2023年防范和处置非法集资知识在线测试复习题.docx

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1、进一步加强防范非法集资宣传教育工作-防范和处置非法集资知识在线测试复习题1 .下列不属于非法集资特性规定的是（）OA、未经有关部门依法批准吸取资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者 给付回报D、在亲友或者单位内部针对特定对象吸取资金的答案:D2 .非法集资的形式不涉及（）。A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.运用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.运用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式 进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券答案：D23.社会公众参与非法集资

2、，参与者的非法集资利益是否受法律保护？（）A.受B .不受C.看情况而定D不知道答案:B2 4.非法集资处置工作在（）统一领导下，建立处置非法集资部际联 席会议机制。A.国务院B.公安部C .银监会D .工商总局答案：C2 5.（）年省政府成立打击和处置非法集资工作领导小组办公室。A. 2 023 年B .2 0 23 年C . 202 3 年D.2023 年答案：A26 .未经（）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或 者从事银行业金融机构的业务活动。A.国务院银行业监督管理机构B.人民银行C.财政部D.工商总局答案:A27.非法吸取公众存款罪的主体为一般主体，即年满（）且具有刑事

3、责任能力的人，单位也可以构成本罪的犯罪主体。A.1 3周岁B.14周岁C.1 5周岁D.16周岁答案:D28 .集资诈骗罪与非法吸取公众存款罪在客观上表现为非法集资的行为，两者区别的关键在于是否以（）为目的。A .非法持有B琲法牟利C.非法占有集资款D.非法经营答案：C29 .()直接按规定程序解决单位或个人反映的涉嫌非法集资活动 线索，根据实际及时向人民政府和有关行业主(监)管部门通报。A.信访部门B.公安机关C .工商部门D.文化部门答案：B30.非法集资款的清退，应根据清理后剩余的资金和实物资产变现 的资金，按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的()予以清退， 对利息()清退。A.一定

4、比例可以B.一定比例不予C.所有不予D.一定比例部分答案：B31.非法吸取公众存款罪的犯罪对象是（）。A .单位B.个人C.公众D.公众存款答案:D3 2.私募基金就是通过面向少数投资者募集资金而设立的基金。 私募基金可以（）A.通过媒体、推介会、传单、手机短信大肆宣传B .向2 0 0名以下的有风险辨认能力的合格投资者募集资金C.向投资者承诺保底保收益D.向普通老百姓公开募集资金答案：C33.非法集资案件在调查取证期间,（）应组织相关部门对涉嫌非法 集资单位和个人进行动态监控，防止抽逃、转移、藏匿资金以及重要 涉案人员潜逃，发现异常情况要及时采用必要的管控措施。B .检察机关C.人民政府答案

5、:C34,非法集资案件备案侦查由（）主办，行业主（监）管部门配合。人民政府应加强对涉嫌非法集资案件备案侦查的组织领导，提高办案 效率和质量。A ,公安机关B.检察机关C .人民法院答案：A35 .（）根据举报、报案或有关部门移送的涉嫌非法集资案件线索，对符合备案条件的，依法备案侦查，并向人民政府报告。B 银监部门D .工商部门答案：C36 .信访人捏造歪曲实行、诬告陷害别人，构成犯罪的，依法追究刑 事责任；尚不构成犯罪的，由（）依法给予治安管理处罚。A.信访部门B .公安机关C .检察机关D.人民法院答案：B3 7.对情节较轻、社会影响较小、非法集资单位或个人有还款能 力和还款意愿的案件，由（

6、）责令非法集资单位或个人立即停止非法 集资活动,指导、督促其限期完毕集资款的清理和清退。A.地方人民政府B .公安机关C.信访部门D.工商部门答案:A3 8 .各类媒体应积极履行社会责任，（）登载非法集资广告，引 导公众克服非法牟取暴利、非法获取利益等错误观念,增强投资风险 意识，培养对的的投资理念。A.拒绝B .可以C.鼓励D .少量答案:A39 .非法集资案件调查取证可采用行业执法调查和（）两种形式。A.联合调查B.特殊调查C.专项调查D.一般调查答案：C40.各银行业金融机构应根据国家有关法律及规定，贯彻专职部门 和专人负责协助（）对非法集资中涉嫌犯罪涉案款项的查询、冻结工作。A.检察机

7、关B. B.公安机关C. C.人民银行D. D.银监部门答案：B1 .作为一个投资者，应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集 资，下面哪些属于投资者应采有的投资观（）A、合法投资B、只注重高额回报C、眼见为实D、审慎投资答案：ACD2O以项目开发为名的非法集资活动,由于有项目”做幌子，更容易吸引 社会公众眼球。如何防范以“项目开发”为名的非法集资活动（）A、具有基本常识B、要理性分析C、是要有投资风险意识D、积极参与非法集资活动答案：ABC3、社会公众当碰到个人或机构兜售理财、保险等金融产品时,如何提 高风险防范意识（）A、充足结识、了解相关机构的性质和功能B、了解相关机构是否有金融业务

8、经营许可证C、投资某种金融产品时，掌握必要的金融知识，仔细阅读协议条款D、从事股权买卖、创业投资和私募股权投资等高度复杂、风险极高的业务，需要较高的专业知识答案:AB C D4、面对非法集资的陷阱，我们可以做到()A、对高息“诱饵”不动心B、对老板“实力”不崇敬C、对“官方”背景不迷信D、对熟人“热心”不轻信答案：ABCD5、假如某人对于不法分子从事的非法集资活动无法做出准确判断时， 你认为以下哪些可以帮助他()A、摆正心态，理性面对高利诱惑，明白“天上不会掉馅饼”，也不也许一 夜暴富B、摒弃从众心理，考虑自身的风险承受能力C、只投入一部分的钱财，减小风险D、将包装的信息透露给他的商业对手，让

9、对方损失答案:AB6 .当前，非法集资的隐蔽性和欺骗性越来越强，要辨认和防范非法集资 应做到()。A.认清非法集资的本质和危害B .看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得有权机关的 批准C.增强理性投资、合法理财意识D . 一旦投资失败，出了风险由政府兜底答案：ABC.非法集资活动的危害性有()A.参与集资人员遭受经济损失.影响经济金融秩序C.影响社会大局稳定D.影响党和政府的形象答案：ABC.为别人向社会公众非法吸取的资金提供帮助，从中收取()等费用， 构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。A.返点费B .佣金C.好处费D.代理费答案:ABCD.面对非法集资的陷阱，我们要做

10、到()A.对高息“诱饵”不动心B.对老板“实力”不崇敬3 .发布涉及投资征询业务、金融征询、贷款征询、代客理财、代 办金融业务活动的广告,广告发布者应当确认广告主体的发布资格， 查验广告主营业执照是否具有相应的（）。A.注册资金B.股票C .资产D.经营范围答案:D4 .以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩 序B.在信访接待场合、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻 断交通或非法聚集C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的征询举报电话 等形式，理性表达诉求答案:D5.在国家机关办公场合周边

11、，或者其他公共场合非法聚集、静坐、 散发信访材料、呼喊标语、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共C.对“官方”背景不迷信D.对熟人“热心”不轻信答案:AB C D10.非法集资的表现形式有以下几种()oA.以投资入股的方式非法吸取资金B .以投资黄金等名义，以高利吸引社会公众投资C.以发展农村连锁超市为名，采用召开“招商会”、“推介会等方式， 以高息进行“借款”D .以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资 答案:ABC D1 1 .非法集资参与者收到损失后应如何“维权”？()A.及时积极向公安机关报案B .要相信办案机关和政府工作组，并积极配合C .要保存好借款协议、银行转账凭

12、证等相关证据D.通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”答案:ABC判断题1 .非法集资者会承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付 息或者给付回报。答案:对.目前非法集资的形式多样，非法集资可以以生态环保投资等名义或 者以期货交易、典当的名义进行。答案：对.不法分子为了非法集资而聘请某明星代言，是通过运用明星与其 粉丝之间的感情进行虚假宣传,属于运用亲情诱惑。答案：错.经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的，由参与者自行承担 损失。答案:对.投资者加强自身防范意识，树立勤劳致富的思想，不传播、不轻信所 谓的一夜暴富神话,是减少和防范非法集资活动的主线途径。答案：对.某人向其亲朋借1

13、0万元钱买车并约定3年后偿还，属于非法集资行 为。答案:错.依法公开发行的股票、公司债券及其他证券，应当在依法设立的证券 交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易场合转让。答案:对秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的,处五日以上十 日以下拘留,可以并处五百元以下罚款。处罚依据是()。A.治安管理处罚法2 .刑法C.宪法D .行政许可法答案:A6 .融资性担保公司不得从事下列哪些业务？()A .吸取存款、发放贷款B.为借款人申请银行贷款提供担保C.讼诉保全担保D.以自有资金进行投资答案：A7 .对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司 注册地()负责;公司注册地不在涉

14、案地区的(涉及其他情形)，由()的 地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作。A.牵头涉案金额最多.牵头涉案人员最多c .牵头涉案金额最少D.牵头涉案人员最少答案：A8 .对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金 和财产，由（）依法采用强制措施,防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、 财产。A.公安机关C.工商部门D.宣传部门答案:A()19,非法集资活动常见种类涉及债权、股权、商品营销、类。A .生产经营B.服务C.培训D.艺术表演答案：A1 0 .因清理清退发生纠纷的，由非法集资组织者和参与者协商解 决，协商不成的，通过（）解决。A.司法程序B.协商C .调解D.协调答案:

15、A1 1 .某公司非法集资，被处以资金冻结,这属于（）A.财产罚B.行政强制措施C.申诫罚D.能力罚答案：B12.典当行不得经营（）oA.动产质押典当业务B.财产质押典当业务C.房地产（省外、自治区、直辖市的房地产或者未取得商品房预售许可证的在建工程除外）抵押典当业务D .集资、吸取存款或者变相吸取存款答案：A13 .处置非法集资工作由（）负责，行业主（监）管部门一线把关， 处置非法集资联席会议或组织领导机构负责组织协调。A.本地人民政府B.本地公安机关C.本地工商局D.本地司法局答案：A14 .对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所 得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处

16、罚外，对构成犯罪 的,还要依法追究（）。A.责任15 经济责任C.刑事责任D .民事责任答案：C15.单位进行集资诈骗数额在（）以上的应予追诉。A十万元B.二十万元C .三十万元D 五十万元答案:B16.单位进行集资诈骗数额在（）以上的，可认定属于数额巨大。A.三十万元B.四十万元C.五十万元D.六十万元答案：C1 7.个人非法吸取或者变相吸取公众存款（）以上的应予追诉。A . 30 户B.5 0 户C . 80 户D.100 户答案:A18.个人进行集资诈骗数额在（）以上的，可认定属于数额特别巨大。A.五十万元B.一百万元C.一百五十万元D .二百万元答案旧1 9 .对以非法占有为目的，使用

17、诈骗方法非法集资，数额较大的，处 （）有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。A . 5年以下B.5年以上C.2023以下D.2023以上答案：A20 .非法吸取公众存款或者变相吸取公众存款，扰乱金融秩序的, 处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处（）罚金。A .二万元以下B.二万元以上二十万元以下c.二十万元以上五十万元以下D.五十万元以上答案:B21对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处()有期徒刑或者拘 役，并处罚金。A.5年以下B.5年以上C.2023以下D.2 0 23以上答案:A22以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处()，并 处罚金或者没收财产。A.无期徒刑B . 2023以下有期徒刑C.202 3以上有期徒刑D .死刑答案:D