广东省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力检测试卷B卷附答案.doc

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1、广东省广东省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务能年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力检测试卷力检测试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于历史模拟法的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D2、下列关于保险规划的做法中，可能面临风险的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B3、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B4、（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益A.资产负债率B.资产负债比率C.长期负债率D.股东权益比率【答案】A5、（）不是税务规

2、划的目标。A.减轻税负、财务目标、财务自由B.达到整体税后利润C.收入最大化D.偷税漏税【答案】D6、基本教育的成本一般包括（）。A.B.C.D.【答案】A7、从竞争结构角度分析，煤炭企业对火力发电公司来说属于()竞争力量。A.替代产品B.供给方C.需求方D.潜在入侵者【答案】B8、RSI 的应用法则包括（）。A.B.C.D.【答案】D9、老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入 2000 元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月 1000 元。老张的保险规划主要违背了。A.转移风险原则B.量力而行原则C.适应性原则D.合

3、理避税原则【答案】B10、证券公司的主要职能部门包括（）A.B.C.D.【答案】A11、按照理财规划需要对客户信息进行分类，可分为（）A.B.C.D.【答案】B12、预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上，这些公理化的价值衡量标准假定主要包括（）。A.B.C.D.【答案】B13、EViews 具有的功能有（）A.B.C.D.【答案】D14、下列关于信用评分模型的说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D15、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。A.老张首先

4、应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额B.老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI 指数）综合预测明年收入C.老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算D.老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出【答案】B16、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流入量 100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流出量 100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流出量 100%D.流动性覆

5、盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流入量 100%【答案】B17、下列关于缺口分析法的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C18、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于 30 天B.不少于 60 天C.不少于 180 天D.不少于 365 天【答案】A19、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.【答案】A20、关于系数的含义，下列说法中正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D21、在半强式有效市场中，证券当前价格反映的信息有（）。A.B.C.D.【

6、答案】C22、更关心公司股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是（）。A.信用分析者B.基本面分析者C.系统分析者D.技术分析者【答案】D23、下列哪些指标应用是正确的？（）A.B.C.D.【答案】B24、反向市场是构建（）的套利行为。A.B.C.D.【答案】B25、在进行上市公司调研时通常遵循的流程有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D26、下面（）数字是画黄金分割线中最为重要的。A.B.C.D.【答案】A27、根据资本资产定价模型，下列关于系数的说法中，正确的有（）A.B.C.D.【答案】A28、企业风险敞口的类型包括（）A.B.C.D.【答案】A29、根据证券投

7、资顾问业务暂行规定，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（）。A.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施B.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认C.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项D.证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议【答案】D30、某人要想在 5 年后本利和为 1000 元，按单利计息，利率为 5的情况下，应存入()

8、元。A.950B.800C.750D.700【答案】B31、从国际大环境来看，跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等，进行国际间的税务规划。A.、B.、C.、D.、【答案】D32、下列由海关部门征收税的部门是（）。A.B.C.D.【答案】D33、价值函数中的多重账户同时存在收益与损失的情况下的期望，可以分为（）。A.B.C.D.【答案】D34、加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。A.标准指数法，保守型B.标准指数法，积极型C.指数法，积极型D.指数法，保守型【答案】C35、下列属于客户财务

9、信息的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C36、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，（）可以采取处罚措施。A.中国证监会B.国务院C.证券行业协会D.中国证监会及其派出机构【答案】D37、产业作为经济学的专门术语，有更严格的使用条件，产业一般具有（）特点。A.、B.、C.、D.、【答案】D38、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C39、某公司在未来每期支付的每股股息为 9 元，必要收益率为 10，当前股票价格为 70 元，则在股价决定的零增长模型下，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A40、有效市场假说认

10、为，投资者应采取（）进行投资。A.主动型投资策略B.被动型投资策略C.战略性投资策略D.战术性投资策略【答案】B41、证券投资技术分析中经常提到的“空头排列”是指（）。A.B.C.D.【答案】B42、如果张某夫妇的年龄在 3555 岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭的有（）。A.B.C.D.【答案】A43、下列关于保险规划的做法，不恰当的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C44、一项养老计划为受益人提供 40 年养老金，第一年为 10000 元，以后每年增长 5，年底支付，若贴现率为 10，则这项计划的现值是()元。A.242588.81B.168890.39C.325

11、315.23D.294272.73【答案】B45、美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）A.绝对衰退B.相对衰退C.偶然衰退D.自然衰退【答案】C46、下列属于人气型指标的有（）。A.B.C.D.【答案】B47、资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（）。A.资本市场没有摩擦B.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期C.资本市场不可分割D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平【答案】C48、（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。A.处置效应B.羊群效应C.孤立效应D.狂顶效应【答案】B49、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B50、客户信息收集的方法（）。A.B.C.D.【答案】A