甘肃省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力检测试卷A卷附答案.doc

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1、甘肃省甘肃省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务能年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力检测试卷力检测试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.系统风险B.非系统风险C.信用风险D.市场风险【答案】C2、反转突破形态包括（）。A.I、II、IV、VB.II、III、IV、VC.I、II、III、IV、VD.I、II、III、IV【答案】C3、双重传导机制包括（）个环节A.2B.3C.4D.5【答案】B4、下列有关家庭生命周期的描

2、述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D5、（）应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】C6、下列关于应收账款周转率的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B7、下列关于债券的特征说法正确的是（）.A.B.C.D.【答案】B8、一般来说，（）是马柯威茨均值方差模型中的投资者无差异曲线的特征。A.、B.、C.、D.、【答案】C9、投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。A.心理账户B.羊群效应C.过度自信D.损失厌恶效应【答案

3、】B10、股权类产品的衍生工具的种类包括（）。A.B.C.D.【答案】D11、下列有关有效市场假说的说法。正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D12、下列关于影响个人信贷能力的因素，说法正确的是（）。A.I、B.I、VC.I、VD.I、V【答案】A13、如果一个行业产出增长率处于负增速状态，可以初步判断该行业进入（）阶段。A.幼稚期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】D14、某大豆进口商在 5 月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2 月 10 日该进口商在 CBOT 买入 40 手执行价格为 660 美分/蒲式耳，5 月大豆的看涨期权利金为 10 美分/蒲式耳，当时 CBOT5

4、 月大豆的期货价格为 640 美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。A.640B.650C.670D.680【答案】C15、关于客户信息的收集方法，下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A16、投资规划的步骤包括有（）。A.B.C.D.【答案】C17、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）A.B.C.D.【答案】A18、假设一个公司今年的 EBIT（息税前利润）是 100 万元，折旧是 20 万元，营运资本增加了 10 万元，适用税率是 40，那么该公司今年的自由现金流量是（）。A.40 万元B.50 万元C.60 万元D.70 万元【答案】D1

5、9、下列属于客户现金流量表收入项目的有（）。A.B.C.D.【答案】D20、下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C21、下列关于分层抽样法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D22、宏观经济运行对证券市场的影响主要表现在（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D23、下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C24、资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（）。A.资本市场没有摩擦B.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期C.资本市场不可分割D.投资者都依据期望收

6、益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平【答案】C25、在客户信息收集的方法中，属于初级信息收集方法的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A26、如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则，叫做（）。A.有效组合规则B.共同偏好规则C.风险厌恶规则D.有效投资组合规则【答案】B27、下列关于实际风险承受能力，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D28、现金流分析法是通过对一定时期内（）评估金融机构短期内的流动

7、性状况A.B.C.D.【答案】D29、衡量一条支撑压力线被突破的有效性标准包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B30、在现金管理中，年度支出预算等于（）。A.年度收入一年度支出B.年储蓄目标一年度支出C.年度收入一上一年支出D.年度收入一年储蓄目标【答案】D31、下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。A.现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值B.终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值C.时间（t），是货币价值的参照系数D.利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素【答案】D32、下列属于客户财务信息的有（）。A.B.C.D.【答案】C3

8、3、经济周期的衰退、复苏、过热、滞胀 4 个阶段中，下列属于复苏阶段的特征的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C34、下列哪些选项可能增加家庭的挣资产（）A.B.C.D.【答案】B35、投资规划的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】C36、（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。A.过度自信B.心理账户C.预期效用理论D.前景理论【答案】B37、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）A.B.C.D.【答案】C38、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资

9、产+借入资金B.融资缺口=流动性资产+借入资金C.融资缺口=-流动性资产-借入资金D.融资缺口=流动性资产-借入资金【答案】A39、证券公司、证券投资咨询机构可以通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传。A.B.C.D.【答案】D40、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】A41、VAR 的计算要素一般包括（）A.B.C.D.【答案】C42、套利定价模型在实践中的应用一般包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B43、下列关于 GAUSS 的说法，正确的有（）A.B.C.D.

10、【答案】C44、双重传导机制包括（）个环节A.2B.3C.4D.5【答案】B45、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D46、客户信息收集主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A47、证券的绝对估计值法包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C48、利用沪深 300 成分股构建组合是期现套利的主要选择，构建方法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D49、套利定利理论的假设条件包括（）。A.B.C.D.【答案】B50、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。A.自动回避制度B.隔离墙制度C.事前回避制度D.分类经营制度【答案】B