上海市2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习试卷A卷附答案.doc

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1、上海市上海市 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务练年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习试卷习试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、资本市场线是（）A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产 F 与市场组合M 的射线 FB.衡量由系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线C.以 E（rP）为横坐标、p 为纵坐标D.在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线【答案】A2、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D3、下列不属于健康保险的是（）。A.意外伤害保险B.疾病保险C.收入保障保险

2、D.护理保险【答案】A4、行业和区域分析属于（）层次的分析A.宏观B.中观C.微观D.局部【答案】B5、普通股票与优先股票的说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B6、深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。A.1B.3C.7D.10【答案】B7、规范的股权结构的含义包括（）。A.B.C.D.【答案】D8、下列属于客户现金流量表收入项目的有（）。A.B.C.D.【答案】D9、教育规划的制定方法（）。A.B.C.D.【答案】D10、下列属于压力测试主要环节的有（）。A.B.C.D.【答案】B11、在持有期为 10 天、置信水平为 99的情况下，若所计算的风险价值为 10万元

3、，则表明该金融机构的资产组合()。A.在 10 天中的收益有 99的可能性不会超过 10 万元B.在 10 天中的收益有 99的可能性会超过 10 万元C.在 10 天中的损失有 99的可能性不会超过 10 万元D.在 10 天中的损失有 99的可能性会超过 10 万元【答案】C12、已获利息倍数又称利息保障倍数，下列关于已获利息倍数的说法正确的是（）。A.I、IIIB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】D13、所得税的基本筹划方法包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A14、用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。A.已获利息倍数B.流动比率C.速

4、动比率D.应收账款周转率【答案】A15、（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。A.确定性效应B.反射效应C.孤立效应D.框定效应【答案】D16、资本市场线是（）。A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产 F 与市场组合M 的射线 FMB.衡量由系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线C.以 E（r）为横坐标、为纵坐标D.在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线【答案】A17、个人生命周期中维持期的主要特征有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B18、在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（）。A.B.C.D.【答案】C19、信用评分

5、模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。A.死亡率模型B.Logit 模型C.线性概率模型D.线性辨别模型【答案】A20、常用的评估流动性风险的方法包括（）。A.I、B.、C.I、D.I、【答案】D21、下列属于影响客户投资风险承受能力因素的有（）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、II、IIID.II、III、IV【答案】D22、下列关于保险规划的做法，不恰当的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C23、提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议。协议应当包括（）.A.B.C.D.【答案】A24、证券产品选择的步骤包括（

6、）。A.B.C.D.【答案】D25、行业分析中基本分析的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A26、（）是行业形成的基本保证。A.B.C.D.【答案】D27、下面（）不是高资产净值客户。A.小王B.小张C.小赵D.小李【答案】C28、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B29、下列关于证券市场线的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C30、价值函数中的多重账户同时存在收益与损失的情况下的期望，可以分为（）。A.B.C.D.【答案】D31、根据证券投资顾问业务暂行规定，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。A.5B.8C

7、.10D.20【答案】A32、下列各项中，不属于心理账户效应的是（）A.非替代性效应B.沉没成本效应C.交易效用效应D.蝴蝶效应【答案】D33、技术分析方法的局限性说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D34、美国哈佛商学院教授迈克尔波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度决定着（）。A.B.C.D.【答案】D35、如果收盘价格（）开盘价格，则 K 线被称为阳线。A.高于B.低于C.等于D.略低于【答案】A36、()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。A.时

8、滞B.静默期C.隔离墙D.回避【答案】B37、证券投资建议、客户回访及投诉包括（）。A.B.C.D.【答案】D38、对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔（）的合约，以达到套利或规避风险等目的。A.B.C.D.【答案】A39、（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。A.平稳时间序列B.非平稳时间序列C.齐次非平稳时间序列D.非齐次平稳时间序列【答案】D40、某人家庭税后年收入 20 万元(该人贡献 70)，其于今年购买了一套总价110 万元的投资性住房，其中贷款 70 万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求

9、法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】D41、下列属于压力测试主要环节的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B42、以下（）制度有助于控制衍生产品所具有的杠杆性所带来的风险.。A.当日无负债结算B.保证金制度C.涨跌幅制度D.强行平仓制度【答案】A43、客户的风险特征可以由（）构成。A.B.C.D.【答案】A44、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C45、假设王先生有一笔 5 年后到期的 200 万元借款，年利率 10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于 5 年后到期偿还的贷款。A.50B.36.36C.32.

10、76D.40【答案】C46、以下关于投资规划的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】D47、在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。A.用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标B.用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标C.用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标D.用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标【答案】B48、背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲，背景包括（）。A.B.C.D.【答案】D49、套利定价理论的基本假设包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B50、货币之所以具有时间价值原因有（）。A.B.C.D.【答案】A