银行集训考试题库含答案.docx

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1、银行集训考试题库含答案1、金融机构认人民法院通过网络执行查控系统采取的查控措施违反相 关法律、行政法规规定的，应当向人民法院书面提出异议。人民法院应 当在（）日内审查完毕并书面回复。71015（V）302、财政部门查询存款时，检查人员应当出示财政查询存款通知书， 财政查询存款通知书一式（）联。两（V ）四3、被冻结的款项在冻结期限内如需解冻，应以作出冻结;夬定的人民法院、人民检察院、公安机关签发的（）凭，银行不得自行解冻。24、人民检察院、公安机关、国家安全机关可以与银行业金融机构建立 电子化专线信息传输机制，查询、冻结（含续冻、解除冻结）需求发送 和结果反馈原则上依托银监会及其派出机构与银行

2、业金融机构的（）完 成。公共网民用互联网培训网金融专网（V ）25、银行业金融机构应当按照（）办理协助查询、冻结工作。内部授权审批流程（V ）外部授权审批流程单位要求个人意愿26、关于金融机构协助保险监督管理机构办理查询业务时，下列表述的 是（）。金融机构协助查询复制存款资料等支付了成本费用的，不得向保险监督 管理机构收取工本费对保险监督管理机构查询保险机构及相关单位和个人在金融机构账户的情况和内容，有关金融机构及其有关工作人员任意告知被查询保险机构及相关单位或者个人 对金融机构提供的有关资料，保险监督管理机构及其检查人员，可与单 位同事之间随意交流查询信息相关金融机构应当依法协助保险监督管理

3、机构办理查询工作，如实提供 相关资料，不得隐匿（V）27、各银行业金融机构应当定公安机关涉账户资金查询、冻结的（）， 负责涉账户资金快速查询、冻结工作，并将省级以上（含省级）机构联 系人名单及联系方式报银监会，由银监会汇总后抄送中国人民银行和公 安部。兼职部门沟通部门受理部门专职部门（7 ）28、没收的储蓄存款缴库后，如查出不该没收的，由原经办单位负责办 理退库手续，并将款项退还当事人。上缴国库后一段时间应付储户的利 息由（）上负担。银行 存款人个人财政（V ）29、金融机构的分支机构作被执行人的，执行法院应当向其发出限期履 行通知书，期限（）日；逾期未自动履行的，依法予以强制执行。十十二十五

4、（V）三十30、人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得（）, 已丧失保证金功能时除外。支取兑付转账 扣划（V ）31、公安机关办理电信网络新型违法犯罪件冻结资金返还时，被害人委托代理人办理冻结资金返还手续的，应当出具合法的（）O 辅助证件委托手续（V ）身份证件其他证件32、银行业金融机构协助公安机关办理电信网络违法犯罪件冻结资金返 还时，现场无法办理完毕的，应当在（）个工作日内办理完毕。三（。）四33、冻结银行受理电信网络新型违法犯罪件冻结资金返还时，可以向冻 结公安机关所在地的（）反诈骗中心电话核实办民警身份。县级 市级省级（V）国家级34、公安机关办理电信网络新型违法犯

5、罪件冻结资金返还时，被害人无 民事行能力或者限制民事行能力的，由其（）办理资金返还；被害人死 亡的，由其（）办理资金返还。监护人；继承人（V ）本人；继承人本人；亲属亲属；监护人35、金融机构协助人民法院网络查控，冻结被执行人存款时，当被执行 人账户中的可用余额（本次冻结前尚未被冻结的金额）小于应冻结金额 时，金融机构应对指定账户按照人民法院要求冻结的金额进行（）冻结.限额（7 ）全额临时 全部36、金融机构协助人民法院采取网络查控措施，有权机关要求冻结被执 行人存款以外的其他金融资产的，应当在协助执行通知书中载明具体（）。数额（V ）账号时间以上全是37、执行法院通过网络执行查控系统对被执行

6、人的存款采取扣划措施的, 应当将款项扣划至（）。本院执行款专户（V ）本院任意账户本院指定账户可现金提取38、最高人民法院、中国银行业监督管理委员会关于联合下发人民 法院、银行业金融机构网络执行查控工作规范的通知（法（2015 321号）规定，网络冻结、扣划等执行措施的电子法律文书等数据发送 至网络查控系统的时间视（）。送达时间（V ）完成时间 结束时间结时间39、某地区法院1994年4月18日冻结某企业的银行存款，冻结的效 力则应从（）开始。1994年4月19日营业开始之时1994年4月18日营业终了之时1994年4月18日冻结手续办结之时（V ）1994年4月19日零时40、人民法院执行工

7、作中，被执行人金融机构的，对其交存在人民银行 的（）和备付金不得冻结和扣划。存款贴现再贷款 存款准备金（V ）41、人民法院执行工作中，对被执行人在有限责任公司、其他法人企业 中的投资权益或股权，可以采取（）措施。扣划冻结（V ）止付查询42、最高人民法院关于适用 中华人民共和国民事诉讼法 的解释 规定，人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超过（）。一年（V ）6个月两年三年43、人民法院查封、扣押动产的期限不得超过（）年，查封不动产、冻 结其他财产权的期限不得超过（）年。1；2 2；22；3 ( V ) 3；144、对被执行的财产，人民法院非经套封、扣押、冻结不得处分。对（） 等各类可以

8、直接扣划的财产，人民法院的扣划裁定同时具有冻结的法律 效力。现金股票债权银行存款（V ）45、财政部门查询被调查、检查单位存款时，检查人员不得少于2人, 并应当出示证件和财政查询存款通知书，财政查询存款通知书 由财政部门开具，财政部门负责人签字并加盖（）。单位公章（V ）财务专用章法人章 个人名章46、关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通 知（银发（1993） 356号）规定，如扣划款项属于上缴国家的款项， 应直接扣划（）。至财政局专用账户至税务局专用账户上缴国库（V ）至公安机关专用账户47、金融机构办理协助查询业务时，经办人员应当核实执法人员的工作 证件，以及（）签发的

9、协助查询存款通知书。有权机关市级以上机构有权机关省级以上机构有权机关县团级以上机构（V ）有权机关乡营级以上机构48、扣划存款通知书可由（）执法人员送达。海关（V ）公安机关协助查询存款通知书协助冻结存款通知书解除扣划存款通知书解除冻结存款通知书（V）4、银行在受理扣划单位存款时，发现协助扣划存款通知书填写的 被执行单位的开户银行名称与实际不符，银行处理方式的是（）可以受理应说明原因，退回通知书”和所附的法律文书副本”（V ）柜员手工修改主管签字后可以受理执法人员口头解释后可以受理5、有权机关冻结单位存款，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结 数额时，银行应在冻结期内冻结该单位银行账户可以冻结

10、的存款，直至（o达到需冻结金额达到70%以上被冻结单位无力偿还 波冻结单位主动偿还检察院 财政部门49、经公证机构审查认身份的继承人，可凭公证机构出具的（）查询作 被继承人的存款人在各银行业金融机构的存款信息。存款查询函（V ）存款查询情况通知书存款查询情况委托书存款查询证明50、人民检察院、公安机关及国家安全机关等有权机关出具的财产法律 文书应当提供（）、查询内容等信息。查询账号（V ）亲属关系家庭收入家庭支出51、金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询、冻 结时，无法现场办理完毕的，可以由提出协助要求的有权机关指派（） 办人员持有效的本人工作证或人民警察证和单位介绍信到银行

11、业金融 机构取回反馈结果。至少一名（V ）至少两名原一名原两名52、对涉账户较多，人民检察院、公安机关、国家安全机关办理集中冻 结的，银行业金融机构总部或有关省、自治区、直辖市、计划单列市分 行一般应当在（）小时以内采取冻结措施。十十二二十二十四（V ）53、银行业金融机构接到公安机关涉账户资金查询、冻结申请后应立即 办理，并在受理日后的（）内将办理情况反馈提出申请的公安机关相关 业务部门。下一个自然日下一个工作日（V ）两个自然日两个工作日54、人民法院查询被执行人在金融机构的存款时，执行人员出具完备的 协助执行手续。金融机构应当立即协助办理查询事宜，不需办理签字手 续，对于查询的情况，由（

12、）签字认。经办人（V ）被执行人行长业务主管55、冻结银行受理电信网络新型违法犯罪件冻结资金返还时，发现该冻 结账户还有被其他司法部门冻结的，可暂停资金返还工作。协商一致同 意并出具（）后，方可启动资金返还工作。加盖金融机构公章函件加盖司法部门公章函件（V ）加盖公证处公章函件加盖银保监会公章函件56、公安机关办理电信网络新型违法犯罪件冻结资金返还时，由（）名 以上冻结公安机关办人员办理。两（V）四57、执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的, 金融机构应当按照协助执行通知书要求，将被执行人的存款扣划至（）。公安机关执行款专户执行法院的执行款专户（V ）执行法院罚没款专户金

13、融机构扣划专户58、有关单位收到人民法院协助执行被执行人收入的通知后，擅自向被 执行人或其他人支付的，人民法院有权责令其限期追回；逾期未追回的， 应当裁定其在支付的数额内向（）承担责任。有关单位被执行人金融机构申请执行人（V ）59、人民法院办理执行件过程中，不得对（）以外的非执行义务主体采 取网络查控措施。被执行人（7 ）执行人保证人关系人60、中国人民银行关于加强 金融机构大额交易和可疑交易报告管理 办法有关执行要求通知（银发2017 9号）规定，专职反洗钱岗 位人员应至少具有（）年以上金融从业经历。3（V）561、对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告金融机构，中 国人民银行可以

14、（）处二十万元以上五十万元以下罚款责令限期改（V ）对直接负责董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十 万元以下罚款对直接负责董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元62、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令 （2016）第3号）自（）起施行。388992007年1月1日照明4271342917 （ V ） 63、金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内，以电子方式 提交大额交易报告。5（V）11064、客户通过在境内金融机构开立账户或者境内银行卡所发生大额交易， 由（）报告。发卡机构收单机构开立账户金融机构或者发卡银行（V ）办理业务金融机构65、客

15、户不通过账户或者银行卡发生大额交易，由（）报告。发卡机构收单机构开立账户金融机构或者发卡银行 办理业务金融机构（V ）66、金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监 测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受（）监督、检查。中国人民银行中国反洗钱监测分析中心中国人民银行及其分支机构（V ）中国银行业监督管理委员会67、以下交易中不属于可免报告大额交易是（）自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间转换交易一方慈善团体（V ）金融机构同业拆借商业银行发起利息支付68、金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以（）基单 位开展资金交易监测分析，全面、（）、准地采集各业务系

16、统客户身份 信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析数据需求。客户科学 客户单个介质科学客户完整（V ）客户单个介质完整69、金融机构应当提交大额交易报告包括自然人客户银行账户与其他银 行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等 值（）万美元以上（含）境内款项划转50,550,10 （ V ）100,5100,1070、金融机构应当提交大额交易报告包括自然人客户银行账户与其他银 行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等 值（）万美元以上（含）跨境款项划转。10,110,220,1 （ V ） 20,271、金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外

17、币大额交易和可疑交 易。中国人民银行中国人民银行反洗钱局中国反洗钱监测分析中心（V ）其上级机构72、关于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法报告主体，以 下说明是（）只适用于金融机构适用于特定非金融机构（V ）只适用于金融机构总部适用于金融机构所有分支机构73、来自美国Peter先生持美国花旗银行发行银行卡在深圳某商城POS 机（深圳发展银行负责收单）刷卡一次性消费12万人民币，此交易应 由谁报告大额交易？（） 美国花旗银行达到需要冻结的数额（V）6、证监会及其派出机构调查人员可以依法（）从事证券交易当事人和与被调查事件有关的单位和个人在金融机构的资金、存款。收缴没收扣划冻结（7 ）7、金

18、融机构协助查询、冻结和扣划存款，应当在（）具体办理。存款人开户银行总行存款人开户的营业分支机构（V ）存款人开户的银行的任意机构存款人开户的银行的指定机构8、金融机构协助查询、冻结和扣划工作应当遵循（）的原则。依法合规、不损害银行合法权益 依法合规、不提害客户合法权益（V ）花旗银行深圳分行 花旗银行中国总部深圳发展银行（V）74、以下交易中属于应报告大额交易是（）中石油公司向其北京分公司账户转账一笔，金额10万美元中国人民银行向中国红十字会账户转入捐款一笔金额100万元向宋庆龄基金会账户转入捐款一笔金额90万元5月6日，中石油向中国红十字会账户转入捐款一笔金额180万元，中石化向中国红十字会

19、账户转入捐款一笔金额150万元（。）个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔，金额40万75、以下当天发生交易中属于应报告大额交易是（）小张在中行卡收到汇款40万元，汇出汇款15万元小张在中行卡收到汇款40万元，在工行卡收到汇款15万元自助小张在中行卡收到汇款40万元，在工行卡汇出汇款15万元小张在中行卡收至IJ汇款40万元，卡收至！汇款10万元（V ）76、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，中国反 洗钱监测分析中心发现银行报送大额交易报告或者可疑交易报告有要 素不全或者存在错误，可以向提交报告银行发出补通知，银行应在接到 补通知（）个工作日内完成补。35（V）71077、客户与证

20、券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项，由（）向 中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。证券公司证券公司和银行证券公司和客户银行（V ） 78、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，下列（）交 易，如未发现该交易可疑，金融机构可以不报告。定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是金或者金加全部或者部分 利息续存入在同一金融机构开立另一户名下另一账户。活期存款金或者金加全部或者部分利息转在同一金融机构开立同一户 名下另一账户内定期存款（V ）定期存款金或者金加全部或者部分利息转在同一金融机构开立另一户 名下另一账户内活期存款。定期存款到期后，直接提取或者划转。79、客户当日发生交易同时涉

21、及人民币和外币，且人民币交易和外币交 易单边累计金额均未达到大额交易报告标准，应当分别以人民币和美元 折算，单边累计计算外币交易金额，按照外币交易报告标准（）”合并 提交大额交易报告。”熟高原则熟低原则（V ）80、金融机构应建立三个反洗钱基制度包括（）、客户身份资料和交易 记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。反洗钱内控制度 客户尽职调查制度（V ）客户风险等级划分制度报告涉嫌恐怖融资制度81、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，大额交 易和可疑交易报告工作由（）金融机构负责。客户信息隶属（V ）客户账户开户客户发生交易客户信息建档82、关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索义务，以

22、下说法是（）与大额和可疑交易报告义务相同可替代可疑交易报告义务可与可疑交易报告义务相互替代不能与可疑交易报告义务相互替代（V ）83、反洗钱交易报告制度中不包括（）大额交易报告制度可疑交易报告制度 可疑线索移送制度（V ）交易报告免责条款84、中国人民银行和其他依法负有反洗钱监督管理职责部门、机构发现 涉嫌洗钱犯罪交易活动，应当及时向（）报告。侦查机关（V ）当地政府0金融监管机构财政部门85、法人金融机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级，自评估周 期应不超过（）个月。1224（7）364886、金融机构固有风险评级结果中风险，控制措施有效性评级结果较有 效，则剩余风险等级低风险中低风险中

23、风险（V ）中高风险87、法人金融机构应对调整后可能客户、业务、交易等情况作出合理估 计，并在评估后持续监测以上调整或变化实际发生后风险状况，在（） 个月期间内根据最新客户、业务、交易等情况更新专项评估结果。6 至 12 （V ）12 至 1818 至 2424 至 3688、法人金融机构应当（）、（）关注风险变化情况，及时更新完善机 构自评估指标及方法。动态、连续静态、持续静态、连续89、2006年11月14日中国人民银行发布金融机构反洗钱规定属 于（）法律行政法规部门规章（V ）部门文件90、根据反洗钱法和金融机构反洗钱规定，以下反洗钱行政主 管部门（）机构无权对商业银行违反规定行进行处罚

24、。县（市）分支机构（V ）地市分支机构设区市级分支机构 省一级分支机构91、按照法律规定，（）有权对金融机构违反反洗钱规定行，依法给予 行政处罚。国务院中国人民银行（V ）公安部金融监管部门92、客户风险评级结果报表保存期限（）年。业务产品风险评估、高风 险客户持续识别档保存期限（）年。5,105,15 （ 7 ）10,155,2093、新产品洗钱风险评估是落实（）反洗钱原则基础工作。风险（V ）审慎性 有效性全面性94、金融机构与境外金融机构建立代理行业务关系时，应当评估境外金 融机构接受反洗钱监管情况和反洗钱、反恐怖融资措施健全性和有效性, 以书面方式明金融机构与境外金融机构相关职责,不包

25、括（）。客户尽职调查客户身份资料保存交易记录保存大额和可疑交易报告（V ）95、客户洗钱风险分类管理目标不包括（）。全面、真实、动态地掌握机构客户洗钱风险程度对所有客户采取不变识别程序（V ）提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险机构对洗钱风险进行全面管理提供依据96、金融机构应按照客户特点或者账户属性，并考虑地域、业务、行业、 客户是否外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注基础上，适时 调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户风险等级应（）来自其他国家（地区）客户。高于（v）略局J于低于略低于97、在风险等级划分层次上，金融机构应明客户风险等级不少

26、于（）。一级二级三级（V ）四级98、对于新建立业务关系客户，金融机构应在建立业务关系后（）个工 作日内划分其风险等级。235 10 (V)依法合规、不损害执行人的合法权益 依法合规、不损害申请人的合法权益9、有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的,金融机构（）。予以办理不予办理，不必说明情况予以办理并配合联系其他执法机构不予办理并应当说明情况（V ）10、金融机构协助扣划时，有权机关要求提取现金的，金融机构（）。予以协助由有权机关出具说明，予以协助予以协助，执法人员签字不予协助（V ）11、有权机关应在冻结期满前办理续冻手续，逾期未办理续冻手续的, 视（）措施。继续冻结99、金融机构可自行决

27、定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将 其定级低风险，但此类客户不应具有在同一金融机构金融资产净值超过 一定限额，原则上，非自然人客户限额（）万元人民203050（7）80100、对于首次建立业务关系客户，无论其风险等级高低，金融机构在 初次定其风险等级后（）内至少应进行一次复核。6个月1年2年3年（V）以上就是我们今天的全部内容！自动解除冻结（V） 允许扣划金融机构可自行处置12、金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后，根据业 务需要（）。进行对外公告必须对存款单位或个人保密可以通知存款单位或个人（V ）通知其他机构13、审计机关查询单位、个人账户和存款时，应当向有关金融机构

28、送达 （）o协助查询通知书（V ）冻结扣划通知书公证书检查通知书14、审计人员到金融机构执行查询任务时，应当由（）名以上审计人员 参加，并出示审计人员的工作证件和审计通知书。一名两名（。）三名四名15、银行业金融机构继承人办理查询事宜后，应出具（）。存款查询证明存款查询情况通知书（V ）存款查询情况委托书存款查询函16、公证机构在办理继承公证过程中需要核实被继承人（）情况的，各 银行业金融机构应当予以协助。银行存款（V ）银行贷款 银行存、贷款资产负债17、银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查 询、冻结或者解除冻结时，应当对办人员的工作证或人民警察证以及协 助查询财产或协

29、助冻结/解除冻结财产法律文书进行（）。全面审查形式审查（V ）真实性审查合规性审查18、人民检察院、公安机关、国家安全机关要求提供电子版查询结果的, 银行业金融机构应当在采取（）的基础上提供，必要时可予以标注和说 明。隐藏关键信息联系电话通知必要加密措施（V ）转化纸质材料19、有权机关冻结期限届满前办理续冻的，优先于（）o轮候冻结（V） 重复冻结登记在后的冻结续冻之前的冻结20、两个以上人民检察院、公安机关、国家安全机关要求对同一单位或 个人的同一账户采取冻结措施时，银行业金融机构应当协助（）的人民 检察院、公安机关、国家安全机关办理冻结手续。登记在先但手续存在瑕疵最先送达协助冻结财产法律文

30、书但手续存在瑕疵最先电话沟通后续补充协助冻结财产法律文书最先送达协助冻结财产法律文书且手续完备（V ）21、银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关等有权 机关办理查询业务时，如果涉账户较多，需要金融机构协助批量查询的, 应当同时提供（）。纸质版查询清单 纸质说明资料电子版查询清单（V）介绍信22、银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查 询需求后，应当及时办理。能够现场办理完毕的，应当现场办理并反馈。 如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额 信息的，原则上应当在（）个工作日以内反馈。三（。）四23、金融机构协助冻结的存款、汇款等财产在冻结期限内如需解冻，应 当由（）的人民检察院、公安机关、国家安全机关出具协助解除冻结财 产法律文书。作出原冻结决定（V ）作出原冻结决定的上一级金融机构所在地 县（团）级以上