云南省2023年初级银行从业资格之初级银行管理题库与答案.doc
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1、云南省云南省 20232023 年初级银行从业资格之初级银行管理题年初级银行从业资格之初级银行管理题库与答案库与答案单选题(共单选题(共 5050 题)题)1、(2017 年真题)国有商业银行、股份制商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的,由()受理、审查并决定。A.中央银行B.机构所在地银监局C.银行业监督管理委员会D.财政部【答案】C2、在我国,个人投资人认购的大额存单起点金额不低于_万元,机构投资人认购的大额存单起点金额不低于_万元。()A.20;1000B.10;1000C.30;500D.10;500【答案】A3、商业银行可通过()来转移操作风险。A.连续营业方案B.业务外
2、包C.合规管理D.保险索赔【答案】B4、下列不属于金融资产管理公司对债权类资产的追偿方式的是()。A.债权重组B.破产清偿C.直接催收D.诉讼追偿【答案】A5、下列选项中,不属于银行高级管理层内部控制职责的是()。A.负责建立和完善内部组织机构,保证内部控制的各项职责得到有效履行B.负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估C.负责根据董事会确定的可接受的风险水平,制定系统化的制度、流程和方法,采取相应的风险控制措施D.负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系【答案】D6、(2018 年真题)根据金融租赁公司管理办法,从事售后回租业务的金融租赁公司应真实取得相应标的物的()。A.支
3、配权B.占有权C.所有权D.使用权【答案】C7、国债发行引起货币供求变动,体现了国债在经济调节中的效应是()。A.利率效应B.排挤效应C.货币效应D.收益效应【答案】C8、消费金融公司向个人发放消费贷款的余额最高不得超过人民币()万元。A.50B.40C.30D.20【答案】D9、离任审计报告的评估结论不包括()。A.贯彻执行国家法律法规、各项规章制度的情况B.向董事会提交全面审计工作报告的情况C.所任职机构或分管部门的经营是否合法合规D.所任职机构或分管部门是否发生重大案件、重大损失或重大风险【答案】B10、下列业务中,不适用于个人贷款管理暂行办法的是()。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C
4、.以存单作质押的个人贷款D.信用卡透支【答案】D11、对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般,或者支付对象明确且单笔支付金额较大的情形,原则上应采用()方式支付贷款。A.自主支付B.对冲支付C.受托支付D.委托支付【答案】C12、下列关于贷后管理主要内容的.说法中,错误的是()。A.监督借款人的贷款使用情况B.跟踪掌握企业财务状况及其清偿能力C.检查贷款抵(质)押品和担保权益的完整性D.调整与借款人合作的策略与内容【答案】D13、下列不属于 2010 年 7 月美国在银行监管体制机制方面的变化的是()。A.设立了储贷监管署B.扩充了美联储的监管职能C.建立金融稳定监督委员会D.新设
5、立金融消费者保护局【答案】A14、(2021 年真题)商业银行开展代理保险业务除互联网保险业务和电话销售保险保险业务外,在同一个会计年度内只能与不超过()家保险公司开展保险代理业务合作。A.5B.2C.3D.4【答案】C15、(2020 年真题)在货币政策工具中被称为“三大法宝”的是()。A.存款准备金、利率政策、汇率政策B.公开市场业务、存款准备金、利率政策C.存款准备金、公开市场业务、再贷款与再贴现D.存款准备金、再贷款与再贴现、利率政策【答案】C16、押品处置是指抵(质)押权人对由()为担保银行债权实现而抵押或质押给银行的财产或权利进行处置,以收回全部或部分不良债权的经营管理活动。A.借
6、款人或第三人B.投资人C.担保人或保证人D.债务人【答案】A17、(2017 年真题)下列关于风险监管要求的说法中,不正确的是()。A.商业银行开展同业业务,遵循协商自愿、诚信自律和风险自担原则B.金融机构办理同业借款业务最长期限不得超过三年,其他同业融资业务最长期限不得超过一年,但是业务到期后可以展期C.金融机构开展买入返售和同业投资业务,不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保D.单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金,扣除风险权重为零的资产后的净额,不得超过该银行一级资本的 50【答案】B18、根据商业银行合规风险管理指引,()是合规管理
7、的最终目标。A.持续发展B.效益最大化C.合规D.安全【答案】C19、商业银行绩效考评的五个基本要素共同组成一个完整的绩效评价系统,说明了它们之间()。A.相互影响、相互制约B.相互联系、相互制约C.相互联系、相互影响D.相互影响、相互协作【答案】C20、下列不属于金融稳定理事会成立后取得的重大进展的是()。A.督促修改国际会计标准B.加强微观审慎监管C.扩大监管范围D.加强激励机制的监管【答案】B21、(),即发行人向社会公众公开发行金融债券。A.私募B.公募C.直接发行D.间接发行【答案】B22、下列关于贷款机构显示贷款利率的方式,正确的是()。A.消费金融公司在其网站上展示贷款产品,仅表
8、明万元贷款日息 2 元B.汽车金融业公司在其宣传海报中展示某款汽车贷款产品,仅表明月息 1.2%C.某商业银行在其个人商品房贷款产品宣传手册中表明,最低贷款利率为 6%/年D.小额贷款公司在其与客户签订的贷款合同中,仅表明月息 2%【答案】C23、根据金融产品成交和定价方式的不同可以将金融市场分为()。A.一级市场和二级市场B.货币市场和资本市场C.现货市场和期货市场D.公开市场和协议市场【答案】D24、(2018 年真题)下列选项中,不属于支票类型的是()。A.现金支票B.电子支票C.转账支票D.普通支票【答案】B25、类户中,银行应与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额,但最高额
9、度不超过()元。A.1000B.2000C.5000D.10000【答案】D26、通过代理协议实现的综合化经营最大的特色是()。A.银信合作B.银担合作C.银保合作D.银证合作【答案】C27、法人证券公司与下属证券营业部之间的证券资金汇划业务属于()。A.一级清算业务B.二级清算业务C.三级清算业务D.四级清算业务【答案】B28、专门为金融机构之间资金融通和外汇交易提供服务,并收取佣金的非银行金融机构是()。A.投资银行B.信托公司C.证券公司D.货币经纪公司【答案】D29、()是指商业银行设计并确定自身形象,决定向客户提供何种产品的行为过程。A.目标市场B.市场细分C.市场定位D.银行形象定
10、位【答案】C30、对商业银行进行接管由中国银监会作出决定,并组织实施。接管自接管决定实施之日起开始。接管期限届满,中国银监会可以决定延期,但接管期限最长不得超过()年。A.1B.2C.3D.4【答案】B31、商业银行的合规管理实质上是()。A.建立健全的合规管理框架B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进全面风险管理体系建设D.围绕实现商业银行合规目标进行的一种管理活动【答案】D32、(2017 年真题)根据关于规范金融机构同业业务的通知,金融机构之间开展同业存款业务,关于双方交易主体的要求,下列说法中,正确的是()。A.交易双方都应当是商业银行B.同业资金的存出方应当是具有吸收存款资格的金
11、融机构C.交易的一方可以是企业集团财务公司D.交易双方的资格应当经过中国人民银行的批准【答案】C33、未经中国人民银行批准,金融机构擅自设立、合并、撤销分支机构或者代表机构的,给予警告,并处()的罚款。A.5 万元以上 30 万元以下B.5 万元以上 10 万元以下C.3 万元以上 10 万元以下D.3 万元以上 30 万元以下【答案】A34、中华人民共和国银行业监督管理法规定,经()批准,国务院银行业监督管理机构及其派出机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。A.国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人B.国务院银行业监督管理机构或者其市一级派出机
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