2021年参加合规管理回头看学习心得体会八篇.docx

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1、2021年参加合规管理回头看学习心得体会八篇【一】近期，省行开展了 “从我做起，合规操作”专题教育学习 活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并 结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意 识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的 心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各 行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大 的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存 和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人 所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是

2、农行存在 和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不 断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神 是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉， 做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为 品质，评价善恶的行为规则。作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求 道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没 有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单 位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在 的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是莫过于前台操作中存在的问题和隐患，出现于工作人员责任意 识、风险意

3、识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业, 引发了各种各样的事件和案件。三是一、二级条线风险防范流 于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定，出现差错 和问题没有及时整改，老问题老现象重复发生；业务部门缺乏 对业务管理和业务发展中的问题进行针对性地检查、督促、整 改、落实。四是针对发现的问题进行整改落实不够。尤其是在 对二级支行二类网点和代理网点的管控上，出现了一些真空现 象。针对这些差距应该采取积极的对策和措施：一是建立条线 的合规风险防控体系，各部门、各业务线、各网点都要有明晰 的操作流程和风险揭示以及对应的措施和办法；二是建立“三 条线”的合规防控体系：一条是前、后台业务操作的自

4、我检查、 及时整改责任体系；第二条是业务部门对前、后台业务的监督、 检查，指导、帮促整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履 职体系的进一步完善。三是加大对合规风险防控的考核，将责、 权、利捆绑在一起，按照银监会提出“赔罚、走人、移送”的 原则，实行业务线、管理线“双线”问责，上追两级。四是银 企密切配合，按照国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企 双方都应承担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不 仅不能削弱管理的职能，还要充实稽查检查的人员，为稽查检 查提供有力的支撑和保障。如此，邮政金融业务才会逐步走上 规范化的轨道。二、建章立制，构建金融合规制度体系。银行号称三铁：“铁制度、铁算盘、

5、铁帐本”。正因为有 了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的，我们的 邮政银行，在金融业务发展上也应该是这样。1、建立健全各项制度。必须对无章可循或虽有规章但已不 适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，相关部门应进行 专门研究，及时制订或修订；对于基层行和有关部门就规章制 度建设提出的问题，要认真研究，及时解决。目前省分行建立 的83项制度，就是我们工作的依据和指南，如果不知道或不懂 得如何去做，就在83项制度中去寻找答案。2、认真执行各项制度。就柜员而言，要从自己做起，正确 办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合 规，严格执行检查，落实检查要求。就网点负责人而言，要按

6、 照要求和频次加强现场和非现场的监控，定期和不定期地进行 稽查检查。此外，特别要严格检查双人临柜、双人管库、双人 押运、双线核算、双人复核；支票印鉴分管、钱账分管、章证 分管的“五双三分管”制度、三级密码权限制度、大额核保制 度、日终互盘制度、缴协款制度、atm机管理制度、异常情况 报告制度、网点“人离机退、章证入柜上锁”等制度的执行情 况。做到相互制约，相互监督。3、触犯制度严惩不怠。要在全行员工中灌输制度就是高压 线，谁踩了这根线，谁就要受到惩罚。特别是要经常对“十种 人”（涉嫌“黄、赌、毒”的人员、经商办企业的人员、大额 资金炒股的人员、个人负债严重的人员、无故经常不上班的人 员、交友混

7、乱的人员、有犯罪前科的人员、累查累犯的人员、贷款收受回扣的人员、热衷高消费的人员）进行风险管控和排 查，对有章不循的员工，要将其调离原岗位，并严肃处理。推 行管理问责制，建立对违规违纪事项的举报制度，做到约束和 激励并举。2021年参加合规管理回头看学习心得体会八篇【四】为进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建立良 好的道德诚信标准，增强内部会计控制及风险防范能力，创建 农业银行良好的合规文化。农行山东泰安分行按照农总行、省 行的统一部署，结合本行实际情况，从七月份至九月份，在全 行范围内开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动。开展这次教育学习活动的目的，就是要帮助员工树立正确 的价

8、值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识； 切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和 控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪 问题和案件的发生；树立农业银行改革发展的信心，增强维护 农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。该行此次教育学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段 进行。学习自查阶段的活动内容包括：一是学习相关制度。组 织员工采取集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、 规章进行学习，学习内容以业务操作规范为主，做好学习记录 和笔记，学习面达到100%。每名会计业务管理和操作人员至少 撰写1篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习心得

9、。二是对照制度进行自查整改。通过组织学习，结合“内控 管理规范年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育活动,深入排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落 实整改。三是组织召开制度研讨会。在八月底组织一次关于业 务系统管理和会计制度方面的研讨会，包括：对现行的会计业 务生产系统和管理系统的内部控制进行探讨和研究，提出完善 系统风险控制的意见；对现行的会计业务规章制度进行认真梳 理，查找分析现行制度中存在与业务发展不相适应或存在漏洞、 不衔接、不一致的问题，研究解决办法，提出完善意见。四是 开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。抽调业务骨干，组成宣讲组，根据中国农业银行防范案 件工作指引中

10、有关会计操作的风险点，以实际案例，进行风 险分析和警示。巩固验收阶段活动内容包括：一是组织集中考 试。围绕本次活动的学习内容，组织全行会计管理人员和操作 人员进行集中考试。二是检查验收。制定详细检查验收方案， 组织各单位对“从我做起，合规操作”活动进行检查验收。三 是巩固学习成果。修订和完善会计结算专业的相关业务操作规 范，建立岗位风险点提示制度，把合规管理、合规经营、合规 操作的理念深入到每一个员工。2021年参加合规管理回头看学习心得体会八篇【五】为大力推行我行的合规管理工作，提升人员自我管理能力, 加强我行服务体系，营造“人人合规，事事合规，时时合规” 的工作环境，以此来提高邮政储蓄工作

11、的高质、高效，全行人 员在09二年开展了 “合规管理年”和“业务行为规范年”等主 题活动，均取得了良好的效果。今年为了进一步提高合规工作 在我行的施行，我们开展了 “合规管理回头看”学习活动。通过这次活动的参与和学习，对我来说可谓受益匪浅。参加这次 活动的心得体会如下：一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣 辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行 为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使 人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感；同时让违规行为与惩罚 情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为 耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情

12、 绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人 为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影 响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性， 难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇 亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全 其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统 文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为 重要。三、规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”3.1监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督3. 2监督者要受到重托才能充当守望者。那么又

13、怎样防止监督者自身去指使下层违规呢？监督者同样 需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来 建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没 有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要 原因。开展这次教育学习活动的目的，就是要帮助员工树立正确 的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识； 切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和 控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪 问题和案件的发生；树立农业银行改革发展的信心，增强维护 农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化

14、。该行此次教育学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段 进行。学习自查阶段的活动内容包括：一是学习相关制度。组 织员工采取集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、 规章进行学习，学习内容以业务操作规范为主，做好学习记录 和笔记，学习面达到100%。每名会计业务管理和操作人员至少 撰写1篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习心得。二是 对照制度进行自查整改。通过组织学习，结合“内控管理规范 年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育活动，深入排 查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。 三是组织召开制度研讨会。在八月底组织一次关于业务系统管 理和会计制度方面的研讨会，包括：对

15、现行的会计业务生产系 统和管理系统的内部控制进行探讨和研究，提出完善系统风险 控制的意见；对现行的会计业务规章制度进行认真梳理，查找 分析现行制度中存在与业务发展不相适应或存在漏洞、不衔接、 不一致的问题，研究解决办法，提出完善意见。四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。抽调业务骨干，组成宣讲组，根 据中国农业银行防范案件工作指引中有关会计操作的风险 点，以实际案例，进行风险分析和警示。巩固验收阶段活动内 容包括：一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容，组织 全行会计管理人员和操作人员进行集中考试。二是检查验收。 制定详细检查验收方案，组织各单位对“从我做起，合规操作” 活动进行检查验收。三

16、是巩固学习成果。修订和完善会计结算 专业的相关业务操作规范，建立岗位风险点提示制度，把合规管理、合规经营、合规操作的理念深入 到每一个员工。2021年参加合规管理回头看学习心得体会八篇【六】为大力推行我行的合规管理工作，提升人员自我管理能力， 加强我行服务体系，营造“人人合规，事事合规，时时合规” 的工作环境，以此来提高邮政储蓄工作的高质、高效，全行人 员在09-15年开展了 “合规管理年”和“业务行为规范年”等 主题活动，均取得了良好的效果。今年为了进一步提高合规工 作在我行的施行，我们开展了 “合规管理回头看”学习活动。 通过这次活动的参与和学习，对我来说可谓受益匪浅。参加这 次活动的心得

17、体会如下：一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣 辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行 为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使 人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感；同时让违规行为与惩罚 情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情 绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人 为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影 响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性， 难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪

18、遭遇 亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全 其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统 文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为 重要。三。规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”3.1 监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构 内部的实时监督3.2 监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止 监督者自身去指使下层违规呢？监督者同样需要一种情绪支撑， 这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任 级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一 个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的 工作环境，它是导致现实

19、中不忠实的主要原因。3.3 环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的, 另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来到一 个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护, 不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高, 而是环境激发的情感提高了人的精神境界。四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够 灵活转换。角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担 当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角 色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说， 就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受 到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋

20、不顾身；对基层工作 者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导 常驻，保持常年的一定压力。只有规范的治理结构，才能抵御 传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立 银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。2021年参加合规管理回头看学习心得体会八篇【七】近期，省行开展了 “从我做起，合规操作”专题教育学习 活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并 结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意 识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的 心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性 的认识。一、爱岗敬业、无私奉献

21、：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精 神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一 个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的 方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人 生存和发展的保障，也是农行存在和发展的.必需。农行要发展, 要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了 农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业 道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求 道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向

22、；如果没 有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单 位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在 的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是 我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也 一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情， 所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的 精神的具体体现。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿， 忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己 应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作 为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作 中不断地加强学习，

23、时刻按照职业规范去要求自己，努力工作, 才能使自己立于不败之地。二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业 务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我 们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜 工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾 客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也 一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情， 所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的 精神的具体体现。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就

24、是忠心耿耿， 忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己 应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作 为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作 中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作, 才能使自己立于不败之地。二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩 何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防 范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为 实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性， 因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁 作用。因此，在临柜工作中，我始。终坚持要做一个“有心 人”。

25、虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对 待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意 识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更 多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形 不同层次的客户和形形事物，更加要求我们一线员工有高度的 思想觉悟。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时， 总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业 务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都 很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为 我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面

26、对形 形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员 工有高度的思想觉悟。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时， 总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我 们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立， 不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验 教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护 自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度 正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我 们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成 不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广大的员工 严格执行，正如违规

27、违纪警示案例之案例三中所提及的违 规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出 纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主 任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支 行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥 豹，时见一斑，规章制度的执行，不是某一人来执行的，而是 要一个集体相互制约、监督来实施的。三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为 有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章 制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识 与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大

28、忌，车行 千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部 讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据, 监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范， 抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于 同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至 始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我 们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的 执行，那也将走向它的反面。近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济 金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施, 从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。 这几

29、年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视 了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干 部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作 的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示 教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸 手必被捉“，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想 基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。 为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、 细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重 要环节，本岗

30、位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采 取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互查等方法，及时 发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的 内控与制约。通过此次合规教育活动, 非标准，找准了工作立足点, 通过对相关制度的深入学习, 度的自觉性有了更高的要求,找到了自我正确的价值取向与是 增强了合规办理和合规经营意识, 对提高自己的业务素质和执行制 为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改 革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的 合规文化都起到了极大的帮助。2021年参加合规管理回头看学习心得体会八篇【八】近期，省行开展了

31、 “从我做起，合规操作”专题教育学习 活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并 结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意 识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的 心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各 行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大 的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存 和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在 和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不 断

32、强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神 是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉， 做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为 品质，评价善恶的行为规则。作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求 道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没 有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单 位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在 的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是 我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也 一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情， 所以我一直是爱岗敬业

33、的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的 精神的具体体现。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿， 忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己 应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作 为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作 中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作, 才能使自己立于不败之地。二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩 何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防 范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性， 因为它是顾客直接了解我行窗口

34、，起着沟通顾客与银行的桥梁 作用。因此，在临柜工作中，我始。终坚持要做一个“有心 人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对 待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意 识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更 多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同 层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的 思想觉悟。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时， 总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我 们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立， 不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验 教训总结

35、出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护 自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度 正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我 们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成 不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要X我们广大的员 工严格执行，正如违规违纪警示案例之案例三中所提及的 违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有 出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班 主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟 支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是X某一人来执行的，

36、 而是要一个集体相互制约、监督来实施的。三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称 “三铁：”铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的 “三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行 与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握 程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道, 对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我 做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业 务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违 规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或 片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按 规章

37、办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安 全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也 将走向它的反面。不悔资料版权所有！近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济 金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施, 从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。 这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视 了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干 部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作 的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示 教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸 手必被捉“，

38、从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严 格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建 设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过 学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效 的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我 检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检 自查、上级检查、交X互查等方法，及时发现和纠正工作中的 偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是 非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识, 通过对相

39、关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制 度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险 增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改 革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的 合规文化都起到了极大的帮助。们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立， 不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验 教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护 自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度 正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我 们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成 不可估量的损失，各项

40、制度的维护和贯彻是要.我们广大的员工 严格执行，正如违规违纪警示案例之案例三中所提及的违 规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出 纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主 任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支 行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥 豹，时见一斑，规章制度的执行，不是.某一人来执行的，而是 要一个集体相互制约、监督来实施的。三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称 “三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的 “三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行 与否，取决于广大员工对各项规章制

41、度的清醒认识与熟练掌握 程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道, 对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我 做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业 务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，各种违 规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或 片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安 全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也 将走向它的反面。不悔资料版权所有！近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济 金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取

42、相应措施, 从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。 这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视 了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干 部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作 的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示 教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸 手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想 基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严 格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建 设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过 学习，使各岗位人员真正做到明

43、职责、细制度、严操作。有效 的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我 检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检 自查、上级检查、交互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏 差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是 非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识, 通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制 度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改 革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的 合规文化都起到了极大的帮助

44、。2021年参加合规管理回头看学习心得体会八篇【二】近期以来，通过认真学习银监会、省市行一系列“合规大 讨论”活动以及相关的文件规定，回顾我行近年来发生的巨大 变化，更印证了省、市分行一系列治行方略、经营理念和管理 要求的迫切和必要。“合规大讨论”活动的开展，令我们振奋, 也深刻感受到“合规”正在我们行逐步根植于我们心中，固化 在我们的行动中。一、让“合规”融入全行的管理理念企业文化建设的重要内容就是建立合规文化。合规文化是 各个银行企业文化大厦的基石。基石牢固，大厦就会风雨不动 安如山；基石不牢，大厦将会摇摇欲倾，毁于一旦。合规文化，关键是“规”。什么是“规” ？对我们而言， “规”就是我们

45、的各项制度办法、各项业务流程、各项操作规 范。“无规矩，无以成方圆”。一个国家，一个社会，如果没 有法律制度，就将没有秩序，混乱不堪；我们银行行业的经营 管理如果没有制度规程，也将漏洞百出，充满风险。对战线较长、点散面广、管理环节多的邮储银行来说，严 格管理、从严治行决不是一朝一夕的权宜之计，只有借助于企 业文化对员工思想观念的强烈暗示和导向作用，逐步把严格管 理的“硬”要求升华为“软”文化，方能达到由被动管理向主 动管理的转变，达到理性的自我管理、自我约束、自我加压的新境界。为了把合规文化与实际经营管理有效结合起来，我们 必须立足当前，以“合规大讨论”活动为载体，把合规文化和 严格管理有机融

46、合，倡导人人合规，要求事事合规，在全行上 下营造“指示服从制度，信任不忘制度，习惯让位制度”的合 规文化氛围。我们的“规”是一代代经验的累积、总结，是一次次血的 教训甚至是生命代价的转换、警醒。所以，作为邮储银行的一 分子，不论在哪个岗位，都必须牢固树立合规意识，坚决依规 办事！二、让“合规”成为员工行为准则企业文化建设是一项长期的、系统的群体性活动，其灵魂 根基是以人为本。把刚性的制度要求转化为每个员工的潜意识 和价值取向，并成为自觉行为，是一个复杂、艰难的历程。在全员参与、互动共进的过程中，让合规成为员工操作的 基本准则，最大限度减少合规与违规的冲突频率，将成为合规 文化建设的关键点。首先

47、要建立监管与操作两个层面的有效互 动。逐步纠正过去的“猫鼠游戏”规则，让监管者和操作者多 层面交流，达成合规共识。其次要建立教育与惩戒有效互动， 减少制度运行阻力。大力宣传弘扬合规人人有责，倡导主动合 规，让员工在心灵深处认同制度，使行为合规成为一种价值追 求。第三，要建立学习与履职之间的有效互动，扎实开展岗位 制度教育，通过定期学习和培训，让每个员工全面细致地熟悉 岗位制度要求，增强风险责任意识。第四，建立发展与合规之 间的有效互动。时刻摆正合规与发展的关系，严防借发展业务随意冲击制度执行，让合规成为执行的底线和思想的警戒线， 得到员工全面认同和发自内心的自觉贯彻执行。通过学习和反思，我们深

48、刻体会到：如何建设我们的美好 家园，如何实现邮储银行的长治久安，必须要靠合规文化扎牢 防范的篱笆，用合规文化打造内控的防线。坚持制度，依规办事，是对自己最好的保护。也许我们有 一些不良的习惯，但是为了保护自己，我们必须改变。要让 “指示服从制度，信任不忘制度，习惯让位制度”的要求扎根 在我们的头脑中，要让按制度办事、按规程操作变成我们自己 的行为习惯。历史原因造成的不良资产，曾经使我们的经营举步维艰， 至今仍需要我们不得不付出时间和精力清收、处置。所以，违 规经营就是无效发展、有害发展。我们必须时刻坚持科学的发 展观和正确的业绩观，必须时刻牢记审慎、规范、稳健的理念, 必须时刻遵守“四个统一”

49、的发展观，让上级行的管理思想、 经营理念和管理要求成为我们业务发展的行动指南。三、让“合规”成为动力，得到切实执行经过多种合规心境的培养、调节、约束和激发，最终使全 行员工养成良好的合规心态，历练合规有素的思想、合规有序 的行为，从而形成全行上下时时守规章、事事合规则、处处律 行为、环环控风险的良好合规文化氛围，这必将为各级行顺利 推进经营转型，实现两大跨越和全面振兴提供坚实保障。对我 们全体员工来说最主要的一点是：执行制度、维护制度尊严要 靠人人参与。我们必须明白：邮储银行是大家的，幸福是自己的，遵纪守法、关爱他人、珍惜自己才是最重要的。每个人在 集体中都有一个特定的运行轨道，而制度就是员工在轨道上安 全运行的路标和警戒线。无数事实告诉我们，各行其事、无所 约束，势必脱轨离道、脱离集体。所以，我们每个员工只有把 这个“轨道”印在脑子里，烙在内心里，落实到行动中，化