福建省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务基础试题库和答案要点.doc

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1、福建省福建省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基年证券投资顾问之证券投资顾问业务基础试题库和答案要点础试题库和答案要点单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于 30 天B.不少于 60 天C.不少于 180 天D.不少于 365 天【答案】A2、关于支撑线和压力线说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D3、相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。A.向上B.向下C.向左D.向右【答案】A4、关于 VaR 值的计是方法，下列论述正确的是

2、（）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据【答案】C5、以下关于投资规划的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】D6、下列关于 SpSS 的说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】B7、最低标准的失业保障月数是_个月，能维持_个月的失业保障较为妥当。（）A.1；3B.3；6C.1；6D.3；5【答案】B8、关于年金的表述，正确的是（）。A.I、B.I、C.、D.、【答案】A9、某画家以出售本人的美术作品为主要收入来源，收入的变化幅度很大，证券投资顾问在预测其收入时，应该（）。A.

3、I、B.、C.、D.I、【答案】A10、下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C11、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.【答案】A12、普通股票与优先股票的说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B13、投资规划中，当（）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。A.B.C.D.【答案】B14、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B15、以下家庭债务管理状况的分析公式正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A16、某投资者将 5000 元投资于年息 10%、为期

4、5 年的债券（按年复利计息），则 5 年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。A.7500B.7052.55C.8052.55D.8500【答案】C17、下列关于 Stata 的特点，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D18、关于现金流量分析，以下说法错误的是（）。A.现金流量分析包括流动性分析、获取现金能力分析、财务弹性分析、收益质量分析B.现金流量分析只需要依靠现金流量表C.现金流量分析是在现金流量表出现以后发展起来的，其方法体系并不完善，一致性也不充分D.现金流量分析中，经营现金净流量是最重要的因素【答案】B19、下列关于有效边界的说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C

5、20、以下属于遗产规划内容的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D21、在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（）。A.B.C.D.【答案】B22、下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。A.取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书B.从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告C.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务D.协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训【答案】C23、熊末牛初，股市见底时这四种周期见底的先后次序是（）。A.B.C.D.【答案】A24、根据投资目标不同，证券组合可以划分为

6、（）。A.国际型、国内型、混合型等B.收入型、增长型、指数化型等C.激进型、稳健性、均衡型等D.保值型、增值型、平衡型等【答案】B25、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户对除本金损失的容忍程度外的其他心理因素打分都是 4 分，则这个客户的特点是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C26、以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.A.随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加B.期限越长，利率越高，终值就越大C.货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高D.利率越低年金的期间越长，年金的现值越大【答案】A27、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债

7、能力越好的指标有（）。A.B.C.D.【答案】D28、下列关于保险规划目标中，风险保障的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B29、下列各类公司或行业，不适宜采用市盈率进行估值的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C30、以下关于客户风险特征矩阵的编制方法说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】D31、下列现金流入可以看做是年金的有（）。A.B.C.D.【答案】D32、客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款 30 万元，贷款期限 20 年，按月等额本息还款。他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是 12%，按月计息；乙银行贷款利率是 12%，按半年计息。下列说法正确的有（）。A

8、.B.C.D.【答案】A33、在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险释放【答案】C34、根据套利者对不同合约月份中近月合约与远月合约买卖方向的不同，跨期套利可以分为（）。A.B.C.D.【答案】B35、反转突破形态包括（）。A.I、II、IV、VB.II、III、IV、VC.I、II、III、IV、VD.I、II、III、IV【答案】C36、关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.A.头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用B.突破颈线一定需要大成交量配合C.当颈线被突破，反转确认以

9、后，大势将下跌D.如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察【答案】B37、迈克尔?波特行业竞争理论认为一个行业存在的基本竞争力量有（）。A.B.C.D.【答案】B38、多重负债下的组合免疫策助组合应满足的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B39、关于退休收入，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D40、一项养老计划为受益人提供 40 年养老金，第一年为 10000 元，以后每年增长 5，年底支付，若贴现率为 10，则这项计划的现值是()元。A.242588.81B.168890.39C.325315.2

10、3D.294272.73【答案】B41、关于 SML 和 CML，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D42、下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C43、下列关于教育内容表述正确的是（）。A.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划B.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要C.教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划D.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划【答案】A44、（）不是税务规划的目标。A.减轻税负、财务目标、财务自由B.达到整体税后利润C.收入最大化D.偷税漏税【答案】D45、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当

11、遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。A.合规B.自律C.法制D.监督【答案】A46、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B47、心理账户通常分为（）A.B.C.D.【答案】B48、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产+借入资金B.融资缺口=流动性资产+借入资金C.融资缺口=-流动性资产-借入资金D.融资缺口=流动性资产-借入资金【答案】A49、以下不属于收入型证券组合的目标是（）。A.风险最小B.价格稳定C.收入稳定D.期限较短【答案】D50、系数主要应用于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A