个人理财业务考试试题与答案.docx

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1、个人理财业务考试试题与答案1、根据商业银行理财业务监督管理办法第十条的规定，农银安心定开产品属于 OA、开放式产品B、封闭式产品C、既不是开放式产品也不是封闭式产品D、现金管理类产品答案：A2、农银安心灵珑公募期次净值型理财产品正常成立后 个工作日内，将通过中国农业银行官方网站或网点发布产品发行公告。A、3B、5C、10D、 15答案：B3、农银安心定期开放产品进入开放期，可申购及赎回时间是起始日至结束日A、0:00,15:00B、0:00,16:00C、1:00,15:00D、1:00,16:00答案：D4、以下关于农银安心灵珑公募净值型理财产品的说法正确的有A、面向合格投资者发行B、是非保

2、本浮动收益型产品C、业绩比较基准构成收益承诺D、金融机构同业客户可以购买答案：B5、销售银行销售理财产品应当遵循（）原则，禁止误导消费者购买与其 风险不相符产品A、公开公平B、依法合规C、风险匹配D、如实告知答案：C答案：BCD48、对公时时付产品销售渠道包括（）A、网点B、网上银行C、个人掌银D、现金管理平台答案：AB49、下列哪些属于我行的投资理财产品系列（）。A、本利丰B、汇利丰C、安心得利D、如意答案：ABCD50、销售产品和服务应坚持匹配原则，即：以合适的产品匹配适合的客户。 “合适的产品”，指的是；“适合的客户”是指；“匹配”就是要A、能满足客户特定需求的产品B、有特定产品需求的客

3、户C、风险等级匹配1）、在充分分析产品和客户需求的基础上提供最佳解决方案答案：ABD51、下列产品为农业银行自主理财产品的是A、“本利丰”理财产品B、“汇利丰”理财产品C、“安心得利”理财产品D、“安心快线”理财产品答案：ABCD52、风险承受能力符合以下哪些类型的客户均可购买我行安心得利理财产A、保守型B、谨慎型C、稳健型D、进取型答案：BCD53、客户经理关系销售法的好处。A、获得客户认同B、有利于消除客户的戒备心理C、容易培养银行的忠诚客户D、缩短客户与银行之间的距离答案：ABCD54、个人理财客户办理交易的撤销业务时，须持本人有效身份证件和原 交易介质在柜面办理。A、认购B、申购C、赎

4、回D、申购预申请答案：ABCD55、下列理财产品中属于浮动收益型产品的是（）A、汇利丰B、安心灵动C、安心快线D、如意答案：ABCD56、下列哪些产品开放期可以实时赎回A、安心快线天天利产品B、 “安心62天”人民币理财产品C、农银时时付产品D、农银安心灵珑期次理财产品答案：AC57、在个人理财业务中，理财咨询流程应包括下列哪些？A、明确客户需求B、测试客户的风险认知水平和承受能力C、提供客户评估意见，要求客户签字D、提供投资建议，推荐投资产品。答案：ABCD58、农银匠心定开放产品哪些客户群体可以购买 oA、个人客户B、私行客户C、公司客户D、非金融机构客户答案：ABCD59、农银安心灵珑公

5、募净值型理财产品具有的产品属性包括 oA、公募产品B、风险评级为低C、产品到期兑付单位净值按去尾法精确至小数点后6位D、具有运作收益高于业绩基准的收益保证答案：AC60、关于“安心快线”理财产品，以下说法正确的是（）。A、“安心快线”属于中低风险理财产品B、“安心快线”属于非保本型理财产品C、“安心快线”理财产品投资于银行间债券市场、货币市场、优质信托项 目等金融资产D、“安心快线”与“本利丰”理财产品相比，投资范围相同，但“本利丰” 为保本型理财产品，所以“本利丰”理财产品优于“安心快线”理财产品答案：ABC61、商业银行应充分披露理财产品的相关信息，不得笼统地规定各类资产 的投资比例为0至

6、100%,应当载明各类投资资产的具体种类和比例区间。A、正确B、错误答案：A62、销售人员应当是具有理财从业资格的银行人员，销售过程应当使用统 一的规范用语，妥善保管投资者信息，履行相应的保密义务。（）A、正确B、错误答案：A63、安心快线天天利滚及安心快线步步高产品为我行的开放式产品，支持 每个工作日实时赎回，实时赎回时间为8点至17点，A、正确B、错误答案：B64、客户预约的理财产品风险等级无需和网点的零售产品授权等级相匹配。A、正确B、错误答案：B65、认购、申购理财产品时，系统实时冻结客户账户资金，不会扣减可售 额度。A、正确B、错误答案：B66、中国农业银行“金钥匙安心快线-时时付”

7、开放式人民币理财产品, 产品支持7*24小时实时赎回到账，根据不同时段设置实时赎回限额，实时赎 回超出限额后客户可以提交预约赎回申请，预约赎回资金于下一工作日到账。 客户每日实时赎回笔数上限为30笔。（）A、正确B、错误答案：A67、销售人员应依据理财产品说明书向客户推荐产品，确保履行风险揭示 与告知义务，严禁误导销售。A、正确B、错误答案：A68、灵珑公募净值型理财产品的资金到账日规则为：产品到期日后2个工 作日内或提前终止日后2个工作日内。最早到账时间为到期日后第1个工作日 或提前终止日后第1个工作日。遇非工作日顺延。A、正确B、错误答案：A69、商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则

8、，禁止误导客户购买 与其风险承受能力不相符合的理财产品。（）A、正确B、错误答案：A70、银行理财产品是商业银行委托外部公司进行设计，然后通过银行渠道 进行销售的产品。A、正确B、错误答案：B71、私募理财产品是指通过非公开方式面向合格投资者发行的资产管理产A、正确B、错误答案：A72、无论什么类型的理财产品都有可能遇到包括认购、政策、市场、流动 性、信息传递等在内的各种风险。A、正确B、错误答案：A73、中国农业银行“安心每年开放”第1期人民币理财产品每季度及每 开放期披露产品净值。（）A、正确B、错误答案：A74、我行“安心-灵动30天”理财产品（高净值私人银行专享），仅面 向个人高净值私

9、人银行客户销售，非个人高净值私人银行客户不可以购买。A、正确B、错误答案：B75、农银匠心灵动产品支持预约赎回功能，客户预约赎回后，赎回资金将 于下一工作日到账。A、正确B、错误答案：B76、农银时时付产品根据每日产品运作情况，为客户每日计算收益，即使 是非工作日也能够在13点之前将收益结转为产品份额。A、正确B、错误答案：A77、商业银行不得通过电视、电台、互联网等渠道对具体理财产品进行宣 传，本行渠道（含营业网点和电子渠道）除外。（）A、正确B、错误答案：A78、农银进取价值精选系列产品通过参与价值型的蓝筹股票打新来实现较 高收益。A、正确B、错误答案：B79、商业银行应当在投资者风险承受

10、能力评估书中明确提示，如投资者发 生可能影响其自身风险承受能力的情形，再次购买理财产品时应当主动要求商 业银行对其进行风险承受能力评估。（）A、正确B、错误答案：A80、理财业务销售推广部门是销售主责任部门，负责授权范围内理财产品 的销售推广及客户管理工作。A、正确B、错误答案：A81、农银安心灵珑公募净值型理财产品进行净值公告时，若遇周二为非工 作日，则依然披露周二的日终产品每份净值。A、正确B、错误答案：B82、公募理财产品是指面向不特定社会公众公开发行的资产管理产品。公 开发行的认定标准依照中华人民共和国证券法执行。A、正确B、错误答案：A83、农银安心灵珑公募净值型理财产品对符合要求的

11、资产采用摊余成本法 估值，所以收益很高。A、正确B、错误答案：B84、“本利丰”理财产品是指由农业银行自主发起的固定期限理财产品, 以农业银行投资于银行间债券市场、货币市场、优质信托项目及银行存款等金 融资产为支撑，向公众发售的具有较高收益的非保本浮动收益理财产品。（）A、正确B、错误答案：B85、无论发生说明情况，在客户风险评估等级有效期内均无需进行重新评估。（）A、正确B、错误答案：B86、投资者首次购买农银理财子公司产品前，必须在网点进行风险承受能 力评估。A、正确B、错误答案：B87、如出现市场极端情况，导致理财产品销售文件所载明的事项发生变化, 我行可以向客户另外收取费用。（）A、正

12、确B、错误答案：B88、理财产品宣传材料应当全面、客观反映理财产品的重要特征和重要事 实。（）A、正确B、错误答案：A89、开通自动理财功能时，一个账户同时只能签约一种自动理财产品，如 要更换自动理财产品需解约后重新签约。A、正确B、错误答案：A90、农银进取定开产品能够像时时付一样做到开放期实时赎回到账。A、正确B、错误答案：B6、我行半开放式产品的重点品牌是（）A、如意B、安心灵动C、汇利丰D、安心快线答案：B7、对于“农银时时付”开放式人民币理财产品，客户选择按指定份额赎回 该产品，该部分份额未分配投资收益（若有）将A、以现金形式分配至购买账户B、结转为客户理财交易账户中的产品份额C、以

13、产品单位净值增长体现D、对客户进行现金分红答案：B8、签约自动理财时，需客户选择作为申购周期。A、每日或每周B、每周或每旬C、每旬或每月D、每日或每月答案：A9、以下不属于理财产品销售文件的是（）A、理财产品销售协议书B、理财产品说明书C、风险揭示书D、宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料答案：D10、目前农银理财“农银时时付”开放式人民币理财产品的实时赎回规则 为：在工作日0:00-15:00单一客户可赎回额度为一万元（含）；其他时间单 一客户可赎回额度为一万元（含）。A、 50； 5B、 50； 10C、 100； 5D、 100； 10答案：C11、“安心62天”人民币理财产品到期日为

14、周六，客户资金到账日为哪A、周六B、周日C、周一D、周二答案：A12、农银安心定开产品使用的申购及赎回清算价为 oA、开放期开始前一日的产品单位净值B、开放期结束后一日的产品单位净值C、开放期最后一日的产品单位净值D、1答案：C13、以下哪项业务销售暂不纳入网点销售专区录音录像管理为（）A、开放式基金B、自营理财产品C、实物黄金D、国开债答案：C14、农银进取每年第2期定开产品将于 结束之日起15个工作日内及每个 结束后2个工作日内对产品净值进行披露。A、每月；每日B、每季度；开放日C、每半年；开放日D、每季度；工作日答案：B15、代销产品宣传资料首页显著位置须标明合作机构名称，并包含以下文

15、字声明：（）。A、”本产品由XX机构发行与管理，代销机构不承担产品的投资、兑付和 风险管理责任”B、“本产品由XX机构发行与管理，代销机构承担产品的投资、兑付和风 险管理责任”C、”本产品由XX机构发行与管理”D、“理财有风险，投资须谨慎”答案：A16、2021年新发农银进取定开理财产品的申购起点金额包括。A、 1元B、10万元C、30万元D、1万元答案：C17、理财子公司是指()经国务院银行业监督管理机构批准，在中华人民 共和国境内设立的主要从事()的非银行金融机构。A、各类金融机构，财富管理业务B、商业银行，理财业务C、各类金融机构，理财业务D、商业银行，财富管理业务答案：B18、以下哪些

16、产品品牌不属于我行在售理财产品。A、龙宝B、安心C、进取D、灵动答案：A19、以下不能购买农银安心灵珑公募净值型理财产品的客群是。A、普通个人客户B、实体企业客户C、党政机关客户D、金融同业客户答案：D20、理财产品风险评估的有效期为()oA、半年B、一年C、三个月D、两年答案：B21、接到行政监管部门转办的理财业务投诉后，各级行消费者权益保护办 公室应首先区分是否为重大投资者投诉事件，对重大投诉事件要OA、与公安机关联系B、启动突发事件应急预案C、要求相关分行解决D、要求事发网点处理答案：B22、完全封闭产品是（）。A、时时付产品B、天天利2期C、进取定期开放产品D、安心灵珑期次净值产品答案

17、：D23、截至2021年4月，以下关于农银理财发行的“农银安心”系列ESG主 题产品的描述哪项是正确的？A、产品类型为固定收益类B、销售对象包含金融机构同业客户C、运作收益肯定比没有采用ESG主题投资的产品高D、是低风险的净值型理财产品答案：A24、以下关于“灵动”产品描述错误的是（）A、“灵动”系列产品产品开放期与封闭期分别定价。B、“灵动”系列产品封闭期资金不能随意支取，开放期内客户可以随时赎 回全部或部分资金，赎回资金实时到账。C、“灵动”系列产品每个银行工作日为开放期，开放期的5： 00-15:00 （含）为赎回开放时段。单一账户每日赎回笔数最高为20次D、“灵动”系列产品产品封闭期内

18、，理财资金不可赎回；产品封闭期结束 后，每个工作日的上午5： 00至15:00开放赎回，赎回资金实时到账。答案：C25、农银安心定开产品的杠杆水平不得超过 oA、1B、1.2C、1.4D、 1.6答案：C26、总行和农银理财子公司作为理财业务牵头部门，负责投诉机制的 建立、规划和实施，以及自有和代销理财产品的最终解释工作。A、金融市场部B、资产管理部C、个人金融部D、投资银行部答案：B27、个人理财业务是指商业银行为()提供的财务分析、财务规划、投资 顾问、资产管理等专业化服务活动。A、所有客户B、公司客户C、个人客户D、存款客户答案：C28、个人理财业务是建立在()基础之上的银行业务，是一种

19、个性化、综合 化的服务活动。A、法定代理关系B、存款业务关系C、委托代理关系D、贷款业务关系答案：C29、金融机构应当按照资产管理产品管理费收入的计提风险准备金， 或者按照规定计量操作风险资本或相应风险资本准备A、 5%B、 10%C、 15%D、20%答案：B30、20世纪80年代末到90年代是我国商业银行个人理财业务的()oA、萌芽阶段B、形成阶段C、发展阶段D、成熟阶段答案：A31、完全开放产品包括()。A、时时付产品B、天天利2期C、安心-灵动D、安心定期开放产品答案：AB32、销售人员在为投资者办理购买理财产品手续前，应当特别注意的事项 有（）。A、有效识别投资者身份B、向投资者介绍

20、理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C、了解投资者风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D、确认投资者抄录了风险确认语句答案：ABCD33、销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循以下原则A、勤勉尽职原则B、诚实守信原则C、公平对待投资者原则D、专业胜任原则答案：ABCD34、商业银行销售理财产品应当遵循A、诚实信用B、勤勉尽职C、如实告知D、公开公平答案：ABC35、具体来看，在金融创新活动中，银行需要特别注意从以下哪些方面来 保护客户的利益？A、审慎尽责B、客户教育C、充分信息披露D、客户资产隔离答案：ABCD36、农银安心定开理财产品的优势包括。A、投资稳健，资产评级较高B、投资周期

21、结束时可自动续期，投资效率更高C、支持预约申赎功能D、产品购买门槛低，满足广大客户需求答案：ABCD37、截至2021年4月，价值精选理财产品包含以下期限：。A、每年开放B、两年开放C、三年开放D、五年开放答案：BCD38、接到行政监管部门转办的理财业务投诉后，各级行消费者权益保护办 公室应首先区分是否为重大投资者投诉事件，是否为重大投资者投诉事件，对 重大投诉事件要启动突发事件应急预案，并及时汇报和oA、行领导B、银监会C、上级行主管部门D、一级分行答案：AC39、以下是农银理财“6+N”净值型产品体系中“6”系列的是。A、现金管理类B、固定收益类C、混合类D、权益类答案：ABCD40、以下

22、关于私行时时付产品特点的表述正确的为A、产品采用净值归一模式，与个人时时付产品模式相同B、产品流动性好，每日开放申购赎回C、产品实时赎回额度高，工作日15点前单一客户实时赎回限额达到300 万元D、产品风险程度低，收益稳健答案：ABCD41、各级行及其个人理财产品销售人员，严禁出现下列行为：A、不具备我行个人理财业务从业资格或未经确认批准，从事个人理财业务 咨询、产品销售等活动。B、将理财产品与其他产品进行捆绑销售。C、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。D、未经许可，泄露或传播客户认购、交易、账户等个人信息，式挪用客 户认购、申购、赎回资金。答案：ABCD42、 产品不能签约自动偿

23、还信用卡。A、本利丰理财B、私行天天利理财C、时时付理财D、汇利丰理财答案:ABD43、对于公募产品，我行及时向投资者披露的内容包括()。A、募集信息B、资金投向C、收益分配D、主要投资风险答案：ABCD44、在行政监管部门转办投诉处理中，各级行应当妥善保管投诉处理过程 中产生的等。A、书面资料B、电子材料C、音像资料D、财务资料答案：ABC45、在给客户的个人理财产品说明书中至少应包含以下内容A、产品风险揭示B、理财资金投向及交易结构C、产品费用与利息支付产品发行期限、成立口，起点金额D、客户风险承受能力答案：ABC46、国内个人理财业务迅速发展的原因：()A、经济发展、居民财富的积累B、理财需求上升、理财技能欠缺C、投资理财工具日趋丰富D、金融机构转型的客观需要答案：ABCD47、农银安心定开产品存续期间如遇管理费率调整，以下说法正确的有A、管理费率不变B、分段计收管理费C、调整生效日之前适用原管理费率D、调整生效日及之后适用新管理费率