客户经理工作述职报告5篇.docx

《客户经理工作述职报告5篇.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《客户经理工作述职报告5篇.docx（14页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、客户经理工作述职报告5篇1.客户经理工作述职报告20xx年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的 严格要求自我，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际 操作。在我的努力下，XX年我个人没有发生一次职责事故。完 成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元， 营销国债no万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品？汇 财通22万元。营销理财金帐户25个。在那里我总结一下我在 这一年中的工作状况。一、加强学习，提高自身素质。一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，用心参加行 里组织的各种学习活动，不断提高自我的理论素质和业务技能。 个性是之后到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学

2、、多 练，透过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客 户。如：10月21 0,王先生来我行取款，在排队等候和他的 闲聊中了解到，他是我行的老客户，每一天都要来银行办理业 务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还推荐他开理财金帐户， 能够享受工行优质客户的服务，他很高兴的理解了我的推荐， 并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几 天我打电话约他来我行开了理财金帐户。作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思 考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴 实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和 而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱

3、进，创 造出更大的辉煌；由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性, 想成为银行业的优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。 我期望在20xx年能争取到更多的培训机会，希望能参与AFP培 训等金融专业培训，使自身的综合素质得到全面的提高。夯实 自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将 会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的 工作，以争为我行来年个贷条线的发展做出自己更大的贡献。4.客户经理工作述职报告20xx年是我行金融市场部业务快速发展的一年，成立了北 京代表处、也根据业务特性下设了四个二级部门。作为金融市 场部一名客户经理，

4、在20xx年通过金融市场部这个大的平台不 断学习业务，办理业务，提高业务能力。以下是我20xx年度述 职总结报告。一、关键绩效指标完成情况15年本人工作内容比较分散，在投行部、票据部、资产管 理部、风控中台都做了一些业务。主要的业务指标完成情况是: 在投行部配置了一些高收益的上市公司质押式回购、定增项目 共计XXX亿。票据直贴业务XXX万元、资产管理业务XX亿。二、日常主要工作的完成情况1、投行业务：20XX年上半年主要在投行部，主要与XX信托、XX信托、xx证券这些交易对手操作了有x笔业务，金额共 计XXX亿元，业务形式主要为股票质押式回购、上市公司定增。 有些业务形式也是我们刚接触，在不断

5、摸索中开展，积累经验;2、票据业务：20xx年做的票据业务主要还是一些直贴业 务，共计xxx万元，转贴现业务主要辅助做一些基础工作。另 外，对未开展票据的分行客户经理进行了票据业务培训讲课；3、资产管理业务：15年末调到xx,进入资产管理部工作, 与xx信托操作了一笔xx亿集合资金信托计划。资产管理业务 对灵活性、创新性要求较高，本人也希望在20xx年的工作中付 出更多的努力去做好这项工作；4、中台业务：20xx年x月份由于外派风控官的离任，在 空档期内本人兼任了 2个月的中台。也是按照要求完成了中台 平时各项业务，组织投审会、印章的管理以及业务审批、人民 银行票据数据的提供等；5、同业授信业

6、务：由于投行业务涉及到交易对手的授信准 入。申请了 x户客户的授信工作，主要有：xx信托、xx信托、 XX基金；6、合规专员兼职：15年完成了法律合规部要求合规专员 的相关职责：包括自查相关业务、部门规章制度的整理上传、 季度年度合规报告的撰写。三、员工培训和成长培训情况：1、授信业务培训学习：15年行内进行了授信业务案例学 习，均有参加，通过行内领导这一系列的案例学习，学习到了很多前辈的经验、很多平时未意识到的风险点，更加坚定了金 融业务风险永远是第一位；2、部门培训学习：20xx年xx月份部门组织集中培训，主 要课题有有企业文化、投行案例的分享、宏观经济分析、可转 债可交换债的学习、分级基

7、金、融资租赁、券商固定收益凭证、 债券交易基础知识等。通过这次培训学习了二级部门之间的业 务经验，以及更加全面认识了各个部门的业务情况。成长：1、视野更加开拓以及自身的不足：在20xx年也来到xx, 通过与同业的交流，拓展自己的视野，去服务自己工作。同时 也认识到自己的很多不足之处，需要提高的地方太多，在16年 度中不断的去完善提高。2、风险意识进一步提高：在过去一年的工作当中，市场同 业业务的风险也有所暴露。资本市场在牛熊切换中，也切身体 会整个过程中的市场业务偏好，以及风险成本。这也给了本人 更深刻的风险感受。3、提高对细节问题的注意力：在15工作当中认识到了很 多细节性的问题在风险暴露的

8、时候可能是很重要的。学习了、 积累了一些经验。5.客户经理工作述职报告20xx年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的 帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行 业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了 XX支行转型以来第一笔授信业务，截至 20xx年末，实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多 万元，实现利息收入160多万元，实现中间业务收入29.55万 元。个人管户企业xx成功申报为总行级重点客户，并且正协助 支行领导积极营销一批xx下游企业。在小企业营销方面，也成 功营销了一家x

9、x企业，利用交叉营销，实现年末新增对私存款 160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全 分行前5位。其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习， 我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客 户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的 学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通 过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为 客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务 产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为一 名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。 在分行举办的合规征文中，我撰写构建深入人

10、心的商业银行 合规文化势在必行一文被评为总行二等奖。最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提 高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户， 一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么, 另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了 客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大 程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中, 我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话 题，解决客户急需解决的问题。过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同 时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分 不开的。当然，在过去

11、一年里，我也犯过错误，有些不足，尤 其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这 也正是我将来需要努力的。20xx年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下, 努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信 额度的创利化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市 场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量 结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优 势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企 业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方 位服务客户。20xx年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一

12、名优秀客户经理。服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和 各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、 中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的 绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠 缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同 时提出了推荐把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服 务客户又起到好的营销效果。二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不一样的岗位， 无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私 奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集 优质客户资料，补登优

13、质客户信息记录表90多份。做为客户经 理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自我高标 准、严要求，用心为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新 业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能用心 协同所主任搞好所内工作，利用自我所学掌握的知识，做好所 内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫 所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等 再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我 们的工作有不一样看法的时候，我也能把客户不明白的事情解 释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和 学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次 我

14、都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们, 直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以 便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他 们都会不断的向我表示感谢。在我做好自我工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的 经验来帮忙其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我, 我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心 的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自我规定的 要求：三人行必有我师，要千方百计的把自我不会的学会。想 在工作中帮忙其他人，就要使自我的业务素质提高。三、开拓市场，寻找新的增长点。只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高

15、效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在 建行，明白我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我 行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣 传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就 来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财 金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传 力度，我透过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并 上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效 果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财 通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率状况，有个客户来 我行购买了几千元美圆的汇财通。新的一年

16、里我为自我制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自我，提高自我的整体素质。一、道德方面。做为客户经理在品德、职责感等方面务必 要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格， 洁身自爱。二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼, 能理智地对待挫折和失败。还要有用心主动性和开拓进取精神。 同时，还要有较强的交际沟通潜力，语言、举止、形体、气质 富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处 理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首 先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握 主要业务知识

17、，又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高的政 策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传 统业务，又要及时掌握新兴业务。另外，客户经理还要具备法 律知识、经济知识，个性是要具备综合运用多种知识为客户带 给多种可供选取的投资理财方案的潜力。2 .客户经理工作述职报告时光过得真快，转眼间20xx年即将逝去，新的一年又将到 来，回顾这三年来的工作，才发现自我的成绩虽未拔得头筹， 但也不低于他人。此刻想来，能取得这样的成绩，顾然同单位 领导的关怀、各位同事的帮忙是密不可分的，但同自我的努力 和付出的辛勤也同样密不可分。现就我个人方面以及对三年来 的工作做一下总结分析：、敬业爱岗，视单位为

18、家自从20xx年进入烟草公司至今已过了三年多的时光，作为 一名客户经理，我深深明白爱岗敬业的重要性和一份工作的来 之不易，从进入公司以来我对烟草公司怀着一份深深感激之情, 也许正是这样，才使我对新的工作充满热情。正所谓隔行如隔 山，对于从事烟草公司客户经理一职来说，我以前所学知识和 工作经验完全无用武之地。此刻要应对的是一个个活生生的人, 这就要求我重新做起，从头再来。我想尽一切办法，利用业余 时光向一些同事请教，但随着卷烟销售网络的改变提升，再加 上这项工作在我县起步较晚，也算是一种新生事物，实在是没 有太多现成的经验可学，一切几乎全得靠自我摸索，包括怎样 搞好同客户的关系，怎样培育新的卷烟

19、品牌，怎样调剂卷烟品 种来满足不一样的消费地域和群体等等。总之，学这学那只有一个目的。就是抓紧一切时光学习业 务知识，充实头脑，提高工作技能的同时，我更注重与单位的 同事之间持续一种亲密的兄弟关系，作为一个基层单位，一个 单位就是一个家，单位里的同事就是自我的弟兄，而一个人的 成绩也不仅仅是靠一个人就能取得的，每个人实际上就是所有 的工作链条中的一环，哪一个环节出了问题都不可能把工作干 好，所以与同事之间的团结协作也是很重要的，不管是稽查员、 送货员还是司机师傅，都与我的所谓成绩密不可分，而我作为 群众的一员，单位效益的好坏直接影响到我的既得利益，对此 我有切身体会，而单位要想有好的效益，又与

20、每个员工的一点 一滴的积累不无关系，所以我在单位就像在自我家里一样，就 像为家里人做事一样，认真负责、婵精竭虑、不遗余力。这样 我与同事们的关系十分融洽，为我在工作中能取得优异成绩奠 定了良好的人际关系。二、加强对客户的沟通，维护客户利益作为烟草公司的客户经理，同我每一天接触最多的就要算 是卷烟零售客户了，没有他们的支持，我所做的一切全是无用 功，透过三年的磨合，我同他们之间建立了牢不可破的亲情和 友情关系。其实卷烟与药品一样，都是属于国家垄断的产品。 烟草公司是属于专卖专营的商业批发企业，虽然其体制与一般 的商业批发企业有所不一样，但有一点是完全相同的，那就是 所应对的市场及商业批发企业的立

21、足之本就是客户。因此我务必把他们的利益放在第一位，设身处地为他们的 利益着想，这样做的目的也正是为了使他们成为我公司忠实的 客户。把我们作为商品的第一供应商，自觉地抵制假冒伪劣卷 烟的冲击，更好地保护好消费者身体健康、维护好消费者利益 的同时，无形中也为公司创造了效益，在客户能获得利益的时 候他们也就真正成为了烟草公司的销售终端，为今后烟草公司 的可持续发展带给了充足的网络保障。进入2015年，随着卷烟销售网络的进一步提升，我们客户 经理的工作职能也在发生转变；而我同卷烟客户的关系也进入一 个新阶段，我对他们可说是已经很熟悉了，谁最爱卖什么样的 卷烟，谁最爱老品牌，谁最爱新品牌，谁几天该补一次

22、货等， 我都了如指掌，对于他们提出的一些问题我也能够及时处理并 带给帮忙。对于个性化服务，我更是驾轻就熟，运用自如，我 把自我的手机号给每个客户都留了一份，他们谁有问题能够随 时同我联系，对于该补仓而未补的状况，我也会打电话过去或 亲自登门去提醒一下，他们对此都十分感谢，把我当成知心人, 有什么事全对我说，而我在卷烟品牌的调剂方面尽量做到紧俏 烟户户有，断档卷烟必须会告知他们一个合理的理由。此刻广大农民的收入还较有限，消费水平也比城市低很多, 加上外出务工人员较多，所以四、五类卷烟在农村这块市场的 消费需求比较大，而由于烟厂在生产方面也在提档增效，因此, 五类卷烟的生产量极小，根本无法满足消费

23、需求。在访销过程 中，就有很多客户、普通消费者问到这个问题，问为什么没有 五类卷烟，我对他们提出的问题一一答复，不论时光再晚都会 解释清楚每个问题，直到他们满意为止，这些东西看来是微不 足道的小事，实际上并不尽然，虽然多费些口舌，但对于他们 来说却是一种信息的传达，使他们增加了对我、对烟草公司的 信任度，不解释清楚的话，他会认为是烟草公司故意不给他烟, 断他的财路，他就会转向别的地方寻求货源，对于烟草公司以 后的发展造成不稳定因素。3 .客户经理工作述职报告我于20xx年11月调往分理处担任客户经理一职。在分理 处工作的将近12个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自 身业务水平得到了不断提高

24、的同时，于思想意识方面也取得了 不小的进步。现将我本人在担任客户经理工作期间的情况总结 汇报如下：20xx年11月21 0,我由处调往处担任客户经理一职，在 分理处领导和各同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的 工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积 极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和 业务技能。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自 身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到 的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、 新问题，创造性的开展工作。到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户 经理相比有一定的差距。且到

25、了新的工作环境，对分理处业务 往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之分理处的大部分存 量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增 加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、 勤动脑”以赢得客户对我分理处业务的支持，加大自身客户群 体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专 业性，成功营销了分理处的优质客户，提高了客户对银行的贡 献度和忠诚度。担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命 和职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片，是客户 和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈 举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在

26、第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。 从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地 融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时， 我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是, 慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不 同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我 的工作，为客户快速地办理好贷款所有手续和让客户的资产得 到保障就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和 重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。 当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻 松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今

27、客户提出的问题和疑 惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都 能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得 了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中， 也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题：一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行信贷业务成为越来越多 客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业贷款及理财服务, 这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的 财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知 识水平；二、针对不同的客户。还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源, 深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销， 提高支行收入；三、进一步克服年轻气躁。做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小 事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩