、用、存、缴销制度。发现的问题是： 现金账存在坐收坐支现象。有些现金收入没有交存银行而报销支出。按规定现金收入应 交存银行，用现金再从银行以现金支票取出。拟采取的整改建议：说明坐支现象，以后尽量 避免。 除此以外未发现其他不规范事项。 3.33、接受外部监督的情况本公司自觉地接受财政、税务、工商等国家机关的监督，及时纳篇2：企业财务自查报 告 企业财务自查报告 企业财务自查报告范文一：我公司积极组织，认真开展自查，现就自查情况报告如下： 一、财务收支情况 在财务工作过程中，本单位严格按照会计法的规定，依法设置会计账簿，并保证其 真实完整，根据本

19、单位实际发生的业务事项进行会计核算、填制会计凭证、登记会计账簿、 编制财务会计报告。严格执行国家有关财务法规，所发生的各项业务事项均在依法设置的会 计账簿上统一登记、核算，依据国家统一的会计制度的规定进行会计核算，确保数据真实、 有效。在安排支出时，分轻重缓急，保证常规和重点支出需要，既体现实际工作需要，又考 虑财力可能，根据办公室各项工作任务，在财力可能的情况下，有保有压，确保重点，统筹 安排，合理支出。 二、单位内部控制制度建立和执行情况根据本单位工作实际，在建立并实施内部监督和控制制度过程中，制定了财产管理制 度。建立和完善各项制度的同时，相关人员在工作过程中严格遵守这些规章制度，有效地

20、实 施了内部监督和控制，保证了会计工作的真实性、完整性以及单位财产的安全，加强了对本 单位财产物资的监督和管理，杜绝了各种漏洞的发生，达到了以下三点要求： 1、明确了记账人员与审批人员、经办人员的职责权限，使其相互分离、相互制约，以明 确责任，防止舞弊，各项业务事项得以有序进行。 2、明确了财务收支审批程序和审批人的权限和责任，规范了各项资金的使用，提高了资 金使用效益。 3、明确经费支出的范围和开支标准，采取各种有效措施控制经费开支，杜绝了浪费现象 的发生。 三、固定资产管理和使用情况为了加强固定资产管理和使用，在固定资产购置时，严格按照政府采购程序进行采购， 并根据有关规定，建立了账簿、款

21、项和实物核查制度，通过建立健全制度，会计人员对各项 财物、款项的增减变动和结存情况及时进行记录、计算、反映、核对等。一方面做到账簿上 所反映的有关财物、款项的结存数同实存数一致；另一方面通过账簿记录和记账凭证，原始 凭证的核对，保证账账相符。无固定资产不入账，公物私用及其他违规问题。 四、存在问题 通过自查，我公司在财务管理和财务工作过程中还存在一些不足，在实施内部监督制度 和内部控制制度时，还未能完全达到会计法所规定的要求，预算管理制度、财务分析制 度、稽核制度尚未建立健全，今后要进一步完善这方面的制度，实行更有力的措施，力求将 这方面的工作做得更好。 企业财务自查报告范文二： 一、本级工会

22、财务规范化自查情况 xx供电公司工会财务工作在上级工会的正确领导下，在公司党政领导的高度重视和大力 支持下，在公司工会财务、经费审查人员的共同努力下，紧紧围绕工会工作大局，开拓进取， 按照省公司三抓一创的总体要求，全面落实依靠方针，突出维护职工权益，在财务管理上求 规范，在经费、资产管理上求实效，保证了经费足额及时拨缴，圆满完成了上级工会上解经 费的目标任务，为工会开展好各项职工活动奠定了坚实的基础。 二、县供电企业财务规范化自查情况 xx供电公司工会结合公司工会财务的实际情况，以查找问题，摸清情况，完善制度， 夯实基础，服务全局为目标，在布置、安排、落实和督促等各个工作环节精心筹划，有 条不

23、紊地开展了工会财务自查工作，现将自检自查情况报告如下： xx供电公司工会委员会下设5个基层分工会，工会财务专职工会会计一名，专职工会出 纳一名。现有会员000人，年会费收入22730元，收缴率为100%。为了充分发挥工会组织的 各项职能，推进企业两个文明建设。多年来，公司工会把工会财务工作当作强化工会物质基 础的一项重点工程，把发挥和调动职工的积极性和创造性，促进企业改革、发展和稳定，作 为工会财务工作的着眼点，坚持工会财务工作为工会重点工作服务、为基层工会组织服务、 为职工群众服务的方针，在收好、管好、用好工会经费中严格执行工会财务制度，不断提高 工会财务工作的质量和管理水平，在强化工会经费

24、收缴、深化财务改革、加强财务管理等方 面作了卓有成效的工作，为公司的蓬勃发展提供了强有力的财力支持和物质保证。 三、综合自查评价 公司工会自成立以来，公司领导班子对工会经费的收缴工作一直非常重视和支持，为工 会经费收缴工作提供了有力的后盾。工会也在建立激励机制和约束机制上下功夫，一是每年 都将工会经费收缴工作纳入年度方针目标考核之中，对不能按时上解经费的单位，在年终评 先中实行一票否决，对基层的促动很大，收到了满意的效果。二是主动与公司人力和财务部 门加强工作联系，按照每月劳资和财务报表中的工资总额对工会经费进行核定，并以此为依 据对基层单位进行核收，提高了经费收缴的准确性。三是利用签订集体合

25、同的机会，通过平 等协商，把拨交工会经费写入合同条款。通过上述措施，几年来我们对基层工会经费的收缴 率达到了100%，每年都能按照上级工会下达的经费指标，及时足额完成工会经费的收缴和上 解任务。特别是近两年来，我们还抓住电力行业快速发展和职工收入水平提高的良好机遇， 积极主动的争取公司行政的理解与支持，努力壮大工会的物质基础，实现了工会经费与全局 职工工资总额的同步增长。 四、自查发现较为突出的共性问题 会计基础工作有待进一步完善，如会计记账方法不规范，会计科目设置和应用不规范， 收支单据和报销手续及会计档案管理不规范。 五、工作建议 加强工会财务人员培训，完善会计基础工作。企业财务自查报告范

26、文三： 一、整改活动开展情况公司根据贵局下发的20xx109 号关于在深圳辖区上市公司全面深入开展规范财务会 计基础工作专项活动的通知（以下简称通知）要求，以及调查问卷、常见问题中 对相关具体问题的描述，我司2014 年11 月20 日前开展了第一阶段的自查工作，认真分析 了自查中发现的问题，确定了具体整改期限，明确整改责任人。对深圳证监局走访过程中提 出的问题，我们已严格按照要求整改。在对相关问题整改中我们咨询了公司外聘会计师事务 所的意见、建议。本次整改以会议、邮件、现场检查等形式督促、跟进整改进度，落实整改 情况。 二、自查发现的问题及整改情况 根据通知的目标和要求，各公司的财务会计基础

27、工作应达到以下要求： （一）各公司应当建立符合规定和适应公司自身发展的财务管理组织架构，做到岗位职 责清晰，授权明确合理，不相容职务相互分离，相互制约；财务会计人员具备相关专业知识 和专业技能，具备会计从业资格；公司对财务会计人员后续教育有制度性安排。 （二）各公司应当根据相关法律法规的规定，建立健全符合公司 自身经营特点的财务管理和会计核算制度体系并不断予以完善，明确制度的制定和修订流程以及应当履行的决策程序。制度中应包含责任追究条款，对需要进行责任追究的范 围、责任认定的具体标准、处罚措施以及责任追究机构和程序等做出明确的规定，责任追究 应与绩效考核挂钩。 各公司应当建立财务会计相关负责人

28、管理制度，对财务负责人和会计机构负责人的任职 条件、职责、权限、考核等做出规定。财务会计相关负责人管理制度应经公司董事会审议批 准。 （三）各公司应加强财务信息系统的建设和管理，保证财务信息系统的独立性，不得与 控股股东、实际控制人共用财务信息系统，也不得向控股股东、实际控制人提供任何能够查 询、修改公司财务信息系统的权限；公司的财务信息系统应当符合会计电算化相关规定的要 求，满足公司的实际需要；公司应加强对财务信息系统用户及其权限的管理。 （四）各公司应当加强会计核算基础工作的规范性，凭证填制符合要求，会计档案归档 及时、保管安全；应当切实提高会计核算和财务信息披露水平，能独立编制合并财务报

29、表和 报表附注；应当根据企业会计准则及相关规定，结合公司所处行业特征和自身生产经营 特点，制定明确、恰当的会计政策，并在财务报表附注中详细披露，不得以企业会计准则 中的原则性规定代替公司的会计政策。 根据上述通知要求（一），我们在自查中依托财务管理组织架构，明确了各岗位职责、优 化了工作流程，根据各岗位业务变化，及时进行了修订更新；对集团内各公司会计人员基本 情况进行统计，了解会计人员是否具备从业资格；在2014 年12 月份公司组织安排了财务部 门2014 年度教育训练计划。根据上述通知要求（二），自查中公司根据 深圳证券交易所股票上市规则、中华人 民共和国会计法、企业会计准则、会计基础工作

30、规范、会计电算化管理办法、会计 档案管理办法、企业内部控制基本规范等相关法律法规及公司章程的规定，具体制定了 公司内部相关制度、具体业务实施细则，如：财务负责人制度等。此次整改中又补充完善 了会计人员继续教育管理制度、会计档案管理办法等制度。 根据上述通知要求（三），自查中公司规模急速发展，经营模式的不断创新，流程操作更 新加快，在财务信息系统方面已加强建设和管理，公司erp 系统已升级至用友8.9.0 版本， 人员操作权限由信息部严格控制，职责分明。为适应公司发展需要，公司已增加了费用预算 模块，采用用友软件中的集团预算应用模式，包括深圳、苏州、南昌的预算与业务报销都使 用了该模式进行管理，

31、从预算管理设定、预算表的编制、预算的控制与分析，以及日常报销 的业务均按照集团模式统一进行。这种模式有利于集团的集中管控，并能够独立部署预算与 报销的 it 系统，利于进行日常维护和风险的管理。合同管理模块，主要为设备、工程、维 修、租赁等大型资产合同从签订到付款等全部流程都在erp 系统中管理，固定资产请购单采 用系统打印代替手工单据，极大方便了公司资产合同的管理。网上报销、委外加工、人力资 源工资系统、供应商管理平台等模块，这些模块已陆续投入使用。 根据上述通知要求（四），自查中公司进一步强调凭证填制规范要求，摘要简明清晰、科 目使用规范、合理。会计档案及时归档、保管，制定了会计档案管理办

32、法，并已遵照执行。 根据企业会计准则及相关规定，制定了具体明确的适合公司生产经营特点的记账基础和 记量属性、外币业务核算方法、收入确认原则、存货核算方法等相关会计政策、会计估计、 会计差错更正方法。 针对在自查中发现问题及具体整改情况如下： 第2篇：结算账户自查报告 结算账户自查报告 近日，人民银行下发中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知（以下简称通知），要求各银行全面开展人民币支付结算账户开立、转账、现金支取业务自查，人民银行届时将进行重点检查。 通知要求银行勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，履行客户身份识别义务，严格按照法规制度落实银行账户实名

33、制，加强单位银行结算账户开立管理。 存款人申请开立个人银行结算账户的，银行应严格核对存款人身份证明文件的姓名、身份证件号码及照片，防止存款人以虚假身份证件或借用、冒用他人身份证件开立个人银行结算账户。对于存款人出示居民身份证的，应按照规定通过联网核查公民身份信息系统进行核查。对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。如被代理人先前在本行办理过业务的，银行可以使用已留存的被代理人的联系方式。对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计10户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象。 对于法定代表人或者单位负责人授权他人办理

34、单位银行结算账户开立业务的，被授权人应是授权单位工作人员，银行应采取审核被授权人工作证件等措施予以核实。 对于新开立的单位银行结算账户，银行应严格执行3个工作日生效制度。对于注册验资的临时存款账户，在验资期间只收不付、注册验资资金的汇缴人与出资人名称应一致。银行得知存款人注销或被吊销营业执照的，如存款人超过规定期限未主动办理撤销手续的，银行有权停止其银行结算账户的对外支付，并要求存款人撤销银行结算账户。对于存款人未参加年检，存在工商营业执照、法定代表人或者单位负责人身份证件等重要开立证明文件超过有效期等不符合银行结算账户开立规定情形的，银行应撤销银行结算账户。如该账户为基本存款账户，银行应停止

35、账户的对外支付、待其他银行结算账户撤销后，再撤销基本存款账户。 对于伪造变造居民身份证、工商营业执照、税务登记证等开户证明文件骗取开立银行结算账户的，银行应按照中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知（银发200671号）的规定，采取相关措施配合中国人民银行对相关单位及个人进行处理。同时，银行应采取加强业务培训、利用技术手段、建立与公安、工商部门协作机制等措施，切实提高识别证明文件真伪及了解客户的能力。 对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据。但是，具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位

36、银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务：1.账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；2.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；3.拆分交易，故意规避交易限额；4.账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；5.其他可疑情形。银行应根据存款人注册资金大小，结合企业正常经营需求，分别核定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额。 通知同时强调银行应加强现金支取管理。为个人存款人办理人民币单笔5万元以上现金支取业务的，银

37、行应核对存款人的有效身份证件。对于他人代理办理的，银行应严格审核存款人及代理人的身份证件，并留存存款人及代理人的身份证件复印件或者影印件。对于单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金支取、现金票据解付及其它形式的现金支取，银行应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告。有合理理由认为现金支取与洗钱、恐怖主义活动及其它违法犯罪活动有关的，银行应按规定报告中国反洗钱监测分析中心，同时向中国人民银行当地分支机构报告。存款人通过自动柜员机（ATM）支取现金，每卡每日累计不得超过人民币2万元。 第3篇：财政账户自查报告 卓尼县农村信用社 开展财政资金风险排查自查报告 根据中国银行业监督管理委员会甘肃监管局

38、办公室文件（甘银监办发【2011】57号）转发中国银行业监督管理委员会办公厅对财政账户进行风险排查的紧急通知（银监办发【2011】52号）精神，我县联社积极配合上级指示，组织工作人员对辖内的财政账户进行了专项风险排查工作，现将我县联社对财政账户风险自查的结果报告如下： 一、周密组织，换人排查 我县联社党政领导高度重视此次排查工作，按照监管局要求，排查工作必须换人进行，我县联社认真组织，经决定抽调营业部副主任及对账人员，共四人，集中力量完成排查工作。 二、分门别类，统计排查 此次排查的主要对象是截至2011年2月28日，各级财政部门在辖内的账户开立及资金划付情况。经调查，辖内共有财政账户11户，

39、账户余额合计110439238.48元。 我们的工作人员对这11户财政账户经行了核对确认，逐笔查看了所有账户的开户手续，印鉴登记，检查中无开立手续不齐全的账户，所有的印鉴登记齐备，并保存完好。通过统计排查，确保了账户开立的手续齐备，真实有效。 三、逐笔对账，确保无误 安排工作人员对辖内所有财政性存款账户资金往来情况经行对账。其中，余额对账基准时点为2011年2月28日。发生额对账时段为2011年2月1日至2月28日，若2011年2月没有业务发生，向前追溯对账时段为2010年12月1日至2011年2月28日。我们的工作人员对这11户财政账户经行了书面对账，并经开户方盖章确认，印鉴确认，确保了排查

40、账户核对准确无误。 第4篇：账户核实自查报告 篇一：关于存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的自查报告 关于存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的自查报告 会计部： 根据 号文件的文件精神，我分理处自接到文件之日，认真领会文件精神并对本行开展了存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实的自查工作，保证了存量存款账户神风信息的真实性。现将自查情况报告如下： （一）成立核实工作领导小组：为确保高质量完成核实工作，积极推动此次工作的开展，我行就此次核实工作成立了专门领导小组，对本网店存量个人人民币银行存款账户进行了全面摸底，了解了账户种类及数量、开户时间、金额大

41、小、留存身份证件种类等情况，确保核实工作平稳开展。 组长： 成员： （二）按照指导意见中的核实工作措施，逐条对存量个人人民币银行存款账户身份信息进行核实。对前来办理业务客户，均要求出示其身份证或其他有效证件进行核实，核对为正式的，在系统中标注。对客户暂不提供有效证件的，加强了核实工作的宣传引导，要求呵护在下次办理业务时携带身份证件进行身份核实工作。 （三）存款人开户资料中留存的开户证明文件为居民身份证或临时身份证复印件的，我们通过联网核查系统或公安部门对存款人及代理人的身份信息进行核查，经核查，如信息相符的，可以认为账户相关身份信息为真实；如姓名、身份证号码和照片存在一项或多项不一致的，作为疑

42、义身份信息核实。 留存的居民身份证或临时身份证复印件已过有效期，或姓名为手写、生僻字等难以识别的，要求存款人从新提交居民身份证原件进行核查。 存款人的开户资料中未留存有效身份证件复印件的，要求存款人重新提供有效身份证原件进行核查。经核查，信息相符的，可以认为账户相关身份信息为真实，并留存有效身份证件的复印件。 对于年月日以后在本系统开立业务的，我行必须以提供真实身份证件核实，对于办理新开户业务的客户，根据中国人民银行关于进一步落实人民币存款账户实名制的通知（银发【2008】191号）文件以及金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保管实施办法要求，16周岁以上中国公民必须提供真实身份证，1

43、6周岁以下的中国公民，应有监护人代理开立银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。 核实工作中认真核对了信息采集表中带“*”项目，核实真实后打印“客户信息采集表”，同时留存客户身份证复印件。 （四）对尚未确认身份信息为真实的疑义身份信息，我行进行了分类整理，区别对待，有针对性采取进一步措施进行核实。 （五）我行开展长期宣传工作，除悬挂横幅外，在营业室醒目位置也张贴了公告，公告中明确告知呵护办理业务时携带有效身份证件等要求。在核实工作中及时妥善处理了出现的问题，避免引起社会公众的误解和不良社会反映，提高了社会公众对核实工作的认知度。 通过以上核实工作，实现了在我行业务

44、系统中的标识、查询、统计核实结果，依法对存款人使用伪造、变造身份证件开立的虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户进行清理，依法终止了为身份不明的存款人提供服务，切实落实了个人存款账户实名制，维护经济金融秩序，保障银行业金融机构健康持续发展。篇二：xx信用社自查报告 xx信用社账户核实自查报告 根据中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实验收工作的通知进一步做好存量个人人民币银行存款账户相关身份信息，认真领会文件精神并对我社开展了存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核，保证了存量存款账户身份信息的真实性，现将自查情况报告如下： （一）成立核实工作领导小组：组长： 成员：为确保高质量完成核实工作，积极推动此次工作的开展。对本网点存量个人人民币银行存款账户进行了全面摸底，了解了账户种类及数量、开户时间、金额大小、留存身份证件种类等情况，确保核实工作平稳开展。 （二）按照指导意见中的核实工作措施，逐条对存量个人人民币银行存款账户身份信息进行核实。对前来办理业务客户，均要求出示其身份证或其他有效证件进行核对，核对为真实的，在系统中标注。对客户暂不能提供有效证件的，要求客户在下次办理业务时携带身份证件进