山东省担保公司章程范本.pdf

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1、附件四：章程范本第一条为维护担保XX 公司(以下简称“本公司”)股东和债权人的合法权益，规范本公司的组织和行为，根据 中华人民共和国公司法(以下简称公司法)和山东 省融资性担保公司管理暂行办法(以下简称办法)，制定本章程。第二条 本公司是经山东省金融工作办公室(以下简称“省金融办”)批准，依法在工商行政管理部门登记注册、从事融资性担保业务的股分有限(有限责任)公司。第三条 本公司注册名称：(简称 公司)。本公司住所：本公司性质：邮政编码：第四条 本公司营业期限：第五条XXX 为本公司的法定代表人。第六条 本公司实行独立核算,自主经营，自负盈亏。公司全部资产分为等额股分，股东以其所持股分为限对公

2、司承担责任(或者股东以其出资额为限对公司承担责任)。公司 以其全部资产对公司债务承担责任。第七条 本公司的财产、合法权益及依法经营受国家法律保护，任何单位和个人不得侵犯和非法干涉。第八条 本公司下设的分公司不具备法人资格，在本公司授权范围内依法开展业务，其民事责任由本公司承担。第九条 本公司章程自生效之日起，即成为规范公司的组织与行为、公司与股东、股东与股东之间权利义务关系的，具有法律约束力的的文件。第十条 本公司遵守国家、山东省有关法律、行政法规和规章，依法接受办法所称监管部门的监管。第十一条 本公司的经营宗旨是：依据国家有关法律法规、行政规章和办法 规定，自主开展经审批的各项业务，重点为当

3、地企业、“三农”和个人消费提供融资性担保服务，并以此促进经济社会发展。第十二条 本公司以安全性、流动性、收益性为经营原则，建立市场化运作的可持续审慎经营模式。第十三条 本公司业务经营与管理应符合国家有关法律法规、行政规章和监管部门颁布的有关规定。第十四条 经省金融办批准，本公司经营以下融资性担保业务(或者其中部份融资性担保业务)：(一)贷款担保。(二)票据承兑担保。(三)贸易融资担保。(四)项目融资担保。(五)信用证担保。(六)其他融资性担保业务。第十五条 经省金融办批准，本公司兼营下列业务(或者 其中部份业务)：(一)诉讼保全担保。(二)投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保

4、等履约担保业务。(三)与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务。(四)以自有资金进行投资。(五)省金融办规定的其他业务。第十六条 经省金融办批准，本公司可以为其他融资性担保公司的担保责任提供再担保，办理债券发行担保业务。(本条根据省金融办具体审批情况确定)第十七条本公司注册资本为XXXX 万元人民币。(股分有限公司应注明股分总数，每股金额)。第十八条本公司采取发起方式设立，.(或者本公司以股东出资入股方式设立，.)第十九条自然人投资入股本公司，股东人数不得少于2名，应当符合以下条件：(一)有彻底民事行为能力。(二)无犯罪记录和不良信用记录。(三)有较强的抗风险能力和资金实力，入股资金来源合

5、法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。(四)省金融办规定的其他审慎性条件。第二十条 企业法人投资入股本公司，应当符合以下条件：(一)在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格。(二)法定代表人无犯罪记录和不良信用记录。(三)企业法人有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录。(四)有较强的经营管理能力，财务状况良好，入股前2个会计年度连续盈利。(五)入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。(六)公司管理良好，内部控制健全有效。(七)省金融办规定的其他审慎性条件。第二十一条 本公司股东出资方式、出资额、出资时间第二十二条 股东应当足额缴纳各自所认缴的出资，股东全部缴纳出资

6、后，必须经法定的验资机构验资并出具证明。第二十三条 本公司成立后XXX 日内，向股东签发出资证明书。出资证明书应当载明下列事项：公司名称、公司成立日期、公司注册资本、股东的姓名或者名称、缴纳的出资额 和出资日期、出资证明书的编号和核发日期等。第二十四条 本公司备置股东名册，主要内容包括：股东姓名或者名称及住所，出资方式，出资额，占比，出资证明 书编号。(依照公司法等有关法规和本公司实际情况制定)(依照公司法等有关法规和本公司实际情况制定)，本公司股权转让情况按规定向监管部门备案。(依照公司法等有关法规和本公司实际情况制定)第X 条 公司应当在股东大会(或者股东会)召开后的30日内向监管部门报告

7、会议的重要决议。(依照公司法等有关法规和本公司实际情况制定。公司如跨省、自治区、直辖市设立分支机构，应当设2 名以上的独立董事。)第X 条 公司应当在董事会召开后的30 日内向监管部门报告会议的重要决议。(依照公司法等有关法规和本公司实际情况制定)(依照公司法等有关法规和本公司实际情况制定)(依照公司法等有关法规和本公司实际情况制定)第X 条 本公司依法建立健全公司管理结构，完善议事规则、决策程序和内审制度，保持公司管理的有效性。第X 条本公司制定符合审慎经营原则的担保评估制度、决策程序、事后追偿和处置制度、风险控制制度、信息披露制度，建立完善风险预警机制和突发事件应急机制，并制定严格规范的业

8、务操作规程，加强对担保项目的风险评估和管理。第X 条 本公司的董事、监事和高级管理人员应当接受和通过监管部门的任职资格认定。第X 条 本公司配备或者礼聘经济、金融、法律、技术等 方面具有相关资格的专业人材，本公司跨省(自治区、直辖 市)设立分支机构将设立首席合规官和首席风险官。首席合 规官、首席风险官应当由取得律师或者注册会计师等相关资 格，并具有融资性担保或者金融从业经验的人员担任。第X 条 本公司严格按照金融企业财务规则和企业会计准则等要求，建立健全财务会计制度，真实地记录和反映企业的财务状况、经营成果和现金流量。第X 条 本公司收取的担保费，可根据担保项目的风险程度，由本公司与被担保人自

9、主商议确定，但不得违反国家有关规定。第X 条 本公司对单个被担保人提供的融资性担保责任余额不超过净资产的10%，对单个被担保人及其关联方提供 的融资性担保责任余额不超过净资产的 15%，对单个被担保 人债券发行提供的担保责任余额不超过净资产的 30%。第X 条 本公司的融资性担保责任余额不得超过公司净资产的10倍。第X 条 本公司应以开展服务于中小企业和涉农的融资性担保业务为主。其融资担保业务收入不低于营业收入的50%。(本条合用于国有或者国有控股、参股设立的融资性担 保公司)第X 条 本公司可以以自有资金对国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产 品进行投资，以及

10、不存在利益冲突且总额不高于净资产 20%的其他投资。本公司重大投资活动，按规定向监管部门备案。第X 条 本公司不得为母公司或者子公司提供融资性担保。第X 条 本公司按照当年担保费收入的50%提取未到期责任准备金，并按不低于当年年末担保责任余额 1%的比例提取担保赔偿准备金。担保赔偿准备金累计达到当年担保责任余额10%的，实行差额提取。第X 条 本公司与债权人按照商议一致的原则建立业务关系，并在合同中明确约定承担担保责任的方式。第X 条 公司办理融资性担保业务，应当与被担保人约定在担保期间可持续获得相关信息并有权对相关情况进行核实。第X 条 本公司与债权人建立担保期间被担保人相关信息的交换机制，

11、加强对被担保人的信用辅导和监督，共同维护双方的合法权益。第X 条 本公司按照监管部门的规定，将公司管理情况、财务会计报告、风险管理状况、资本金构成及运用情况、担保业务总体情况等信息告知相关债权人。第X 条 本公司应当按照规定及时向监管部门报送经营报告、财务会计报告、合法合规报告等文件和资料。向监管部门提交的各类文件和资料，应当真实、准确、完整。第X 条 本公司应当按季度向监管部门报告资本金的运用情况。第X 条 监管部门根据监管需要，要求本公司提供专项资料，或者约见董事、监事、高级管理人员进行监管谈话时，本公司应积极配合。第X 条 本公司应当向省金融办信息动态监测系统提供资本金运用、担保额、代偿

12、损失、信用状况、高管人员、股权变动等有关信息。第X 条 监管部门根据监管需要对本公司进行现场检查时，本公司应当予以配合，并按照监管部门的要求提供有关文件、资料。第X 条 本公司发生担保诈骗、金额可能达到净资产 5%以上的担保代偿或者投资损失，以及董事、监事、高级管理人 员涉及严重违法、违规等重大事件时，应当即将采取应急措 施并向监管部门报告。第X 条 本公司应当礼聘社会中介机构进行年度审计，并将审计报告及时报送监管部门。(依照公司法等有关法规和本公司实际情况制定)(依照公司法等有关法规和本公司实际情况制定)第X 条 本公司有下列变更事项之一的，应当经监管部门批准：(一)变更名称。(二)变更组织

13、形式。(三)变更注册资本。(四)变更公司住所。(五)调整业务范围。(六)变更董事、监事和高级管理人员。(七)变更持有5%以上股权的股东。(八)分立或者合并。(九)修改章程。(十)省金融办规定的其他变更事项。第X 条 本公司因分立、合并或者浮现公司章程规定的解散事由需要解散的，应当经监管部门审查批准，并住手有关业务。第X 条 本公司解散或者被撤销时，应当依法成立清算组进行清算，按照债务清偿计划及时偿还有关债务，并由监管部门监督清算过程。第X 条 担保责任解除前，本公司股东不得分配本公司财产或者从本公司取得任何利益。第X 条 本公司清算结束后，清算组应当将清算结果报告监管部门确认。本公司应当凭批准

14、解散文件及时向工商行 政管理部门申请办理工商注销登记。(国有及国有控股、参 股的融资性担保公司，按国家有关规定办理有关审批手续。)第X 条 本公司不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力时，将依法实施破产。第X 条 本公司在经营许可证被监管部门收回后，应当依法向工商行政管理部门办理工商注销登记。(国有及国有控股、参股的融资性担保公司，按国家有关规定办理有关审批手续。)第X 条 本章程未尽事宜，按公司法、担保法等有关法律、法规和监管部门有关规定办法执行。第X 条 本章程若与国家法律、法规相抵触之处，按国家法律、法规执行。第X 条 本章程修改需经股东大会研究通过，并经全体股东及法人代表签字盖章。第X 条 本章程一式X 份，经监管部门核准，并报公司登记机关备案。