2023年基金从业资格考试《基金法律法规》提分卷（二）.docx

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1、2023年基金从业资格考试基金法律法规提分卷（二）.【单选题】（江南博哥）QDH基金定期报告中的特殊披露要求有（）。I境外投资顾问和境外资产托管人信息II境外证券投资信息III外币交易及外币折算相关的信息IV投资顾问主要负责人变动信息A. I、III、IVII、III、IVc. I、H、inD. III、IV正确答案：C参考解析：QDH基金定期报告中的特殊披露要求为：境外投资顾问和境外资产 托管人信息。境外证券投资信息。外币交易及外币折算相关的信息。2.【单选题】下列关于证券投资基金概念的表述中，正确的是（）。I.基金管理人按照基金的资产规模获得一定比例的管理费收入II.证券投资基金是投资人直

2、接通过分散投资的一种投资方式in.证券投资基金的投资人共享投资收益，共担投资风险m证券投资基金的财产独立于管理人和托管人的财产A. I、in、IVI、II、HIc. n、iik ivi 、 n 、 iv正确答案：A参考解析：n项表述错误：从本质上来说，证券投资基金是一种间接通过基金管 理人代理投资的一种方式，投资人通过基金管理人的专业资产管理，以期得到比 自行管理更高的报酬。3.【单选题】遵纪守法通常是道德最基本的要求，增强道德观念有助于人们自 觉守法。这说明了道德与法律的哪一方面的联系？（）A.功能互补B.相互促进C.目的一致D.内容转化正确答案：B参考解析：遵纪守法通常是道德最基本的要求，

3、增强道德观念有助于人们自觉守 法。这体现了道德与法律相互促进的联系。4.【单选题】对公开募集基金销售活动的监管内容不包括（）。A.基金销售内容的监管正确答案：A参考解析：基金信息披露形式方面应遵循的基本原则有：（1）规范性原则。（2）易 解性原则。（3）易得性原则。34.【单选题】基金的募集一般要经过（）等四个步骤。A.注册、申请、认购、基金合同生效B.发售、注册、认购、基金合同生效C.申请、注册、发售、基金合同生效D.申请、发售、认购、基金合同生效正确答案：c参考解析：盛金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申 请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集一般要经过申请

4、、注册、 发售、基金合同生效四个步骤。35.【单选题】某公募证券投资基金拟披露2018年基金年度报告，基金管理人 披露年度报告应当在（）之前。A. 2019年1月31日2019年4月30日B. 2019年3月31日2018 年 12 月 31 日正确答案：C参考解析：基金管理人需要在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告 摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。36.【单选题】基金托管协议的当事方是（）。A.基金管理人、代销银行B.投资者、基金托管人C.基金管理人、基金托管人D.投资者、基金管理人、基金托管人正确答案：C参考解析：9金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于

5、 明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监 督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的 合法权益37 .【单选题】基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露的内容 不包括从基金财产中计提的（）的金额。A.基金销售服务费B.管理费C.托管费D.基金销售费用正确答案：D参考解析：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产 中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金 销售机构的客户维护费总额。D项属于基金管理人在每季度的监察稽核报告中列 明的内容。38 .【单选题】基金管理人办理开放式基金

6、份额的赎回应当收取赎回费，基金管 理人应当在基金合同、招募说明书中约定并按照费用标准收取赎回费，不收取销 售服务费，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，对持续 持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入 基金财产。A. 1. 5%； 0. 75%1. 5%； 0. 5%B. 1%； 0. 75%1%； 0. 5%正确答案：A参考解析：目前对于不收取销售服务费的基金，其赎回费归基金财产的比例有以 下规定：对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1. 5%的赎回费，对持续持 有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入 基金财

7、产。39.【单选题】下列行为中，涉嫌内幕交易的是（）。I .某股民在证券营业厅偶然听见别的股民说A公司要并购重组，该股民赶紧买 入了A公司的股票.某股民在聚会时听B公司董秘说B公司要重组，该股民赶紧买入了 B公司的 股票II .某基金经理在调研时听上市公司C的高管说C公司的一件重大诉讼案将会败 诉，随即全部卖出其管理的基金持有的C公司股票.某研究员经分析上市公司D公布的财务报告，得出D公司近期可能出现亏损， 于是建议公司的基金经理全部卖出基金持有的D公司股票A. II. IIII、II、mc. I、nD. I、II、III、IV正确答案：A参考解析：内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为

8、自己或者他人牟取 利益。所谓内幕信息，是指能够影响证券价格的重要非公开信息。内幕信息的构 成要素有三方面：一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对 证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对于证 券价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资 者在做投资决策前希望知悉的，那么，该信息就是“重要”的。例如，足以影响 证券价格的公司重组、并购决策或者财务报告等信息。三是“非公开”的信息。 一般认为，在市场得到一个信息之前，这个信息就是“非公开”的。40.【单选题】关于QDH基金，下列表述错误的是（）。A.赎回申请成功后，基金管理人将在T

9、+10日（含该日）内支付赎回款项B.基金管理公司一般在T+5日内对QDH基金的申购和赎回申请的有效性进行确 认C.基金可能因超出国家外汇管理局核准的境外证券投资额度等原因而拒绝或暂 停申购D.基金申购和赎回的币种为人民币，但在不违反法律法规规定并提前公告的情 况下，可接受其他币种正确答案：B参考解析：一般情况下，基金管理公司会在T+2日内对申购和赎回申请的有效性 进行确认。故B项说法错误41.【单选题】应当按照中国证监会的规定进行注册或者备案的基金服务机构有 （）OI .为公募基金提供投资顾问服务的机构II .为公募基金提供了销售服务的机构.为公募基金提供估值服务的机构a. I、n、ini、n

10、b. n、mD. I 、 III正确答案：a参考解析:焉据证券投资基金法的规定，从事公开募集基金的销售、销售支 付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机 构，应当按照中国证监会的规定进行注册或者备案。42.【单选题】下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（）。A.基金管理人和托管人之间的相互监督和核查B.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则C.基金托管人和基金投资者之间的相互监督和核查D.基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额正确答案：A参考解析：喜金托管协议包含两类重要信息：第一，基金管理人和基金托管人之 间的相互监督和核查。第二，协议当事人权责约定中事

11、关持有人权益的重要事项。 43.【单选题】基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取 得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（）。A.姓名B.所在营业网点C.从业资质证明及编号D.身份证号码正确答案：d参考解析扇金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基 金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编 号、所在营业网点等信息。44 .【单选题】风险承受类型C3的普通投资者张先生，在某银行网点购买了风 险等级R5的股票型基金，该基金过去一年排名同类第一，持有一年后，该基金 亏损20%,张某前往该网点投诉理财经理没有做到销售适用性，要求

12、银行赔偿本 金损失，并补偿利息收入，该网点以下做法错误的是（）。A.若基金管理公司在该基金运作中存在违规行为，配合张先生向基金管理公司 维权B.若该银行网点和理财经理在销售中不存在过错，提供相关资料，如签字，录 音，录像，证明其已履行相应义务C.若该银行理财经理在张先生购买该基金前主动向其推介该产品，或存在其他 违规销售行为，依法承担相应法律责任D.告知客户基金风险自担，盈亏自负，历史业绩不代表未来收益，不与张先生 协商解决，若客户行动过激，交由当地公安机关处理正确答案：D参考解析：基金销售机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，与投资者协商解决争 议，采取必要措施支持和配合投资者提出的调解。基金销

13、售机构履行适当性义务 存在过错并造成投资者损失的，应当依法承担相应法律责任。尤其是经营机构与 普通投资者发生纠纷的，经营机构应当提供相关资料，证明其已向投资者履行相 应义务。故D项说法错误。45 .【单选题】A基金公司拟开通旗下货币基金的快速赎回业务，关于此项业务， 下列表述错误的是（）。A.设置快速赎回份额的限额B.快速赎回份额收取一定的手续费C.赎回份额不能享受赎回当日的投资收益D.可以将客户备付金用于基金快速赎回的垫支正确答案：d参考解析;从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照支付机 构客户备付金存管办法有关要求存放、使用、划转客户备付金，不得将客户备 付金用于基金赎回垫支

14、。46 .【单选题】关于基金与银行储蓄存款的收益和风险特征，下列表述错误的是 （）OA.银行存款不存在损失本金的风险B.基金存在着投资风险C.银行存款利率相对固定D.基金收益具有一定的波动性正确答案：A参考解析：基金收益具有一定的波动性，存在投资风险；银行存款利率相对固定， 投资者损失本金的可能性也很小。故A项说法错误47.【单选题】中国证监会及其派出机构对创业投资基金提供便利服务，主要体 现在()。I .账户开立.发行交易II .投资退出.投资方向检查a. I、n、iiii、nb. i、n、in、ivi 、 n 、 iv正确答案：a参考解析：中国证监会及其派出机构对创业投资基金在投资方向检查

15、等环节，采 取区别于其他私募基金的差异化监督管理；在账户开立、发行交易和投资退出等 方面，为创业投资基金提供便利服务。48.【单选题】下列关于客户至上的表述中，错误的是()oA.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益， 然后是客户利益，最后是个人利益B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其 含义包括客户利益优先和公平对待客户C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范正确答案：A参考解析：展户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范。客 户至上是指基金

16、从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含 义有两点：一是客户利益优先，二是公平对待客户。客户利益优先是指当客户的 利益与机构的利益、从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益；公 平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益。 49.【单选题】私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金相关 信息，不需要披露的事项是O oA.基金公司计提的风险准备金B.基金的资产负债表C.基金承担的费用D.基金投资收益分配正确答案：A参考解析：私募投资基金监督管理暂行办法规定，私募基金管理人、私募基 金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金投资、资

17、产负债、投资收益 分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资 者合法权益的其他重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。50 .【单选题】下列选项中，基金宣传推介材料不得登载的内容是()oA.投资者教育的相关信息B.基金产品的基本要素C.本公司的品牌形象宣传材料D.单位或者个人的推荐性文字正确答案：D参考解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相 符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。预测基金的投资业绩。违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人 募集或者管理的基金。夸大

18、或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、 高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制 的表述。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰。(8)中国证监会规定的其他情形。51 .【单选题】下列选项中，哪些是基金的自律组织？()I .中国证监会II .证券交易所.中国证券投资基金业协会III .中国人民银行I、n、ina. n、mi、n、in、tvb. i、in、iv正确答案：B参考解析：基金业协会是基金行也自律组织，证券交易所是证券市场的自律管理 者，中国证监会是证券和基金的监管机构。52.【单选题】关于

19、基金公司合规管理工作的理念，下列描述正确的是()oA.股东利益至上B.风险控制优先C.管理规模至上D.业务发展为重正确答案：B参考解析：所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动 与法律、规则和准则一致。因此，合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动 是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。53.【单选题】私募基金管理人推介其产品，下列做法合规的是（）o A.销售人员按照公司提供的大客户名单一对一介绍公司新产品B.销售人员在自己的微信朋友圈里推送公司产品介绍C.销售人员在五星级酒店前台摆放介绍公司产品的易拉宝D.销售人员在银行高净值客户见面会上推介产品参考解

20、析依据中华人民共和国证券投资基金法和私募投资基金监督管理 暂行办法私募投资基金募集行为管理办法的规定，非公开募集基金，不得 向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过面向社会公众的宣传单、布 告、手册、信函、传真，未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋 友圈等互联网媒介。未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会等方式向 不特定对象宣传推介。（D项高净值客户不一定符合私募基金合格投资者的要求） 54.【单选题】根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，基金份额持有 人的权利不包括（）。A.对基金托管人损害其合法权益的行为依法提起诉讼B.查阅或者复制基金未公告的交易和持仓信息资料C

21、.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.参与分配清算后的剩余基金财产参考解析:依据中华人民共和国证券投资基金法的规定，基金份额持有人享 有下列权利：（1）分享基金财产收益。（2）参与分配清算后的剩余基金财产。（3） 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额。（4）按照规定要求召开基金份额持有 人大会或者召集基金份额持有人大会。（5）对基金份额持有人大会审议事项行使 表决权。（6）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为 依法提起诉讼。（7）基金合同约定的其他权利。公开募集基金的基金份额持有人 有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料；非公开募集基金的基金份额持有人 对涉及自身利益

22、的情况，有权查阅基金的财务会计账簿等财务资料。55.【单选题】下列关于基金管理人对开放式基金巨额赎回的处理方式，说法正 确的是（）OI.可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额或部分延期赎回II .延期办理赎回的，基金管理当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的10%.发生巨额赎回且部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案III .已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间10 个工作日 a. I、n、in b. n in c. i 、 II d. i、n、m、iv正确答案：a参考解析：选项i：开放式基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时 的资产组合状况决定

23、接受全额赎回或部分延期赎回。选项n：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的 赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以 在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延 期办理。选项ni：当发生巨额赎回且部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会 备案，并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说 明有关处理方法。选项IV：基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可 暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正 常支付时间20个工作日，并应当在至少一种

24、中国证监会指定的信息披露媒体公 告。56.【单选题】关于ETF份额的场内申购和赎回，下列表述正确的是()oI .场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式II .场内申购和赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式.场内申购和赎回ETF采用份额申购、金额赎回的方式III .场内申购和赎回ETF的申购对价和赎回对价包括组合证券、现金替代、现金 差额及其他对价II、IVA. I 、 IVII、山B. III、IV正确答案：B参考解析：ETF申购和赎回的原则包括：(1)场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份 额申请。场外申购和赎回采用金额申购、份额赎回的方式，即申购以

25、金额申请, 赎回以份额申请。场内申购和赎回ETF的申购对价和赎回对价包括组合证券、现金替代、现金 差额及其他对价。场外申购和赎回ETF时，申购对价和赎回对价均为现金。申购和赎回申请提交后不得撤销。57.【单选题】下列选项中，()不属于基金管理人投资决策业务控制的主要内 容。A.建立科学的投资管理业绩评价体系B.建立研究与投资的业务交流制度C.健全投资决策授权制度D.建立投资风险评估与管理制度正确答案：B参考解析：B项属于基金管理人研究业务控制的主要内容。基金管理人投资决策业务控制的主要内容：投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定，符合基金契约所规定的投资目 标、投资范围、投资策略、投资组合和投

26、资限制等要求。健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权 决策。投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析 支持，并有决策记录。建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品 特征和决策程序、基金绩效分析等内容。58.【单选题】根据证券投资基金销售管理办法的规定，下列关于基金销售 机构提供的增值服务，说法正确的是()oA.以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务B.增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示C.增值服务是基金销售机构

27、在基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供 的附加服务D.为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主 拟定正确答案：C参考解析：基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，可以向基金投资人收取 增值服务费。增值服务是指基金销售机构在销售基金产品的过程中，在确保遵守 基金和相关产品销售适用性原则的基础上，向投资人提供的除法定或者基金合同、 招募说明书约定服务以外的附加服务。基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：遵循合理、公开、质价 相符的定价原则；所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容； 统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解

28、决机 制等；基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基 金投资人应当在服务协议上签字确认；增值服务费应当单独缴纳，不应从申购(认购)资金中扣除；提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构, 任何销售人员不得私自收取增值服务费；相关监管机构规定的其他情形。基金 销售机构提供增值服务并以此向投资人收取增值服务费的，应当将统一印制的服 务协议向中国证监会备案。59.【单选题】基金监管机构可以依法行使的监管权包括()oI .检查权n .行政处罚权m.审批权IV.禁止出入境I 、 IIA. I、II、III、IVI、n、inc. n、m、iv正确答案：c参考解析：看关基金监管

29、的法律规定，具有强制性规范的性质。行政监管机构依 法行使审批权、检查权、禁止权、撤销权、行政处罚权等监管权，均具有法律效 力，具有强制性。这是政府对基金行业有效监管的保证。60.【单选题】关于中国基金销售机构在产品策略方面的不足之处，主要体现在 ()OI .产品设计同质化II .市场细分不到位.不同风险收益特征的产品线不足III .产品定位不明确I、II、HIA. II、III、IVI 、 II 、 IVd. I、n、m、iv正确答案：c参考解析：在各类基金销售机构创新及销售多样化产品的同时，这些机构在产品 策略方面也存在很多不足之处，如产品设计同质化、市场细分不到位、产品定位 不明确等问题，

30、以至于投资者无法依据自身需求选择最优的基金产品。61.【单选题】以非本国的股票市场为投资场所的基金，通常可分为o oI.单一国家型股票基金n.区域型股票基金in.全球股票基金IV.在岸股票基金II、HI、NA. I 、 II 、 IVB.基金销售适用性监管C.对基金宣传推介材料的监管D.对基金销售费用的监管正确答案：A参考解析：对公开募集基金销售活动的监管主要涉及以下内容：（1）基金销售适 用性监管；（2）对基金宣传推介材料的监管；（3）对基金销售费用的监管。5 .【单选题】开放式基金合同生效后每6个月结束之日起（）日内，将更新的 招募说明书登载在基金管理人网站上。A. 6045B. 3015

31、正确答案：B参考解析：开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募 说明书登载在基金管理人网站上。6 .【单选题】基金托管人由依法设立的（）或者其他金融机构担任。A.商业银行B.中国人民银行C.中国证监会D.证券交易所正确答案：A参考解析：基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。7 .【单选题】下列关于私募基金份额转让的说法中，错误的是（）oA.私募基金份额可以转让给多个投资者，转让后的人数不受限制8 .私募基金份额转让应当符合基金合同的约定C.私募基金份额转让的受让者应当是合格投资者D.私募基金份额转让应当签订转让协议并办理相关备案程序正确答案：人参考解析：底据中

32、华人民共和国证券投资基金法的规定，非公开募集基金应 当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。依据私募投资基金监 督管理暂行办法的规定，私募基金应当向合格投资者募集，单只私募基金的投 资者人数累计不得超过中华人民共和国证券投资基金法中华人民共和国公 司法中华人民共和国合伙企业法等法律规定的特定数量。投资者转让基金 份额的，受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合上述法 规规定。8 .【单选题】下列关于开放式基金申购赎回的费用，说法错误的是（）oA.申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式9 .对于持有期低于3年的投资人，基金管理人可以免收其后端申购费用i、m、

33、ivc. i、n、in正确答案：d参考解析向外股票基金以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在 一定的汇率风险。国外股票基金又可进一步分为单一国家型股票基金、区域型股 票基金、全球股票基金三种类型。62 .【单选题】关于中华人民共和国证券投资基金法对基金管理人从业人员 配偶进行证券投资的规定，下列说法正确的是()oA.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报C.基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报正确答案：d参考解析:彳衣据中华人民共

34、和国证券投资基金法的规定，基金管理人的董事、 监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资， 应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。63 .【单选题】()是查处基金违法案件的基础。A.调查取证B.日常检查C.限制交易D.行政处罚正确答案：A参考解析：调查取证是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。 64.【单选题】投资者的投资决策受到包括个人背景在内的多种因素影响，下列 属于个人背景的是()oI .投资知识II.社会阶层m.受教育程度IV .性格a. I 、 n 、 ivI、II、III、IVB. I 、 IIId. i、in、iv

35、正确答案：B参考解析：投资者的投资决策受到多种因素的影响，大致可分为两类，一是个人 背景，二是社会环境。个人背景包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、 社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等。 社会环境因素包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。65 .【单选题】根据中华人民共和国证券投资基金法，关于基金管理人的法 定组织形式，下列存在错误的是（）oA.基金管理人可由社团组织担任B.基金管理人可由有限责任公司担任C.基金管理人可由合伙企业担任D.基金管理人可由股份有限公司担任正确答案：A参考解析：依据中华人民共和国证券投资基金法的规定，基金管理人由

36、依法 设立的公司或者合伙企业担任。而担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受 到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担 任。66 .【单选题】下列关于投资者教育基本原则的说法中，正确的是（）oA.投资者教育有固定的推广模式B.存在广泛适用的投资者教育计划C.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代D.投资者教育有成熟的经验可以遵循正确答案：C参考解析：投资者教育的基本原则包括：（1）投资者教育应有助于监管者保护投 资者。（2）投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。（3）证券经营 机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务。将投资者教育纳入各业务

37、环节。 投资者教育没有一个固定的模式。（5）鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟 度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。（6）投资者教育不能 也不应等同于投资咨询。67 .【单选题】关于证券投资基金有利于证券市场的稳定和健康发展作用，下列 表述错误的是（）oA.提高市场有效性B.为专业投资者拓宽投资渠道C.推动市场价值判断体系的形成D.防止市场的过度投机正确答案：B参考解析：在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于 促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和 资源的合理配置。证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形 成，

38、倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。不同类型、不同投资对 象、不同风险与收益特性的证券投资基金在给投资者提供广泛选择的同时，也成 为资本市场不断变革和金融产品不断创新的源泉之一。68.【单选题】基金公司从专业角度设立各类委员会，下列关于该机制的表述中， 正确的是（）oI.总经理办公会是公司投资的最高决策机构II .投资委员会是公司内非常设的议事机构.投资委员会的会议，包括定期会议和临时会议III .风险控制委员会，负责制定估值方法的重大调整IIIIIA. I、III、II 、IIIB. II、III、IV正确答案：A参考解析：在公司层面，一般设有从管理角度设立的管理层会议或者总经理办

39、公 会等管理决策机制和从专业角度设立的各类专业委员会，向公司管理层报告。专业委员会包括：投资决策委员会、产品审批委员会、风险控制委员会和运营估 值委员会。（法律法规只规定了基金管理公司必须设立投资决策委员会，其他委 员会的设立由各家公司根据实际情况而定）投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事 机构。（选项I错误，II正确）投资决策委员会会议分为定期会议和临时会议。（选项in正确）选项iv属于运营估值委员会负责的事项。69.【单选题】下列关于守法合规的基本要求，说法错误的是（）oA.不负有监督职责的基金从业人员，一旦发现违法违规行为，应当及时制止，但是不用向上级部

40、门或监管机构汇报B.负有监督职责的基金从业人员，一旦发现违法违规行为，应当及时制止，并 向上级部门或监管机构汇报C.基金从业人员需熟悉法律法规等行为规范D.基金从业人员需遵守法律法规等行为规范正确答案：A参考解析：基金从业人员在熟悉法律法规等行为规范的基础上，要自觉遵守这些 规范。普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为 是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部 门或者监管机构报告。70.【单选题】公开募集基金的基金合同约定的事项不包括（）oA.基金资产净值的计算方法和公告方式B.基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则C.基金当事人

41、的从业年限D.基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式正确答案：c参考解析；公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：募集基金的目的和基金名称；基金管理人、基金托管人的名称和住所；基金 的运作方式.封闭式基金的基公份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总 额；确定基金份额发售日期、价格和费用的原则；基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务；基金份额持有人大会 召集、议事及表决的程序和规则；基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给 付赎回款项的时间和方式；基金收益分配原则、执行方式；基金管理人、基金托管人报酬的提取、支付方式与比例；与

42、基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式；基金财产的投资方向和投资限制；基金资产净值的计算方法和公告方式；基金募集未达到法定要求的处理方式；基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式；争议解决方式；当事人约定的其他事项。71.【单选题】中国证券投资基金业协会的权力机构和执行机构分别为()oA.普通会员组成的会员大会、理事会B.全体会员组成的会员大会、监事会C.普通会员组成的会员大会、监事会D.全体会员组成的会员大会、理事会正确答案：D参考解析：提金行业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会 员大会制定，并报中国证监会备案。基金行业协会设理事会，理事会是基金行业 协

43、会的执行机构。72.【单选题】私募基金管理人在向中国证券投资基金业协会提交登记材料齐备 后的()个工作日内，可以在中国证券投资基金业协会网站查询是否办结登记手 续。A. 105B. 2030正确答案：C参考解析:基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内， 通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结 登记手续。73.【单选题】下列投资品种中，风险相对适中，收益相对稳健的是()oA.基金B.银行存款C.股票D.黄金正确答案：a参考解析：囊金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说 由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，

44、是一种风险相对适 中、收益相对稳健的投资品种。74.【单选题】公开募集基金的基金管理人职责终止时，新任基金管理人产生的 方式是()oA.基金托管人指定新任基金管理人B.基金份额持有人大会在6个月内选任新基金管理人C.中国证监会指定新任基金管理人D.原基金管理人确定新任基金管理人正确答案：b参考解析嘉金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新 基金管理人；新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人。75.【单选题】某投资者在阅读一份公募证券投资基金信息披露报告，其中披露 了近3年基金每年收益分配情况，则该投资者正在阅读的信息披露报告是()o A.基金年度报告B.基金半年度

45、报告C.基金季度报告D.基金净值公告正确答案：A参考解析：与年度报告相比，半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情 况。76 .【单选题】下列私募基金的募集行为错误的是()oA.应当采用问卷调查等方式对投资者的风险识别能力和风险承受能力进行评估, 确认是否为合格投资者B.可以自行销售，也可以委托销售机构销售私募基金C.自行销售的，不得公开推介；委托销售机构销售的，销售机构也不得公开推 介D.可以向投资人承诺保本，但不得向投资人承诺最低收益正确答案：D参考解析：依据私募投资基金监督管理暂行办法的规定，私募基金管理人、 私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。77 .

46、【单选题】下列不属于基金客户个性化服务内容的是()oA.接受客户委托，代理客户进行投资决策B.提供市场行情分析资讯，揭示市场风险C.做好客户动态分析D.加强客户沟通，了解客户深度需求正确答案：A参考解析：基金客户个性化服务：做好客户的动态分析；通过加强客户沟通 了解客户深度需求；做好客户的参谋。但基金公司在市场行情分析中仅有提供 信息咨询以及风险揭示的义务，不能承担客户决策的责任。78.【单选题】基金管理公司信息技术系统应具备的功能包括()oI .安全性II .身份验证.故障恢复III .访问控制a. I、n、inB. I、山、IVn、m、ivc. i、n、in. iv正确答案：d参考解析：公

47、司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展 性，应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。79.【单选题】某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到1.2后开放申 购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线 上享受投资收益，欲购从速。”下列表述正确的是()oA.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式B.净值归一符合保护投资者原则C.不可以使用“欲购从速”强调集中营销的表述D.基金销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺正确答案：c参考解析：翥金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意: (1)在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列 前茅”“位居前列”“首只”“最大” “最好”“最强” “唯一”等表述。不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资 人忽视风险的表述。不得使用“欲购从速” “申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。80.【单选题】下列关于基金宣传推介材料的原则性要求，说法正确的是()oI .内容的合规性，与基金合同的一致性II .加强对投资者的教育和引导，培养长期投资理念.注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传III .应引用专业