上海市2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务精选试题及答案二.doc

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1、上海市上海市 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务精年证券投资顾问之证券投资顾问业务精选试题及答案二选试题及答案二单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。A.过度自信B.心理账户C.预期效用理论D.前景理论【答案】B2、下列属于制定保险规划的原则的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B3、投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现，帮助客户实现资产保值增值，其投资可分为（）。A.B.C.D.【答案】B4、以下属于财产保险的是（）A.II、IIIB.II、IVC.II、III、IVD.

2、I、II、III【答案】C5、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，以下正确的有（）A.B.C.D.【答案】A6、家庭债务管理力主“量力而行”,其核心就是对未来的还贷能力以及借贷活动对家庭财务的影响的评估。进行债务管理时应注意（）A.I、II、III、IVB.I、II、III、VC.I、II、IV、VD.I、II、III、IV、V【答案】D7、常见的对冲策略有效性评价方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A8、经营战略具有（）的特征。A.B.C.D.【答案】B9、下列关于 VaR 的描述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C10、下列属于有效边界 FT 上的切点证券组合 T 具有的特征的

3、有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D11、人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。A.越低B.越高C.不确定D.不变【答案】A12、投资规划中，当（）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。A.B.C.D.【答案】B13、下列关于战术性资产配置策略的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D14、内部评级法初级法下，合格净额结算包括（）。A.B.C.D.【答案】B15、计量市场风险时，计算 VaR 值的方法通常需要采用压力测试进行补充，因为()。A.压力测试提供了一般市场情形下精确的损失水平B.VaR 方法只在 99的置信区间内有效C.VaR 值反映一定置信区间

4、内的最大损失，但没有说明极端损失D.压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失【答案】C16、面对损失,人们表现为（）。A.风险厌恶B.风险寻求C.冒险D.避险【答案】B17、随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。A.增加；慢B.增加；快C.降低；慢D.降低；快【答案】A18、分析行业的一般特征通常考虑的主要内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C19、公司经理层应当具备()素质。A.、B.、C.、D.、【答案】A20、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B21、下列各项中，可以强化金融泡沫形成的有（）。A.

5、、B.、C.、D.、【答案】D22、证券产品进场时机选择的要求（）。A.B.C.D.【答案】C23、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。A.B.C.D.【答案】C24、关于支撑线和压力线，下列说法不正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D25、下列关于技术分析的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B26、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（）A.证券研究报告B.基于证券研究报告的投资分析意见C.理论模型D.证券投资顾问的主观判断【答案】D27、下列关于债务管理的说法中，错误的是()。A

6、.负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负债大于总资产的情况B.偿债本息支出作为家庭支出中最重要的刚性支出之一，是家庭必须优先满足的C.对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况，利用财务扛杆进行投资D.平均负债利率体现了债务的平均利率，超过合理区间就需要关注偿债能力以及考虑债务重组的可能性【答案】C28、证券公司人力资源部的主要职能包括（）。A.B.C.D.【答案】A29、公司的资本结构指标不包括（）。A.股东权益比率B.资产负债比率C.长期负债比率D.产权比率【答案】D30、对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构

7、是（）。A.各地证券业协会B.上海、深圳证券交易所C.中国证监会及其派出机构D.中国证券业协会【答案】C31、风险价 VAR 的计算一般涉及（）个要素。A.一B.二C.三D.四【答案】D32、关于 SML 和 CML，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D33、（）是对经济的弹性。A.估值杠杆B.利润杠杆C.运营杠杆D.财务杠杆【答案】C34、证券组合管理基本步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D35、在个人/家庭资产负债表中，下列属于资产项目的有（）。A.B.C.D.【答案】B36、假设王先生有一笔 5 年后到期的 200 万元借款，年利率 10%，则王先生每年年末需要存入（）万

8、元用于 5 年后到期偿还的贷款。A.50B.36.36C.32.76D.40【答案】C37、假设金融机构总资产为 1000 亿元，加权平均久期为 6 年，总负债为 800 亿元，加权平均久期为 4 年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。A.-2B.-2.8C.2D.2.8【答案】D38、证券投资顾问不得通过（）作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。A.B.C.D.【答案】B39、下列关于证券投资顾问业务的流程说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】D40、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D41、证券投资顾问向客户提供的投资建议以（）为依据。A.B.C.D

9、.【答案】B42、某投资者在 3 个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。A.股指期货的卖出套期保值B.股指期货的买入套期保值C.期指和股票的套利D.股指期货的跨期套利【答案】B43、央行采用的一般性货币政策工具包括（）。A.B.C.D.【答案】A44、衍生产品类证券产品的基本特征包括（）。A.B.C.D.【答案】C45、理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。A.B.C.D.【答案】D46、在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（）。A.B.C.D.

10、【答案】C47、可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】A48、一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计 3 个月后收到 1000 万美元的货款，假如当前汇率为 1 美元=93 日元，商业银行的研究部门预计 3 个月后日元可能会升值到 1 美元=90 日元，因此建议该日本出口商（），以对冲汇。A.在 93 价位建立日元美元的货币期货的多头头寸B.在 90 价位建立日元美元的货币期货的多头头寸C.在 93 价位建立日元美元的货币期货的空头头寸D.在 90 价位建立日元美元的货币期货的空头头寸【答案】A49、关于资本资产定价模型中的系数，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C50、下列关于投资规划的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】A