山西省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关提分题库(考点梳理).doc

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1、山西省山西省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务通年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关提分题库关提分题库(考点梳理考点梳理)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于股票的风险性的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D2、证券公司、证券投资咨询机构应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议应当明确（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C3、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】D4、2000 年，北京市海淀区 28 岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010 年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿

2、（9 岁）和一个读幼儿园的儿子（6 岁）。王建国的人生目标有两个:希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;等 60 岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入 30 万元，孙爱菊每月税后收入2500 元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:价值 100 万的按揭商品房一套，首付 30%,20 年期，利率 6%，按月本利平均偿还，己还 5 年;价值 27 万元的的轿车一辆；活期存款 2 万元，以备急用；定期存款 30 万元，债券基金 50 万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：家庭每年生活费支出 4.8 万元；儿女学费支出 1.6

3、万元；儿女均参加某书法班支出 1 万元；旅游费用支出 2 万元；交际费用支出 3 万元。A.生意目前不错，抗风险能力强B.年富力强，所能承受的投资风险较大C.子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险D.过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱【答案】A5、证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节?（）A.、B.、C.、D.、【答案】D6、最低标准的失业保障月数是_个月，能维持_个月的失业保障较为妥当。（）A.1；3B.3；6C.1；6D.3；5【答案】B7、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（）信息，方便投资者查询

4、、监督。A.B.C.D.【答案】C8、从业人员可以从（）方面帮助客户准确判断保险标的具体情况，进行综合的判断与分析，帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回避各种风险。A.B.C.D.【答案】A9、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】D10、违约损失率、不良资产率、违约风险暴露的计算公式以下关于信用风险的主要指标的计算方法错误的是（）A.II、IIIB.I、II、IIIC.III、IVD.I、II、IV【答案】C11、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，（）可以采取处罚措施。A.中国证监会B.国务院C.证券

5、行业协会D.中国证监会及其派出机构【答案】D12、假设某金融机构总资产为 1000 亿元，加权平均久期为 6 年，总负债为 900亿元，加权平均久期为 5 年则该机构的资产负债久期缺口为（）。A.-1.5B.-1C.1.5D.0【答案】C13、证券的绝对估计值法包括（）。A.B.C.D.【答案】C14、下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的是（）A.B.C.D.【答案】C15、金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式来进行的标准化金融期货合约的交易，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】C16、下列关于统计推断的参数估计，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】C17、组建证券

6、投资组合时，个别证券选择是指（）。A.对个别证券的基本面进行研判B.预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动隋况，从中选择具有投资价值的股票C.预测个别证券的价格走势及其波动情况D.分阶段购买或出售某种证券【答案】C18、在现金、消费和债务管理中，家庭有效债务管理需要考虑的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D19、上市公司的质量状况将影响到（）。A.B.C.D.【答案】C20、现金类证券产品包含的种类有（）。A.B.C.D.【答案】D21、资本资产定价模型的假设条件包括（）。A.B.C.D.【答案】B22、如果某金融机构的总资产为 10 亿元，总负债为 7 亿元，资产加权平均久期

7、为 2 年，负债加权平均久期为 3 年，那么久期缺口等于（）。A.-1B.1C.-0.1D.0.1【答案】C23、证券产品选择的步骤有（）。A.B.C.D.【答案】B24、下列关于增长型行业的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B25、根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为（）。A.B.C.D.【答案】B26、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D27、背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲，背景包括（）。A.B.C.D.【答案】D28、套利定利理论的假设条件包括（）。A.B.C.D.【答案】B29

8、、债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。A.公司评级B.交易本身C.信用状况D.偿债能力【答案】B30、（）是对剩余流动性的弹性。A.估值扛杆B.利润扛杆C.运营扛杆D.财务扛杆【答案】A31、下列关于预算和实际差异分析的要点，正确的是（）。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】C32、现行印花税的税率采用（）形式。A.、B.、C.、D.、【答案】C33、银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因索有（）等。A.B.C.D.【答案】C34、关于 SML 和 CML，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.

9、【答案】D35、证券估值方法的主要类型包括（）A.B.C.D.【答案】A36、下列关于波浪理论原理应用的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A37、下列关于对冲比率的计算，正确的是（）A.对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量B.对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小C.对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量D.对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量【答案】A38、衍品类证券产品包括（）。A.B.C.D.【答案】A39、当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K 线的形状为（）。A.光头光脚阴线B.光头光脚阳线C.字形D.十字形【答

10、案】C40、投资本金 20 万元，在年复利 5.5%情况下,大约需要（）年可使本金达到 40 万元。A.14.4B.13.09C.13.5D.14.21【答案】B41、人生意外伤害保险按照保险风险分类可分为（）。A.B.C.D.【答案】A42、道氏理论的主要原理包括（）A.B.C.D.【答案】A43、下列各项中，（）是对公司当前经营能力的较精确估计。A.产品市场占有率B.企业文化特征C.质量水平D.技术水平【答案】A44、政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）进行的分类。A.付息方式B.债券形态C.发行额度D.发行主体【答案】D45、投资本金 20 万元，在年复利 5.5%情况下,大约需要（）年可使本金达到 40 万元。A.14.4B.13.09C.13.5D.14.21【答案】B46、实施套利策略的主要步骤包括（）A.B.C.D.【答案】D47、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.【答案】A48、退休规划的步骤（）A.B.C.D.【答案】A49、买卖证券产品时机的一般原则有（）。A.B.C.VD.V【答案】D50、退休规划的步骤（）A.B.C.D.【答案】A