江西省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关试题库(有答案).doc

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1、江西省江西省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务通年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关试题库关试题库(有答案有答案)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000 元资金。若银行年利率恒为 5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）A.100006B.500000C.100000D.无法计算【答案】C2、常见的对冲策略有效性评价方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A3、现代证券组合理论包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A4、股票的收益来源主要有（）。A.B.C.D.【答案】D5、（）是指人们在心里

2、无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。A.过度自信B.心理账户C.预期效用理论D.前景理论【答案】B6、通常认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选泽（）。A.B.C.D.【答案】C7、客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为（）。A.B.C.D.【答案】A8、从国际大环境来看,跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等,进行国际间的税务规划。A.B.C.D.【答案】D9、信用评分模型中，对法人客户而言，可观察到的特征变量主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D10、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（

3、）。A.、B.、C.、D.、【答案】D11、下列各项中，属于反映企业长期偿债能力的财务指标是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C12、下列关于保险规划目标中，风险保障的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B13、保险规划的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】B14、基本教育的成本一般包括（）。A.B.C.D.【答案】A15、深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。A.1B.3C.7D.10【答案】B16、反向市场是构建（）的套利行为。A.B.C.D.【答案】B17、退休规划的步骤（）A.B.C.D.【答案】C18、股权分置改革的完成，表明（）等一系列问题逐步得到解决。A

4、.B.C.D.【答案】A19、下列属于客户现金流量表收入项目的有（）。A.B.C.D.【答案】D20、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A21、下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）A.证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议B.证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括C.证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等D.证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可

5、以以证券投资顾问人员个人名义收取【答案】D22、下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B23、常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。A.重置成本法适用于停止经营的企业。B.清算价法适用于停止经营的企业C.重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业D.重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业【答案】B24、债券的收益性主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】A25、假设金融机构总资产为 1000 亿元，加权平均久期为 6 年，总负债为 800 亿元，加权平均久期为 4 年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。A.-2B

6、.-2.8C.2D.2.8【答案】D26、下列各项中，属于时间价值基本参数的是（）。A.系数B.货币供给量C.标准差D.通货膨胀率【答案】D27、下列情况中，技术指标移动平均线（MA）极易发出错误信号的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D28、“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。A.框定偏差B.心理账户C.证实偏差D.过度自信【答案】C29、家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。A.前提B.基础C.核心D.目标【答案】C30、根

7、据杜邦分析体系，下列哪些措施可以提高净资产收益率（）A.B.C.D.【答案】B31、下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B32、下列关于历史模拟法的执行步骤说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A33、以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。A.压力线B.支撑线C.趋势线D.黄金分割线【答案】C34、遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D35、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B36、个人生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】D37、下列关于即期消费和远期消费说法正确的是。A.B.C.D.【答案】C38、对公

8、司成长性进行分析，其内容应该包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D39、从竞争结构角度分析，煤炭企业对火力发电公司来说属于()竞争力量。A.替代产品B.供给方C.需求方D.潜在入侵者【答案】B40、根据证券业从业人员资格管理实施细则执业人员出现（）情形，不予通过年检。A.B.C.D.【答案】C41、内部评级法初级法下，合格净额结算包括（）。A.B.C.D.【答案】B42、量化风险的手段和工具包括（）。A.B.C.D.【答案】D43、6 月份，大豆现货价格为 700 美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出 10 月份大豆美式看涨期权，执行价格

9、为 740 美分/蒲式耳，权利金为 7 美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。A.9 月份大豆现货价格下跌至 690 美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至 4 美分/蒲式耳B.9 月份大豆现货价格下跌至 698 美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至 1 美分/蒲式耳C.9 月份大豆现货价格上涨至 710 美分/蒲式耳,且看涨期权价格上涨至 9 美分/蒲式耳D.9 月份大豆现货价格上涨至 780 美分/蒲式耳,且看涨期权价格上涨至 42 美分/蒲式耳【答案】A44、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大是短期借款（负债）用于长期贷款（资产），即借短贷长，以下说法正确的是（）。A.B.C.D

10、.【答案】D45、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产借入资金B.融资缺口=流动性资产借入资金C.融资缺口=-流动性资产借入资金D.融资缺口=流动性资产借入资金【答案】A46、证券公司、证券投资咨询机构应当提前 5 个工作日将广告宣传方案和时间安排向（）报备.A.B.C.D.【答案】B47、确定投资策略要根据投资者（），确定最终的证券产品种类。A.B.C.D.【答案】B48、指数化的方法不包括（）。A.分层抽样法B.样本法C.优化法D.方差最小化法【答案】B49、客户信息收集的方法有（）。A.I、II、III、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、III、IV【答案】A50、某公司今年每股股息为 05 元，预期今后每股股息将以每年 10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为 003，市场组合的风险溢价为 008，此公司的股票的值为 15，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。A.25B.15C.10D.5【答案】C