某集团资金管理的结算方式.pptx
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1、帮助客户创造价值帮助客户创造价值方案简介方案简介目录目录 帮助客户创造价值帮助客户创造价值简介简介 由来由来集团企业出现资金分散、闲置、利用率低,信贷融资、资金计划与控制不集中、不统一等问题,制约企业集团化发展。政府:企业走出去的战略,支持集团企业设立结算中心、内部银行、财务公司;银行:提供了集团企业进行统一结算、资金集中管理的帐户模式等服务, 集团帐户、母子帐户、一户多名(虚拟帐户);企业:开始或已设立各种统一结算模式:统收统支、拨付备用金、 结算中心、内部银行、财务公司 详细信息详细信息 1 合适、安全的资金集中管理方案及计算机系统;2 提高资金综合盈利能力:发挥集团资金的整体规模效益,利
2、用同业政策在银行 获取利差收入,通过内部贷款制度减少集团整体财务费用,可以开展投资业务 获取投资收益;3 资金调拨、分配、归集的实时性,可避免资金的闲置,提高了资金的利用率, 降低了结算成本。帮助客户创造价值帮助客户创造价值可行性分析、方案选型筹建结算中心与商业银行签订相关协议资金结算业务整合应急解决方案可行性、业务需求分析运行模型系统开发、产品选购/试运行银行接口及安全认证系统验收、运行、维护应急解决方案日常维护需求更新升级简介简介 资金集中管理路线图资金集中管理路线图帮助客户创造价值帮助客户创造价值简介简介- -所处位置所处位置结结算算中中心心内内部部银银行行商商业业银银行行成成员员单单位
3、位帮助客户创造价值帮助客户创造价值简介简介- -资金结算组织结构资金结算组织结构结结 算算 中中 心心集集 团团 财财 务务 管管 理理 部部财财 务务 部部结结算算部部信信贷贷融融资资部部资资金金计计划划部部办办公公室室财财 务务 会会 计计对外结算、对内结算、信贷融资、资金计划与控制帮助客户创造价值帮助客户创造价值简介简介- -资金集中管理结构资金集中管理结构帐务处理、数据管理平台票据管理对内结算集中帐户管理统一信贷融资资金计划与控制资金分析与研究ERP、财务系统决策支持银行接口Internet查询业务结算层管理层分析决策层安全产品认证对外结算银企直联帮助客户创造价值帮助客户创造价值目录目
4、录方案简介方案简介 资金结算资金结算 ( ( 帐户管理帐户管理 对外结算 对内结算 票据管理 ) )资金管理资金管理 ( (信贷融资 资金计划) )资金分析资金分析银企直联银企直联总结总结 FIMSFIMS软件产品介绍软件产品介绍帮助客户创造价值帮助客户创造价值资金结算资金结算- -帐户管理帐户管理 参与资金集中结算的所有单位及结算中心的组织结构。 成员单位根据各自的业务需求在结算中心或商业银行开设内部帐户和外部帐户,内部帐户必须包含资金结算科目意义。 与财务会计科目不同,资金结算科目是根据企业的业务核算和管理需求而设立帮助客户创造价值帮助客户创造价值目录目录帮助客户创造价值帮助客户创造价值资
5、金结算资金结算- -对外结算对外结算帮助客户创造价值帮助客户创造价值资金结算资金结算- -对内结算对内结算帮助客户创造价值帮助客户创造价值资金结算资金结算- -结算报表结算报表试算平衡表、资金头寸表、存货款余额表、单位余额表 现金日记帐、银行日记帐、结息记录表、利率变动表 积数调整表、计息积数余额表 流水帐、科目日结单、日计表、帐户余额表、凭证汇总表总帐、明细帐、月计表、现金流量表帮助客户创造价值帮助客户创造价值目录目录帮助客户创造价值帮助客户创造价值资金结算资金结算- -票据管理票据管理商业承兑银行承兑银行汇票银行本票支票信用证空白票据 收款票据 手续费用统计分析实时信息购入领用登记作废退票
6、领用出票背书作废缴回退票申请审批办理出票作废余款处理申请开证审批办理开证修改转证结汇退证注销登记打印查询统计查询统计查询统计查询统计申请审批办理登记20种帐务处理承兑协议查询统计以成员单位、各种票据为主体进行统计分析票据到期、帐户余额等实时信息提醒帮助客户创造价值帮助客户创造价值票据管理票据管理- -特点特点1 统一办理;2 所有票据登记到中心集中管理;3 支票、银行汇票、银行本票的特性办理;4 承兑汇票的各种业务状态处理,以实现融资功能;5 收到票据的登记;6 票据到期实时提醒;7 统计各成员单位开出、接收票据、金额情况;8 信用证的申请、开证、修改、注销退证管理。帮助客户创造价值帮助客户创
7、造价值票据管理票据管理- -承兑票据业务处理承兑票据业务处理成员单位到中心办理业务 收到票据 交银行托收 银行托收入帐 成员单位退票 成员单位申请贴现 银行托收入帐(银行托收到帐_成员单位已贴现) 贴现票据交银行托收(交银行托收_已贴现) 中心到银行办理业务 申请贴现 贴现到帐(申请银行贴现到帐) 票据到期贴现 成员单位贴现(中心给成员单位贴现) 票据抵押 贷款抵押 取回票据(收回抵押贷款汇票) 到期转帐(抵押票据到期) 背书 内部背书 对外背书帮助客户创造价值帮助客户创造价值目录目录方案简介方案简介 资金结算资金结算 ( (帐户管理 对外结算 对内结算 票据管理 ) )资金管理资金管理 (
8、( 信贷融资信贷融资 资金计划) )资金分析资金分析银企直联银企直联总结总结 FIMSFIMS软件产品介绍软件产品介绍帮助客户创造价值帮助客户创造价值资金管理资金管理- -信贷融资信贷融资帮助客户创造价值帮助客户创造价值信贷融资信贷融资- -特点特点1 统一信贷融资;2 有偿使用、贷款计息原则;3 存款计息;4 资金使用情况反馈与跟踪;5 贷款情况预测;6 各成员单位贷款情况;7 集团向银行贷款情况;8 合同台帐分类管理。合同台帐分类管理: 按贷款期限:短期1年内、中期1-5年、长期5年以上 按贷款条件:信用贷款、担保贷款(保证贷款、抵押贷款、质押贷款)、票据贴现 按还款方式:一次偿还、分期偿
- 配套讲稿:
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