北京市2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模考预测题库(夺冠系列).doc

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1、北京市北京市 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模考预测题库业道德与业务规范模考预测题库(夺冠系列夺冠系列)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、(2017 年)根据中国证券投资基金业协会 2013 年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户的 90以上，这说明了（）。A.个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的基础B.证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道C.证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广大个人投资者的喜爱D.证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道【答案】B2、现代居民经济生活中，（）理财活动构成了

2、现代金融供求的重要组成部分。A.B.C.D.【答案】D3、关于基金的合同生效，下列说法错误的是。（）A.中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起 3 个工作日内予以书面确认。B.基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。C.基金募集失败，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。D.基金募集失败，基金募集期限届满后 45 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。【答案】D4、下列关于开放式基金业务的表述，错误的是（）。A.持有时间越长，适用的赎回费率越低B.申购可采用分期缴款方式C.赎回费扣除手续费后，余额归入基金财产D.赎回以份额申请

3、【答案】B5、按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（）。A.票据承兑市场和贴现市场B.票据市场和证券市场C.货币市场和资本市场D.现货市场和期货市场【答案】C6、基金管理人应当在（）和（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。A.基金月度报告；基金半年报告B.基金半年报告；基金年度报告C.基金季度报告；基金年度报告D.基金季度报告；基金半年度报告【答案】B7、（）常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。A.债券基金B.股票基金C.混合基金D.开放式基金【答案】A8、债权类金融资产以（）、债券等契约型投资工具为主?A.票据B.股票C.基金D.期货【答案】A9

4、、当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A.5%B.15%C.10%D.20%【答案】C10、买卖封闭式基金的交易账户开立，下列说法错误的是。（）A.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易B.个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续C.每个有效证件在同一市场可以开立 2 个封闭式基金账户D.每位投资者只能开设和使用个资金账户【答案】C11、QDII 基金份额的认购程序不包括()。A.开户B.认购C.确认D.申请【答案】D12、基金管理人应当自收到投资者申购、赎回申请之日起（）个工作日内，对该项申购、赎回的

5、有效性进行确认。A.3B.2C.4D.1【答案】A13、下列不属于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责的是（）。A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜B.按照规定召集公司股东大会C.办理基金备案手续D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资【答案】B14、目前,我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括基金管理人或管理人委托（）等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。A.商业银行B.保险公司C.政策性银行D.期货公司【答案】A15、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间()个工作日，并应当在

6、至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A.3B.7C.10D.20【答案】D16、1940 年（）和 1940 年（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。A.投资公司法；投资顾问法B.证券法；投资公司法C.证券交易法；投资顾问法D.证券交易法；证券法【答案】A17、基金产品风险评价的主要依据不包括（）。A.基金的管理费率B.基金成立以来有无违规行为的发生C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度D.基金历史规模、持仓比例【答案】A18、关于货币市场基金的信息披露，以下说法正确的是（）A.B.C.

7、D.【答案】D19、（）是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括市场风险、流动性风险和信用风险。A.操作风险B.业务风险C.业务持续风险D.投资风险【答案】D20、建议严密的（）体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。A.事项识别B.风险评估C.风险应对D.控制活动【答案】B21、不可以召集基金份额持有人大会的是()。A.基金管理人B.基金托管人C.代表基金份额 10%以上的基金份额持有人D.基金监管部门【答案】D22、基金管理人合规部门的合规检查应当包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D23、（2016 年真题）对于进行短期交易的基金投资者，可以按以下要求

8、收取赎回费（）。A.持续持有期少于 7 日的投资人，收取不低于赎回金额 5%的赎回费B.持续持有期少于 7 日的投资人，收取不低于赎回金额 2%的赎回费C.持续持有期少于 30 日的投资人，收取不低于赎回金额 0.75%的赎回费D.持续持有期少于 30 日的投资人，收取不低于赎回金额 0.5%的赎回费【答案】C24、（2018 年真题）私募基金可以通过以下哪种方式进行宣传（）。A.公开出版资料B.公共门户网站、链接广告和博客C.海报、户外广告D.对特定客户推送产品说明【答案】D25、销售机构要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求，这属于基金客户服务的（）特点。A.专业性B.时效性C.持续性D

9、.规范性【答案】C26、我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行（）交割，交收。A.T+2B.T+1C.T+3D.T+0【答案】B27、对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。A.3B.4C.5D.6【答案】D28、基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，内容不包括()。A.合规管理部门的功能和职责B.合规管理部门的权限C.合规负责人的合规管理职责D.合规管理部门的薪资待遇【答案】D29、信息披露前应经过必要的（）审查。A.合理性B.风险性C.合规性D.内控性【答案】C30、关于系列基金，下列说法不正确的是

10、（）。A.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作B.具有简化管理、降低成本的特点C.具有强大的扩张功能D.指以其他证券投资基金为投资对象的基金【答案】D31、依据证券投资基金法的规定，非公开募集金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A.50B.200C.100D.500【答案】B32、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()年。A.5B.10C.15D.20【答案】C33、关于道德与法律的区别，下列表述错误的是（）。A.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式B.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛C.法律以权利义务为内容，而道德一般只以

11、义务为内容D.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量实现其约束力【答案】B34、证券交易所属于基金的（）。A.监管机构B.份额登记机构C.自律管理机构D.评价机构【答案】C35、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为（）元人民币。A.0.01B.0.05C.0.1D.0.001【答案】D36、下列关于基金销售业务信息管理平台的表述，不正确的是（）。A.信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则B.后台管理系统直接面对基金投资人C.自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能D.后台管理系统功能应当限制在基金销售

12、机构内部使用【答案】B37、证券投资基金管理公司内部控制指导意见正式出台的日期是（）。A.1999 年 12 月B.2001 年 9 月C.2002 年 2 月D.2005 年 3 月【答案】C38、对于基金而言，行政监管不应直接干预（）的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域。A.基金市场B.基金机构内部C.基金组织D.基金投资人【答案】B39、“公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务”体现的是（）。A.人员敬业原则B.经营运作公开、透明原则C.制衡原则D.基金份额持有人利益优先原则【答案】B4

13、0、（2016 年真题）（）是基金监管活动的出发点和价值归宿。A.基金监管目标B.基金监管体系C.基金监管的原则D.基金监管的内容【答案】A41、金融资产一般分为()。A.股权类和基金类金融资产B.股权类和债权类资产C.基金类和债权类金融资产D.证券类和股票类金融资产【答案】B42、（2017 年真题）下列可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（）。A.某销售人员拿公司新发的公募基金相关信息进行基金介绍B.某销售人员在进行宣传推介时发现 PPT 上写有“欲购从速”字样后立即进行了删除C.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天 15：00 点前办完基金申购手续D.某销售人员说服

14、一位 80 岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金【答案】D43、下列不属于金融市场按照不同的交易标的物进行分类的是（）。A.货币市场B.证券市场C.外汇市场D.黄金市场【答案】A44、关于封闭式基金和开放式基金在投资策略方面的差异，以下表述错误的是（）A.封闭式基金有约定的封闭期，可按照预先设定的计划进行B.开放式基金基金资产可全额投资于流动性较弱而预期收益较高的证券C.开放式基金需要考虑赎回对投资策略对影响D.封闭式基金通常在流动性管理上面临的压力较小【答案】B45、（）负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。A.研究委员会B.产品审批委员会C.投资委员会D.风控委员会【答案】B

15、46、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。A.法律要求披露的信息B.客户资料C.内幕信息D.商业秘密【答案】A47、关于封闭式基金和开放式基金，如下表述错误的是（）。A.开放式基金可以进行申购赎回B.开放式基金的基金份额不固定C.封闭式基金不能进行交易D.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变【答案】C48、关于 QDII 基金的可投资对象和禁止性行为，以下表述正确的是（）。A.QDII 基金禁止投资于远期合约、互换B.QDII 基金可投资于境外市场不动产以及房地产抵押按揭C.QDII 基金可投资于全球存托凭证、房地产信托和贵重金属D.QDII 基金可投资于公募基金，也可以投资于与基金挂钩的结构性投资产品【答案】D49、非公开募集基金财产不可以用于（）。A.买卖公开发行的股票、债券B.买卖中国证监会规定的其他证券及其衍生品种C.买卖基金份额D.从事承担无限责任的投资【答案】D50、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当不可修改的介质上保存（）年。A.15B.16C.17D.18【答案】A