2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力测试试卷B卷附答案.doc

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1、20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力测试试卷与业务规范能力测试试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（2020 年真题）基金销售人员在为投资者办理基金开户和交易手续时，以下行为错误的是（）。A.获取客户身份信息B.与投资者深度合作，以书面形式约定收益分成C.明确提示投资者注意投资基金的风险D.为投资者提供售后服务【答案】B2、(2017 年)关于基金与股票、债券的差异，下列表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D3、基金销售机构的准入条件不包括（）。A.财务状良好，运作规

2、范稳定B.有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施C.制定了完善的资金清算流程D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度【答案】B4、买卖封闭式基金的交易账户开立，下列说法错误的是。（）A.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易B.个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续C.每个有效证件在同一市场可以开立 2 个封闭式基金账户D.每位投资者只能开设和使用个资金账户【答案】C5、下列关于 FOF 说法正确的是（）。A.I、II、III、IVB.II、III、IVC.I、IIID.II、IV【答案】A6、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以()为主。A.基金公司直

3、销B.独立第三方销售公司C.银行和券商代销D.互联网金融渠道【答案】C7、基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括()。A.净值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集【答案】C8、以下关于 ETF 份额认购的说法正确的是（）。A.只能用现金认购B.可以用现金认购，也可用证券认购C.只能用证券认购D.不能用现金认购，也不能用证券认购【答案】B9、对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过()。A.3 个月B.4 个月C.5 个月D.6 个月【答案】D10、法律法规规定基金管理公司必须设立的专业委员会是（）。A.运营估值委员会B.产品审批委员会C.投资决策委员会D.风险控制委

4、员会【答案】C11、交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指（）。A.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B.投资指令必须经董事会讨论后方能确定C.基金经理可以直接向交易员下达投资指令D.基金经理可以直接进行交易【答案】A12、下列关于证券投资基金的特点，说法错误的是（）。A.专业管理B.利益共享C.独立托管D.集中投资【答案】D13、(2016 年)关于证券投资基金的特点，下列表述错误的是（）。A.有利于降低投资成本B.由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全C.有利于维护证券市场稳定D.

5、投资人可以享受到专业化的投资管理服务【答案】C14、（2017 年真题）基金销售机构应具备以下条件（）。A.、B.、VC.、VD.、V【答案】C15、基金业协会的会员类别不包括（）。A.联席会员B.临时会员C.特别会员D.普通会员【答案】B16、（2016 年真题）在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。A.投资需求B.信息不对称C.投机需求D.风险管理【答案】B17、长期以来，我国居民偏爱的理财方式是（）。A.货币储蓄B.投资C.融资D.借贷资金【答案】A18、货币市场与股票市场的一个主要区别是()。A.货币市场进入门槛很低B.货币市场进入门槛很高C.货币市场属于场外交易市场D.货币市场属于

6、场内交易市场【答案】B19、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（）召集。A.基金投资者B.基金托管人C.日常机构D.代表基金份额 5%以上的基金份额持有人【答案】B20、简单的基金产品风险评价分类不包括（）。A.零风险等级B.低风险等级C.中风险等级D.高风险等级【答案】A21、公司章程应该明确董事会的职权范围，制定议事规则，包括董事会会议的（）。A.B.C.D.【答案】D22、仅能投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场的是（）。A.一级债基B.二级债基C.标准债券型基金D.普通债券型基金【答案】C23、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合

7、同及其他有关文件。A.1B.3C.5D.7【答案】B24、下列不属于公募基金特征的是（）。A.主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户B.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管C.可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定D.投资金额要求低，适宜中小投资者参与【答案】A25、合规管理部门的基本职责不包括（）。A.持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议B.实施充分且有代表性的压力评估和测试C.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价

8、、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等D.审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订【答案】B26、跨境 ETF 基金 T 日份额净值在指定报刊和管理人网站披露的最晚时限是()。A.T+1 日B.T+3 日C.T 日D.T+2 日【答案】D27、金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。A.交易工具的期限B.交割期限C.市场性质D.交易标的物【答案】D28、据基金销售适用性原则，基金销售机构应当了解并评价如下哪些内容（）A.、B.、C.、D.、【答案

9、】A29、在我国，公司型基金的设立依据是（）。A.基金公司章程B.基金托管协议C.基金招募说明书D.基金合同【答案】A30、(2016 年)请回答下列问题。A.审慎监管原则B.监管的连续性和有效性原则C.保障投资者利益原则D.依法监管原则【答案】B31、基金公司股东必须承担的义务包括（）。A.B.C.D.【答案】D32、基金托管人技术系统的内部控制应通过严格的管理措施，确保系统安全运行，其中不包括（）。A.授权制度B.信息披露制度C.门禁制度D.内外网分离制度【答案】B33、避险策略基金的（）是风险资产投资可承受的最高损失限额。A.最低目标价值B.安全垫C.现时净值D.价值底线【答案】B34、

10、根据证券投资基金信息披露管理办法,需要出具审计报告的是（）。A.半年报告B.季度报告C.年度报告D.月度报告【答案】C35、以下私募基金的推介行为，错误的是（）。A.可以自行销售，也可以委托销售机构销售私募基金B.应当采用问卷调查等方式对投资者的风险识别能力和风险承受能力进行评估，确认是否为合格投资人C.可以向投资人承诺保本，但不得向投资人承诺最低收益D.自行销售的，不得公开推介，委托销售机构销售的，销售机构也不得公开推介【答案】C36、基金市场营销的（）是指基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人的特性。A.服务性

11、B.专业性C.持续性D.适用性【答案】D37、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是（）。A.接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策B.对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告C.不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员D.公平对待所有股东【答案】A38、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每 6 个月结束之日起的（）日内披露。A.15B.20C.30D.45【答案】D39、（2021 年真题）在基金管理人加强合规文化建设过程中，以下各项中重要性排序相对靠后的是（）。A.有效落实合规考核机制B.加强管理层对合规文化建设工作的重视程度C.加强合规管

12、理部门与业务部门，监察稽核部门等各部门之间的信息交流D.引导并加强其他外部合作机构的合规经营意识【答案】D40、基金管理人董事会可以下设（）,负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。A.风险管理部B.合规与风险管理委员会C.合规管理部D.合规与风险控制部【答案】B41、基金持有人与基金管理人之间的关系是（）。A.委托关系B.信托关系C.代理关系D.雇佣关系【答案】B42、依据中华人民共和国证券投资基金法的规定，以下有关中国证监会可以采取的监管措施中错误的说法是（）A.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经

13、中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，直到案件调查完毕B.对存在违法违规行为的基金机构没收违法所得C.撤销高级管理人员的从业资格D.对违法违规的直接责任人员进行罚款【答案】A43、基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或服务时，应当履行特别的注意义务，包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B44、保本基金从本质上讲是一种（）。A.货币基金B.债券基金C.混合基金D.股票基金【答案】C45、基金拟在（）上市交易的，基金管理人应编制并披露基金上市交易公告书。A.中国证监会B.证券交易所C.基金业协会D.证券业协会【答案】B46、(2017 年)某避险策略基金提供 100

14、本金保证，使用固定比例投资组合保险策略（CPPI），基金经理将投资债券确定的投资收益的 4 倍投资于股票，那么，该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在（）以内。A.25B.30C.33.33D.20【答案】A47、下列关于基金公司会计系统的说法中，错误的是（）。A.严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程B.对公司所管理的基金，应当以公司全部资产为会计核算主体C.公司对所管理的基金应独立建账、独立核算D.各基金会计核算应当独立于公司会计核算【答案】B48、目前，我国基金主要代销机构不包括（）。A.基金销售公司B.证券公司C.保险公司D.财务公司【答案】D49、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001 元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于 100 万份。A.1B.10C.100D.1000【答案】C50、（）不是契约型基金与公司型基金的主要区别。A.法律主体资格不同B.投资者的地位不同C.基金的营运依据不同D.投资人不同【答案】D