江西省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关题库(附带答案).doc

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1、江西省江西省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务通年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关题库关题库(附带答案附带答案)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。A.压力线B.支撑线C.趋势线D.黄金分割线【答案】C2、按照风险来源的不同，利率风险可以分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】C3、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。A.合规B.自律C.法制D.监督【答案】A4、以下属于技术分析的基本假设的是（）。A.B.C.

2、D.【答案】A5、对上市公司经济区位分析的目的是（）。A.B.C.D.【答案】B6、关于收益率曲线叙述不正确的是（）。A.将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线B.它反映了债券偿还期限与收益的关系C.收益率曲线总是斜率大于 0D.理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构【答案】C7、下列关于债务管理的说法中，错误的是()。A.负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负债大于总资产的情况B.偿债本息支出作为家庭支出中最重要的刚性支出之一，是家庭必须优先满足的C.对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风

3、险，以及其他家庭财务状况，利用财务扛杆进行投资D.平均负债利率体现了债务的平均利率，超过合理区间就需要关注偿债能力以及考虑债务重组的可能性【答案】C8、下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B9、久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。A.0.1%B.1%C.10%D.20%【答案】B10、制定投资规划时的步骤包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B11、根据我国现行的有关制度规定，下列

4、属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（）。A.B.C.D.【答案】D12、银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C13、按照风险来源的不同，利率风险可以分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C14、在制定收入预算的过程中，理财师应关注（）。A.尽量对比较确定的支出项目进行预测B.不顾一切的追求最大利益C.尽量对比较确定的收入项目进行预测D.关注支出现金流入的时间点【答案】C15、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）A.B.C.D.【答案】C16、（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在

5、的满意程度与对将来的满意程度的比值。A.时间偏好B.损失厌恶C.过度自信D.心理账户【答案】A17、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D18、下列属于影响债券价格的利率敏感性的重要因素的有（）。A.B.C.D.【答案】C19、若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。A.一定B.不一定C.可能D.不可能【答案】C20、证券公司、证券投资咨询机构通过举办（）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前 5 个工作日向举办地证监局报备。A.、B.、C.、D.、【答案】A21、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳

6、定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体有（）建议。A.B.C.D.【答案】D22、通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。A.成长B.保守C.稳健D.激进【答案】B23、分析行业的一般特征通常考虑的主要内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C24、客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。A.教育和投资规划B.家庭收支和债务管理C.对人身、财产保障等的保险计划D.税收安排和遗产分配【答案】B25、债券类证券产品的组成包

7、括（）。A.B.C.D.【答案】C26、宏观经济运行对证券市场的影响主要表现在（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D27、下列能够进行信用风险缓释来转移或降低信用风险的方式有（）。A.B.C.D.【答案】D28、一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计 3 个月后收到 1000 万美元的货款，假如当前汇率为 1 美元=93 日元，商业银行的研究部门预计 3 个月后日元可能会升值到 1 美元-90 日元，因此建议该日本出口商()，以对冲外汇。A.在 93 价位建立日元美元的货币期货的多头头寸B.在 90 价位建立日元美元的货币期货的多头头寸C.在 93 价位建立日元美元的货币期货的空头头

8、寸D.在 90 价位建立日元美元的货币期货的空头头寸【答案】A29、证券投资顾问应公平维护客户利益不得（）。A.B.C.D.【答案】A30、主动轮动策略的优点有（）。A.B.C.D.【答案】A31、资本资产定价模型的假设条件包括（）。A.B.C.D.【答案】B32、缺口分析的局限性包括（）。A.B.C.D.【答案】D33、投资规划的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】C34、个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。A.530B.535C.1035D.1040【答案】B35、基本分析流派是指以（）作为投资分析对象与投资决策基础的投资分析流派。A.、B.、C.、D.、【答案】B36、双重

9、传导机制包括（）个环节A.2B.3C.4D.5【答案】B37、关于现金流量分析，以下说法错误的是（）。A.现金流量分析包括流动性分析、获取现金能力分析、财务弹性分析、收益质量分析B.现金流量分析只需要依靠现金流量表C.现金流量分析是在现金流量表出现以后发展起来的，其方法体系并不完善，一致性也不充分D.现金流量分析中，经营现金净流量是最重要的因素【答案】B38、下列关于 VaR 的描述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C39、投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明（）。A.除客户以外的第三方建议B.证券研究报告的发布人、发布日期C.

10、投资收益的保证情况D.证券研究报告的发布机构【答案】B40、个人生命周期可以分为（）。A.B.C.D.【答案】D41、证券产品可以分为（）A.B.C.D.【答案】D42、以下会影响客户风险承受能力的因素有（）。A.、B.、VC.、IV、VD.、IV【答案】C43、下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B44、关于支撑线和压力线说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】C45、偿债能力分析包含了平均负债利率分析和债务负担率分析，以下说法不正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D46、在供给曲线不变的情况下，需求的变动将引起（）。A.B.C.D.【答案】C47、决定客户选择理财组合方式的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D48、投资规划的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】C49、以下（）为套利组合应满足的条件。A.该组合具有期望收益率B.该组合因素灵敏度系数大于零C.该组合中各种证券的权数满足 W1+W2+WN=0D.该组合因素灵敏度系数小于零【答案】C50、总体、样本和统计是的含义是（）A.B.C.D.【答案】B