河北省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力提升试卷B卷附答案.doc

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1、河北省河北省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务能年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力提升试卷力提升试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、关于退休收入，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D2、下列关于预算和实际差异分析的要点，正确的是（）。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】C3、税务规划的原则包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C4、张先生每月的生活支出为 5 000 元，每月还贷支出为 2 000 元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。A.7000B.15000C.21000D.40000【答案】C5、按发行主体分类，债

2、券可分为（）。A.B.C.D.【答案】C6、以下不属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】D7、按发行主体分类，债券可分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】C8、投资规划中，当（）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。A.B.C.D.【答案】B9、跨市场套利的风险包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D10、以下（）为套利组合应满足的条件。A.该组合具有期望收益率B.该组合因素灵敏度系数大于零C.该组合中各种证券的权数满足 W1+W2+WN=0D.该组合因素灵敏度系数小于零【答案】C11、指数化的方法不包括（）。A.分层抽样法B.样本法C.优化法D.方

3、差最小化法【答案】B12、提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议。协议应当包括（）.A.B.C.D.【答案】A13、期限套利的理论依据是（）A.持有成本理论B.买入价差理论C.卖出价差理论D.杠杆原理【答案】A14、客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。A.定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好B.定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好C.定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息D.定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划【答案】B15、根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为（）。A.B.C.D.【答案】C16、根据相对强弱指数的取值大小，投资

4、操作不同，以下属于买入操作的取值范围的是（）。A.B.C.D.【答案】A17、行业分析的主要任务包括（）。A.B.C.D.【答案】C18、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C19、下列关于实际风险承受能力，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D20、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，其表现形式有（）。A.B.C.D.【答案】C21、调查研究法的特点是（）。A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.I、III、IVD.II、IV【答案】D22、家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑

5、。A.前提B.基础C.核心D.目标【答案】C23、简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括（）。A.B.C.D.【答案】A24、证券产品选择的基本原则包括（）。A.B.C.D.【答案】C25、以下关于证券投资顾问的行为说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B26、客户的基本信息不包括（）A.姓名B.工作单位与职务C.婚姻状况D.投资经验【答案】D27、以下关于证券投资顾问的行为说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B28、下列属于短期目标的有（）。A.B.C.D.【答案】A29、下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C30、公司产品竞争能

6、力分析需要分析公司（）A.B.C.D.【答案】A31、客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（）。A.B.C.D.【答案】D32、“5Cs”方法属于（）评级方法。A.信用评分法B.专家判断法C.历史模型法D.压力测试法【答案】B33、经济基本面的评价因素有哪些（）。A.B.C.D.【答案】B34、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A35、按照风险来源的不同，利率风险可以分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】C36、假定张先生当前投资某项目，期限为 3 年，第一年年初投资 100000 元，第二年年初又追加投资 50000 元。年要求回报率为 1

7、0%，那么他在 3 年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。A.33339B.43333C.58489D.44386【答案】C37、在消费管理中需要注意的几个方面内容包括（）。A.B.C.D.【答案】D38、现金管理的内容是（）。A.现金和固定资产B.现金和流动资产C.现金和所有资产D.所有现金【答案】B39、资本资产定价模型的假设条件包括（）。A.B.C.D.【答案】B40、迈克尔?波特行业竞争理论认为一个行业存在的基本竞争力量有（）。A.B.C.D.【答案】B41、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，（）可以采取处罚措施。A

8、.中国证监会B.国务院C.证券行业协会D.中国证监会及其派出机构【答案】D42、下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。A.晕轮效应B.沉没成本效应C.成本与损失的不等价D.赌场资金效应【答案】A43、退休规划的误区有（）。A.B.C.D.【答案】C44、传统体制下的直接传导机制的特点有（）A.B.C.D.【答案】A45、假定某公司在未来每期支付的每股股息为 8 元，必要收益率为 10，而当前股票价格为 65 元，则每股股票净现值为（）元。A.15B.20C.25D.30【答案】A46、技术分析方法常见的切线有（）。A.B.C.D.【答案】A47、以下关于投资规划的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】D48、下列不属于健康保险的是（）。A.意外伤害保险B.疾病保险C.收入保障保险D.护理保险【答案】A49、（）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。A.时间偏好B.损失厌恶C.过度自信D.心理账户【答案】B50、利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。具体有（）A.B.C.D.【答案】D