浙江省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力检测试卷A卷附答案.doc

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1、浙江省浙江省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷业道德与业务规范能力检测试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、货币型基金般认购费为（）。A.2.5%B.3%C.1%D.0【答案】D2、基金份额登记机构的主要职责包括（）。A.基金份额的募集与客户服务B.基金的销售与基金投资C.基金份额的登记D.基金份额的募集与运作管理【答案】C3、我国目前资产管理行业的现状不包括（）。A.各类机构广泛参与B.各类资产管理业务交叉融合C.既相似又不同的混业局面D.传统资产管理行业发生变化【答案】D4

2、、内幕信息的构成要素有（）。.来源可靠的信息.“重要”的信息.“非公开”的信息.道听途说的信息A.B.C.D.【答案】A5、中国基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，为私募基金办结登记手续。A.5B.20C.15D.10【答案】B6、（2017 年真题）基金份额持有人享有权利包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A7、（2017 年真题）下列关于基金从业人员公平对待客户的说法中，错误的是（）。A.应当尊重并公平对待所有客户B.在进行投资分析等专业活动时，应当公平对待所有客户C.相较于机构投资人，可优先考虑个人投资者的利益D.不能因基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼【答案】

3、C8、基金管理人应当自募集期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起()日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。A.2B.3C.5D.10【答案】D9、()赋予中国证监会限制证券交易权。A.证券投资基金管理办法B.证券投资基金法C.开放式证券投资基金办法D.证券法【答案】B10、发起式基金的基金合同生效（）年后，若基金资产净值低于（）亿元的，基金合同自动终止。A.2:3B.2:2C.3:2D.3:1【答案】C11、基金当事人即基金合同的当事人，是指基金的（）。A.托管人、发起人和份额持有人B.管理人、托管人和份额持有人C.发起人、管理人和份额持有人D

4、.受益人、管理人和份额持有人【答案】B12、（2018 年真题）根据证券投资基金法关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是（）。A.日常机构有权召集基金份额持有人大会B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成【答案】C13、我国第一只开放式基金设立于（）。A.1998 年 3 年B.2001 年 9 月C.1997 年 6 月D.2000 年 8 月【答案】B14、基金销售机构人员应当根据有关规定取得（）认可的基金从业人员资格。A.中国证监会B.地方证监局C.中国证券投资

5、基金业协会D.以上都是【答案】C15、下列说法错误的是（）。A.投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立B.基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效C.基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效D.基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和费用，由投资人自己承担【答案】D16、投资基金可以按照（）标准进行分类。A.B.、C.、D.、【答案】D17、基金客户服务方式中的邮寄服务可以邮寄的物品不包括（）。A.投资策略报告B.理财月刊C.基金银行卡D.交易对账联【答案】C18、存在特殊情况时，监事会有权代表公司的权利。以下选项

6、不属于特殊情况的是（）。A.当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜B.当董事自己或他人与本公司有交涉时,由监事会代表公司与董事进行交涉C.当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时,有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调D.当董事长对本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事长进行交涉【答案】D19、公开募集基金的基金管理人应当从（）中计提风险准备金。A.管理基金的报酬B.基金财产C.可供分配收益D.基金的投资收益【答案】A20、ETF 上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示（）。A

7、.申购、赎回清单B.基金份额净值C.基金份额参考净值D.基金净资产【答案】C21、目前募集的封闭式基金通常为创新封闭式基金，创新封闭式基金按（）元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费方式进行。A.0.5B.0.8C.1D.2【答案】C22、基金份额持有人大会不可以由（）召集。A.基金份额持有人大会的日常机构B.基金托管人C.基金审计机构D.基金管理人【答案】C23、证券投资基金市场营销不同于有形产品营销，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，这主要体现了证券投资基金销售具有（）。A.一次性B.效益性C.适用性D.灵活性【答案】C24、（）就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为

8、确定应该如何管理风险奠定基础。A.风险评估B.风险应对C.事项识别D.控制活动【答案】A25、对（）的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。A.基金管理人B.基金产品C.基金投资人D.以上都是【答案】D26、下列选项中，QDII 基金可以投资的行为是（）。A.购买不动产B.购买房地产抵押按揭C.购买实物商品D.投资住房按揭支持证券【答案】D27、(2016 年)投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.TB.T+3C.T+1D.T+2【答案】D28、（）对有效的风险管理承担最终责任。A.监事会B.

9、董事会C.合规管理部门D.督察长【答案】B29、投资者保护工作的意义在于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D30、当基金市场价格为 0.90 元、份额净值为 1.00 元时，该基金的折价率（）。A.-10%B.10%C.90%D.-90%【答案】B31、(2016 年)下列关于开放式基金业务的表述，错误的是（）。A.持有时间越长，适用的赎回费率越低B.申购可采用分期缴款方式C.赎回费扣除手续费后，余额归入基金财产D.赎回以份额申请【答案】B32、（2017 年真题）中国证券投资基金业协会在加强基金从业人员职业道德教育中，下列措施正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C33、（）是指

10、合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A.独立性原则B.客观性原则C.公正性原则D.全面性原则【答案】C34、（2016 年真题）按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（）。A.现货市场和期货市场B.货币市场和资本市场C.票据承兑市场和贴现市场D.票据市场和证券市场【答案】B35、在 1970 年以前，美国的共同基金大多数都是()。A.证券基金B.股票基金C.债券基金D.封闭式基金【答案】B36、(2016 年)（）是基金监管活动的出发点和价值归宿。A.基金监管目标B.基金监管体系C.基金监管的原则D.基金监管的内容【答案】A37、下列关于 L

11、OF 份额的申购和赎回的表述，错误的是（）。A.以金额申购，以份额赎回B.场内申购和赎回申报单位分别为 1 元人民币和 1 份基金份额C.在深圳证券交易所申购的基金份额，T+1 日可在深圳证券交易所卖出或赎回D.T 日买入的基金份额，T 日可在深圳证券交易所卖出或者赎回【答案】D38、在基金公司信息披露工作中，通常会设置专门的信息披露岗位，对相关业务部门提交的信息披露公告进行最终审核，这体现了内部控制中的（）。A.有效性原则B.相互制约原则C.成本效益原则D.独立性原则【答案】D39、按照()，金融市场可分为货币市场和资本市场。A.交易工具的期限B.交易标的物C.交割期限D.交易方式【答案】A

12、40、关于基金和银行储蓄存款的性质，以下表述错误的是（）。A.银行储蓄存款是一种信用凭证B.银行对存款者负有法定的保本付息责任C.基金管理人需要承担基金投资损失的风险D.基金是一种受益凭证【答案】C41、（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行査处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A.基金份额持有人B.基金监管机构C.基金托管人D.基金注册登记机构【答案】B42、我国分级基金的募集包括（）和（）两种方式。A.合并募集;分开募集B.现金募集;非现金募集C.直销募集;分销募集D.场内募集;场外募集【答案】A

13、43、基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当()，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。A.公平、公开、公正B.客观、全面、准确C.及时、认真、高效D.认真、准确、客观【答案】B44、下列关于折价率的公式，不正确的是()。A.折价率=(二级市场价格/基金份额净值-1)100%B.折价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值 100%C.二级市场价格/基金份额净值-1=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值D.折价率=(二级市场价格/基金份额净值+1)100%【答案】D45、（）在基金运作中具有核心作用

14、。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金的出资人【答案】B46、内部控制的目标是在一定范围内（）经营风险，提高基金管理人的经营效益。A.避免B.控制C.降低或消除D.转移【答案】C47、关于基金管理人合规管理目标，以下表述正确的是（）。A.确保基金管理人持续快速运营B.确保基金管理人实现利润最大化C.确保基金管理人依法合规经营D.确保基金管理人规避投资风险【答案】C48、基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。A.基金管理人B.基金托管人C.基金注册登记机构D.基金份额持有人【答案】D49、(2016 年)下列关于合规投诉处理的

15、说法错误的是（）。A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理【答案】B50、经中国证监会批准，沪深两大交易所于（）双双发布了分级基金业务管理指引，并于次年 5 月 1 日起正式施行。A.2012 年 11 月 25 日B.2015 年 11 月 25 日C.2016 年 11 月 25 日D.2017 年 11 月 25 日【答案】C