湖北省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务强化训练试卷B卷附答案.doc

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1、湖北省湖北省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务强年证券投资顾问之证券投资顾问业务强化训练试卷化训练试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、与客户面谈沟通时，从业人员需要注意的问题有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D2、某人家庭税后年收入 20 万元(该人贡献 70)，其于今年购买了一套总价110 万元的投资性住房，其中贷款 70 万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】D3、市场风险中的期权性风险存在于（）中。A.、B.、C

2、.、D.、【答案】D4、行业的市场类型分为（）。A.B.C.D.【答案】A5、某 3 年期债券麦考利久期为 2.3 年，债券目前价格为 105.00 元，市场利率为 9%0 假设市场利率突然上升 1%，则按照久期公式计算，该债券价格（）。A.B.C.D.【答案】A6、在前景理论中，价值函数的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】B7、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D8、在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A9、加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性

3、调整的股票投资策略。A.标准指数法，保守型B.标准指数法，积极型C.指数法，积极型D.指数法，保守型【答案】C10、以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D11、下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C12、下列关于客户信息收集的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D13、按研究内容分类，证券研究报告可以分为（）。A.B.C.D.【答案】A14、决定客户选择理财组合方式的因素包括（）。A.B.C.D.【答案】D15、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债

4、权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.系统风险B.非系统风险C.信用风险D.市场风险【答案】C16、在资本资产定价模型中，资本市场没有摩擦的假设是指（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C17、在个人/家庭资产负债表中，下列属于资产项目的有（）。A.B.C.D.【答案】B18、中国证监会颁布的关于发布证券硏究报告暂行规定中对证券硏究报告发布机构做出相关要求A.B.C.D.【答案】C19、艾氏波浪理论的缺点（）A.B.C.D.【答案】D20、下列不属于健康保险的是（）。A.意外伤害保险B.疾病保险C.收入保障保险D.护理保险【答案】A21、建立詹森指数、特雷诺指数、夏普指数的理论基

5、础是（）。A.现金流贴现模型B.最小方差模型C.套利定价模型D.资本资产定价模型【答案】D22、关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。A.预期利率下降时，増加投资组合的持续期B.预期利率上升时，缩短投资组合的持续期C.预期利率下降时，缩短投资组合的持续期D.水平分析的主要形式是利率预期策略【答案】C23、以下关于客户风险特征矩阵的编制方法说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】D24、相对强弱指标（RSI）的应用法则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B25、在前景理论中，价值函数的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】B26、证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电

6、视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D27、下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C28、对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】B29、从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭特征，需求和目标的是（）。A.B.C.D.。【答案】C30、证券公司、证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。A.、B.、C.、D.、【答案】C31、以下关于退休规划的表述中，正确

7、的是()。A.投资应当非常保守B.对收入和费用应乐观估计C.规划期应当在五年左右D.计划开始不宜太迟【答案】D32、保险规划的的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】B33、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.【答案】A34、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.B.C.D.【答案】C35、税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优A.B.C.D.【答案】A36、某公司某年末净赚利润为 150 万，营业收入为 3000 万，年均总资产为2

8、000 万元，权益乘数为 2，则下列财务指标正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】B37、迈克尔波特认为在一个行业中，存在着哪些基本的竞争力是。（）A.B.C.D.【答案】D38、近年来我国政府采取的有利于扩大股票需求的措施有（）。A.B.C.D.【答案】B39、债项评级所计量和评价的特定风险因素有（）。A.B.C.D.【答案】A40、下列关于普通股和优先股的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D41、下列关于资本市场线的表述，错误的是（）。A.资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F 与市场组合 M 的射线 FMB.资本市场线提供了衡量有

9、效组合风险的方法C.资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的关系D.资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合【答案】C42、以下指标中，属于对公司的长期偿债能力进行分析的指标有（）。A.B.C.D.【答案】C43、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A44、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C45、“5Cs”方法属于（）评级方法。A.信用评分法B.专家判断法C.历史模型法D.压力测试法【答案】B46、证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。A.3 万元以上 20 万元以下B.5 万元以上 20 万元以下C.3 万元以上 50 万元以下D.5 万元以上 50 万元以下【答案】A47、行业分析中基本分析的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A48、下列属于压力测试主要环节的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B49、股息增长模型有（）。A.B.C.D.【答案】B50、行业分析主要分析（）。A.、IVB.、C.、IVD.、IV【答案】B