2023年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟卷（一）.docx

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1、2023年基金从业资格考试基金法律法规模拟卷（一）1.【单选题】（江南博哥）当QDH基金发生（）的重大事件时，应在事件发 生后及时披露临时公告，并在更新的招募书中予以说明。A.涉及币种之间转换B.变更境外托管人C.委托境外投资顾问D.政府管制风险正确答案：B参考解析：当QDH基金发生变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负 责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并 在更新的招募书中予以说明。2.【单选题】行政监管的行政法律关系不包括（）。A.行政监管机构是行政主体B.监管对象是行政相对人C.监管内容是行政范围D.监管手段和措施是具体行政行为正确答案：c参考解析

2、：政监管的行政法律关系是：行政监管机构是行政主体，监管对象是 行政相对人，行政监管机构所采取的监管手段和措施是具体行政行为。3.【单选题】募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之前，应当 设置（）确定程序，投资者应承诺其符合合格投资者标准。A.线下特定对象B.线下不定对象C.线上不定对象D.在线特定对象正确答案：D参考解析：套集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之前，应当设置 在线特定对象确定程序，投资者应承诺其符合合格投资者标准。4.【单选题】（）不属于我国基金信息披露制度体系中的自律性规则。A.证券交易所ETF业务实施细则B.证券交易所业务规则C.证券交易所LOF业务规则与

3、业务指引D.证券投资基金信息披露管理办法正确答案：D参考解析：D项属于我国的基金信息披露制度体系的部门规章。5.【单选题】（）是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，是整个投资者教 育体系的基础。II .最小申购.现金替代III .基金份额总值IA. I III 、 II 、 IIIB. I、II、III. IV正确答案：C参考解析：赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单位所对应的组合证券内各成 分证券数据、现金替代、T日预估现金部分、T-1日现金差额、基金份额净值及 其他相关内容。知识点：理解不同产品的交易方式与流程(ETF、LOF、封闭式、QDH,及市场创 新产品的特殊方式)：34 .【单选

4、题】法规规定基金年度报告应经()以上独立董事签字同意并由董事长 签发。A. 1 / 31 / 2B. 2/33/4正确答案：C参考解析：为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经2/3以上 独立董事签字同意，并由董事长签发。知识点：理解基金定期公告的相关规定；.【单选题】QDII基金的基金合同、基金招募说明书中的特殊披露要求是()。A.境外投资顾问和境外托管人信息B.投资交易信息C.投资境外市场可能产生的风险信息D.以上都是正确答案：D参考解析：QDH基金的基金合同、招募说明书中的特殊披露要求：境外投资顾问和境外托管人信息。(2)投资交易信息。(3)投资境外市场可能产生的风险信息，包

5、括境外市场风险、政府管制风险、政 治风险、流动性风险、信用风险等的定义、特征及可能发生的后果。知识点：理解QDH信息披露的特殊规定及要求：35 .【单选题】目前披露上市交易公告书主要有下列基金品种()。I .封闭式基金.上市开放式基金(LOF)II .交易型开放式指数基金（ETF）.分级基金子份额A. II、nb. I、ii、inD. I、II、III、IV正确答案：D参考解析：目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放 式基金（LOF）和交易型开放式指数基金（ETF）以及分级基金子份额。知识点：理解基金上市交易公告书和临时信息披露的相关规定；.【单选题】专业投资者之外的投资

6、者为普通投资者，普通投资者在（）等方面 享有特别保护。A.信息告知B.风险警示C.适当性匹配D.以上都是正确答案：D参考解析：专业投资者之外的投资者为普通投资者。普通投资者在信息告知、风 险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。知识点：掌握普通投资者与专业投资者的条件与相互转换：37 .【单选题】基金销售机构应当遵守下列规范0。I .与基金管理人签订销售协议.除客户维护费外不得就销售费用签订其他补充协议II .未经招募说明书载明并公告不得对不同投资人适用不同费率.不得在基金销售协议之外收取或变相收取销售佣金或报酬奖励A. II、nb. I、n、mi、ii、m、iv正确答案：d参考解析：基金销售机

7、构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销 售协议，约定支付报酬的比例和方式，除客户维护费外不得就销售费用签订其他 补充协议；未经招募说明书载明并公告不得对不同投资人适用不同费率，不得在 基金销售协议之外收取或变相收取销售佣金或报酬奖励以及遵守其他相关规范 知识点：掌握销售费用其他规范；39.【单选题】（）是非正常经营情况下的危机处理。A.操作风险B.投资风险C.业务风险D. 11务持续风险正确答案：D参考解析：业务持续风险是非正常经营情况下的危机处理。知识点：掌握基金管理公司风险管理的风险分类和管理程序；.【单选题】合规独立性中，最重要的是()。A.部门的独立性B.机制的独立性C.问

8、责的独立性D.以上都是正确答案：A参考解析：合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立 性最为重要。知识点：掌握合规管理的基本概念；.【单选题】基金管理人应自基金募集期限届满之日起()日内聘请法定验资 机构验资A. 103B. 51正确答案：A参考解析：基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规 模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总 额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期 限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内， 向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并

9、予以公告。41.【单选题】基金管理人应自基金募集期限届满之日起()日内聘请法定验资 机构验资10A. 35B. 1正确答案：人参考解析：厦金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规 模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总 额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期 限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内， 向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。42 .【单选题】基金销售人员从事销售活动的禁止性情形包括()。A.引导投资者到基金管理公司的网上交易系统开户交易B.征得投资

10、者的同意后推介基金C.默许他人以本人名义从事基金销售业务D.提示投资者注意投资基金的风险正确答案：c参考解析：蠢金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。违规向他人提供基金未公开的信息。诋毁其他基金、销售机构或销售人员。散布虚假信息，扰乱市场秩序。同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。(6)违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或 亏损分担。承诺利用基金资产进行利益输送。(9)以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进

11、行商 业贿赂。(10)挪用投资者的交易资金或基金份额。(11)从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。43 .【单选题】开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据()进行。A.基金托管机构确认的数据B.基金销售机构确认的数据C.基金估值机构确认的数据D.注册登记机构确认的数据正确答案：D参考解析：由于基金申购和赎回的资金清算依据注册登记机构的确认数据进行, 为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的 申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效 性进行确认。44 .【单选题】在风险管理责任的划分上，()是相应投资组合风险管理的第一

12、 责任人。A.业务部门负责人B.员工C.基金经理D.董事会正确答案：C参考解析：在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第 一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。45 .【单选题】()不属于基金信息披露的内容。A.基金定期报告B.基金投资预测说明书C.澄清公告D.临时报告正确答案：B参考解析：基金信息披露的内容包括下列方面：基金招募说明书。基金合同。基金托管协议。基金份额发售公告。基金募集情况。基金合同生效公告。基金份额上市交易公告书。(8)基金资产净值、基金份额净值。基金份额申购、赎回价格。(10)基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告

13、。(11)临时报告。(12)基金份额持有人大会决议。(13)基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动。(14)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。(15)澄清公告。(16)中国证监会规定的其他信息。46 .【单选题】基金管理公司的经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程 的规定开展工作，下列做法正确的是()。A.某基金公司总经理看好某只股票，要求公司的基金经理买入B.某新设基金公司的股东在权益投资方面具有强大优势，因此派出投资经理参 与基金公司的具体投资活动C.某基金经理出差，按照公司规定的流程临时授权另一基金经理代为管理基金 的投资组合D.某基金经理用基金财产多次与固定

14、交易对手进行债券买卖，高买低卖正确答案：C参考解析：经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不 得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动，不得利用职务之便向股东、本人 及他人进行利益输送。经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及 其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东。47 .【单选题】中国证券投资基金业协会的会员种类有()。A.普通会员,B.普通会员,C.普通会员,D.联席会员,专业会员,联席会员,联席会员,专业会员,观察会员，特别会员 观察会员，特别会员 专业会员，特别会员 观察会员，特别会员正确答案：B 参考解析：基金行业协会会员包括普通

15、会员、联席会员、观察会员和特别会员。 48.【单选题】关于公募基金管理人的法定职责，下列表述错误的是()。A.确定基金份额申购价格B.编制基金财务会计报告C.为基金财产开设证券账户D.确定基金收益分配方案正确答案：c参考解析依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人应当履 行下列职责：依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜。(2)办理基金备案手续。对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收 益。进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。编制中期和年度基金报告。计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回

16、价格。(8)办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。按照规定召集基金份额持有人大会。(10)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料(11)以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法 律行为。(12)中国证监会规定的其他职责。49.【单选题】在每日开市前，基金管理人需向()提供ETF的申购清单和购 回清单，并通过基金交易所指定的信息发布渠道予以公告。A.基金托管人B.证券交易所、证券登记结算公司C.交易对手方D.基金销售机构正确答案：b参考解析ETF上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记 结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息

17、发布渠道上公告。50 .【单选题】关于基金销售费用结构的内容，下列表述错误的是（）。A.为保证公平，基金管理人对选择前端收费方式的投资人要设置同一费率标准 B.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取相应的赎回费C.为鼓励长期持有，基金管理人对选择后端收费方式的投资人可以根据持有时 间长短适当优惠D.认购费和申购费可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式正确答案：A参考解析：前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置 申购费率。故A项说法错误51 .【单选题】关于货币市场基金的宣传推介，下列做法合规的是（）。A.基金销售机构单独摘选基金推介材料中基金管理人过往管理货币

18、市场基金投 资收益较高的数据、向投资人宣传B.基金管理人可以向投资人承诺本金安全，但是不能承诺最低收益C.基金管理人在基金推介材料中列明所管理货币市场基金的过往业绩D.基金销售支付结算机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动时，将货币 市场基金与银行存款及其他产品的投资收益进行比较正确答案：C参考解析：春载货币市场基金宣传推介材料的，不得片面引用或者修改其内容。 故A项说法错误基金管理人应当在货币市场基金的招募说明书及宣传推介材料的显著位置列明， 投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融 机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。故B项说法错误 基金销售

19、支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，应 当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意，严格遵守相关法律法规的 规定，不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益。故D项 说法错误.【单选题】当货币市场基金正偏离度绝对值达到0. 50%时，基金管理人应 当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到（）以内。A. 0. 20%0. 50%B. 0. 25%0. 40%正确答案：b参考解析：工正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在 5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0. 5%以内。53.【单选题】有效的合规培训可以帮助基金管理人实现

20、下列哪些目标（）。I .降低运作风险II.提高投资业绩in .降低成本iv.避免投诉A. II、IVI 、 IIIc. I、II、inD. I 、 II正确答案：B参考解析：有效进行合规培训管理，通过一套完善的系统监控、跟踪和评估的流 程，保证员工能够符合国家的法律和法规以及公司最新的合规政策、流程规范等, 从而帮助公司全面实现既定目标，有效降低运作风险，并最终使合规培训成为基 金管理人降低成本的关键。54.【单选题】基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或服务时，应当履行 特别的注意义务，包括（）。I .制定专门的工作程序.追加了解相关信息II .告知特别的风险点.给予普通投资者更多的考虑时

21、间III .增加回访频次n、in、iv、va. I、n、in、iv、vi、m、iv、vb. i、n、in、iv正确答案：b参考解析:城金销售机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当 履行特别的注意义务，包括制定专门的工作程序，追加了解相关信息，告知特别 的风险点，给予普通投资者更多的考虑时间，增加回访频次等。55 .【单选题】关于基金销售人员的禁止性规范，下列表述错误的是（）。A.基金销售人员需要依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖及持有基金 份额的信息B.基金销售人员可向投资人客观陈述推介基金的过往业绩，但需表明过往业绩 不预示基金的未来表现C.基金销售人员不得擅自更改投资者

22、的交易指令D.基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，销售机构不得代扣或收取任 何费用正确答案：D参考解析：基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、 招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取其 他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。故D项说法错误56 .【单选题】投资者需要了解所持有公募基金的投资组合报告、基金业绩，可 选择阅读（）。A.基金招募说明书摘要B.基金托管协议C.基金合同D.基金净值公告正确答案：A参考解析：招募说明书摘要出现在每6个月更新的招募说明书中，主要包括基金 投资基本要素、投资组合报告、基金业绩和费用概览、

23、招募说明书更新说明等内 容，是招募说明书内容的精华。在基金存续期的募集过程中，投资者只需阅读该 部分信息，即可了解基金产品的基本特征、过往投资业绩、费用情况以及近6个 月来与基金募集相关的最新信息。57 .【单选题】关于基金公司风险管理的目标，下列说法错误的是（）。A.不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险 的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益B.维护基金投资人的利益，为确保基金的份额持有人利益最大化，建立行之有 效的风险控制制度，消除公司各环节的所有风险C.严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范 运作的经营思想和经营风格D.建立

24、行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资 产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展正确答案：B参考解析：基金公司风险管理的目标有以下几个方面：（1）严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范 运作的经营思想和经营风格。维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下， 确保基金份额持有人利益最大化。（2）不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险 的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益。建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资 产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展。维护公司信

25、誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作。58 .【单选题】某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2019年2月20日生 效，则该公司应当在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告的日期是（）o A. 2019年2月22日2019年2月24日B. 2019年2月23日2019年2月21日正确答案：D参考解析：在基金合同生效的次日，基金管理人在指定报刊和管理人网站上登载 基金合同生效公告。59 .【单选题】在基金管理公司的各项内部控制制度中，下列应明确内控目标、 内控原则、控制环境及内控措施等内容的是（）。A.部门业务规章B.业务操作手册C.基本管理制度D.内部控制大纲正确答案：D

26、参考解析：公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各 项基本管理制度的纲要和总揽。内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控 制环境、内控措施等内容。60 .【单选题】关于私募基金的管理人登记和基金备案，下列说法正确的是（）。A.目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动B.私募基金管理人完成登记后，即成为合法的持牌金融机构C.在法律层面有效保证了私募基金管理人的资金实力和专业能力D.有利于强化事中事后监督，打击以私募基金为名的各类非法集资活动正确答案：a参考解析：上公开募集基金的基金管理人登记制度，目的在于防止滥用基金或者 基金管理人的名义进行非法集资等

27、违法活动。故A项说法正确 私募基金管理人完成登记后，还要网站进行公示。故B项说法错误非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，降低了非 公开募集基金管理人的设立难度和设立成本。故C项说法错误建立健全私募基金”发行监管制度”，切实强化事中事后监管，依法严厉打击以 私募基金为名的各类非法集资活动。故D项说法错误61 .【单选题】关于基金产品的风险评价，下列表述正确的是（）。A.由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要 求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明B.基金销售机构不能对基金产品进行风险评价C.根据基金业协会发布的基金募集机构投资者适当性管理实

28、施指引（试行）， 基金产品的风险等级至少分为四个等级D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要 依据正确答案：A参考解析：对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可 以由第三方的基金评级与评价机构提供。B项说法错误根据基金业协会发布的基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行），其 产品至少分为五个等级：RI、R2、R3、R4和R5。C项说法错误A.风险控制B.投资决策C.资产配置D.权益保护正确答案：B参考解析：投资决策是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，是整个投资者 教育体系的基础。6 .【单选题】下列关于基金中基金的说法，错误的是（）。A

29、.风险波动相对偏低B.费用较低C.投资标的分散化D.满足投资者多样化资产配置投资需求正确答案：b参考解析襄金中基金将大部分资产投资于“一篮子”基金，而不直接投资于股 票、债券等金融工具。在合理地投资操作下，这一投资模式大多伴随投资标的分 散化以及波动相对偏低的特点。A、C项说法正确。发展基金中基金有利于广大投资者借助基金管理人的专业化选择基金优势投资 基金，拓宽基金业发展空间；有利于满足投资者多样化资产配置投资需求，有效 分散投资风险，降低多样化投资的门槛；有利于进一步增强证券经营机构服务投 资者的能力。D项说法正确。7 .【单选题】依据证券投资基金法的规定，公开募集基金应当经（）注册。A.中

30、国证监会.证券交易所C.基金业协会D.证券业协会正确答案：A参考解析：依据证券投资基金法的规定，公开募集基金应当经中国证监会注 册。8.【单选题】下列不属于监事会的职权的是（）。A.列席董事会会议B.对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事提出罢免的建议C.对公司董事和高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督D.审议批准合规管理的基本制度正确答案：D参考解析：基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会依法行使下列职 权：检查公司的财务。对公司董事和高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督。基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重 要依据。D项说法错误

31、62. 4选题】下列关于基金管理人对相关数据的管理的说法中，错误的是（）。A.电子信息数据应建立即时保存制度B.重要数据的保管期限为30年C.重要数据应异地备份D.电子信息数据应建立备份制度正确答案：B参考解析：基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应 当异地备份并且长期保存。63.【单选题】募集机构应在风险揭示书中明示的私募基金的一般风险包括（）oI、资金损失风险II、流动性风险III、募集失败风险IV、税收风险I、II、III、IVA. I、II、IVI、n、mc. n、in、n正确答案：a参考解析：私募基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风 险、募集

32、失败风险、投资标的的风险、税收风险等。故a项说法正确。64 .【单选题】某基金公司要发行一只对冲公募基金，在发售前需披露的文件是 （）OA.基金份额发售公告B.基金年度报告C.基金资产净值D.基金份额上市交易公告书正确答案：a参考解析：城金管理人向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说 明书草案等募集申请材料。在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同 摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理 人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。65 .【单选题】某基金份额持有人在开放日赎回某基金10000份基金份额，持有 时间为10天，对应的

33、赎回费率为0. 75%,假设赎回当日基金份额净值是1. 0500 元，则可得到的赎回金额和赎回手续费分别为（）。A. 10421. 25 元和 78. 75 元9925. 56 元和 74. 44 元B. 10421. 84 元和 78. 16 元9925元和75元正确答案：A参考解析：赎回手续费=1. 0500X10000X0. 75%=78. 75（元），可得赎回金额 =1. 0500X 10000-78. 75=10421. 25（元）。65.【单选题】某基金份额持有人在开放日赎回某基金10000份基金份额，持有 时间为10天，对应的赎回费率为0.75%,假设赎回当日基金份额净值是1.

34、0500 元，则可得到的赎回金额和赎回手续费分别为（）。A. 10421. 25 元和 78. 75 元9925. 56 元和 74. 44 元B. 10421. 84 元和 78. 16 元9925元和75元正确答案：A参考解析：赎回手续费二L 0500X10000X0. 75%=78. 75（元），可得赎回金额 =1. 0500X10000-78. 75=10421. 25（元）。66 .【单选题】以下哪种类型的混合基金中股票与债券的配置比例大致均衡（）oA.股债平衡型基金B.偏股型基金C.偏债型基金D.灵活配置型基金正确答案：a参考解析：股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，其业绩

35、比较基准也 会以股票指数和债券指数大致均衡组合。67 .【单选题】确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是（）。A.基金的收益分配B.基金信息披露C.基金的投资D.基金份额登记正确答案：D参考解析：基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力, 是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。68 .【单选题】（）不属于基金合同特别约定的事项。A.基金风险提示B.基金当事人的权利和义务C.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式正确答案：A参考解析：基金合同特别约定的事项：（1）基金当事人的权利和义务，特别是基金份额持有人的权利。（2

36、）基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则。（3）基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。A项是基金招募说明书包含的重要信息。69 .【单选题】关于督察长的工作，下列描述错误的是（）oA.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议B.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价C.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权D.督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告正确答案：c参考解析看察长享有充分的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需 要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会 议，有权调阅公司相关文件、档案。70.【单选题】甲在担任基金

37、经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券 账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这 一行为下列表述正确的是O oI .违反了忠诚尽责的职业道德要求H.违反了客户至上的职业道德要求.违反了守法合规的职业道德要求III .违反了保守秘密的职业道德要求I、n、in、iva. I、n、mIIL IVC. II III正确答案：d参考解析;书的行为属于典型的“老鼠仓”及非法利益输送行为，严重违反客户 至上职业道德规范，也违反了守法合规职业道德要求。保护投资者合法权益是基 金业的生命线，是基金业能否健康发展的根本，而损害投资人利益的最主要的形 式就是利用未公开信息交易、非

38、公平交易和各种形式的利益输送等。因此，客户 至上是基金从业人员的职业道德底线。71 .【单选题】境内个人基金投资者开立基金账户出示的有效身份证件原件不包 括（）。A.居民身份证B.护照C.文职证D.驾驶证正确答案：D参考解析：境内个人基金投资者开立基金账户口寸需要出示有效身份证件原件，提 供复印件(身份证件包括中华人民共和国居民身份证、中华人民共和国护照、军 官证、士兵证、文职证及警官证)。除上述明确列举的有效身份证件以外，投资 者提交其他证件的，由注册登记机构最后认定其是否有效。72 .【单选题】()是基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。A.基金产品风险评价结果B.基金经理过往从

39、业经历C.基金产品过往业绩D.基金产品现有规模正确答案：A参考解析：基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金 产品的重要依据。73.【单选题】下列关于我国开放式基金赎回的说法中，错误的是()oA.必须以金额赎回方式进行B. T日的赎回申请通常在T+1日确认C.赎回与认购渠道一样D.采取份额赎回的方式正确答案：A参考解析：我国开放式基金采用“金额申购、份额赎回”原则。74.【单选题】QDTI基金管理人和托管人可能会聘请()为其境外证券投资提供 咨询和组合管理服务，()负责境外资产托管业务。A.境外投资顾问；境内托管人B.境外投资顾问；境外托管人C.境内投资顾问；境内托管人D.

40、境内投资顾问；境外托管人正确答案：B参考解析：与普通基金仅投资境内证券不同，QDII基金将其全部或部分资金投资 于境外证券，基金管理人可能会聘请境外投资顾问为其境外证券投资提供咨询或 组合管理服务，基金托管人可能会委托境外资产托管人负责境外资产托管业务。 75.【单选题】()不属于反洗钱合规性风险管理措施。A.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源B.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控C.建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制D.对宣传推介材料进行合规审核正确答案：D参考解析：根据基金管理公司风险管理指引(试行),反洗钱合规性风险管理 措施主要包括：(1)建立风险导向

41、的反洗钱防控体系，合理配置资源。制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有 关客户的身份证明材料予以保存。从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。(4)严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。(5)建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。D项是销售合规性风险管理的主要措施之一。76 .【单选题】下列关于私募基金募集和转让的有关规定，说法错误的是()o A.私募基金管理人不得委托第三方对私募基金进行风险测评B.私募基金管理人和销售机构应当要求私募基金投资人签署风险揭示书C.私募基金投资者应当对其填写的风险承担能力问卷的准确性负责D.私募基

42、金投资者不得向合格投资者之外的机构或个人拆分转让正确答案：A参考解析：私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行 或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力 相匹配的投资者推介私募基金。77 .【单选题】基金销售机构在对基金投资进行跟踪与评价时，要求建立异常交 易的监控、记录和报告制度，重点是关注基金销售业务中的0行为。A.异常交易B.紧急交易C.正常交易D.反馈业务正确答案：A参考解析：9金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护应 当建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易 行为，除此之外还应当具体应当

43、：积极为投资者提供售后服务，回访投资者, 解答投资者的疑问；对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程 度，在调查中注意新发现的问题以及改正产品与服务的机会；制定完善的业务 流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度。78 .【单选题】下列关于基金年度报告的表述，不正确的是()。A.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件B.年度报告包括基金投资组合报告C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人D.目前，基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式正确答案：D参考解析：A前基金年报采用在管理人网站上披露正文、在指定报刊上披露摘要 两种方式。

44、79 .【单选题】注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构， 同时也将登记数据发送至()。A.证券交易所B.证监会C.基金托管人D.基金份额持有人正确答案：C参考解析：注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同 时也将登记数据发送至基金托管人。80 .【单选题】基金销售机构的员工培训应符合()的相关要求。A.中国银保监会B.中国证监会C.中国证券业协会D.中国证券投资基金业协会正确答案：d参考解析销售机构的员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求，培训情况 应记录并存档。我国基金行业自律机构为中国证券投资基金业协会。81 .【单选题】以下表述错误的是()oA.

45、良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段B.投资者保护是行业自律组织的一项常规性工作C.投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化权益D.投资者权益保护是国际证监会组织提出的证券监管目标正确答案：c参考解析：G项说法错误，构建我国证券市场投资者教育体系的目标，就是要培 育我国投资者的理性投资理念，克服原有过度的非理性投资行为。82 .【单选题】关于基金监管，以下表述正确的是()oI基金监管的首要目标是保护投资人利益II基金监管也应对投资人之外的其他基金相关当事人的合法权益依法予以保护 III中小投资者在基金市场中处于弱势地位，需要基金监管的保护IV基金监管需要保护投资人避免遭受误导、欺诈、内幕

46、交易等行为的损害a. n、m、wI、n、ivb. i、n、ni、ivD. I、Ilk N正确答案：c参考解析：依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的首要目标。 投资人是基金市场的支撑者，其合法权益得到有效的保护，证券投资基金才有可 能持续健康发展。但在基金市场上，投资人多处于弱势地位，相对于基金管理人， 投资人往往信息获取途径不足、风险识别和承受能力薄弱，其合法权益容易受到 侵害。因此，基金监管必须要切实保护投资者的合法权益，使投资者避免遭受误 导、欺诈、虚假陈述、内幕交易、操纵市场等行为的损害，使投资者避免遭受不 公平对待。同时，基金监管对于基金市场相关当事人的合法权益也应依法给

47、予保 护。83 .【单选题】关于基金体现的独信托法律原理，以下表述错误的是()oA.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，体现了基金财产作为 信托财产的独立性B.基金管理人因基金财产的管理、运用而取得的财产和收益，不属于基金管理 人作为受托人的固有财产C.基金管理人可在同一证券账户中同时管理固有资金和受托资金，并集中进行 估值核算登记D.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金 财产的债务承担责任正确答案：C参考解析：C项说法错误，基金管理人的固有资金和受托资金不得存放在同一证 券账户。84 .【单选题】某基金管理公司遇到以下四项风险事件，其中与市场风险无关的 事件是O oA.由于股指期货价格不利波动，使得投资组合面临亏损B.由于收益率水平上升，使得持仓债券估值大幅下跌C.由于上市公司年报披露亏损，使得持仓个股股价下跌D.由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票正确答案：D参考解析：市场风险是指因受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波 动，使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。流动性风