农村商业银行安全领域合规建设.docx

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1、农村商业银行安全领域合规建设安全，责任重于泰山。安全管理是法定的经营单位防止和减 少安全事故，保障人民群众生命和财产安全，促进经济社会持续 健康发展的管理制度。农村商业银行在金融服务经营管理中，与其他任何组织一样 都会面临着各种各样的不确定风险，产生程度不一的不安全因素 和不安全事件，为了防范和化解不安全的影响，建设大安全战略 是首善之举。站在安全保卫整体工作的经维度，安全领域合规建设应包括 以下的方面：一、实行安全管理的顶层设计农村商业银行安全保卫涉及到安全管理的事项很多，安全管 理建设应有一个安全大局观，将安全内控列入经营管理体系，在 建设中运筹帷幄，统筹规划安全事项，列出清单，绘制组织架

2、构 图，构造区别于其他组织的独特严密的体系，从防盗、防抢、防 诈骗、防灾害事故出发，分条线编制安全防控方案统揽，分别将 工程装修、用电消防建设和交通安全、电梯安全交办公室落实； 将维护经营秩序安全、防抢劫、枪支弹药的安全交安全保卫部落 实；将防诈骗的职责交信贷部和运营部负责落实；现金防盗实行 基层社异地值守和远程监控；网络安全交信息科技部落实；网络 银行、电子银行的安全交由交信息科技部和电子银行部落实；基 层信用社综合相关安全生产的事项维护和联络。农村商业银行现 有的安全管理综合交叉，人财物的安全融为一体，以解钞作业安 全为例，涉及到押运人员的安全和钱财、车辆、枪支的安全。因 此，安全生产应实

3、行集体决策，综合治理，落实主体责任，分工 负责，防患难于未然，确保平安无事。不谋全局者，不足谋一隅；不谋长远者，不足谋一时。农村 商业银行的安全观，首先是建立健全安全综合体系，编制以安全 为第一的经营纲要；其次，制定以人财物相匹配原则指定相关部 门落实，相关部门应编制安全防控的方案或预案。再次，组织落 实到人，严格要求专业人员和非专业人员熟练安全操作并执行。 以营业厅的安全探讨，消防安全最应引起注意，里面是密封禁闭 的空间，人员比较多，如发生火灾将会遭遇群死群伤的安全事故, 因此，营业厅的装修应同时设计、同时安装、同时投入使用，并 旦要求所在营业场所的新老员工熟知安全逃离。当前，社会上公共场所

4、电梯发生多起“吃人”事件，我行电 梯也经常发生故障，存在特种设备安全隐患，人们每天提心吊胆, 为了安全感，为了防范安全事故，应该编制应急预案。二、安全强培训，法治建农信安全是永恒的追求，是一种幸福感，是一种美好福利，任何 时候都离不开人的参与，农村商业银行团队大家庭的安全是全体 成员维护的结果。安全获得感是可以体验到的，安全与不安全是 相对存在的，为了获得安全感，提高安全指数，强化人人都是安 全员，岗岗都是安全哨，就必须对全体成员进行安全培训教育。农村商业银行作为一个经营团体，安全管理工作是整体工作 的一部分，贯通整体工作的始终，安全管理工作应与时俱进，紧 跟形势，对薄弱环节进行补课，注重法律

5、法规的学习培训，树立 旗帜，例如，消费者权益保护法第十八条第二款规定，“银行 等经营场所的经营者，应当对消费者尽到安全保障义务J第二 十八条规定，银行等金融服务的经营者应当向消费者提供经营地 址、联系方式、商品或者服务的数量和质量、价款或者费用、履 行期限和方式、安全注意事项和风险警示、售后服务、民事责任 等信息。侵权责任法第三十七条规定“宾馆、商场、银行、 车站、娱乐场所等公共场所的管理人或者群众性活动的组织者， 未尽到安全保障义务，造成他人损害的，应当承担侵权责任 曾经有一起审判案例，以最高人民法院关于审理人身损害赔偿案 件适用法律若干问题的解释第六条为依据，判决银行承担银行营 业所门前的

6、车辆损毁事件。条文原文是“从事住宿、餐饮、娱乐 等经营活动或者其他社会活动的自然人、法人、其他组织，未尽 合理限度范围内的安全保障义务致使他人遭受人身损害，赔偿权 利人请求其承担相应赔偿责任的，人民法院应予支持了有法可 依，有法必依，是法律制度的要求，防范风险、案件防控、安全 生产，法治农信建设是保障。三、赋予合规支持，提升内控整合农村商业银行经营管理以风险管理为本，以不发生系统性和 区域性风险风为底线，风险是永恒主题。安全生法、企业事 业单位内部治安保卫条例赋予企事业主体责任，行业主管部门 也作出了同样规定，在组织架构上应实行法人治理，理事会、监 事会、高管层分别对安全管理的最终责任、监督责

7、任、直接责任 负责。内部部门控制流程寻求合规支持，合规部门又要接受内审 部门的监督。实践证明，这种管理模式是有效的，去年，我行作出安全管 理决策，部署远程监控系统，接着组织招投标，确定中标利益相 关方，承办部门衔接中标方提交材料初审，并提交合规部门审查。 实例事实，某公司承接我行监控器材安装工程，合规部严格审查 了该公司的合法性、信用记录、安装资质，品牌证明等，经核实, 该法人不具备法定许可资质，合规部本着合作双赢的原则，退回 并建议按广东省安全技术防范管理条例办好广东省安全技 术防范系统设计、施工、维修资格证方可。安全，不仅仅是安 全保卫部门的事，直接资金交易安全更令人担忧，又是去年，资 金业务部曾报送拆借几个亿资金的合同审查，其中有一条拆入方 的免责条款是这样写的，“如有下列情形之一的，不承担赔偿责 任，如遭遇地震试类比分析一下，假如我把款项存放银行, 当发生地震、水灾，我存放银行的钱，银行不需支付，那么谁愿 意把钱存放银行？该合同的资金交易经合规部提示风险，删除不 合法的条款，确保了资金安全。可见，内控对安全是保障。综上所述，将安全生产提升到顶层设计，整合流程，合规和内控并举，安全目的效益定能达到。后记：本稿2016年11月22日完成，原题目是农信社安全 领域合规建设