03常见柜面业务操作考核评分表.docx

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1、常见柜面业务操作考核评分表活期存款业务步骤存款业务流程（免填单、10万元以下）分值扣分扣分项重大差错项1来有迎声，注视客户，面.带微笑，认清客户容貌，询问客户需求。0.5没有迎客声；扣0.5分。未问清客户需求；扣0.5分。2听清客户报数：“请问您存多少 钱？ ”在个人业务凭条上摘录“存+ 金额”。1凭条上的交易种类以及金额未摘录正确；扣1分。3询问客户是否本人账户。接收客户 的卡/折，现金，卡清大数。1未询问客户是本人还是代理 人来办理业务；扣1分。如遇大额现金存款，未卡清大 数；扣0.5分4如果是代理的需在凭条背面写下客 户信息。0.5如遇代理人业务，未请客户在 凭条背面写下客户信息；扣0.

2、5 分。5钞券点清：快捷键“Ctrl+A”启动 暂配款交易，清点、并按实收现金 票面张数录入系统。0.5未启动“暂配款”交易；扣0.5 分。未按实收票面配款；扣0.5 分。6交代清：核对暂配款总金额与凭条 备注栏内摘录的金额相符，并与客 户确认：“收您XX元”。1没有与客户核对交易金额。扣1分。7提交暂配交易，在业务凭条上加盖 “会计业务章”，如为大额，请授权 柜员复卡大数后授权，柜员再将钞 券归格。1漏盖“会计业务章；扣1分。盖章步骤颠倒；扣0.5分。未将客户证件、银行卡、一本通、 付款现金放于柜台外侧；扣。.5分。9业务凭条归格：将个人业务凭条左 右两联撕开，右联为客户留存联， 与客户的卡

3、、一本通、身份证件放 在一起，业务凭条左联连同销户的 定期存单归格。1未将客户回单放于柜台外侧。扣0.5 分。业务凭条，销户存单未归格。扣1 分。10将银行卡、定期本通、现金、身 份证件等一次当面双手递还给客 户。1银行卡、定期本通、身份证件、 现金等其中任意一件未交还给客 户。扣1分。11去有送声：“您还需要办理什么业 务？ ”“谢谢，再见”。0.5送客无送声；扣0.5分。合计扣分：备注：若发生较大差错，且未做任何补救措施，则直接判定此笔业务不合格。并在相应步骤 的备注栏中注明学员姓名：班级：得分:考试时间： :至:（精确到秒）总耗时： 一分一秒学员签名:学员签名:评分教师签名:8启动交易（

4、121300活期续存”或 201100卡存款”），刷折/卡进行 录入操作。1交易种类用错，但业务办理结 束前弥补过失；扣1分。交易信息输错，但业务办理结 束前弥补过失；扣1分。交易种类用错交易信息输错（交易信息包括交易金额、账户、客户信息）9交易提交后选择立即配款，按需进 行找零配款，并将需找零的现金放 置于柜台外侧。0.5未及时配款；扣0.5分。未将找零放于柜台外；扣0.5分。10核对凭条上各要素无误后交客户， “请您核对后在此签名”。1未请客户签名确认，但业务办理结束前弥补过失；扣1分。客户未签名11柜员核对客户签名与凭条打印姓名 （代理业务应签代理人）一致后加盖私章确认。业务凭条归格。1

5、 未核对客户签名；扣1分。 未加盖私章：扣1分。 凭条未归格；扣1分。客户签名不符12没有疑问后，将存折（/卡及个人回 单）、（身份证件、找零现金）当面 交还给客户。1存折、回单、证件、找零等其 中任意一件未交还给客户；扣1 分。13去有送声：“您还需要办理什么业务？ ”“谢谢，再见”。0.5送客无送声；扣0.5分。合计扣分：备注：若发生较大差错，且未做任何补救措施，则直接判定此笔业务不合格，并在相应步骤 的备注栏中注明。学员姓名：班级： 得分：考试时间： :至:（精确到秒）总耗时: 一分一秒学员签名:学员签名:评分教师签名:活期取款业务步骤取款业务流程分值（免填单、10万元以下）扣分扣分项重

6、大差错项1来有迎声，注视客户，面带微笑，认清客户容貌，询问客户需求0.5没有迎客声；扣0.5分。未问清客户需求；扣0.5分。2听清客户报数：“请问您取多少 钱？ ”在个人业务凭条上摘录“取+ 金额”。大额的需请客户出示身份证 件。1凭条上的交易种类以及金额未摘录正确；扣1分。3询问客户是否本人账户。如果是代 理的需索取两张身份证件。接收客 户的卡/折1未询问客户是本人还是代理人来 办理业务；扣1分。若为代理业务，未请客户当场出示 两张身份证；扣0.5分。4如果是代理的需请客户在凭条背面 填写代理人信息，填写完毕后收回 凭条，核对代理人相关信息1如遇代理人业务，未请客户在凭条 背面写下客户信息；

7、扣0.5分。凭条收回后，未与客户提供的身份 证核对代理人信息；扣0.5分。5启动“201200卡取款/转账”交易 或“121400活期取款”，刷卡（折） 进行操作，交易成功打印个人业务 凭条1交易种类用错，但业务办理结束前 弥补过失；扣1分。交易信息输错，但业务办理结束前 弥补过失；扣1分。交易种类用错交易信息输错（交易信息包括交易金额、账户、客户信息）6核对凭条上各要素无误后交客户，“请您核对后在此签名”1未请客户签字确认；扣1分。客户未签名7柜员核对客户签名与凭条打印姓名（代理业务应签代理人）一致后加盖私章确认1未核对客户签名；扣1分。未加盖私章；扣1分。客户签名不符8在系统中选择立即配款

8、，根据业务凭条上的实付现金金额进行配款，0.5未按实付票面配款；扣0.5分。按照实际票面张数录入9自复平衡后，在业务凭条上加盖“会 计业务章”，付出现金与卡/折、证 件等一起放置于柜台外侧。业务凭 条归格1未加盖“会计业务章、扣1分。未将存折、证件、现金等放置于柜 台外侧；扣0.5分。凭条未归格；扣1分。10确认：“请问取多少钱？ ”如果有成 把券，加问一句“是否要为您清点 一遍成把券？ ”1没有以开放式提问向客户核对金 额；扣1分如有成把券，未询问客户是否要清 点一遍;扣0.5分。11没有疑问后，将存折（/卡及个人回 单）、现金（、身份证件）当面交还 给客户1存折、回单、证件、找零等其中任

9、意一件未交还给客户；扣1分。12去有送声：“您还需要办理什么业务？ ”“谢谢，再见”0.5送客无送声；扣0.5分。合计扣分：备注：若发生较大差错，且未做任何补救措施，则直接判定此笔业务不合格，并在相应步骤 的备注栏中注明。学员姓名：班级：得分：考试时间： :至:（精确到秒）总耗时： 一分一秒学员签名:学员签名:评分教师签名:卡卡转账业务步骤卡卡转账业务流程（代理：转出方非本人）分值扣分扣分项重大差错项1来有迎声，注视客户，面带微笑， 认清客户容貌，询问客户需求0.5没有迎客声；扣0.5分。未问清客户需求；扣0.5分。2听清客户报数：“请问您转多少 钱？ ”在个人业务凭条上摘录“转 +金额”1凭

10、条上的交易种类以及金额未摘 录正确；扣1分。3“请问要转出的借记卡是您本人 的吗？ ”如果是代理转帐的需索 取两张身份证件。接收客户的卡1未询问客户是本人还是代理人来 办理业务；扣1分。若为代理业务，未请客户当场出 示两张身份证。扣0.5分。4如果是代理的需请客户在凭条背 面填写代理人信息，填写完毕后 收回凭条，核对代理人相关信息1如遇代理人业务，未请客户在凭 条背面写下客户信息；扣0.5分。凭条收回后，未与客户提供的身 份证核对代理人信息；扣0.5分。5启动“201300卡卡转款”交易， 刷卡进行操作，金额 100000元 以上（含）须授权，交易成功打 印个人业务凭条1交易种类用错，但业务办

11、理结束 前弥补过失；扣1分。交易信息输错，但业务办理结束 前弥补过失；扣1分。交易种类用错交易信息输错（交易信息包括交易 金额、账户、客户信 息）6核对凭条上各要素无误后交客 户，“请您核对后在此签名”1未请客户签字确认；扣1分。客户未签名7柜员核对客户签名与凭条打印姓 名（代理业务应签代理人）一致 后加盖私章确认，转讫章。业务 凭条归格1 未核对客户签名；扣1分。 未加盖私章：扣1分。 未加盖转讫章；扣1分。 凭条未归格；扣1分。客户签名不符8确认：“请问转多少钱？ ”1没有以开放式提问向客户核对金 额；扣1分。9没有疑问后，将银行卡、个人回 单、身份证件当面交还给客户1银行卡、个人回单、身

12、份证件其 中任意一件未交还给客户；扣1分。10去有送声:“您还需要办理什么业务？ ”“谢谢，再见”0.5送客无送声；扣0.5分。合计扣分：备注：若发生较大差错，且未做任何补救措施，则直接判定此笔业务不合格，并在相应步骤 的备注栏中注明。学员姓名:班级：得分：考试时间： :至:（精确到秒）总耗时： 一分一秒评分教师签名：学员签名：整存整取开户业务步骤定期存款业务流程（现金）（存单/卡/一本通）分值扣分扣分项重大差错项1来有迎声，注视客户，面带微笑， 认清客户容貌，询问客户需求0.5没有迎客声；扣0.5分。未问清客户需求；扣0.5分。2听清客户报数：“请问您存多少 钱？ ”在个人业务凭条上摘录“存

13、+金额”1凭条上的交易种类以及金额未摘 录正确；扣1分。3询问客户是否本人账户。如果是代 理的需索取两张身份证件。并在凭 条背面写下客户信息。接收客户的 卡/折，现金，卡清大数1未询问客户是本人还是代理人来 办理业务；扣1分。若为代理业务，未向客户索取两 张身份证；扣1分未请客户填写代理人信息；扣0.5 分。如遇大额现金存款，未卡清大数； 扣0.5分。4询问客户选择“业务种类”、“支取 方式”、“通兑方式”、“存期”、“约 定转存”0.5信息摘录错；扣0.5分。5钞券点清：快捷键Ctrl+A”启动 暂配款交易，清点、并按实际现金 票面张数录入系统0.5未启动“暂配款”交易；扣0.5分。未按实收

14、票面配款；扣0.5分。6交代清：核对暂配款总金额与凭条 备注栏内摘录的金额相符，并与客 户确认：“收您XX元二1未向客户核对交易金额；扣1 分。7提交暂配交易，在业务凭条上加盖 “会计业务章”，如为大额，请授 权柜员复卡大数后授权，柜员再将 钞券归格1漏盖“会计业务章”；扣1分。盖章步骤颠倒；扣0.5分。8启动151100整存整取”交易, 选择正确的凭证种类。打印个人业 务凭条、存单。1交易种类用错，但业务办理结束 前弥补过失；扣1分。交易信息输错，但业务办理结束 前弥补过失；扣1分。凭证使用错误。扣0.5分。交易种类用错交易信息输错（交易信息包 括交易金额、账 户、客户信息）9交易提交后选择

15、立即配款，进行找 零配款，并将需找零的现金放置于 柜台外侧。0.5未及时配款；扣0.5分。未将找零放于柜台外；扣0.5分。10核对凭条上各要素无误后交客户， “请您核对后在此签名”。1未请客户签名确认；扣1分。客户未签名11柜员核对客户签名与凭条打印姓 名（代理业务应签代理人）一致后 加盖私章确认，如为定期存单存款 开户，还须在存单上加盖会计业务 章。业务凭条归格。1 未核对客户签名；扣1分。在业务凭条上漏盖“私章”；扣1 分在定期存单上漏盖“会计业务 章”;扣1分。 盖章步骤颠倒；扣0.5分。 业务凭条未归格；扣1分。客户签名不符12没有疑问后，将定期存单（一本通、 卡）、身份证（找零现金）

16、当面交 还给客户。1定期存单（本通、银行卡）、身 份证件、找零等其中任意一件未交 还给客户；扣1分。13去有送声：“您还需要办理什么业务？ ”“谢谢，再见”。0.5送客无送声；扣0.5分。合计扣分：备注：若发生较大差错，且未做任何补救措施，则直接判定此笔业务不合格，并在相应步骤 的备注栏中注明。学员姓名：班级：得分:考试时间： :至:（精确到秒）总耗时： 一分一秒学员签名:学员签名:评分教师签名:整存整取销户业务步骤定期存款业务流程（现金）（存单/卡/一本通）分值扣分扣分项重大差错项1来有迎声，注视客户，面带微笑， 认清客户容貌，询问客户需求0.5没有迎客声；扣。.5分。未问清客户需求；扣0.

17、5分。2听清客户要求，如为一本通或银行 卡中定期销户，应询问客户“请问 您取第几笔？ ”然后在凭条备注栏 中摘录“取+*笔”；如为部提应询 问客户“请问您取多少？ ”1凭条上的交易种类以及销哪笔户 未摘录正确；扣1分。若为整存整取部提，交易金额摘 录错；扣1分。3双手接过存单（-本通、银行卡）， 应核查该笔定期是否已到期，如未 到期应要求客户出示身份证件，如 是代为办理的需出示存款人及代办 人身份证件，并在凭条背面填写代 理人信息。1未询问客户是本人还是代理人来 办理业务；扣1分。若为代理业务，未向客户索取两 张身份证。扣1分。未请客户填写代理人信息。扣0.5 分。若存款未到期，未向客户索取身

18、 份证；扣1分4按照大额现金存款要求和反洗钱要 求操作，按需索取身份证、进行身 份证件联网核查。0.5未索取身份证并进行联网核查； 扣0.5分。（模拟银行中联网核查无 法实现，故跳过此步骤。）5启动“151200整存整取销户”交易, 按要求进行信息录入，如需录入存 款人、代理人身份证件的按要求准 确录入。1交易种类用错，但业务办理结束 前弥补过失；扣1分。交易信息输错，但业务办理结束 前弥补过失；扣1分。交易种类用错交易信息输错（交易信息包括交 易金额、账户、客 户信息）6交易成功后打印个人业务凭条、存 单或一本通。核对凭条上交易要素 无误后交客户签名确认“请您核对 后在打勾处签名二1未核对相关交易要素。扣1分。未将凭证交予客户签字。扣1 分。客户未签名7柜员核对客户签名与户名（或与代 理人证件姓名）一致后在“经办员” 处加盖私章以示确认。1在业务凭条上漏盖“私章”；扣1分。未核对客户签名；扣1分。客户签名不符8根据实付金额配款，自复平衡，提 示配款成功后，在业务凭条左右两 联、存单上加盖“会计业务章”，付 出现金与银行卡、一本通、客户身 份证件一起放置于操作台外侧。1.5未按实付票面甑1款；扣0.5分。在业务凭条上漏盖“会计业务 章”；扣1分若为存单销户，在存单上漏盖“会 计业务章”；扣1分。