河南省2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（基础题）.doc

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1、河南省河南省 20232023 年基金从业资格证之证券投资基金基础年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（基础题）知识题库附答案（基础题）单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、固定利率债券是由政府和（）发行的主要债券种类，有固定的到期日，并在偿还期内有固定的票面利率和不变的面值；通常，固定利率债券在偿还期内定期支付利息，并在到期日支付面值。A.中央政府B.地方政府C.企业D.合伙企业【答案】C2、风险承担意愿取决于投资者的（）。A.心理预期B.投资预期C.资金流动性D.风险厌恶程度【答案】D3、基金暂停估值的情形不包括（）。A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因

2、暂停营业时B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值时C.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值D.基金托管人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的【答案】D4、对于银行承兑汇票的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D5、根据公开募集证券投资基金运作管理办法的规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的（）。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A6、下列关于另类投资的缺点，说法错误的是（）。A.信息透明度高B.缺乏监管C.流动性较差D.估值难度大【

3、答案】A7、特雷诺比率与夏普比率相似，两者的区别在于特雷诺比率使用的是（），而夏普比率则对（）进行了衡量。A.系统风险；非系统风险B.非系统风险；系统风险C.系统风险；全部风险D.非系统风险；全部风险【答案】C8、债券评级是反映债券违约风险的重要指标，以下两项评级都属于高收益债券评级的是（）。A.穆迪的 BAA3 和惠誉的 BA1B.标准普尔的 BBB 和穆迪的 AA2C.惠誉的 BB+和穆迪的 B1D.标准普尔的 BBB-和惠誉的 B+【答案】C9、QFII 主体资格的认定，应当具备的条件有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B10、债权人获得的年利率为 28，若实际利率为 14，则通货膨

4、胀率为（）。A.-1.4B.2C.1.4D.4.2【答案】C11、小王在银行间债券市场交易，需委托合规并经批准的金融机构法人代为办理债券结算业务，所体现的交易制度为（）。A.公开市场-级交易商制度B.结算代理制度C.做市商制度D.会员管理制度【答案】B12、相对收益归因是通过分析（）的差异，找出基金跑赢或跑输业绩基准的原因。A.基金在投资收益及收益收益率等方面B.基金在资产配置及证券选择等方面C.基金在投资理念方面D.基金在投资贡献方面【答案】B13、下列选项中不属于流动性风险管理措施的是（）。A.进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为，测算当面临外部市场环境的重大变化或巨额赎回压力时，冲击成

5、本对投资组合资产流动性的影响，并相应调整资产配置和投资组合B.及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪C.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新D.建立流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要【答案】C14、关于收益率曲线，以下表述错误的是()。A.收益率曲线大多是向下倾斜的，偶尔也会呈水平状或向上倾斜B.当收益率曲线向上倾斜时，长期利率高于短期利率C.当收益率曲线水平时，长期利率等于短期利率D.当收益率曲线向下倾斜时，长期利率低于短期利率【答案】A15、关于基金运作过程中的费用，以下

6、不能在基金资产中列支的是()A.基金转换费B.基金的证券交易费用C.基金合同生效后的信息披露费用D.销售服务费【答案】A16、现金流量表的基本结构不包括（）。A.经营活动产生的现金流量B.投资活动产生的现金流量C.筹资活动产生的现金流量D.募集活动产生的现金流量【答案】D17、减少回购交易信用风险的方法有()。A.对抵押品进行限定，且倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求B.降低抵押率的要求C.不接受短期国债为抵押品D.接受不容易变现抵押物的要求【答案】A18、关于固定收益证券综合电子平台.以下表述错误的是（）.A.固定收益平台的证券现券交易实行净价申报B.交易商在固定收益平台申报卖出固定收益

7、证券的数量，不得超过其账户内可交易余额C.交易商 T 日通过固定收益平台买 入的证券.最早 T+1 日可以卖出D.固定收益平 台的交易价格实行涨跌幅限制【答案】C19、某基金于 5 月 24 日公告宣布投资者每份派发 0.15 元现金红利，并确定权益登记日和除息日同为 5 月 28 日，已知该基金 5 月 27 日基金份额净值为 1.4元，5 月 28 日，基金卖出持有股票 30 万股，卖出价较上一日收盘价上涨 3元，已发行基金份额为 1000 万份，假设其他条件不变，则当日基金份额净值为（）。A.A1.64 元B.B1.25 元C.C1.34 元D.1.32 元【答案】C20、看涨期权卖方的

8、盈利是有限的，其最大盈利为（），亏损可能是无限大的。A.执行价格B.合约价格C.期权价格D.无穷大【答案】C21、（）针对因火灾、盗窃等意外事件导致的损失提供保险赔偿服务。A.寿险公司B.财险公司C.意外险公司D.健康险公司【答案】B22、()取决于投资者的风险厌恶程度。A.风险容忍度B.风险承担意愿C.收益要求D.风险承受能力【答案】B23、下列几种模型中，不属于内在价值估值模型的是（）A.票据贴现B.自由现金流贴现C.股利贴现D.超额收益贴现【答案】A24、以下属于进行资产配置主要考虑的因素的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A25、以下不属于影响股票价格的行业因素的是（）。A.管理

9、层质量B.行业或产业竞争结构C.行业持续性D.抗外部冲击能力【答案】A26、在基金的净值过低时，管理人通过基金份额的合并可以提高基金的净值，这种行为通常又称（）。A.逆向分拆B.正向分拆C.正向合并D.逆向合并【答案】A27、下列选项不属于基金业绩评价需考虑的因素的是()。A.投资目标B.风险水平C.基金规模D.成立时间【答案】D28、下列关于市销率的说法，错误的是（）。A.市销率有助于考察公司收益基础的稳定性和可靠性，有效把握其收益的质量水平B.对于不同行业来说，市销率有不同的评价标准C.市销率的引入主要是为克服市盈率等指标的局限性D.该指标反映单位销售支出反映的股价水平【答案】D29、根据

10、关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见的要求（）应制订健全有效的估值政策和程序A.基金管理人B.基金托管人C.中国基金业协会D.基金销售机构【答案】A30、某基金持有可转债 A，该转债面值 200 元，转股价 5 元，票面利率为 1%.关于可转债 A 的利息核算，以下表述正确的是（）A.转股日进行利息核算B.可转债付息日进行利息核算C.可转债不进行利息核算D.按日计提利息，当日确认为利息收入【答案】D31、下列关于权证的说法错误的是（）。A.按基础资产的来源分类，权证可分为认股权证、备兑权证B.按照持有人权利的性质分类，权证可分为认购权证、认沽权证C.按照标的资产分类，权证可分为股权类权

11、证、债权类权证、其他权证D.按发行地域分类，权证可以分为美式权证、欧式权证、百慕大权证【答案】D32、下列符合基金管理人、基金销售机构档案管理制度的是（）。A.客户身份资料自业务关系发生当年起至少保存 15 年B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年C.与销售业务有关的其他资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年D.与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存 25 年【答案】B33、关于衍生工具的特点，以下表述错误的是()A.衍生工具需要按期支付利息和偿还本金B.衍生工具的价值与合约标的资产价值紧密相关C.衍生工具面临无法平仓或变现的流动性风险D.衍生工具会影响交易者未来

12、某一时间的现金流【答案】A34、甲公司 2015 年末销售总收入为 3000 万元，其权益乘数为 2，总负债为 750万元，销售利润率为 5%，则甲公司的资产收益率为（）。A.20%B.5%C.10%D.25%【答案】C35、（）又称违约风险，是企业在付息日或负债到期日无法以现金支付利息或偿还本金的风险，严重时可能导致企业破产或倒闭。A.经营风险B.财务风险C.流动性风险D.市场风险【答案】B36、（）把未来现金流直接转化为相对应的现值。A.即期利率B.远期利率C.贴现因子D.到期利率【答案】C37、技术分析的三项假定不包括（）。A.市场行为涵盖一切信息B.股价具有趋势性运动规律，股票价格沿趋

13、势运动C.历史会重演D.股票价格围绕其内在价值波动【答案】D38、基金（）按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人，由基金管理人对外公布，并由基金注册登记机构根据确认的基金份额净值计算申购、赎回数额。A.管理人B.证监会C.基金业协会D.托管人【答案】D39、（）以来，机构投资者开始把部分资产转投到风险投资基金、房地产、杠杆收购（LBO）和石油及天然气投资项目当中。A.20 世纪 70 年代B.20 世纪 80 年代C.20 世纪 60 年代D.20 世纪 90 年代【答案】B40、流动性风险管理的主要措施不包括（）A.及时对投资组合资

14、产进行流动性分析和跟踪，包括计算各类证券的历史平均交易量、换手率和相应的变现周期，关注投资组合内的资产流动 m 吉构、投资组合持有人结构和投资组合品种类型等因素的流动性匹配情况B.制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要C.分析投资组合持有人结构和特征，关注投资者申赎意愿D.密切关注行业的周期性、市场竞争、价格、政策环境和个股的基本面变化，构造股票投资组合，分散非系统性风险【答案】D41、A 基金因资金周转的需要在银行间债券市场与 B 基金达成了一笔质押式回购交易，具体交易要素如下：回购金额 1 000 万元，回购利率 36，回购期限 7 天，质押券面值 1

15、200 万元，市场价值 1 300 万元，债券的百元含息是 5元。则在回购发生的首期结算金额是（）元。A.10007000B.10650000C.10600000D.10000000【答案】D42、融资融券对于投资者的要求也较高目前大部分证券公司要求普通投资者开户时间须达到（）个月，且持有资金不得低于（）万元人民币。A.12：50B.12：100C.18：50D.18：100【答案】C43、EBITDA 的计算公式中不涉及的因素是()。A.净利润B.所得税C.利息D.利率【答案】D44、相对寿险公司，财险公司吸纳的保费投资期限（），偿还额度风险（），因此财险公司运用保费投资（）风险的产品。A.

16、较短；较高；较低B.较长；较高；较高C.较长；较低；较高D.较短；较低；较高【答案】A45、（）是基金投资运作的基础部门，通过对宏观经济分析、行业状况、上市公司等进行详细分析和研究。A.投资部B.研究部C.交易部D.法律部【答案】B46、目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入，（）营业税，（）企业所得税。A.征收；不征收B.不征收；征收C.征收；征收D.不征收；不征收【答案】C47、以下关于股票基金风险的说法，正确的是（）。A.股票基金的风险水平低于混合型基金B.不同类型股票基金所面临的系统性风险是相同的C.股票基金通过分散投资可以大大降低个股投资的系统性风险D.股票基金面临的投资风险可以分为系统性和非系统性风险【答案】D48、由于经济周期、市场波动等因素，基金管理人需要定期或不定期地对现有投资组合进行调整；在交易的过程中会产生多种交易成本，除了佣金和税费等显性成本，交易过程中的隐性成本，如（）等，往往容易被忽视。A.买卖价差B.市场冲击和对冲费用C.机会成本D.以上选项都对【答案】D49、目前我国收取印花税的交易品种是()。A.权证B.股票C.债券D.基金【答案】B50、当 PMI 大于()时，说明经济在发展，当 PMI 小于()时，说明经济在衰退。A.50;40B.40;40C.50;50D.40;50【答案】C