非法集资风险排查与整治活动方案.docx

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1、非法集资风险排查与整治活动方案为深入贯彻落实党中央、国务院和省市委政府防范化解金融风险的决 策部署，根据市防范和处置非法集资工作，小组统一部署安排，结合 我县实际，特制定本方案。一、总体要求和工作原那么（一）总体要求统一部署，积极稳妥、分类推进风险排查整治，努力实现“排查 全覆盖、处置硬措施、风险软着陆”；压实属地管理责任和部门责任, 加强横向协同和纵向联动，构筑和完善地方主责、部门联动、公众参 与、社会监督的防范处置非法集资工作格局，实现非法集资早防早治、 源头治理。（二）工作原那么全面覆盖，突出重点。全面摸排本辖区、本行业非法集资风险，紧盯 重点领域、重点业态、重点区域、丰富排查工具箱，综

2、合多种措施、 手段，开展风险排查整治，实现辖内非法集资风险隐患清仓见底。 分类施策，稳妥化解。坚持态度坚决、不等不靠、在苗头时期、涉众 范围较小时，严查严打，解决问题；讲究工作策略，根据风险性质和 轻重环节，因企、分类施策，稳步实现风险软着陆，最大限度维护集 资参与人合法权益和社会稳定。标本兼治，着眼长远。既要立足当前，深化排查成果运用，妥善解决 线索整治问题，逐步消化存量，有效扭转当前案件高发局面；也要着 眼于3年攻坚战的长期谋划，深入研究辖内非法集资发生规律，分析 重点行业、区域存在的共性问题，建立健全非法集资早防范、早识别、 早治理的长效机制。二、工作重点（一）重点领域。各类民间投融资中

3、介机构，网络借贷平台、众筹平 台等互联网金融行业，私募基金、交易场所、电子商务、批发和零售、 房地产等资金密集型行业，各类涉农合作组织等涉农领域，教育、医 疗、养老、旅游等民生领域非法集资风险。以及打着上述企业或业务 旗号，发布的融资类广告资讯信息。（二）重点行为。以“消费返利”“资金互助”“加盟积分” “虚拟 资产”“畜牧托管”“文化传播”等名义，没有可持续盈利模式的非法 集资行为；假借“一带一路”“共享经济”“慈善”“区块链”“量子通 信”等名义，蓄意歪曲国家政策的非法集资行为；以老年人、农民、 残疾人员、贫困人群等为主要目标群体的非法集资行为；开展企业内 部集资，未加控制导致风险向社会外

4、溢的涉嫌非法集资行为。以及含 有上述内容的融资类广告资讯信息。（三）重点镇（街道）。非法集资案件（风险）高发，新发案件数量、 涉案金额、参与人数靠前的镇（街道）；案件增长较快，特别是涉案 金额、参与人数增长较大的镇（街道）；城乡结合部、农村、社区等 风险下沉渗透的镇（街道）。（四）重点场所或载体。商业中心、商务楼宇、科技园区、临街门店 商铺等商业聚集区；商场、超市、公园、社区、城镇市场、农村集市 等人员密集区；车站、公共交通工具、电梯间等常见的户外广告投放 区；展会、论坛等商业活动现场。报纸刊物、广播电视、网络媒体、 户外广告、传单、手机短信等传统媒介载体；门户网站、微博、微信、 手机客户端等

5、新兴媒体载体。（五）重点风险（案件）。已经发生的跨区域或涉及金额较大或涉及 人员较多的涉嫌非法集资风险、非法吸收公众存款案件、集资诈骗案 件等。排查重点包括但不限于上述内容。各镇（街道）要结合实际，将辖内 非法集资问题突出的行业、区域、行为、风险（案件）等纳入重点排 查范畴。三、主要措施（一）全面排查，摸清底数。L丰富排查方式。充分调动行业管理部门、基层网格员、物管员、社 会群众等积极性，综合采取互联网排查、社会面清查、行业排查、资 金异动排查、广告资讯排查、媒体和公众监督等多种方式，现场检查 与非现场监测、线上巡查和线下核查等手段相结合，开展全覆盖、有 重点的风险摸排。关注重点企业。通过市场

6、监管部门，筛选名称或经营范围中使用敏感、 关键字样的主体，以此为基础，综合采取 联系、现场勘查、高管 约谈、社会面访问等方式对企业经营模式等进行逐一核实，并要求企 业法定代表人或高级管理人员等对核实后的信息进行签字确认，做到 对本辖区重点关注企业基本信息充分摸底排查，建立一户一档。开展广告资讯排查。通过互联网、电视、广播、报刊、手机短信、传 单、户外广告等媒介发布的各类融资类广告资讯信息进行排查，重点 关注宣传中含有或涉及“金融创新” “金融科技” “消费返利” “金融 互助” “虚拟货币” “爱心慈善”“养老扶贫”“炒期货外汇” “一带一 路，共享经济，“物联网，等内容，以及高收益、高回报，

7、明示或暗 示保本、有担保、无风险等内容的主体。实施网络风险巡查。利用技术手段和管理优势，对网上非法集资风险 信息实施巡查监控，重点关注互联网领城发布的各类融资类广告资讯 信息，线上线下联动，开展落地排查。2 .确定排查重点。一是看企业基本情况，包括但不限于股东或出资人、 实际控制人、法定代表人、注册资本、分支机构数量及分布等。重点 查看是否按规定进行企业注册、备案、许可；有无固定办公场所、办 公人员，经营地址、经营范围等是否与注册内容相一致；是否存在频 繁变更注册地、经营地以及高管信息情况；是否存在短期内大量铺设 分机构等问题；是否存在本地注册异地经营、异地注册本地经营、一 地注册多地投资子公

8、司或依托合作机构宣传造势等情况。二是看业务 运营情况。结合企业业务合同等资料，掌握其实际经营情况、业务类 型及流程；依托反洗钱资金交易监测等工作机制，查看其是否存在可 疑资金异动情况。三是看宣传内容。是否存在虚假宣传、误导性宣传, 是否利用专家、知名人士、专业机构、“受益者”等名义或形象作广 告推介等。3 .建立风险台账。对排查出的涉嫌非法集资线索要进行台账式管理， 明确处置责任和处置措施，按照“监测发现一预警研判一落地核查一 行政化解/刑事打击一持续关注/催促销号”的跟踪化解机制要求， 动态跟踪处置进展，实现风险清零销号。对有群众举报，但经初步核 查、暂未发现非法集资风险的线索，应加强对企业

9、经营行为的日常监 测，辅助针对性宣传手段，予以持续关注。（二）科学研判，分类施策.开展分析研判。对排查出的风险线索应定期分析研判，建立总量风 险清单，对行业、区域风险规模进行量化分析。在此基础上，综合考 虑涉众规模、风险敞口、舆论热度、涉稳隐患等因素，进行辖区非法 集资风险趋势性研判，确定阶段性风险防范和排查整治重点。1 .强化早期应对和分类处置措施。坚持边排边查、边整改、边化解。 对涉嫌非法集资线索，整合工商、税务、金融等多种监管手段，运用 警示约谈、责令整改、注销撤消、催促清退等措施，强化风险联动综 合处置，争取在苗头时期、涉众范围较小时解决问题，并依法追究非 法集资人、违法广告经营者及发

10、布者等相关主体责任。对于涉众广、 金额大、扩张迅速及资金链紧张的重点线索，审慎评估研判，合理安 排时间窗口，稳妥有序打击，确保精准“排雷”。对风险聚集的重点 行业、区域，加强风险提示和挂牌整治，发现一些苗头性、倾向性风 险点，及时面向公众发布预警提示。2 .加强源头管控。探索建立联合防控机制，对投资咨询、非融资性担 保、第三方理财等行业领城，以及私募基金、众筹等风险高发领域， 落实风险管控措施。严格执行广告审查制度。催促有关广告经营者、 发布者落实管理责任，对重点领域主体发布的融资类广告信息，以及 与“慈善”、“共享经济”、“新能源”等内容相关的信息和企业形象宣 传报道等，严格审查广告主体是否

11、取得相应金融业务资质，必要时， 提报有关金融管理部门征询意见。加强互联网企业信息发布管理，督 促其建立健全相关信息内容审核、信息排查和过滤、黑名单管理等制 度，努力封堵违法广告信息发布源头。四、其他事项（一）加强组织领导。县防范和处置非法集资工作领导小组办公室（以 下简称“县领导小组办公室”）负责统筹协调全县非法集资风险排查 整治活动，对发现的重大非法集资风险线索，及时发布全县预警。 县领导小组各成员单位负责加强条块工作部署，指导各镇（街道）政 府（办事处）充分运用现有管理、处置手段，做好专项排查和风险防 控工作。其中，县市场监管局对投资理财类及违法金融广告、银监分 局办事处对网络借贷中介机构

12、、县商务局对电子商务机构、县住房和 城乡建设局对房地产企业及中介机构、县农业农村局和县供销社对农 民专业合作社、县教育局对教育机构、县民政局对养老机构、县文化 和旅游局对旅行社、县工业和信息化局对电信业务经营者、县网信办 对非经营性互联网信息、县地方金融监管局对地方金融组织及私募基 金和众筹机构、县国资局对所主管监管国有企业，重点部署统一排查 工作，摸清行业风险底数，强化管理措施，化解处置风险。各镇（街道）切实履行属地管理责任，结合本辖区实际制定具体实施 方案，强化专班力量，尤其在当前机构改革尚未完成的情况下，各镇 （街道）政府（办事处）要确保组织到位，人员到位，责任明确，不 留空白。紧紧围绕

13、建国70周年国庆属地维稳工作主线，同步做好社 会维稳和舆情管控工作。各部门间及各镇（街道）应加强横向协同和纵向联动，及时推送、协 力排查整治风险，形成工作合力。（二）开展综治治理。与互联网金融风险专项整治、公安机关打击非 法集资犯罪专项行动、市场监管部门整治虚假违法广告整治等活动紧 密结合，充分发动网格化管理队伍，灵活运用非法集资举报奖励等措 施手段，健全行业监管、广告治理、监测预警、打早打小等联开工作 机制，实现非法集资全链条综合治理。（三）正确宣传引导。通过组织非法集资宣传月等活动，综合运用各 类宣传手段、宣传方式，针对重点人群、区域，围绕较为突出的非法 集资形式和手段，加强政策解读和舆论

14、引导；大力组织争创“无非法 集资社区（村组）、街道（乡镇）、区县、地市”活动，适时对外公布 风险排查整治战果，努力营造浓厚社会气氛。（四）做好信息报送。6月30日前，请各镇（街道）报送总结报告 （包括但不限于工作开展情况、辖内总体风险现状和趋势、行业和区 域分布特点、形成原因、问题困难、下步打算、意见建议等）、情况 统计表（附件1-4,务必看清楚备注要求）、典型案例（至少1个， 内容包括并不限于风险发现方式、处置措施及实际效果、有关启示） 等书面材料；请县处非工作领导小组成员单位立足各自职能，围绕行 业排查和线索处置、登记注册管理、违法广告和虚假宣传查处、资金 监测、网络监测、刑事打击等方面，提供排查情况报告。（五）强化督导考核。各镇（街道）和各有关部门要严格按照风险排 查整治要求组织开展工作，建立健全工作台账，所有行政执法行为均 有登记或记录，不得虚报错报。排查期间，县领导小组办公室将适时 牵头安排到各镇（街道）督导调研，并将此项工作列入综治考评 重点内容，对排查工作组织不到位、不扎实、不深入，虚报统计数据 或出现严重错误，排查结果与本地实际风险情况、发案情况存在较大 出入，排查出风险未能及时化解控制的，严格予以考评扣分。