河南省2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识精选试题及答案二.doc

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1、河南省河南省 20232023 年基金从业资格证之证券投资基金基础年基金从业资格证之证券投资基金基础知识精选试题及答案二知识精选试题及答案二单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、关于机构投资者买卖基金的税收，以下说法正确的是（）。A.对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税B.对非金融机构买卖基金单位的差价收入征收营业税C.目前印花税需要征收D.对企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，不征收企业所得税【答案】A2、有保证债券根据（）不同，可分为抵押债券、质押债券和担保债券。A.保证的形式B.交易方式C.计息与付息D.基准利率【答案】A3、（）在充分征求行业意见并向中国证监会报备后，对没有活

2、跃市场或在活跃市场不存在相同特征的资产或负债报价的投资品种提出估值指引。A.基金管理公司B.托管银行C.基金估值工作小组D.基金注册登记机构【答案】C4、某基金前一日基金资产总值 110 000 万元，基金资产净值为 100 000 万元，基金合同规定基金管理费的年费率为 1.5%(一年按 365 天计算)，则当日应计提的基金管理费为()万元。A.3.6B.2.5C.4.2D.4.1【答案】D5、关于下行风险和最大回撤，下列说法错误的是（）A.最大回撤与考察期限长短无关B.下行风险是由于市场环境变化，未来价格走势有可能低于基金经理所预期的目标价位C.最大回撤是从资产最高价格到接下来最低价格的损

3、失D.下行风险是投资者可能要承担的损失【答案】A6、()是财政部代表中央政府发行的债券。A.地方政府债B.国债C.公司债券D.固定利率债券【答案】B7、下列关于衍生工具交易单位的说法，错误的是（）。A.交易单位又称合约规模B.在交易时，只能以交易单位的整数倍进行买卖C.当合约标的资产的市场规模、交易者的资金规模较大时，交易单位应该较小D.确定期货合约交易单位的大小时，主要应当考虑合约标的资产的市场规模、交易者的资金规模等因素【答案】C8、（）是指投资者买入的证券，经确认成交后，在交收完成前全部或部分卖出。A.证券的流通转让B.证券的竞价交易C.证券的回转交易D.证券的赎回交易【答案】C9、下列

4、各项指标中，可用于分析企业长期偿债能力的有（）。A.营运效率比率B.流动比率C.速动比率D.资产负债率【答案】D10、()是指与证券有关的所有信息，都已经充分、及时地反映到了证券价格之中。A.半强有效市场B.弱有效市场C.半弱有效市场D.强有效市场【答案】D11、某基金股票部分收益率为 7.52%，沪深 300 指数的收益率为 1.12%，假设该基金股票资产权重为 70%，沪深 300 指数资产权重为 30%，则该基金的收益率为（）。A.1.45%B.0.31%C.1.52%D.5.6%【答案】D12、以下不属于 QDII 基金投资范围的是（）。A.住房按揭支持证券B.可转换债券C.远期合约D

5、.房地产抵押按揭【答案】D13、其他条件不变时，久期越大，债券价格对利率敏感度越（），波动性越（）。A.低，大B.低，小C.高，大D.高，小【答案】C14、（）针对因火灾、盗窃等意外事件导致的损失提供保险赔偿服务。A.寿险公司B.财险公司C.意外险公司D.健康险公司【答案】B15、某资产 A，如果 2018 年我国经济上行，其年化收益率预计为 15；经济平稳，其年化收益率为 8；经济下行，其年化收益率为-3。其中，经济上行的概率是 25，经济平稳的概率是 40，经济下行的概率是 35。则资产 A在 2018 年的期望收益率为（）。A.5.3B.5.9C.6.7D.8.0【答案】B16、下列关于

6、混合基金的风险管理的说法错误的是（）。A.一般而言，股债平衡型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高B.混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例C.偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低D.股债平衡型基金的风险与收益则较为适中【答案】A17、美国纳斯达克市场采用交易制度。（）A.多元做市商B.特定做疏C.指定做市商D.单一市商【答案】A18、A 公司在连续 2 年的每一年年初存入银行 1 万元，银行的年利率为 5%，按单利计息，那么 A 公司在第 2 年年底大致可以一次性从银行账户上取出（）万元。A.2.30B.2.10C.2.20D.2.15【答案】D19、假设今天发行一

7、年期债券，面值 100 元人民币，票面利率为 4.25%，每年付息一次，如果到期收益率为 4%，则债券价格为（）。A.100.80 元B.100.50 元C.96.15 元D.100.24 元【答案】D20、商业票据的利率较低，通常比银行优惠利率（），比同期国债利率（）。A.高；高B.低；低C.高；低D.低；高【答案】D21、下列关于 T 章程和资产转持的表述正确的是（）。A.T 章程为了促进资产转持管理业务健康发展，具备一定强制性B.T 章程对转持业务的具体操作过程进行规范C.执行缺口是测算资产转持成本的主要指标D.基金资产转持并不会带来较大损失【答案】C22、下列关于随机变量的说法，错误的

8、是()。A.我们将一个能取得多个可能值的数值变量 X 称为随机变量B.如果一个随机变量 X 最多只能取可数的不同值，则为离散型随机变量C.如果 X 的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则为连续型随机变量D.我们将一个能取得多个可能值的数值变量 X 称为分散变量【答案】D23、按回购期限划分，我国在交易所挂牌的国债回购不包括（）。A.1 天B.2 天C.3 天D.5 天【答案】D24、银行间债券市场的债券结算和交收方式中，对交易双方而言，结算效率较高，结算本金风险较小的是（）A.实施净额结算B.批量全额结算C.批量净额结算D.实时全额结算【答案】D25、资产配置的目标在于()。A.消

9、除投资的风险B.协调提高收益与降低风险之间的关系C.增强资金的流动性D.吸引投资者【答案】B26、小张和小王投资一只场外货币市场基金，小张在上周五申购，这周四赎回，小王在上周四申购，这周五赎回。假设期间除周末外，不涉及其他法定节假日，则两人享受该货币市场基金分红的天数相差（）天。A.2B.6C.4D.5【答案】B27、深圳市场，ETF 申购赎回的过户费按证券过户面值的（）向投资者收取，且债券 ETF（）过户费。A.0.25；收取B.0.5；收取C.0.25；不收取D.0.5；不收取【答案】C28、不属于系统性风险的是（）A.经济增长B.财务风险C.利率、汇率与物价波动D.政治干扰【答案】B29

10、、（）在报价驱动市场中处于关键性地位。A.保荐人B.托管人C.做市商D.经纪人【答案】C30、以下关于投资者投资目标的说法中错误的是（）A.投资者的投资目标就是其想得到的投资结果，主要是指风险和收益B.投资目标是由收益要求决定的C.投资者不可能找到既能提供相对高的预期收益，又不用承担相对高风险的投资产品D.投资目标可分为风险目标和收益目标【答案】B31、已知名义利率为 8%，实际利率为 6%，则通货膨胀率为()A.8%B.5%C.6%D.2%【答案】D32、下列属于 UCITS 基金投资品种的是（）。A.银行存款B.指数基金C.货币市场工具D.以上选项都正确【答案】D33、关于最大回撤，以下表

11、述错误的是（）。A.最大回撤只能衡最基金损失的大小，不能衡量损失发生的频率B.最大回撤用于衡量基金经理对下行风险的控制能力C.某基金 2020 年 1 月 2 日成立，成立时基金净值为 1 元，净值于 2 月 28 日达到最小值 0.85 元，则该基金成立两个月以来的最大回缴为 15%D.基金的最大回撤与指定的时间区间长短无关【答案】D34、不动产投资是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。()是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。A.地产B.写字楼C.酒店D.养老地产【答案】A35、某 2 年期债券的面值为 1000 元，票

12、面利率为 6%,每年付息一次，现在市场收益为 8%,其市场价格为 964.29 元，则麦考利久期为（）。A.1.94 年B.2.04 年C.1.75 年D.2 年【答案】A36、不属于可以回购本公司股票的情形是（）A.公司减少注册资本B.公司扩大经营规摸C.与持有本公司股份的其他公司合并D.将股份奖励给本公司员工【答案】B37、关于期货合约和期权合约，以下说法错误的是()A.期货合约具有杠杆效应，期权合约也具有杠杆效应B.期货合约是双边合约，期权合约也是双边合约C.期货合约的损益对称，期权合约的损益不对称D.期货合约在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易【答案】B38、下列不属于风险调整后收

13、益指标的是()。A.夏普比率B.速动比率C.特雷诺比率D.信息比率【答案】B39、下列关于远期合约、期货合约、期权合约和互换合约区别的说法，不正确的是()。A.期货合约只在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易，远期合约和互换合约通常在场外交易，采用非标准形式进行B.般而言，远期合约和互换合约通常是用实物进行交割，期货合约绝大多数通过对冲相抵消，通常使用现金结算，极少实物交割C.远期合约和互换合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆，期货合约通常没有杠杆效应D.远期合约、期货合约和大部分互换合约都包括买卖双方在未来应尽的义务，期权合约和信用违约互换合约只有一方在未来有义务【答案】C40、关于基金

14、公司投资管理业务，以下说法错误的是()。A.基金公司投资管理业务受中国证监会监管B.投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务C.投资管理部门体现着基金公司的核心竞争力D.基金公司的主要利润来源是所管理产品的投资收益【答案】D41、封闭式基金要求年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润总额的()A.90%B.70%C.80%D.60%【答案】A42、有保证债券根据（）不同，可分为抵押债券、质押债券和担保债券。A.保证的形式B.交易方式C.计息与付息D.基准利率【答案】A43、利率衍生工具不包括（）。A.远期利率合约B.利率期货合约C.利率互换合约D.货币期权合约【答案】D44、浮动利率债券

15、和固定利率债券的主要不同是其（）不是固定不变的，而通常与一个基准利率挂钩，在其基础上加上利差（可正可负）以反映不同债券发行人的信用。A.票面价值B.票面利率C.承兑市场D.收益方式【答案】B45、某公司从银行取得贷款 30 万元，年利率为 6%，贷款期限为 3 年，到第 3年年末一次偿清，该公司应付银行本利和为（）万元A.36.74B.38.57C.34.22D.35.73【答案】D46、期权是指标的证券发行人或其以外的第三人发行的，约定在规定期间内或特定到期日，持有人有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。下列关于期权的说法错误的是（）。A.美式权证

16、可在失效日之前一段规定时间内行权B.认沽权证近似于看跌期权，行权时其持有人可按照约定的价格卖出约定数量的标的资产C.当认股权证行权时，标的股票的市场价格一般高于其行权价格，认股权证在其有效期内具有价值D.认股权证的价值可以分为两部分：内在价值和时间价值。一份认股权证的价值等于其内在价值与时间价值之和【答案】A47、（）认为，股票会随市场的趋势同向变化以反映市场趋势和状况，股票变化表现为三种趋势，即长期趋势，中期趋势和短期趋势。A.过滤法则B.止损指令C.“量价”理论D.道氏理论【答案】D48、基金管理费率通常与基金投资风险成()。A.反比B.正比C.无关D.以上都不对【答案】B49、以下关于财

17、务报表分析和财务比率的说法错误的是（）。A.净现金流为正或为负是判断企业财务现金流量健康的唯一指标B.财务报表分析是指通过对企业财务报表相关财务数据进行解析，挖掘企业经营和发展的相关信息，从而为评估企业的经营业绩和财务状况提供帮助C.现金流量结构可以反映企业的不同发展阶段。在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式不同，企业的现金流量也存在较大的差异性D.流动性比率是用来衡量企北的短期偿债能力的比率，旨在分析短期内企业在不致使财务状况恶化的前提下，利用手中持有的流动资产偿还短期负债的能力大小，重点关注的是企业的流动资产【答案】A50、下列对于货币市场工具的表述错误的是()A.流动性高B.主要由机构投资者参与C.期限一般在一年以内D.保本保收益【答案】D