小额贷款微型金融规范管理、融资创新与法律风险控制暨借贷纠纷、担保纠纷法律适用专题讲座教学提纲.doc

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1、Good is good, but better carries it.精益求精，善益求善。小额贷款微型金融规范管理、融资创新与法律风险控制暨借贷纠纷、担保纠纷法律适用专题讲座-中国法律教育培训中心中律教培2012第64号小额贷款（微型金融）规范管理、融资创新与法律风险控制暨借贷纠纷、担保纠纷法律适用专题讲座各有关单位：自银监会和央行发布关于小额贷款公司试点的指导意见以来，全国小额贷款公司试点已走过6年，尤其是已发生小额款公司退市或关闭的案例后，如何促使小额贷款公司进一步规范经营和可持续稳健发展，成为十分紧迫的严峻课题。国务院决定设立温州市金融综合改革试验区后，小额贷款公司面临新的发展机遇。近

2、年来法院审理了较多小额贷款纠纷案件。日前银监会发布了关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见，允许小额贷款公司按规定改制设立为村镇银行。加强贷款管理，严格贷前调查、贷时审查和贷后检查业务流程和操作规范，控制信贷风险、市场风险和操作风险成为小额贷款和微型金融的重要任务。为帮助各有关单位掌握小额贷款公司（微型金融）产品开发与创新案例分析、小额贷款公司法律风险防范等业务知识，分享先进技术和理念，深入探讨小额贷款风险防范分析技术，全面提升小额贷款机构风险防范能力，中国法律教育培训中心（网）决定继续举办“小额贷款（微型金融）规范管理、融资创新与法律风险控制暨借贷纠纷、担保纠纷法律适用专题讲座”。届时将

3、邀请业界专家结合案例剖析分享宝贵经验，欢迎有关单位报名参加。讲座结束后将颁发三十学时结业证书。现将有关事项通知如下：一、组织机构主办单位：中国法律教育培训中心（网）承办单位：北京华睿创新企业管理咨询中心二、参加对象各地小额贷款公司、信用担保机构贷款业务部、市场部、研发部、风险控制管理部、审计稽核部等部门主管、客户经理及业务骨干；城市（农村）商业银行、邮政储蓄银行、村镇银行、农村信用联社小企业贷款分管领导，公司业务部、小企业信贷部、小额贷款管理中心相关负责人及业务骨干；法院、律师事务所相关人员等。三、时间、地点报到日期：2013年1月11日会议时间：2013年1月12日14日（三天全天学习）讲座

4、地点：上海市报名截止日期：2013年1月4日四、讲座费用与参加办法参加讲座的代表须交纳会议费2500元/人（含专家报告、场租、资料费等）。统一安排食宿，费用自理，报到时统一交纳。欢迎各有关单位组团参加。本课题组团报名可优惠。请将报名表传回，我们收到报名表后，于举办前七天将正式日程和报到通知传真给参会代表：1.会务组联系方式：电话：0108348703515838370089传真：01083487194联系人：宋晓报名邮箱：158383700892.培训中心监督联系方式：电话：01068528136联系人：王老师附件：1、日程安排2、报名表中国法律教育培训中心（网）2012年12月附件1：日程安

5、排1月12日（星期六）8:30-11:3013:00-16:00（一）小额贷款机构经营管理、小额贷款实务操作暨融资创新1、小额融资市场需求与政策措施2、小额贷款公司的设立3、小额贷款公司的制度建设4、小额贷款机构的资金运行5、小额贷款实务操作1）贷款方式2）业务流程(贷款程序)3）小额贷款品种与客户4）信用评价与风险防范5）贷款定价(利率)策略6）贷款五级分类与不良资产管理6、担保、典当机构转型1）担保行业与小额贷款公司区别及转型办法2）典当行业与小额贷款公司3）小额贷款公司的终止7、融资创新业务品种1）应收帐款托收保理2）融资租赁3）跟单结算融资4）存货仓单融资（融通仓）（二）小企业贷款信用

6、风险特征与防范1、中小微企业信用风险特征与标准2、信用风险防范措施的选择与偏好3、信贷风险防范认识路径4、以成长力为基础度量信用价值5、现金净流量是判断偿债能力的第一标准6、企业总负债管理7、信息全过程管理8、反担保的作用主讲专家：张利胜北京中关村科技担保有限公司董事长16:10-18:40小额贷款尽职调查、风险评估、决策与贷后监控1、小额贷款风险与尽职调查概述2、贷款业务受理要点及案例分析3、小额贷款还款意愿评估及还款能力检验4、客户调查与贷款用途分析5、客户调查与贷款分析6、审核审批要点与流程7、审贷委员风险识别关键点8、贷款发放与合同设计9、贷后监控重点、逾期监控与催收风险控制主讲专家：

7、孔德威教授、博士、河北省小额贷款研究咨询中心秘书长1月13日（星期日）9:00-12:0014:00-17:00借贷纠纷、担保纠纷、小额贷款纠纷、民间借贷纠纷的法律适用1、金融机构借贷纠纷中的法律适用：合法、合规对合同效力的影响；借款合同履行中的争点问题2、小额贷款纠纷：合规层面的风险;贷款义务方面的风险3、企业间借贷纠纷的法律适用:企业间借贷的范围；企业间借贷的种类；企业间借贷的合同效力；企业间借贷的法律责任；基于不法原因已经完成的给付4、民间借贷纠纷法律适用:民间借贷的范围；民间借贷的诉讼程序；民间借贷的利息；民间借贷纠纷中的事实认定；不受法律保护的债权；民间借贷与非法（金融）活动5、保证

8、担保纠纷:保证法律关系的特点；实务操作中常见的影响保证合同效力的因素；保证人的通常抗辩事由；保证人的通常抗辩事由；保证期间的难点问题6、担保物权纠纷:抵押纠纷中的难点热点问题；质押纠纷中的难点热点问题主讲专家：雷继平博士，最高人民法院民二庭高级法官1月14日（星期一）9:00-12:0013:30-16:30（一）信贷担保法律审查操作及担保诉讼实践、担保债权追偿法律纠纷解决1、担保关键环节、关键内容的合法性审查2、公司融资中的内保外贷业务3、信贷担保事项潜在风险、担保物瑕疵风险提示4、担保合同文本法律风险5、信贷保证、抵押、质押担保法律审查6、担保业务法律风险防控7、担保债权追偿及代偿项目追偿

9、方法8、担保诉讼实践-案例分析（二）小额贷款公司设立及运营中的法律问题1、小额贷款公司设立的法律问题：发起人主体资格；关联关系分析；注册资本要求；人员与机构；章程与制度；名称与住所2、小额贷款公司的运营的法律问题：公司治理；股权转让；业务开展；风险控制（三）小贷公司运营中的法律实务及法律文书制作案例分析1、典型案例及分析：保证人签订保证合同的内部程序；应收账款质押与骗取贷款罪；人保和物保的关系；实现抵押权中的常见问题；2、法律文书制作：股东会决议；人保与物保并存；房产迁移问题主讲专家：孙自通北京盈科律师事务所合伙人律师专家均已接受邀请，但因不可预见因素请以报到通知为准；小议题仅供参考，请以专家授课为准。附件2：小额贷款（微型金融）规范管理、融资创新与法律风险控制暨借贷纠纷、担保纠纷法律适用专题讲座报名表备注：1、因名额有限，此表请尽快传真至：01083487194；685772512、此表复制有效，并保存本文件，联系人：宋晓15838370089单位名称通讯地址邮编联系人电话传真参加代表名单姓名职务性别（移动）电话传真电子邮件住宿预订合住包房不住拟住日期：2013年月日月日是否会员单位贵宾级A级B级您重点关注的内容或您的培训需要：（加盖公章有效）-