河北省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力检测试卷A卷附答案.doc

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1、河北省河北省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务能年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力检测试卷力检测试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】C2、证券产品进场时机选择的要求有（）A.B.C.D.【答案】D3、消极的债券组合管理策略不包括（）。A.B.C.D.【答案】A4、证券公司的主要职能部门包括（）。A.B.C.D.【答案】A5、根据时间长短可以将客户证券投资目标分为（）。A.B.C.D.【答案】B6、中国人民银行 1985 年 5 月公布了1985 年国库券贴现办法规定,1985 年囯库券的贴

2、现为月 12.93，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100 元面额的 1985 年三年期国库券在 1987 年 6 月底的贴现金额应计为（）A.60B.56.8C.75.5D.70【答案】C7、关于多重负债下的现金流匹配策略,说法正确的是（）A.I、II、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】D8、我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为（）。A.B.C.D.【答案】C9、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D10、下列各项中，

3、（）是对公司当前经营能力的较精确估计。A.产品市场占有率B.企业文化特征C.质量水平D.技术水平【答案】A11、在系数运用时（）A.B.C.D.【答案】A12、以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。A.休假B.购新车C.按揭购房D.存款【答案】C13、当时，我囯治理通货紧缩的政策主要有（）。A.B.C.D.【答案】B14、证券投资顾问应公平维护客户利益不得（）。A.B.C.D.【答案】A15、以下为跨期套利的是（）。A.B.C.D.【答案】C16、资本资产定价模型假设条件有（）。A.B.C.D.【答案】D17、下列哪些选项可能增加家庭的净资产（）A.B.C.D.【答案】B18、积极型

4、债券组合管理策略包括（）。A.B.C.D.【答案】A19、在供给曲线不变的情况下，需求的变动将引起（）。A.B.C.D.【答案】C20、某人家庭税后年收入 20 万元(该人贡献 70)，其于今年购买了一套总价110 万元的投资性住房，其中贷款 70 万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】D21、股票类证券产品的基本特征不包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C22、证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业审慎地对()发表评论意见。A.特定的分级基金B.

5、特定的指数期货合约C.某上市公司D.宏观经济、行业状况、证券市场变动情况【答案】D23、下列关于收益率曲线的说法，正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C24、在合理的利率成本下，个人信贷能力的决定因素有（）。A.B.C.D.【答案】B25、证券公司人力资源部的主要职能包括（）。A.B.C.D.【答案】A26、证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备A.3B.5C.7D.10【答案】B27、通常，将（）所得分开有利于节省税款。A.B.C.D.【答案】A28、税务规划可分为避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其

6、中节税规划的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】C29、下列关情景分析法，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】A30、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】B31、某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。A.衰退期B.成熟期C.成长期D.幼稚期【答案】B32、深交所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通.A.1B.3C.7D.10【答案】B33、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大是短期借款（负债）用于长

7、期贷款（资产），即借短贷长，以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D34、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。A.B.二C.三D.四【答案】B35、下列关于流动性风险管理的表述，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A36、以下关于退休规划表述正确的是（）。A.投资应当非常保守B.对收入和费用应乐观估计C.规划期应当五年左右D.计划开始不宜太迟【答案】D37、在分析判断某个行业所处的实际生命周期阶段时，综合考察的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A38、预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列

8、严格的公理化假定体系基础上，这些公理化的价值衡量标准假定主要包括（）。A.B.C.D.【答案】B39、以下关于应急资金管理的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B40、道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。A.1 年或 1 年以上B.36 个月C.3 周3 个月D.不超过 3 周【答案】A41、根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（）。A.B.C.D.【答案】B42、计量市场风险时，计算 VaR 值的方法通常需要采用压力测试进行补充，因为()。A.压力测试提供了一般市场情形下精确的损失水平B.VaR 方法只在 99的置信区间内有效C.VaR 值反映一定置信区间内的最大损失，但没

9、有说明极端损失D.压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失【答案】C43、证券投资顾问的主要职责是包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C44、指数化的方法不包括（）。A.分层抽样法B.样本法C.优化法D.方差最小化法【答案】B45、某公司某年度的资产负债表显示，当年总资产为 10000000 元，其中流动资产合计为 3600000 元，包括存货 1000000 元；公司的流动负债 2000000 元，其中应付账款 200000 元，则该年度公司的流动比率为（）。A.1.8B.1.44C.1.3D.2.0【答案】A46、下列属于持续整理形态的有（）。A.I、B.I、C.、D.、【答

10、案】C47、以下属于实值期权的有（）。A.B.C.D.【答案】C48、利用单根 K 线研判行情，主要从（）方面进行考虑。A.、B.、C.、D.、【答案】A49、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站、公示（）等信息，方便投资者查询、监督。A.I、II、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.I、III、IV【答案】A50、根据证券投资顾问业务暂行规定的规定，对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。A.中国证券业协会B.中国证监会C.证监会派出机构D.银保监会【答案】A