初级银行从业资格考试《银行管理》押题练习试卷-附答案.docx

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1、初级银行从业资格考试银行管理押题练习试卷 附答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。姓名：考号：得分评卷入一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、下列选项中，不符合银行开展同业业务要求的是（）A、由法人总部建立或指定专营部门负责经营B、商业银行同业业务专营部门对可以通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务，可 以委托其他部门或分支机构办理C、由法人总部对同业业务专营部门进行集中统一授权D、同业业务专营部门不得进行转授权2、货币经纪公

2、司及其分公司按照中国银保监会批准经营的业务不包括（）A、境内外衍生产品交易经纪业务B、境内外资本市场交易经纪业务C、境内外货币市场交易经纪业务D、境内外债券市场交易经纪业务3、重组贷款是指由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对合同条款作出调整的贷款，重 组后的贷款如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为（）类贷款。第1页共44页A、目标定位B、银行形象定位C、企业性质定位D、市场营销方式定位35、金融租赁公司的重大关联交易应经（）批准。A、总经理B、董事会C、风险管理委员会D、项目审核委员会36、（）是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制,协调制作，实现

3、合规管理的最大效能。A、独立性原则B、系统性原则C、全面性原则D、合理性原则37、某钢铁厂向银行贷款，当地医院可否提供担保（）A、可以B、不可以C、只要银行接受就可以D、有相应的财产能力就可以38、信用风险又称（），是指发行债券的借款人不能按时支付债券利息或偿还本金，而第10页共44页给债券投资者带来损失的风险。A、贷款风险B、操作风险C、违约风险D、运营风险39、监管人员到商业银行约见高级管理人员，要求其就业务活动和风险管理的重大事项进行 说明，这种监管方式是（）A、市场准入C、非现场监管B、监管谈话D、现场检查40、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（）A、为消费者提供规范服务B、

4、履行信息披露要求C、做好消费者信息管理D、遵守相关法律41、资本市场是指（）A、短期市场B、一级市场C、发行市场D、长期市场第11页共44页42、中间业务是一项（）业务，不用占用银行的资金，却能给银行带来丰厚的手续费收入，是银行增加利润的重要渠道。A、表内B、理财C、信贷D、表外43、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的（）A、20%B、50%C、80%D、100%44、优化资产负债品种结构的原则就是要发展（）的业务。A、收益高、风险低B、收益高、风险高C、收益低、风险低D、收益低、风险高45、中央银行可以采取（）的货币政策工具增加货币供应量。A、在公开市场上买入证券B、提rWj存款准

5、备金率C、提高再贴现率D、通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放第12页共44页46、外汇业务中较独特的风险是（）A、流动性风险B、利率风险C、外汇风险D、信用风险47、（）管理是银行经营的重要职能，是银行体系稳健运行的重要保障。A、流动性风险B、市场风险C、操作风险D、信用风险48、下列关于空壳公司特点的表述，错误的是（）A、为匿名的公司所有者提供服务B、由被提名担任董事并相应收取管理费作为报酬C、被提名人全面掌握公司真实所有人的信息D、公司由被提名人根据外国律师的登记指令成立49、宋体某银行的核心资本为100亿人民币，附属资本为50亿人民币，风险加权资产为1500 亿元人民币，则资本充足率为

6、（）A、10%B、8%C、6. 7%D、3. 3%第13页共44页50、存款保险条例规定，存款保险实行限额偿付，偿付限额为人民币（A、20万元B、30万元C、50万元D、100万元51、（）有利于中央银行有效调节市场短期资金供给，熨平突发性、临时性因素导致的市场资金供求大幅波动，促进金融市场平稳运行。A、短期流动性调节工具（SL0）B、常备借贷便利（SLF）C、中期借贷便利（MLF）D、抵押补充贷款（PSL）52、风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。A、正相关B、负相关C、同等D、不相关53、下列关于商业银行基本存款账户

7、的表述正确的是（）A、同一存款账户可在商业银行开立多个基本存款账户B、是因借款或其他结算需要开立的银行结算账户C、可以办理现金缴存，但不得办理现金支取第14页共44页D、是存款人的主办账户54、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（）A、最终目的是满足需求B、主攻方向是提高供给质量C、改革的关键是产业结构优化升级D、根本途径是深化改革55、宋体（）有利于中央银行有效调节市场短期资金供给，熨平突发性、临时性因素导致的市场资金供求大幅波动，促进金融市场平稳运行。A、短期流动性调节工具（SLO）B、常备借贷便利（SLF）C、中期借贷便利（MLF）D、抵押补充贷款（PSL）56、（）是采

8、用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。A、全面检查B、专项检查C、稽核调查D、临时检查57、目前，我国个人投资人认购的大额存单起点金额不低于（）A、20万元B、30万元C、50万元第15页共44页D、60万元58、当前，我国商业银行面临的最主要的风险是（）A、信用风险B、市场风险C、流动性风险D、国家风险59、银行业监管机构贯彻落实“回归本源，服从服务于经济社会发展”的措施，不包括（）M全力支持重大战略实施B、丰富我国金融产品的多样性C、积极支持供给侧结构性改革D、大力推进普惠金融发展60、抵押是担保的一种方式，根据物权法，下列说法正确的是（）A、债权人不占有债务人或第三人用于抵押的财产

9、B、债权人任何时候都无权就抵押财产优先求偿C、抵押须将财产移交给债权人，一旦债务人不能履行到期债务，可直接用于清偿D、抵押财产的使用权归债权人所有银行业从业资格考试真题61、下列关于各监管机构职责划分说法不正确的是（）A、中国银行负责互联网支付业务的监督管理B、银监会负责包括个体网络借贷和网络小额贷款在内的网络借贷以及互联网信托和互 联网消费金融的监督管理C、证监会负责股权众筹融资和互联网基金销售的监督管理第16页共44页D、保监会负责互联网保险的监督管理62、银行业金融机构应将从业人员行为守则及评估报告报送（）A、银行业监督管理机构B、银行业协会C、人民银行D、国务院63、商业银行各业务条线

10、和分支机构的（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工64、宋体对银行业金融机构审查董事和高级管理人员的任职资格的申请，银监会应当在自收 到申请文件之日起（）日内作出批准或者不能批准的书面决定。A、20B、30C、45D、6065、（）是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A、向汽车经销商发放汽车贷款B、向汽车购买者发放汽车贷款第17页共44页C、向汽车生产者发放汽车贷款D、向汽车维修者发放汽车贷款66、银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评报告，确定合同风险现场检查的频 率、范围和深度，检查的主

11、要内容不包括（）A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用C、商业银行绩效考核制度，问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性D、商业银行合规管理智能的独立性和权威性67、关于同业拆借说法不正确的是（）A、同业拆借是一种比较纯粹的金融机构之间的资金融通行为B、为规避风险，同业拆借一般要求担保C、同业拆借一般不需向中央银行缴纳法定存款准备金，降低了银行的筹资成本I）、同业拆借资金只能作短期的用途68、中国银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限可以为（）A、1年C、3年B、2年D、4年E、5年69、商业银行实施有条件授信时应当遵循（）的原

12、则，授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，不得实施授信。第18页共44页A、先落实条件、后实施授信B、先落实授信、后实施条件C、先落实授权、后实施授信D、先落实授信、后实施授权70、（）承担了最后贷款人的职能，为现代意义上的银行监管奠定了基础。A、银保监会B、政策性银行C、中央银行D、国有银行71、金融会计具有（）两项主要功能。A、核算和监督B、核算和经营管理C、监督与管理D、经营核算与监督72、以下关于内部控制的职责分工说法正确的是（）A、业务部门是内部控制的“第二道防线”B、内部审计部门是内部控制的“第三道防线”C、内部控制管理职能部门是内部控制的“第一道防线”D、内控管理职能部门负责

13、对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告 审计发现的问题73、关于同业拆借说法不正确的是（）第19页共44页A、损失B、次级c、关注D、可疑4、现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次，其中Ml表示（）A、广义货币B、狭义货币C、基础货币D、准货币5、对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如没有逾期 未归还贷款本息，至少划分为（）A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类6、在国际结算的几种方式中，属于顺汇的是（）A、银行保函B、托收C、信用证D、汇款7、对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般，或者支付对象明确且单笔支第2页共44页A

14、、同业拆借是一种比较纯粹的金融机构之间的资金融通行为B、为规避风险，同业拆借一般要求担保C、同业拆借一般不需向中央银行缴纳法定存款准备金，降低了银行的筹资成本D、同业拆借资金只能作短期的用途74、下列选项中，不符合银行同业代付业务要求的是（）A、根据在该项业务中权利义务关系的实质进行会计核算B、加强贷款三查，管控信用风险C、将资金拆给委托行后由委托行自付D、将代付同业款项全额纳入对同业机构的统一授信管理75、支票的特点不包括（）A、支票受金额起点限制B、支票的出票人是银行存款客户C、支票可以转让D、支票的提示付款期限为自出票日起10日76、以下不属于应当采用贷款人受托支付方式的是（）A、单笔金

15、额超过项目总投资5%B、单笔金额超过500万人民币的固定资产贷款资金支付C、单笔超过1000万元的流动资金贷款资金支付D、单笔超过500万元的流动资金贷款资金支付77、平衡计分卡（BALAnCEDSCorE?CArD,BSC）,是基于商业银行（）视角的重要评价工 具。第20页共44页A、股东和董事B、股东和管理者C、董事和管理者D、管理者和监察长78、()商业银行考评体系中的核心指标。A、经济资本B、经济增加值C、资本预期收益率D、税后净利润79、财务公司为我国金融发展作出了重大贡献，其贡献不包括()A、催生了大型企业的财团意识B、节省了企业集团的融资成本C、降低了企业的系统风险D、防控企业集

16、团资金风险80、现阶段我国货币政策的中介目标是()A、基础货币B、货币供应量C、利率D、信贷81、对于银行业金融机构重组失败的，国务院银行业监督管理机构可以决定终止重组，由()按照法律规定的程序依法宣告破产。第21页共44页A、人民法院C、公安机关B、人民检察院D、银监会82、商业银行应当在（）要求的基础上计提储备资本。A最低资本B、储备资本和逆周期资本C、系统重要性银行附加资本D、核心资本83、（）是指经中国银保监会批准，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。A、金融资产管理公司B、信托公司C、金融租赁公司D、企业集团财务公司84、信用风险可以按（）等方式进行分类。A、风险能否分散、发生的

17、形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同B、产生的原因、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同C、风险能否分散、发生的形式、风险标的D、产生的原因、发生的形式、风险标的85、商业银行的代理业务不包括（）A、代发工资第22页共44页B、代理财政性存款C、代理财政投资D、代销开放式基金86、商业银行贷款，贷款余额与存款余额的比例不得超过（）A、50%B、8%C、75%I）、25%87、银行资产负债表中资产减去负债后的余额是银行的（）A、监管资本B、经济资本C、会计资本D、市场资本88、宋体（）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A、财务公司

18、B、证券公司C、期货公司D、保险公司89、下列不属于银行业监督管理法规定的监管措施是（）A、限制资产转让第23页共44页B、限制分配红利和其他收入C、罚款D、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务90、下列（）不属于银行绩效考评的指标。A、合规经营类指标B、风险管理类指标C、发展转型类指标I）、盈利潜力类指标得分评卷入二、多选题（本题共40小题，每题1分，共计40分）1、信托公司设立信托计划，应当符合以下要求（）A、委托人为合格投资者B、参与信托计划的委托人为唯一受益人C、信托资金有明确的投资方向和投资策略D、信托受益权划分为等额份额的信托单位E、信托合同应约定受托人报酬2、下列银行绩效考评指标

19、不包括（）A、合规经营类指标B、风险管理类指标C、发展改革类指标D、盈利潜力类指标第24页共44页E、社会责任类指标3、银行不良资产处置的方式包括（）A、诉讼追偿B、押品处置C、委外清收D、破产清偿E、以资抵债4、中国银监会于2015年9月发布了新的商业银行流动性风险管理办法（试行），该办法要求流动性风险管理的基本要素包括（）A、有效的流动性风险管理治理结构B、完善的流动性风险管理策略C、完善的流动性风险管理程序I）、完备的管理信息系统E、有效的流动性风险识别、计量、监测和控制5、信息科技风险监管的目标有（）A、维护社会稳定B、有效保障银行业持续运作和信息安全C、确保金融安全和保障公众利益D、

20、提高行业竞争能力E、提升信息科技治理有效性6、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括（）第25页共44页A、经济责任B、社会责任C、环境责任D、普惠责任E、公益责任7、风险对冲对管理市场风险非常有效，可以分为（）A、自我对冲B、市场对冲C、内部对冲D、外部对冲E、整体对冲8、财务公司的负债业务有（）A、吸收成员单位存款B、同业负债业务C、发行金融债券D、同业资产业务E、投资业务9、银行在金融创新中，须遵守的基本原则有（）A、成本可算原则B、合法合规原则C、客户适当性原则第26页共44页D、维护银行利益原则E、强化业务监测原则io、巴塞尔协议n【改革的主要内容包括（）A、扩大资本覆盖面，增强风险

21、捕捉能力B、建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷C、建立宏观审慎资本要求，反映系统性风险I）、修改资本定义，强化监管资本基础E、构建了资本监管的“三大支柱”11、商业银行的合规风险管理流程包括对合规风险的（）A、筛选B、识别C、评估D、测试E、监控12、开展特定目的的载体同业投资业务，应坚持的原则包括（）A、依法合规原则B、风险收益匹配原则C、集中管理原则D、总量控制原则E、实质重于形式原则13、以下属于风险管理框架八大要素的有（）第27页共44页A、内部监督B、目标设定C、事项识别D、风险评估E、风险应对14、汽车金融公司发放贷款的表述正确的有（）A、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超

22、过借款人所购汽车价格的80%B、发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的70%C、贷款人应建立借款人资信评级系统，审慎确定借款人的资信级别D、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的60%E、发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的50%15、市场定位的步骤有（）A、识别重要属性B、目标选择C、执行定位D、制作定位图E、定位选择16、下列投资组合中，能够产生风险分散效果的有（）A、收益率相关系数为0的两种资产B、收益率相关系数为-1的两种资产C、收益率相关系数为-0、5的两种资产第28页共44页D、收益率相关系数为1的两种资产E、以上都对17、商业银行可以通

23、过不同的策略来达到营销目的，其中分层营销策略的特点不包括（）A、把客户分成不同的细分市场，提供不同的产品和不同的服务B、能够为客户提供需要的个性化服务，针对性强C、等同于一对一的营销I）、满足大众化需求，适宜所有的人群E、用相对少的资源满足一批客户的需求18、同业业务的主要风险点有（）A、市场风险B、信用风险C、系统性风险D、操作风险E、流动性风险19、根据商业银行金融创新指引，下列关于商业银行开展金融创新活动说法正确的有（ ）A、应坚持合法合规的原则，遵守法律、行政法规和规章的规定B、应遵守职业道德标准和专业操守，完整履行尽职义务C、应充分尊重他人的知识产权，不得侵犯他人的知识产权和商业秘密

24、D、应坚持充分竞争原则，鼓励低价竞争E、应坚持成本可算、风险可控、信息充分披露的原则第29页共44页付金额较大的情形，原则上应采用（）方式支付贷款。A、委托支付B、受托支付C、自主支付D、对冲8、定活两便储蓄存款存期不限，存期不满（）的，按支取日活期利率计息。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月9、（）是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A、向汽车经销商发放汽车贷款B、向汽车购买者发放汽车贷款C、向汽车生产者发放汽车贷款D、向汽车维修者发放汽车贷款10、（）又叫做辛迪加贷款。A、项目贷款B、流动资金循环贷款C、银团贷款D、贸易融资贷款11、重大声誉事件发生

25、后（）内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情第3页共44页20、以下属于银行从业人员行为规范的是（A、树立保密观念B、规范操作C、遵循公平竞争、客户自愿原则D、自觉抵制内幕交易E、投资股票应遵守相关法律法规）等方面提出）等方面提出21、银行业监督管理机构还对内部审计人员应具备的专业从业资格，从（ 了基本要求。A、胜任能力B、专业水平C、从业经验D、道德准则E、执业资格22、资本监管的要求包括（）A、最低资本要求B、最高资本要求C、监管当局的监督检查和市场约束D、信用风险、市场风险的监管E、操作风险的监管23、根据存款保险条例的规定，下列各项应当参加存款保险的有（A、外商独资银行第3

26、0页共44页B、中外合资银行C、农村合作银行D、外国银行在中国的不具有法人资格的分支机构E、中资银行海外分支机构的存款24、行政处罚的种类包括（）A、警告B、罚款C、没收违法所得D、责令停业整顿E、吊销金融许可证25、下列属于财政政策工具的有（）A、税收B、公开市场业务C、公共支出D、政府投资E、国债26、中央银行基准利率主要包括（）A、再贷款率B、再贴现率C、再存款率D、存款准备金率第31页共44页E、超额存款准备金利率27、不良贷款的处置方式有很多，包括（）A、直接追偿B、委外清收C、债务减免D、呆账核销E、资产租赁28、中央银行提高再贷款或再贴现利率，对商业银行的影响有（）A、降低商业银

27、行向中央银行借款的意愿，减少向中央银行的借款或贴现B、提高商业银行向中央银行借款的意愿，增加向中央银行的借款或贴现C、收缩对客户的贷款和投资规模，缩减货币供应量I）、扩大对客户的贷款和投资规模，增大货币供应量E、提高商业银行向中央银行融资的成本29、财务公司的功能定位有哪些？（）A、集团资金归集平台B、集团资金结算平台C、集团资金筹集平台D、集团金融服务平台E、集团资金监控平台30、作为中央银行货币政策工具的再贴现政策，具体包括（）A、再贴现利率的调整第32页共44页B、金融机构信贷结构的调整C、规定再贴现票据的种类D、金融机构再贴现票据数量的调整E、再贴现时间的调整31、银行的风险应对策略包

28、括（）A、风险规避B、风险分担C、风险承受D、风险降低E、风险补偿32、与银行业经营管理相关的民商事法律包括（）A、刑法B、民法C、物权法D、担保法E、合同法33、根据商业银行合规风险管理指引的规定，合规是指商业银行的各项经营活动与法律、 规则和准则相一致，其中的法律、规则和准则包括（）A、行政法规B、自律性组织的行业准则C、自律性组织的行为守则和职业操守第33页共44页D、部门规章及其他规范性文件E、经营规则34、以下属于建立指标考核体系的核心的是（）A、主体B、客体C目标D、指标E、奖惩35、下列属于商业银行合规管理部门基本职责的是（）A、制定并执行风险为本的合规管理计划B、审核评价商业银

29、行各项政策、程序和操作指南的合规性C、组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南D、积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险E、收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标36、各商业银行根据客户和自身经营特点对个人消费贷款进行细化分类，常见的个人消费贷 款包括（）A、个人汽车贷款B、个人教育贷款C、个人耐用消费品贷款D、个人消费额度贷款E、个人旅游消费贷款第34页共44页37、下列关于各类定期存款的说法正确的是（）A、整存整取的起存金额为100元B、零存整取每月存入一定金额，到期一次支取本息C、整存零取是指整笔存入固定期限分期支取D、存本取息的起存金额

30、为10000元E、整存零取可以部分提前支取38、信息与沟通的基本要求有哪些？（）A、信息收集B、信息整合C、信息处理D、信息加工E、信息传递39、互联网金融是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现（）的新型金融业务模式。A、资金融通B、支付C、信息中介D、结算E、投资40、目前我国的战略性新兴产业领域包括（）银行从业考题A、节能环保产业第35页共44页B、信息技术产业C、高端装备制造业D、新材料产业E、新能源汽车产业得分评卷入 三、判断题（本题共15小题，每题1分，共计15分）1、宋体（）商业银行从事风险计量、监测和控制的工作人员可以与从事衍生产品交易或营销的人员相同。A、对

31、B、错2、宋体（）按照诱发风险的原因，风险可以分为系统性风险和非系统性风险。A、对B、错3、宋体（）不管商业银行内部对贷款品种、称谓如何划分，只要用于固定资产投资的,皆纳入“固定资产贷款”范畴。A、对B、错4、宋体（）外资在华银行业金融机构不可申请加入中国银行业协会成为会员。A、对B、错5、宋体（）在非金融类不良资产业务中，债权人将不良资产转让给金融资产管理公司,只变更了债权人，同时增加了债务人的负担。第36页共44页A、对B、错6、宋体（）资本市场的主要特点是：风险小、收益较低；期限长、流动性差。A、对B、错7、宋体（）信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务，且同业拆入余额不得超过

32、其净资产的20%。A、对B、错8、宋体（）监事会负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系，保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营。A、对B、错9、宋体（）银行高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经监事会审议批准后传达给全体员工。A、对B、错10、宋体（）按照贷款用途和风险特征不同，公司贷款可以细分为机构客户贷款、公司贷款和小企业贷款等。A、对B、错11、宋体（）信托公司不得以卖出回购方式管理运用信托财产。第37页共44页A、对B、错12、宋体（）金融市场是经济景气情况的重耍信号系统，是反映经济情况的“晴雨表”。A、对

33、B、错13、宋体（）现代营销最基本的方法是专业化营销。A、对B、错14、宋体（）财务公司不能向成员单位开展全部种类本外币的贷款业务。A、对B、错15、宋体（）银行业金融机构应当根据考评对象的经营地域、客户结构、市场需求以及服务能力，合理确定发展转型类指标。A、对B、错第38页共44页参考答案一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、B2、【答案】B3、参考答案：D4、【答案】B5、【答案】A6、参考答案：D7、【答案】B8、【答案】C9、【答案】A10、【答案】c11、【答案】A12、【答案】A13、D14、正确答案C15、【答案】A16、【答案】C17、【答案】C18、C19

34、、【答案】D20、B21、正确答案：B22、|正确答案A23、【答案】C24、A第39页共44页况。A、12小时B、24小时C、36小时D、72小时12、（）是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融持有人造成经济损失的风险。A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、法律风险13、以下不属于中国银监会的其他监督管理措施的是（）A、审慎性监督管理谈话C、查询涉嫌违法账户B、强制风险披露D、直接冻结有关涉嫌违法资金14、城乡居民储蓄存款和企业单位定期存款属于（）A、M0B、MlC、M2D、M3第4页共44页25、【答案】A26、【答案】A27

35、、【答案】B28、【答案】D29、【答案】C30、【答案】C31、【答案】A32、C33、【答案】C34、【答案】B35、参考答案：B36、正确答案：B37、正确答案：B38、【答案】C39、B40、【答案】D41、【答案】D42、正确答案：D43、【答案】D44、【答案】A45、【答案】A46、【答案】C47、【答案】A48、正确答案：C49、正确答案：A50、C 51、A第40页共44页52、【答案】B53、正确答案：D54、【答案】C55、正确答案A56、【答案】C57、B58、正确答案：A59、【答案】B60、正确答案：A61、【答案】A62、【答案】A63、【答案】B64、正确答案：

36、B65、【答案】A66、正确答案：D67、【答案】B68、AB69、【答案】A70、【答案】C71、【答案】B72、【答案】B73、【答案】B74、C75、A76、【答案】D77、正确答案：B 78、【答案】B第41页共44页79、【答案】C 80、正确答案B81、A82、【答案】A83、【答案】C84、正确答案：A85、【答案】C86、正确答案：C87、【答案】C88、【答案】A89、C90、【答案】D二、多选题（本题共40小题，每题1分，共计40分）1、【正确答案】ABCDE2、【答案】C,D3、【答案】A, B, C, D, E4、【正确答案】ABCDE5、【答案】A, B,C6、【正确

37、答案】ABC7、【答案】A,B8、【正确答案】ABC9、【答案】A, B, C, E10、【正确答案】ABCD【答案】B, C, D, E12、【正确答案】ABCDE13、【答案】B, C, D, E 14、【正确答案】ABC第42页共44页15、【答案】A, C, D, E16、【答案】A, B,C17、【答案】B, C,D18、【答案】A, B, C, D, E19、【答案】A, B, C, E20、【答案】A, B, C, D, E21、【答案】B, C,D22、【答案】A, C, D, E23、【正确答案】ABC24、【答案】A, B, C, D, E25、【正确答案】ACDE26、【

38、答案】A, B, D, E27、【正确答案】ABCDE28、【答案】A, C,E29、【答案】A, B, D, E30、【答案】A,C31、【正确答案】ABCD32、【正确答案】BCDE33、【答案】A, B, C, D, E34、【答案】C, D35、【答案】A, B, C, D, E36、【正确答案】ABCDE37、【答案】B,C38、【答案】A,D,E39、【答案】A, B, C, E40、正确答案ACDE三、判断题（本题共15小题，每题1分，共计15分）第43页共44页1、B2、B3、A4、A5、B6、B7、A8、B9、B10、B11、A12、A13、B14、B15、A第44页共44页

39、15、中国银行业金融机构企业社会责任指引从（ ）三个方面对银行业金融机构应该 履行的企业社会责任进行了阐述，并对银行业金融机构履行企业社会责任的管理机制和制度 提出了建议。A、经济责任、社会责任、环境责任B、法律责任、社会责任、环境责任C、C、经济责任、社会责任、道德责任I）、经济责任、环境责任、文化建设责任16、教育储蓄存款属于（）定期储蓄存款。A、整存整取B、整存零取C、零存整取D、存本取息17、存款业务按客户类型，分为个人存款和（）A、储蓄存款B、外币存款C、对公存款D、定期存款18、银监会的监管措施不包括（）A、要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告B、实地查阅银行业

40、金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料C、对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行考试审查核准第5页共44页D、与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管 理的重大事项做出说明19、宋体以下不属于投诉处理基本要求的是（）A、建立投诉处理机制B、畅通投诉渠道C、明确投诉处理时限D、投诉处理结果公开20、下列选项中不属于银监会监管职责的是（）A、对银行业金融机构实行并表监督管理B、维护支付、清算系统的正常运行C、对银行业金融机构的董事长和高级管理人员实行任职资格管理D、负责国有重点银行业金融监事会的日常管理工作21、银行业金融机构要想提升竞争力、构筑良好品牌优

41、势的有效途径，实现可持续发展，在 追求利益的同时，还应当遵守善业道德和履行（）A、职业道德B、社会责任C、专业技能D、企业文化22、（）是金融市场最主要、最基本的功能。A、货币资金融通功能B、优化资源配置功能第6页共44页C、风险分散与风险管理功能D、经济调节功能23、（）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率，降低能源消耗而提供的信贷融资。A、高能信贷B、金融信贷C、能效信贷D、绿色信贷24、以下各项，（）不是政策性银行。A、中国人民银行B、国家开发银行C、中国进出口银行I）、中国农业发展银行25、宋体重大声誉事件发生后（）内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。A、

42、12小时B、24小时C、36小时D、72小时26、（）是国家重要的核心竞争力。A、金融第7页共44页B、GDPC、教育D、文化27、下列不属于金融租赁公司业务范围的是（）A、固定收益类证券投资业务B、吸收股东1年期（含）以上定期存款C、经批准发行债券1）、同业拆借28、以下（）不属于商业银行绩效考评的基本要素。A、评价目标B、评价标准C、评价对象D、评价监督29、处于补缺式地位的商业银行资产规模（），提供的信贷产品（）A、很大；较少B、较大；很多C、很小；较少D、较小；很多30、金融工作的三大任务，不包括（）A、服务实体经济B、深化金融改革第8页共44页C、加强制度建设D、防控金融风险31、（

43、）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A、财务公司B、证券公司C、期货公司D、保险公司32、（）适用于水费、电费、电话费等付款人众多及分散的事业性收费结算，在同城、异地均可办理。A、汇兑B、托收承付C、委托收款D、银行本票33、根据商业银行合规风险管理指引，下列不属于董事会的合规管理职责的是（）A、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效 性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决B、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施C、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性I）、授权董事会下设的风险管理委员会，审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商 业银行合规风险管理进行日常监督34、银行市场定位主要包括产品定位和（）两个方面。第9页共44页