个人理财业务考试题与答案.docx

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1、个人理财业务考试题与答案1、“农银安心半年开放”理财产品的开放日期结束时间为开放期最后一 日的几点。A、15 点B、 16 点C、17 点D、 18 点答案：B2、农银安心灵珑公募净值型理财产品的净值公告日是后的两个工作日 内进行估值公告A、每周一B、每周二C、每周三D、每周四答案：B3、()会让客户深刻感受到客户经理对他/她的负责，容易赢得客户 的 信任。A、强调收益B、承诺收益率C、强调风险D、清晰的风险提示答案：D4、客户首次购买我行“金钥匙”系列自营理财产品，须在柜面进行风险承 受能力评估，其有效期为()，期间客户可以通过柜面或电子渠道再次进行风 险评估。A、一年B、半年C、两年D、一

2、个月答案：A5、根据商业银行理财产品销售管理要求，商业银行应当在的销售 文件中约定不少于24小时的投资冷静期A、公募理财产品B、私募理财产品C、净值型理财产品48、理财产品销售时，销售人员不得oA、向境内非居民销售代客境外理财产品B、向法律法规或公司章程明确规定不允许投资理财产品的法人投资者销 售理财产品C、向年龄在65岁以上的投资者推荐高风险理财产品D、向非完全民事行为能力人销售理财产品答案：ABD49、农银匠心定开理财产品的优势包括 oA、投资稳健，权益部分配置优先股，增厚收益B、投资周期结束时可自动续期，投资效率更高C、支持预约申赎功能D、产品购买门槛低，满足广大客户需求答案：ABCD5

3、0、通过柜面销售个人理财产品时，需要作为其附件随传票装订的有A、理财产品销售协议书B、理财产品说明书C、个人投资者风险承受能力评估问卷D、理财业务凭证答案：BCD51、销售个人理财产品，应重点关注个人投资者等情况。A、频繁开立理财账户B、频繁撤销理财账户C、超过约定时间未进行理财资金划付D、常通过电子渠道进行理财交易答案：ABC52、销售理财产品，应当 oA、遵循诚实守信B、勤勉尽责C、如实告知原则D、公平公开答案：ABC53、企业定制理财需求可能体现在哪些方面？A、规避汇率风险B、参与多因子市场C、企业流动性管理D、跨境参融通答案：ABCD54、我行在 等渠道展示了理财产品发行机构。A、个人

4、网银B、个人掌银C、门户网站D、我行理财产品信息查询平台答案：ABCD55、计算农银安心定开产品当日单位净值时，需扣除的费用包括 oA、资产交易相关税费B、托管费C、销售管理费D、投资管理费答案：ABCD56、关于“安心快线”与“安心得利”，下列说法正确的是（）。A、两者均为非保本浮动收益型理财产品B、两者均为农业银行自主理财产品C、“安心快线”理财产品投资于银行间债券市场、货币市场、优质信托项 目等金融资产D、“安心快线”是固定期限理财产品，“安心得利”是超短期理财产品答案：ABC57、个人客户签约自动理财时应持本人有效身份证件及在我行开立的个人 结算账户（借记卡或凭密支取的结算账户存折），

5、在办理。A、柜面B、网上银行C、手机银行D、超级柜台答案：ABCD58、以下关于农银匠心灵动的描述哪项是错误的？A、产品类型为固定收益类B、产品面相对公对私客户同时销售C、100%投资于固收类资产D、产品定期开放答案：AC59、各级行在销售理财产品时，必须遵循A、客户利益B、风险等级匹配C、客户分层管理D、客户第一答案：ABC60、“安心快线-天天利2期”的产品特点有（）。A、流动性好B、收益稳定C、额度充足D、自动理财答案：ABCD61、我行销售理财产品时，应做到成本可算、风险可控、信息充分披露。（）A、正确B、错误答案：A62、银行业从业人员对业务金额大小有差异的客户应当公平对待。（）A、

6、正确B、错误答案：A63、对年龄在65岁（含）以上的投资者，要充分考虑其风险承受能力、相 关投资经验等因素，审慎推荐理财产品。A、正确B、错误答案：A64、理财交割单在数据保留期间支持客户补打（凭证补打时显示次数字 样），需提供相关有效证件办理，正常打印一次，补打两次。A、正确B、错误答案：A65、如有约定，客户仍可以购买风险等级高于自身风险承受能力的理财产 品OA、正确B、错误答案：B66、农银安心灵珑公募期次产品到期后在清算期内也会给客户运作收益。A、正确B、错误答案：B67、理财业务投诉，是指投资者对我行理财产品和服务不满意，而提出的 书面或口头上的异议、抗议、索赔和要求解决问题的行为。

7、A、正确B、错误答案：A68、商业银行应充分披露理财产品的相关信息，不得笼统地规定各类资产 的投资比例为0至100%,应当载明各类投资资产的具体种类和比例区间。（）A、正确B、错误答案：A69、销售理财产品时，须遵循“客户利益至上原则”，是指品销售人员在 销售理财产品时，必须全面了解客户的资产状况、投资习惯、投资经验和风险 承受能力，据此选择合适的理财产品向客户推荐，以保证客户利益最大化。严 禁为提升销售业绩而误导客户。A、正确B、错误答案：A70、“农银时时付”开放式人民币理财产品支持7*24小时实时赎回到账功 能。A、正确B、错误答案：A71、目前我行安心系列固定期限产品，每日均正常销售，

8、产品额度充足， 经营行可以根据季末到期要求推算出产品购买时间并组织开展客户营销。A、正确B、错误答案：A72、“农银安心每年开放（ESG主题）产品进入开放期后可自动赎回, 无需赎回操作。A、正确B、错误答案：B73、农银安心灵珑公募净值型理财产品的资金到账日规则为：产品到期日 后2个工作日内或提前终止日后2个工作日内。最早到账时间为到期日后第1 个工作日或提前终止日后第1个工作日。遇非工作日顺延。A、正确B、错误答案：A74、我行理财子公司的全称为农银理财有限责任公司A、正确B、错误答案：A75、客户风险承受能力从低至高分别排序为：分为保守型、稳健型、进取 型、激进型、谨慎型五类。A、正确B、

9、错误答案：B76、各网点需根据销售权限进行理财业务销售工作A、正确B、错误答案：A77、我行农银安心灵珑公募净值型产品不可质押。A、正确B、错误答案：B78、由我行自行设计并发行，将募集到的资金根据产品合同约定投资于相 关金融市场或购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给理财 产品购买者即投资者的一类理财产品，即“金钥匙”系列自营理财产品。A、正确B、错误答案：A79、农银安心灵珑公募期次净值型产品具有期限丰富、运作稳健、信息披 露更加充分等优点。A、正确B、错误答案：A80、农银进取科技创新系列产品由农银理财发行，产品的销售起点均为1 万元。A、正确B、错误答案：B81、非保本浮

10、动收益产品，本金及收益的投资风险由银行承担。（）A、正确B、错误答案：B82、净值型理财产品是指未明确预期收益率，以净值形式展示，投资人根 据产品运作情况享受浮动收益的非保本浮动收益型理财产品，具备信息透明、 定价公允、投资者利益为先的特点。A、正确B、错误答案：A83、小张想买我行近期发行的“本利丰”人民币理财产品，需要跟家里人 商量。网点理财经理建议，小张可将产品说明书、风险能力调查问卷和产品适 合度评估书带回去参考，填写好调查问卷和评估书，可于次日带着相关材料到 网点直接认购，这种做法是可行的。A、正确B、错误答案：B84、商业银行应当定期或不定期地在本行网点或采用网上银行方式对投资 者

11、进行风险承受能力持续评估。（）A、正确B、错误答案：A85、客户可以在同一日多次购买老客户专享产品A、正确B、错误答案：A86、为方便客户办理业务，客户经理可代客户填写个人投资者风险承受能 力评估问卷，再由柜员录入。A、正确B、错误答案：B87、在对客户做风险等级评估时，要综合客户的各个层面信息来确定实际 风险承受能力。（）A、正确B、错误答案：A88、理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第 三方专业评价机构名称及刊登或发布评价的渠道与日期。（）A、正确B、错误答案：A89、商业银行理财业务监督管理办法中提到，封闭式理财产品是指有 确定到期日，且自产品成立日至终止日期间，

12、投资者不得进行认购或者赎回的 理财产品。A、正确B、错误答案：A90、员工禁止销售非总、分行准入的产品，如发现员工私售产品的行为， 按照员工违反规章制度处理办法，对经办人员和上级领导严肃处理。A、正确B、错误答案：AD、保本理财产品答案：B6、风险匹配原则是商业银行只能向客户销售风险评级等于或()其风险承 受评级的理财产品A、小于B、高于C、大于D、等于答案：A7、截至2021年4月，农银理财发行的EGS主题产品包括产品。A、固定收益类和混合类B、固定收益类和权益类C、权益类和混合类D、权益类和商品衍生品类答案：A8、在行政监管部门转办投诉处理中，投诉人对投诉处理结果有异议的，可 以自收到处理

13、决定之日起日内向投诉处理机构的上一级机构书面申请核查A、二十B、+C、三D、三十答案：D9、以下哪类资产管理机构渠道优势最大A、信托B、基金C、银行D、保险答案：C10、农银理财“农银安心半年开放”系列理财产品风险等级为 oA、低B、中低C、中D、中高答案：B11、在商业银行集合境内机构和居民个人的人民币资金购汇投资境外金融 产品的理财业务中，商业银行成为（）。A、合格的境内机构投资者B、集合投资者C、合格的境外机构投资者D、战略投资者答案：A12、灵珑公募净值型理财产品说明书中标明资金到账日为 日。A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3答案：C13、理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投

14、资该资产的比例须达到 该理财产品规模的以上A、50%B、60%C、70%D、80%答案：D14、农银安心定期开放产品的上期参考收益率是指A、当前投资周期截至开放日的年化收益率B、当前投资周期截至预约申购/开放日前两个工作日的年化收益率C、七日年化收益率D、业绩基准答案：B15、截至2021年4月，农银同心科技创新系列理财产品不包括以下期限OA、一年封闭式B、灵动360天C、一年半开放D、每月开放答案：D16、关于规范金融机构资产管理业务的指导意见中提到，公募产品面 向 公开发行。公开发行的认定标准依照中华人民共和国证券法执行。A、大众投资者B、不特定社会公众C、合格投资者D、专业投资者答案：B

15、17、以下哪类风险评级的客户可以购买“安心”系列产品？（）A、风险评级谨慎型以上的客户B、风险评级稳健型以上的客户C、风险评级保守以上且有过投资经验的客户D、全类型风险评级客户答案：A18、对公时时付产品追加申购的递增金额为（）A、1元B、 10 元C、 100 元D、 10000 元答案：A19、我行开放式产品的重点品牌是（）A、安心快线B、如意C、安心灵动D、安心得利答案:A20、“安心-每年开放”理财产品采用（）的赎回原则A、“份额赎回”B、“金额赎回”C、“自动赎回”D、“摊余赎回”答案：A21、某期农银安心定开产品说明书的“业绩比较基准（扣除各项费用后年 化值）”一栏有如下内容：20

16、19年9月16日（不含）前：4. 05%； 2019年9月 16日（含）后：4. 00%o以下关于这段内容的说法错误的是 oA、2019年9月16日（含）后申购确认的产品份额采用4. 00%为业绩基准B、业绩比较基准不构成收益承诺C、2019年9月16日（不含）前即持有的产品份额，在2019年9月16日（含）后的业绩基准为4. 00%D、2019年9月16日（不含）前即持有的产品份额，在2019年9月16日（含）后业绩基准保持4. 05%不变答案：D22、商业银行理财业务监督管理办法中提到，商业银行发行理财产品, 不得宣传理财产品预期收益率，在理财产品宣传销售文本中只能登载该理财产 品或者本行

17、同类理财产品的过往平均业绩和最好、最差业绩，并以醒目文字提 醒投资者“”。A、理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投 资须谨慎B、以说明书为准C、理财产品不能替代存款D、投资须谨慎答案：A23、我行安心快线天天利滚利第2期开放式理财产品追加申购的起点金额 为A、 10000 元B、 1000 元C、 100 元D、1元答案：C24、为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封 闭式资产管理产品期限不得低于一天。A、30B、60C、90D、120答案：C25、农银理财安心灵珑公募灵珑公募净值型理财产品的净值公告日是每周 二后的工作日内进行估值公告A、一个B、

18、两个C、三个D、四个答案：B26、农银安心定开产品的申购和赎回规则为 oA、按金额申购，按金额赎回B、按金额申购，按份额赎回C、按份额申购，按金额赎回D、按份额申购，按份额赎回答案：B27、农银进取半年定开产品开放的天数为 oA、1B、5C、 10D、15答案：C28、带一定封闭期的开放式产品是（）。A、时时付产品B、天天利2期C、进取定期开放产品D、安心灵珑期次净值产品答案：C29、客户于周四上午购买农银时时付产品，首次理财收益什么时候分配到 客户账户？（周一至周五为工作日，周六、周日为假日）A、周五B、周六C、下周一D、下周二答案：B30、自动理财信息变更后，变更信息生效。A、即时B、次日

19、C、下一个工作日D、最近一个自动理财的扣款日日终答案：A31、销售人员应当 oA、具有理财从业资格的银行人员B、销售过程应当使用统一的规范用语C、妥善保管投资者信息D、履行相应的保密义务答案：ABCD32、下列哪些属于我行的开放式净值型理财产品系列（）。A、安心快线天天利2期B、安心快线时时付C、安心-定期开放D、进取每年开放答案：ABCD33、商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关 注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情 况A、投资者频繁开立、撤销理财账户B、投资者风险承受能力与理财产品风险不匹配C、商业银行超过约定时间进行资金划付D、其他

20、应当关注的异常情况答案：ABCD34、我行安心快线系列开放式产品的优势有哪些A、产品设计灵活、竞争力强，是维护客户的有效手段。B、开放式系列产品可大幅增加分行中间业务收入C、清算和计息方式等细节彰显产品竞争优势D、产品保本保证收益答案：ABC35、客服中心接到投资者的投诉后，遵循的基本流程，在规定时限内 进行处理。A、事件生单B、事件联动C、事件回复D、客户回访答案：ABCD36、在投资者投诉处理过程中，应当核实投诉人身份，保护投诉人信息安 全，依法保护不受侵犯。A、个人利益B、国家秘密C、商业秘密D、个人隐私答案：BCD37、网点内应有必要的产品宣传资料，产品宣传资料应()。A、真实、合法B

21、、隐瞒重要信息C、能够全面反映产品的主要属性D、严禁使用诱惑性、误导性的文字夸大产品收益答案：ACD38、下列哪些产品属于净值型产品A、安心快线天天利产品B、农银时时付产品C、安心固定期限产品D、农银安心灵动系列产品答案：ABCD39、商业银行理财业务监督管理办法中提到，商业银行应当根据运作 方式的不同，将理财产品分为理财产品和理财产品。A、封闭式B、开放式C、半开放式D、定期开放式答案：AB40、银行理财产品要素所包含的信息可以分为三大类()oA、产品开发主体信息B、产品目标客户信息C、产品销售主体信息D、产品特征信息答案：ABD41、个人客户可以设置自动理财扣款周期为一A、每个工作日B、每

22、周C、每月D、每半月答案：AB42、农银匠心定开系列和农银匠心灵动产品的区别有A、投资范围B、对满足最低持有期的份额随时赎回C、产品成立后每日可进行申购D、产品采用市值法估值答案:BC43、截至2021年4月，农银理财发行的ESG主题产品的风险等级包括A、低B、中低C、中等D、中高答案：BC44、家庭的生命周期一般可分为四个阶段。A、形成期B、成长期C、成熟期D、衰老期答案：ABCD45、灵珑公募净值型理财产品的资金到账日规则是A、到期日后2个工作日内B、到期日后3个工作日内C、最早到账时间为到期日后第1个工作日D、最早到账时间为到期日后第2个工作日答案：AC46、下列关于时时付信用卡约定还款功能的说法正确的是A、支持柜面和网银渠道签约B、信用卡约定还款不占用实时赎回额度C、若客户同时签约活期存款和时时付约定还款，先用存款还，存款没还 完的，再赎回时时付产品还款。D、系统处理约定还款的时间为信用卡还款日次日凌晨答案：ABCD47、时时付产品每个工作日中午公布的净值要素内容包括A、上期参考收益率B、七日年化收益C、万份收益D、预期年化收益答案：BC