甘肃省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(一)及答案.doc

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1、甘肃省甘肃省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务练年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题习题(一一)及答案及答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、人生事件规划包括（）。A.B.C.D.【答案】C2、由股票和债券构成的收入型证券组合追求（）最大化。A.、B.、C.、D.、【答案】C3、证券产品进场时机选择的要求有（）A.B.C.D.【答案】D4、下列关于 Stata 的特点。说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】D5、关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。A.预期利率下降时,增加投资组合的持续期B.预期利率上升时,缩短投资组合的持续期C.预期利率下

2、降时,缩短投资组合的持续期D.水平分析的主要形式是利率预期策略【答案】C6、最低标准的失业保障月数是_个月，能维持_个月的失业保障较为妥当。（）A.1；3B.3；6C.1；6D.3；5【答案】B7、下列属于客户定量信息的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A8、税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优A.B.C.D.【答案】A9、机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有()的特点。A.、B.、C.、D.、【答案】A10、按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为（）。A.B.C.D.【答案】D11、下列说法正确的是（）

3、。A.B.C.D.【答案】C12、预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上，这些公理化的价值衡量标准假定主要包括（）。A.B.C.D.【答案】B13、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（）。A.B.C.D.【答案】C14、下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B15、宏观经济分析主要包括（）。A.B.C.D.【答案】C16、某人家庭税后年收入 20 万元(该人贡献 70)，其于今年购买了一套总价110 万元的投资性住房，其中贷款 70 万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需

4、求进行分析时所考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】D17、有效市场假说认为，投资者应采取（）进行投资。A.主动型投资策略B.被动型投资策略C.战略性投资策略D.战术性投资策略【答案】B18、张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000 元资金。若银行年利率恒为 5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）A.100006B.500000C.100000D.无法计算【答案】C19、哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（）A.B.C.D.【答案】A20、当时，我囯治理通货紧缩的政策主要有（）。A.B.C.D.【答案】B21、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应

5、用，以下正确的有（）A.B.C.D.【答案】A22、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D23、资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（）。A.资本市场没有摩擦B.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期C.资本市场不可分割D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平【答案】C24、流动资产周转率反映流动资产的周转速度，其影响因素有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B25、证券产品选择的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D26、道氏理论所认为的主要趋势

6、的持续时间一般在（）。A.1 年或 1 年以上B.36 个月C.3 周3 个月D.不超过 3 周【答案】A27、下列关于债券的特征说法正确的是（）.A.B.C.D.【答案】B28、以下关于旗形的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B29、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】C30、（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利A.期现套利B.跨期套利C.跨商品套利D.跨市场套利【答案】B31、投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行

7、改动，则需（）。A.对客户说明B.对客户说明并征得客户同意C.不能修改D.自行修改【答案】B32、证券法规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。A.一倍以上十倍以下B.一倍以上五倍以下C.二倍以上十倍以下D.二倍以上五倍以下【答案】A33、李先生向银行贷款 30 万元，期限为 2 年，年利率为 4%,则按单利和复利计算，李先生在 2 年后应归还银行的金额分别是（）万元。A.32 34B.32.4 32.45C.30 32.45D.32.4 34.8【答案】B34、市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D35、下列关于应收账款周转率的说法中

8、，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C36、2013 年 2 月 27 日，国债期货 TF1403 合约价格为 92.640 元，其可交割国债 140003,净价为 101.2812 元，转换因子 1.0877,140003 对应的基差为（）。A.0.5167B.8.6412C.7.8992D.0.0058【答案】A37、（）是行业形成的基本保证。A.、B.、C.、D.、【答案】D38、从高价跌落（）时应卖出股票。A.10%B.20%C.30%D.40%【答案】A39、证券产品买进时机选择的策略有（）。A.B.C.D.【答案】A40、证券投资顾问业务的基本要素是（）。A.市场席位进

9、入B.提供证券投资建议、收取服务报酬C.账户管理D.清算结算【答案】B41、用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。A.己获利息倍数B.流动比率C.速动比率D.应收账款周转率【答案】A42、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。A.B.C.D.【答案】D43、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为 500 万元，投资组合的总价值为 1500 万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率 E（ri）分别为 16%、20%和 13%，其对该因素的敏感度（Bi）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（）。

10、A.I、IIIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、III、IV【答案】C44、市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D45、目前，证券投资分析所采用的方法主要有（）。A.B.C.D.【答案】A46、现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的在于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D47、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】C48、证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以 3 万元以上 20 万元以下的罚款。该条款的主体包括（）。A.B.C.D.【答案】A49、家庭债务管理状况的分析是指对客户进行家庭债务管理，并提供相关专业建议的基础和前提，其内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A50、资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。A.是否配股B.证券的流通性C.证券的风险与收益D.是否分红派息【答案】C