上海市2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务精选试题及答案一.doc

《上海市2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务精选试题及答案一.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《上海市2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务精选试题及答案一.doc（16页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、上海市上海市 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务精年证券投资顾问之证券投资顾问业务精选试题及答案一选试题及答案一单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、市盈率的估价方法中属于简单估计法的是（）。A.B.C.D.【答案】D2、公司分析的主要内容不包括（）。A.基本分析B.财务分析C.重大事项分析D.前景分析【答案】D3、用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。A.己获利息倍数B.流动比率C.速动比率D.应收账款周转率【答案】A4、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（）。A.B.C.D.【答案】A5、假设一个公司今年的 EBIT（息税前利润）是 100 万元，折旧是 20 万

2、元，营运资本增加了 10 万元，适用税率是 40，那么该公司今年的自由现金流量是（）。A.40 万元B.50 万元C.60 万元D.70 万元【答案】D6、下列关于 Stata 的特点。说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】D7、投资组合管理的目的为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A8、技术分析的类别主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D9、关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.A.头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用B.突破颈线一定需要大成交量配合C.当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌D.如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈

3、线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察【答案】B10、（）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。A.利率B.凸性C.期限D.久期【答案】D11、下列关于变现能力分析的说法，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B12、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（）防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。A.自动回避制度B.隔离墙制度C.事前回避制度D.分类经营制度【答案】B13、从高价跌落（）时应卖出股票。A.10%B

4、.20%C.30%D.40%【答案】A14、以下属于次级信息的收集方法的是（）A.从业人员与客户的交谈B.政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息C.客户的资产状况D.交谈和数据调查表相结合【答案】B15、关于基本分析法，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A16、若年利率均为 10，下列关于货币时间价值的计算中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B17、有效市场假说认为，投资者应采取（）进行投资。A.主动型投资策略B.被动型投资策略C.战略性投资策略D.战术性投资策略【答案】B18、在证券投资顾问业务的流程中,了解客户情况,评估客户的风承受能力,为客户选择适当的

5、投资顾问服务或产品,告知客户（）,由客户自主选择是否签约。A.I、IIB.III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】D19、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。A.一定B.不可能C.可能D.一定不【答案】C20、下列属于制定保险规划的原则的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B21、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。A.B.C.D.【答案】D22、金融产品和服务零售领域的客户适当性指出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的（）之间的契合程度。A.B.C.D.【答案】A2

6、3、买卖证券产品时机的一般原则有（）。A.B.C.VD.V【答案】D24、（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。A.市场分析法B.学术分析法C.基本分析法D.技术分析法【答案】C25、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B26、（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。A.时间偏好B.损失厌恶C.过度自信D.心理账户【答案】A27、下列关于指标类说法全错的是（）A.B.C.D.【答案】D28、证券投资顾问业务管理制度建设中（）。A.B.C.D.【答案】B29、在现金、消费和

7、债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D30、证券公司、证券投资咨询机构通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定。A.B.C.D.【答案】D31、影响上市公司数量的因素不包括（）A.宏观经济环境B.制度因素C.市场因素D.政策因素【答案】D32、某人家庭税后年收入 20 万元(该人贡献 70)，其于今年购买了一套总价110 万元的投资性住房，其中贷款 70 万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（）。A.B.

8、C.D.【答案】D33、根据市场的竞争激烈程度，行业可以分为（）。A.B.C.D.【答案】B34、退休规划的步骤（）A.B.C.D.【答案】A35、某公司今年每股股息为 05 元，预期今后每股股息将以每年 10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为 003，市场组合的风险溢价为 008，此公司的股票的值为 15，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。A.25B.15C.10D.5【答案】C36、关于国债，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C37、基金业绩的归属分析是一种动态的基金评价方法，将基金的总业绩分配到基金投资操作的各个环节中，定量评价基金经理（）的能力。A.I、B

9、.I、C.I、D.、【答案】D38、信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。A.补偿利率波动风险B.补偿流动风险C.补偿信用风险D.补偿企业运营风险【答案】C39、当时，我囯治理通货紧缩的政策主要有（）。A.B.C.D.【答案】B40、下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有（）。A.B.C.D.【答案】B41、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，其表现形式有（）。A.B.C.D.【答案】C42、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于 30 天B.不少于 60 天C.不少于 180 天D.不少

10、于 365 夭【答案】A43、经济基本面的评价因素有哪些（）。A.B.C.D.【答案】B44、为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。A.本人教育规划B.近期教育规划C.长远教育规划D.子女教育规划【答案】D45、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B46、保险规划的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】B47、下列各种现金流量，属于现金流量表中经营活动产生的现金流量的有（）A.B.C.D.【答案】A48、按交易的性质划分，关联交易可以划分为（）。A.B.C.D.【答案】A49、张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000 元资金。若银行年利率恒为 5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）A.100006B.500000C.100000D.无法计算【答案】C50、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。A.B.二C.三D.四【答案】B