章节习题（全网最全）《基金法律法规、职业道德与业务规范》24第24章基金管理人公司治理和风险管理.docx

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1、第一节治理结构【单项选择题】基金公司股东可以按照出资比例领取红利和其他形式的利 益分配。这一表述属于基金公司股东的（IA .表决权B.监督权C.收益分配权D .知情权【答案】C【解析】基金公司股东享有收益分配权，可以按照其出资比例领取红 利和其他形式的利益分配，而且在公司终止或者清算时，按其出资比 例参加公司剩余财产的分配。【单项选择题】基金公司总经理对（）负责，根据公司章程和董事会授权 行使职权，领导和主持公司的管理工作，负责公司的日常经营，并由 假设干名副总经理等管理层成员提供协助。A.董事会B.监事会C .股东会D.督察长【答案】A【解析】基金公司总经理对董事会负责，根据公司章程和董事会

2、授权 行使职权，领导和主持公司的管理工作，负责公司的日常经营，并由 假设干名副总经理等管理层成员提供协助。应该为合规管理提供保障，包括为合规部门配备足够的、具备履职能 力的专业人员，建立合规独立性的考核方式和相应的薪酬管理制度。【单项选择题】关于基金公司中督察长的工作，以下描述错误的选项是（力A.督察长可组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度，并督导公司各部门及其下属机构实施B.督察长对基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查C.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权D.督察长向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况【答案】C

3、【解析】C项说法错误，督察长享有充分的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司 业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档 案。【单项选择题】相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股 东、董事、管理层、员工要遵守的原那么有（x基金份额持有人利 益优先原那么公司独立运作原那么公司的统一性和完整性原那么业 务与信息隔禺原那么D .、【答案】D【解析】相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、 董事、管理层、员工要遵守以下十大原那么：基金份额持有人利益优 先原那么;公司独立运作原那么;制衡原那么;公司的统一性和完整性

4、原那么;股东诚信与合作原那么;公平对待原那么;业务与信息隔离原 那么;经营运作公开、透明原那么;长效激励约束原那么;人员敬业原那么。【单项选择题】公司章程应该明确股东会的职权范围和议事规那么包括（ 议事方式表决形式会议程序会议通知程序A .B.C .D .【答案】B【解析】股东会由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。股东 应相互尊重各自的相对优势，并努力加强合作，将基金公司作为一个 整体来从事经营活动，以获得收益。按照相关法律法规，公司章程应 该明确股东会的职权范围和议事规那么，包括股东会会议的通知程序、 议事方式、表决形式和会议程序等。【单项选择题】公司应当保持经营运作公开、透明，保障股

5、东、董事享 有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告,还要依法认 真履行信息披露义务”表达的是（XA.人员敬业原那么B .经营运作公开、透明原那么D.基金份额持有人利益优先原那么【答案】B【解析】经营运作公开、透明原那么。公司应当保持经营运作公开、透 明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的 各项报告，还要依法认真履行信息披露义务。【单项选择题】股东不得要求经理层或其他员工违反章程直接向股东或其 他机构和人员报告基金财产运用具体事项表达了基金公司治理的() 原那么。A.业务与信息隔禺B.公司的统一性和完整性D .经营运作公开、透明【答案】B【解析】公司的统一性和完整

6、性原那么。股东不得要求经理层或其他员 工违反章程直接向股东或其他机构和人员报告基金财产运用具体事 项，不得要求经理层将经营决策权让渡给股东或其他机构和人员。【单项选择题】股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基 金投资、研究等方面的非公开信息和资料表达了基金管理公司治理的()原那么。A.业务与信息隔离B.股东诚信与合作C.长效激励约束D.公司独立运作【答案】A【解析】业务与信息隔离原那么。公司应当建立与股东的业务和信息隔 离制度，防范不正当关联交易和利益输送。在信息传递和保密方面， 股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研 究等方面的非公开信息和资料，不得利用提供

7、技术支持或者行使知情 权的方式将非公开信息泄露给任何第三方或利用其为任何人谋利。【单项选择题】以下职权不属于董事会职权的是(A.执行股东会的决议B.批准总经理制定的公司经营计划和投资方案C.审议公司管理的公募基金的定期报告D .监督、检查公司的财务状况【答案】D【解析】基金公司董事会依法行使以下职权：(1)执行股东会的决议;(2) 批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理制度，体 现公司的统一性和完整性，从制度设计上保证公司责任体系、决策体 系和报告路径的清晰、独立;(3)批准总经理制定的公司经营计划和投 资方案(4)聘任、解聘公司高级管理人员及基金经理，并决定他们的 薪酬、聘用期

8、限和其他聘用条款事宜;(5)批准公司与公司任何股东或者任何关联公司进行的重大关联交易;审议公司管理的公募基金的 定期报告;（7）批准聘任或者替换会计师事务所。D项是监事会的职权, 故不属于董事会的职权。【单项选择题】股东不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非 公开信息泄露给任何第三方或利用其为任何人谋利表达的是（ A.业务与信息隔离原那么B.公司独立运作原那么C.公司的统一性和完整性原那么D .经营运作公开、透明原那么【答案】A【解析】相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、 董事、管理层、员工要遵守十大原那么，第七条是业务与信息隔离原那么。 公司应当建立与股东的业务和信息

9、隔离制度，防范不正当关联交易和 利益输送。在信息传递和保密方面，股东不得直接或间接要求董事、 经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料, 不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非公开信息泄露给 任何第三方或利用其为任何人谋利。在股东知情权方面，既要求股东 关注公司的经营运作情况及财务状况，同时要求股东按照相关法律法 规和公司章程的规定行使知情权，不得滥用知情权。【单项选择题】董事会审议（）事项，应当经过2/3以上的独立董事通过。A.公司及基金投资运作中的重大关联交易B.公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所c.公司管理的基金的半年度报告和年度报告【答案】D【解析】董

10、事会审议以下事项，应当经过2/3以上的独立董事通过:(1)公司及基金投资运作中的重大关联交易;(2)公司和基金审计事务,聘请或者更换会计师事务所;(3)公司管理的基金的半年度报告和年度 报告;(4)法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。【单项选择题】基金管理公司和一般公司法人的不同之处在于：基金管理 公司所管理的基金财产是基于()形成的。A.信托关系B.借贷关系C.投资关系D.以上都是【答案】A【解析】基金管理公司和一般公司法人的不同之处在于：基金管理公 司所管理的基金财产是基于信托关系形成的，通常可以管理运作几十 倍于自身注册资本的基金财产。【单项选择题】股东会可以依法行使的职权不包括(1

11、A.选举和更换董事，批准董事的报酬事项B.提交公司的经营方针和投资计划C.修改公司章程D.对公司增加或者减少注册资本作出决议【答案】B【解析】一般来说，股东会依法可以行使的职权包括：Q）决定公司 的经营方针和投资计划。（2）选举和更换董事，批准董事的报酬事项; 选举和更换由股东代表出任的监事，批准监事的报酬事项。（3）审议 批准公司的年度财务预算方案和经审计的决算方案，审议批准公司的 利润分配方案和弥补亏损方案。（4）对公司增加或者减少注册资本或 注册资本的任何变更以及任何可以转换为股权的证券的发行作出决 议;对股东转让股权作出决议批准成立、收购或处置公司在中国境内 外的任何子公司;对公司合并

12、、分立，变更公司形式,解散和清算作 出决议。（5）修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改。【单项选择题】（）对公司治理结构进行了相应的规定，明确了股东会、 董事会、监事会和经理各自的职责及其相互关系等。A .证券投资基金管理公司管理方法B .公司法C .证券投资基金法D .证券投资基金管理公司治理准那么【答案】B【解析】公司法对公司治理结构进行了相应的规定，明确了股东会、董事会、监事会和经理各自的职责及其相互关系等。【单项选择题】关于独立董事说法正确的选项是（XA.人数不得少于2人B .不少于董事会人数的1/3C.人数不少于5人D .不少于董事会人数的1/4【答案】B【解析】根据相关法律法

13、规，独立董事人数不得少于3人，且不得少 于董事会人数的1/3。【单项选择题】基金公司股东必须承当的义务，表述错误的选项是(1A.履行出资义务B.收益分配C.长期投资的理念D.尊重公司的独立性【答案】B【解析】基金公司股东必须承当的义务包括：Q)履行出资义务;(2)尊 重公司的独立性，严格执行信息传递和保密制度，不得滥用知情权和 监督权损害基金份额持有人和基金公司的合法权益;(3)长期投资的理 念。【单项选择题】根据法律法规，基金公司可以根据实际情况设立监事会或 者执行监事，监事会向()负责。A.董事会B .理事会C .股东会D .管理层【答案】C【解析】根据法律法规，基金公司可以根据实际情况设

14、立监事会或者 执行监事，监事会向股东会负责。【单项选择题】以下不属于基金管理公司股东权利的是（A.收益分配权B.表决和监督权D.经营决策权【答案】D【解析】基金管理公司股东的权利包括收益分配权、表决和监督权、 知情权。【单项选择题】在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利 益发生冲突时，应当优先保障（）的利益。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金监管机构【答案】C【解析】在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益 发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益。【单项选择题】基金管理公司董事在公司治理中不需要遵守的原那么的是（XA.公司独立运作原那么c.经营

15、运作公平正义原那么D.股东诚信与合作原那么【答案】C【解析】相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、 董事、管理层、员工要遵守以下十大原那么：基金份额持有人利益优先 原那么;公司独立运作原那么;制衡原那么;公司的统一性和完整性原那么;股东 诚信与合作原那么;公平对待原那么;业务与信息隔离原那么;经营运作公开、透明原那么;长效激励约束原那么;人员敬业原那么。【单项选择题】以下不属于公司股东享有的权利的是（XA.收益分配权B .决定权C.表决和监督权D .知情权【答案】B【解析】公司股东享有的权利包括收益分配权、表决和监督权、知情 权。B项决定权属于股东会的权利。【单项选择题以下关于

16、公司治理需要遵循的十大原那么说法错误的选项是（A.公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益B.股东之间应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋开展的和谐关系C.公司开展业务过程中，对待其管理的不同基金财产和客户资产应单项选择题】公司董事会和经理层不得接受任何股东及其实际控制人 超越股东会、董事会的指示，不得偏向任何一方股东表达的是（）。A.业务与信息隔离原那么B.公司独立运作原那么C.公平对待原那么D .经营运作公开、透明原那么【答案】C【解析】公平对待原那么。公司董事会和经理层应当公平对待所有股东, 不得接受任何股东及其实际控制人超越股

17、东会、董事会的指示,不得 偏向任何一方股东。公司开展业务应当公平对待管理的不同基金财产 和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进 行利益输送。【单项选择题】基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属 部门之间没有隶属关系，表达了基金管理公司治理的（）原那么。A.长效激励约束B.业务与信息隔离C.公司独立运作D .制衡【答案】C【解析】公司独立运作原那么。基金管理公司及其业务部门与股东、实 际控制人及其下属部门之间没有隶属关系;股东及其实际控制人不得 越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员;不得违反公司 不同对待D .公司的董事、监事、高级管理人员应当专业、诚

18、信、勤勉、尽职， 遵守职业操守，以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行,维 护基金份额持有人的利益和公司的资产平安，促进公司的高效运作【答案】C【解析】C项说法错误，其违反了公平对待原那么。【单项选择题】（）向董事会报告基金公司合法合规情况和合规管理工作 的开展情况。A .股东会B.监事会C .总经理D.督察长【答案】D【解析】督察长向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合 规管理工作的开展情况。【单项选择题】以下有关基金管理公司治理中的原那么中，有误的一项为哪一项（XA.股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员B.公司应当在组织机构和人员的责任体系、报告

19、路径、决策机制等几个方面表达统一性和完整性C.在公司股东以及员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时,应当优先保障股东的利益D.公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送【答案】C【解析】C项说法错误，在公司、股东以及公司员工的利益与基金份 额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益。【单项选择题】目前基金公司的产品都为（XA .债券型C.公司型【答案】D【解析】目前基金公司的产品都为契约型，相关法律法规在基金公司 治理结构上建立了独立董事制度，要求独立董事独立履行职责，以基 金份额持有人利益和其他资产委托人的利益最大化为出发点，对基金 财产运作等事

20、项独立做出客观、公正的专业判断，不得服从于某一股 东、董事和他人的意志。【单项选择题】根据相关法律法规，独立董事会人数不得少于（）人，目 不得少于董事会人数的（XB . 5;1/3C . 3;1/4D . 5;1/4【答案】A【解析】根据相关法律法规，独立董事人数不得少于3人，且不得少 于董事会人数的1/30【单项选择题】某公司董事会人数为15人，以下独立董事人数符合要求 的是（）。A.6人B . 3人C . 2人D . 1人【答案】A【解析】根据相关法律法规，独立董事人数不得少于3人，且不得少 于董事会人数的1/3。【单项选择题】（）对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方 案进行合规

21、审查，并出具书面的合规审查意见。A.监事会B .董事会C ,股东会D.督察长【答案】D【解析】督察长对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方 案进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。【单项选择题】基金管理公司股东会的职权包括（决定公司的经营方针和投资计划选举和更换董事，批准董事的报酬事项审议批准 公司的年度财务预算方案和经审计的决算方案，审议批准公司的利润 分配方案和弥补亏损方案聘任、解聘公司高级管理人员及基金经理, 并决定他们的薪酬、聘用期限和其他聘用条款事宜A .、B .、C .、D .、【答案】C【解析】项属于基金管理公司董事会行使的职权之一。第二节组织架构【单项选择题】法律法规

22、规定基金管理公司必须设立的专业委员会是（XA.运营估值委员会B.产品审批委员会C.投资决策委员会D.风险控制委员会【答案】C【解析】从专业角度成立的专业委员会，不同公司设立情况不一，法 律法规只规定了基金管理公司必须设立投资决策委员会，其他委员会般基金的设立由各家公司根据实际情况而定。从业务功能的角度 管理公司内部设有四大专业委员会：投资决策委员会、产品审批委员 会、风险控制委员会和运营估值委员会。【单项选择题】基金公司应该实行（）授权制度。A.联合B .统一C.逐级D.单独【答案】C【解析】基金公司应该实行逐级授权制度，总经理的权限由董事会授 予，部门经理的权限由总经理授予，部门内人员的权限

23、由部门经理授予。【单项选择题】基金管理公司机构设置原那么不包括（XA.相互制约和不相容职责别离原那么B.授权清晰原那么C.适时性原那么D.一致性原那么【答案】D【解析】基金管理公司机构设置原那么包括相互制约和不相容职责别离 原那么、授权清晰原那么、适时性原那么。【单项选择题】估值委员会定期会议（）召开一次。A .每周B.每个月C.每季度D.每半年【答案】C【解析】估值委员会会议可以分为定期会议和临时会议。定期会议可 以每季度召开一次，评估公司的估值政策和程序等。【单项选择题】管理层会议的主席一般是（xA.董事长B .总经理C .督察长D.监事长【答案】B【解析】管理层会议一般由高管成员组成，主

24、席为总经理，主要就公 司经营过程中的重大事项进行评估、管理和决策。【单项选择题】监察稽核部属于基金公司的（1A .投资、研究、交易部门B.产品营销部门C.合规与风险部门D.后台运营部门【答案】C【解析】合规与风险部门是公司内部的监督部门，一般包括监察稽核 部和风险管理部。【单项选择题】合规与风险部门是公司内部的监督部门，一般包括（）和A.监察稽核部，风险管理部B.合规部,风险部C.后台运营部，风险管理部D.监察稽核部，合规部【答案】A【解析】合规与风险部门是公司内部的监督部门，一般包括监察稽核 部和风险管理部。【单项选择题】风险控制委员会的职责不包括（XA.负责基金投资策略、资产分配等重大事项

25、B.负责对公司运作的整体风险进行控制C.审定公司内部控制制度并监督执行的有效性D.听取基金投资运作报告和评估基金资产运作风险并做出决定【答案】A【解析】A项属于投资决策委员会的职责之一。【单项选择题】风险控制委员会的职责包括（X审定公司内部控制制 度并监督执行的有效性对公司运作中存在的风险问题和隐患进行 研究并做出控制决策审阅监察稽核报告及绩效与风险评估报告 负责对公司运作的整体风险进行控制听取基金投资运作报告和评 估基金资产运作风险并做出决定A .B .C.D.【答案】D【解析】风险控制委员会由总经理、督察长、各部门负责人等组成, 主要职责包括：负责对公司运作的整体风险进行控制;审定公司 内

26、部控制制度并监督执行的有效性;听取基金投资运作报告和评估 基金资产运作风险并做出决定;对公司运作中存在的风险问题和隐 患进行研究并做出控制决策;审阅监察稽核报告及绩效与风险评估 报告。【单项选择题】从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设有专业委员 会不包括（1A.投资决策委员会B.产品审批委员会C.风险控制委员会D.运营投资委员会【答案】D【解析】从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设有四大专业委 员会：投资决策委员会、产品审批委员会、风险控制委员会和运营估 值委员会。【单项选择题】IT治理委员会中IT人员的比例应在（）以上。【答案】C【解析】IT治理委员会一般由负责IT的高管人员、IT部

27、门负责人、 相关业务负责人、财务负责人、内部控制负责人及局部技术骨干人员 组成，其中IT人员的比例应在30%以上。【单项选择题】以下选项不属于后台运营部门的是（XA.资金清算部B.信息技术部C.注册登记部D.风险管理部【答案】D【解析】后台运营部门是为基金公司管理的资产运营和公司运营提供 支持，可以细分为注册登记、资金清算、基金会计和信息技术等几个 功能部门。【单项选择题】以下不符合基金公司实行逐级授权制度的是（A.基金公司总经理的权限由股东大会授予B.部门经理的权限由总经理授予C.部门内人员的权限由部门经理授予D.公司权限的授予均需采取书面形式【答案】A【解析】基金公司应该实行逐级授权制度，

28、总经理的权限由董事会授 予，部门经理的权限由总经理授予，部门内人员的权限由部门经理授 予。公司权限的授予均需采取书面形式，重要的临时性授权也应采F书面形式。故A项说法错误【单项选择题】（）是公司战略的重要载体。A.业务范畴B.业务体系C.开展方向【答案】D【解析】组织架构是公司战略的重要载体，基金管理公司要科学、合 理设置业务体系和组织架构，不能无序扩张，导致管理失控、风险频 发。【单项选择题】投资决策委员会会议分为（）和（力A.定期会议，临时会议B.例会，年会C.定期会议，例会D.例会，临时会议【答案】A【解析】投资决策委员会会议分为定期会议和临时会议。【单项选择题】（）是公司内部的监督部门

29、，一般包括监察稽核部和风险 管理部。A.合规与风险部门B.产品营销部门C.后台运营部门章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘;董事、监事 之外的所有员工不得在股东单位兼职;所有与股东签署的技术支持、 服务、合作等协议均应上报,不得签署任何影响基金管理公司独立性 的协议。【单项选择题】监事会成员中的职工监事应由()产生。A.股东大会选举B.全体员工民主选举C.总经理任命D.董事会决议【答案】B【解析】根据法律法规，基金公司可以根据实际情况设立监事会或者 执行监事。监事会向股东会负责。法规要求监事会成员中应该包括职 工监事，由全体员工民主选举和罢免。【单项选择题】董事会审议公司及基金投资

30、运作中的重大关联交易应经过 ()以上的独立董事通过。A . 1/3B . 2/3C . 3/4D . 1/2【答案】B【解析】董事会审议以下事项，应当经过2/3以上的独立董事通过: 公司及基金投资运作中的重大关联交易;公司和基金审计事务,D.行政管理部【答案】A【解析】合规与风险部门是公司内部的监督部门，一般包括监察稽核 部和风险管理部。【单项选择题】不属于产品审批委员会所议事项的是（1 A.根据销售适用性原那么，确定发行产品的风险等级 B.定期检讨并调整投资限制性指标C .讨论、制定公司产品战略D.审核具体产品方案，评估产品运作风险【答案】B【解析】产品审批委员会会议分为定期会议和临时会议。

31、定期会议可 以每季度召开一次，产品审批委员会成员可以根据实际需要提议召开 产品审批委员会临时会议。产品审批委员会所议事项包括：讨论、 制定公司产品战略;审核具体产品方案，评估产品运作风险;根据 销售适用性原那么，确定发行产品的风险等级。B项属于投资决策委员 会所议事项。【单项选择题】（）不属于基金公司的其他支持性部门。A.人力资源部B .财务部C.后台运营部D.行政管理部【答案】C【解析】基金公司的其他支持性部门包括人力资源部、财务部、行政 管理部等。【单项选择题】投资决策委员会所议事项包括（X决定公司的投资决 策程序及权限设置原那么决定基金的投资原那么、投资目标和投资理念 决定基金的资产分配

32、比例，制定并定期调整投资总体方案审批基 金经理提出的行业配置及超过基金净值某一比例重仓个股的投资方 案审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况D.【答案】D【解析】投资决策委员会所议事项具体为：决定公司的投资决策程 序及权限设置原那么;决定基金的投资原那么、投资目标和投资理念; 决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案;审批基 金经理提出的行业配置及超过基金净值某一比例重仓个股的投资方 案;审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况;定期检讨并 调整投资限制性指标。【单项选择题】以下属于投资部按客户来源分类的是（A.宏观研究部和个股研究部B.权益部和债券部C.衍生投资部和国际投资部

33、D.公募基金投资部和专户投资部【答案】D【解析】按照客户来源，可以细分为公募基金投资部、专户投资部、 年金投资部、保险资金投资部、社保资金投资部等。A项是研究部按 研究重点的分类，B和C是投资部按投资标的的分类。【单项选择题】管理层会议的主席为（），主要就公司经营过程中的重大 事项进行评估、管理和决策。A .总经理B.董事长【答案】A【解析】管理层会议一般由高管成员组成，主席为总经理，主要就公 司经营过程中的重大事项进行评估、管理和决策。【单项选择题】基金管理公司在设置业务体系和组织架构时，一定要表达 的原那么是（XA.相互制约和不相容职责别离原那么B.授权清晰原那么C.适时性原那么D.以上都

34、是【答案】D【解析】组织架构是公司战略的重要载体，基金管理公司要科学、合理设置业务体系和组织架构，不能无序扩张，导致管理失控、风险频 发。在设置业务体系和组织架构时,一定要表达相互制约和不相容职 责别离原那么，授权清晰原那么，适时性原那么等原那么。【单项选择题】投资部根据投资标的不同,可以分为（权益部债 券部衍生投资部国际投资部、B.、 、【答案】D【解析】投资部按照投资标的可以细分为权益部、债券部、衍生投资 部、国际投资部等。【单项选择题】（）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。A.运营估值委员会B.产品审批委员会C.风险控制委员会D.投资决策委员会【答案】D【解析】投资决策委员会是基

35、金管理公司管理基金投资的最高决策机 构，是非常设的议事机构。【单项选择题】基金公司中（）的职责是制定公司中长期品牌战略和实施 规划。【答案】B【解析】营销部的主要职责是根据公司长远开展目标，负责制定公司 中长期品牌战略和实施规划，高效规范、管理公司品牌形象;制定品 牌宣传计划及活动并组织实施;通过多种营销手段，支持产品新发及 持续营销;负责公共关系维护及媒体管理。【单项选择题】基金会计和公司财务分别由（）和公司财务部门负责。A.专户理财部门B.基金交易部门C.基金投资部门D.基金运营部门【答案】D【解析】基金会计和公司财务分别由基金运营部门和公司财务部门负 责。【单项选择题】以下选项不属于基金

36、公司业务部门按功能划分的是（）。A.后台运营部门B.产品营销部门C .投资、研究、交易部门D.中台管理部门【答案】D【解析】由于公司规模、经营模式不同，每家基金公司的业务部门设 置是不同的。可以根据功能划分为投资、研究、交易部门，产品营销 部门，合规与风险部门，后台运营部门和其他支持性部门五大类部门。【单项选择题】公司制度更新分为（X定期更新不定期更新正式 更新非正式更新D .【答案】B【解析】公司制度更新分为定期更新和不定期更新。定期更新可以是 季度、半年和年度更新;不定期更新是当有新的法律法规发布或者业 务、组织架构变化时，相应部门应及时更新相关制度。【单项选择题】基金管理公司的机构设置原

37、那么包括（X相互制约和不 相容职责别离原那么授权清晰原那么适时性原那么指导性原那么A .、B .、C .、D .、【答案】C【解析】基金管理公司的机构设置原那么包括：相互制约和不相容职 责别离原那么;授权清晰原那么;适时性原那么。【单项选择题】审核具体产品方案，评估产品运作风险;根据销售适用性 原那么，确定发行产品的风险等级主要是（）所议事项。A.投资决策委员会B.产品审批委员会C.风险控制委员会D.运营估值委员会【答案】B【解析】产品审批委员会所议事项包括：讨论、制定公司产品战略; 审核具体产品方案，评估产品运作风险;根据销售适用性原那么， 确定发行产品的风险等级。【单项选择题】基金公司（）

38、是基金投资运作的支撑部门。A .投资部【答案】C【解析】研究部是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、 行业开展状况分析和上市公司投资价值分析。【单项选择题】风险控制委员会由总经理、督察长、各部门负责人等组成, 主要职责包括（x负责对公司运作的整体风险进行控制审定公 司内部控制制度并监督执行的有效性听取基金投资运作报告和评 估基金资产运作风险并做出决定对公司运作中存在的风险问题和 隐患进行研究并做出控制决策A .、B .、C .、D .、【答案】B【解析】风险控制委员会由总经理、督察长、各部门负责人等组成, 主要职责包括：Q）负责对公司运作的整体风险进行控制。（2）审定公 司内部控制制

39、度并监督执行的有效性。（3）听取基金投资运作报告和 评估基金资产运作风险并做出决定。（4）对公司运作中存在的风险问 题和隐患进行研究并做出控制决策。（5）审阅监察稽核报告及绩效与 风险评估报告。【单项选择题】以下选项不属于基金管理公司设立子公司时应遵守的原那么 的是（）。【答案】B【解析】基金管理公司在设立子公司时，要认清自身基础定位，结合 自身资源禀赋，遵循监管要求，梳理完善母子公司组织架构，坚持以公募基金为主业，以专业化、特色化、差异化为原那么，防止母子公司 同业竞争、盲目开展。同时,母公司要明确自身对子公司的管控责任。【单项选择题】（）的职责是监督检查基金运作和公司运作的合法、合规 情况

40、及公司内部控制情况，并及时向管理层报告。A.投资决策部B.权益保护部C.风险控制部D.监察稽核部【答案】D【解析】监察稽核部负责公司的法律合规事务,主要职责是监督检查 基金运作和公司运作的合法、合规情况及公司内部控制情况，并及时 向管理层报告。监察稽核部在规范公司运作、保护基金持有人合法权 益、完善公司内部控制制度、查错防弊、堵塞漏洞方面起到了相当重 要的作用。【单项选择题】基金公司的业务部门按功能可划分为几大类部门，其中不 包括（）。A .投资、研究、交易部门B.合规与风险部门C.产品营销部门D.前台运营部门【答案】D【解析】基金公司的业务部门根据功能划分为投资、研究、交易部门,产品营销部门

41、，合规与风险部门，后台运营部门和其他支持性部门五 大类部门。【单项选择题】投资决策委员会的例会（）召开一次。A .每周C.每天【答案】B【解析】投资决策委员会会议分为定期会议和临时会议。定期会议又 分为例会和年会。年会每年召开一次，审议通过基金年度投资目标和 计划;例会每月召开一次，讨论基金投资的各有关事宜。如有必要, 召开投资决策委员会临时会议。【单项选择题】以下不属于设置业务体系和组织架构时表达的原那么的是（XA.授权清晰原那么B.适时性原那么C.相互制约和不相容职责别离原那么D.实用性原那么【答案】D【解析】组织架构是公司战略的重要载体，基金管理公司要科学、合 理设置业务体系和组织架构，

42、不能无序扩张，导致管理失控、风险频 发。在设置业务体系和组织架构时，一定要表达以下几个原那么：相互 制约和不相容职责别离原那么、授权清晰原那么、适时性原那么。聘请或者更换会计师事务所;公司管理的基金的半年度报告和年度 报告;法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。【单项选择题】董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职表达 的是（）。A.业务与信息隔曷原那么B.公司独立运作原那么C.公司的统一性和完整性原那么D .经营运作公开、透明原那么【答案】B【解析】相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、 董事、管理层、员工要遵守十大原那么，第二条是公司独立运作原那么。 基金管理公司及其业

43、务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没 有隶属关系;股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免 基金管理公司高管人员;不得违反公司章程干预投资、研究、交易等 具体事务及公司员工选聘;董事、监事之外的所有员工不得在股东单 位兼职;所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报， 不得签署任何影响基金管理公司独立性的协议。【单项选择题】（）决定督察长的聘任、解聘和考核，决定其薪酬待遇。A 11聿A aa . rmB .股东会 C.董事会 D .经理【单项选择题】产品审批委员会人员的构成不包括（XA.主管产品开发的高管B.督察长D.研究部经理【答案】D【解析】产品审批委员会负责公司所有

44、产品的审核、决策和监督执行。 产品审批委员会由公司总经理、主管产品开发的高管、副总经理/投 资总监、督察长、副总经理/运营总监、产品开发部负责人等组成。D项属于投资决策委员会构成成员。第三节风险管理【单项选择题】以下不属于基金公司在风险管理中应遵循的基本原那么是（A.最高性原那么B.权责匹配原那么C.适时性原那么D.公平性原那么【答案】D【解析】基金公司在风险管理中应遵循的基本原那么：最高性原那么，全 面性原那么，权责匹配原那么，独立性原那么，定性和定量相结合原那么，适 时性原那么。【单项选择题】（）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备缺乏，导 致危机发生时公司不能持续运作的风险。A.业务风

45、险B.投资风险D.业务持续风险【答案】D【解析】业务持续风险是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不 足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。【单项选择题】（）基金业协会出台了基金管理公司风险管理指引（试行）, 对基金管理人的风险管理原那么、组织架构和职责、风险管理主要环节、 风险分类及应对等方面进行了规定和指引。A . 2014 年 6 月B . 2012 年 8 月C . 2014 年 8 月D . 2012 年 6 月【答案】A【解析】2014年6月，基金业协会出台了基金管理公司风险管理 指弓1（试行），对基金管理人的风险管理原那么、组织架构和职责、风 险管理主要环节、风险分类及应对等方面进行了规定和指引。【单项选择题】关于基金公司风险管理表述错误的选项是（XA.做到自下而上全员参与B.加强法律法规和公司制度学习C.将风险管理纳入绩效考核D.树立全员风险管理理念【答案】A【解析】在风险管理中，基金公司最重要的是要在全公司坚持不懈推 动风险管理的理念和文化,推动风险管理意识渗入到公司的每一项业 务和企业文化中，要求全体员工牢固树立内控优先和全员风险管理理 念，加强法律法规和公司规章制度培训学习，增强风险防范意识，严 格执行法律法规及公司制度、流程和各项管理规定，