贵州省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案.doc

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1、贵州省贵州省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、按股票市值的大小分类的股票类型不包括（）。A.大盘股B.小盘股C.中盘股D.蓝筹股【答案】D2、下列关于投资者教育的内容的说法错误的是()。A.投资决策教育B.资产配置教育C.权益保护教育D.投资风险教育【答案】D3、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议.并监督整改措施的制定和落实。A.总经理B.董事会C.股

2、东会D.董事长【答案】A4、（）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。A.产品审批委员会B.运营估值委员会C.投资决策委员会D.研究发展委员会【答案】C5、（）既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。A.基金投资顾问机构和基金销售机构B.基金管理人和基金托管人C.基金份额登记机构和基金销售机构D.基金投资人和基金托管人【答案】B6、(2016 年)票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（）分类的。A.交易工具的期限B.交割期限C.市场性质D.交易标的物【答案】D7、（）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管

3、理应当独立于其他各项业务经营活动。A.合法性原则B.完整性原则C.及时性原则D.独立性原则【答案】D8、公募基金管理公司不能直接从事的资产管理业务是（）。A.为特定的多个客户办理特定资产管理业务B.证券投资基金管理业务C.私募股权基金管理业务D.为单一客户办理特定资产管理业务【答案】B9、基金销售机构在销售时的价格策略中的价格调节手段不包括（）。A.前端收费模式B.首次认申购客户的费用折扣C.对同一基金设计不同的收费结构和结算模式D.设计费用优惠政策【答案】A10、关于基金销售协议，以下描述错误的是（）。A.B.C.D.【答案】A11、基金公司的业务部门按功能可划分为几大类部门，其中不包括（）

4、。A.投资、研究、交易部门B.合规与风险部门C.产品营销部门D.前台运营部门【答案】D12、经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向（）报告。A.董事会B.监事会C.中国证监会及相关派出机构D.股东大会【答案】C13、基金托管人技术系统的内部控制应通过严格的管理措施，确保系统安全运行，其中不包括（）。A.授权制度B.信息披露制度C.门禁制度D.内外网分离制度【答案】B14、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是()。A.违规向他人提供基金未公开的信息B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C.接受投资者全权委托，代理客户进行

5、基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】B15、A 基金管理公司与 B 投资顾问签订的投资顾问服务协议约定，A 旗下部分产品由 B 直接下单交易，事先不通过 A 的风控系统，A 对上述产品应承担的责任一并转移给 B 承担，关于上述情况，以下说法错误的包括（）。A.I、IIB.III、IVC.II、IVD.I、III【答案】B16、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在 6 个月内选任新基金托管人，新基金托管人产生前，由（）指定临时基金托管人。A.中国基金业协会B.中国证监会C.中国银监会D.基金管理人【答案】B17、（2017 年真题）对投资者教育中的资产配

6、置教育，下列表述准确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C18、基金经理的任职条件表述正确的是（）。A.取得证券从业资格B.具有 1 年以上证券投资管理经历C.最近 2 年没有受到相关行政处罚D.取得基金从业资格【答案】D19、下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是()。A.确定价原则B.未知价交易原则C.金额申购原则D.份额赎回原则【答案】B20、（）的存在会迫使 ETF 二级市场价格与份额净值趋于一致。A.套利机制B.被动投资C.完全复制指数D.实物申购赎回机制【答案】A21、下列不符合行为金融理论研究结果的描述的是()。A.金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响B.机构投资者

7、在投资时会受制于心理偏差的影响C.基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响D.个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响【答案】A22、基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。A.产品设计B.投资管理C.销售环节D.风险控制【答案】C23、下列说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】C24、关于开放式基金的非交易过户，以下表述错误的是（）A.接受划转的主体必须是合格的个人或机构投资者B.非交易过户不采用申购、赎回等基金交易方式C.基金销售代理网点确认非交易过户申请D.非交易过户将一定数量的基金份额从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户【答案】C25、从（）而言，FOF 产品可以归纳为主

8、动管理主动型 FOF、主动管理被动型FOF、被动管理主动型 FOF、被动管理被动型 FOF 四类。A.投资标的B.投资策略C.运作模式D.投资目标【答案】C26、根据私募投资基金监督管理暂行办法的规定，以下投资者中与私募基金合格投资者标准不符的是（）。A.净资产 3000 万元的某单位B.持有 500 万元金融资产，最近 3 年个人年均收入 10 万元的李某C.持有 250 万元金融资产，最近 3 年个人年均收入 35 万元的孙某D.持有 150 万元金融资产，最近 3 年个人年均收入 60 万元的张某【答案】C27、合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规（）的独立性最为重要。A.

9、问责B.机制C.部门D.机制和部门【答案】C28、基金募集申请获得监管部门核准前，基金管理人、基金销售机构不得（）A.B.C.D.【答案】C29、（2018 年真题）关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是（）A.封闭式基金不能将全部资金进行长期投资B.开放式基金强调流动性管理C.开放式基金需要保留一定的现金资产D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券【答案】A30、(2017 年)关于基金产品风险评价应当依据的因素，表述错误的是（）。A.基金的历史规模和持仓比例B.基金成立以来有无违规行为发生C.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例D.基金的未来业绩展望【答案

10、】D31、监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚，该监管原则是（）。A.审慎监管原则B.适度监管原则C.公开、公平、公正监管原则D.依法监管原则【答案】D32、（）是基金营销部门的一项关键工作。A.确定目标市场与投资者B.开发新客户C.保住老客户D.设计市场营销组合【答案】A33、基金管理人前台部门的目标是（）。A.利润最大化B.消费者剩余最大化C.客户满意度最大化D.保障公司为客户提供服务的持续性【答案】C34、开放式基金的赎回申报单位为（）。A.1 元人民币B.10 元人民币C.1 份

11、基金份额D.10 份基金份额【答案】C35、基金客户服务具有的特点包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B36、（2019 年真题）关于基金公司管理层下设的专业风险管理委员会的职责，以下说法错误的是（）。A.专业风险管理委员会对董事会负责，协助董事会履行风险管理职责B.专业风险管理委员会识别公司各项业务所涉及的各类重大风险C.专业风险管理委员会重点关注内控机制薄弱环节并提出控制措施和解决方案D.专业风险管理委员会指导、协调和监督各职能部门开展风险管理工作【答案】A37、（）是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。A.合格管理B.合规管理C.

12、违约管理D.违规管理【答案】B38、基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（）。A.岗位职业道德教育B.政府监管机构监督C.岗前职业道德教育D.社会各界监督【答案】C39、基金管理公司的督察长应由（）聘任。A.中国证监会B.基金管理公司董事会C.基金经营所在地中国证监会派出机构D.基金管理公司总经理【答案】B40、关于强基金管理人的内部控制机制建设，下列说法不正确的是（）。A.可以消除投资者和基金管理人的信息不对称B.可以防范基金管理人做出违背投资者利益的行为C.可以保障基金财产的安全D.可以保障投资者和基金管理人双方的利益【答案】A41、根据中国证监会公开募集证券投资基金运作管理办法规

13、定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。A.1 个月B.3 个月C.6 个月D.9 个月【答案】B42、一些国家（地区）的法律法规规定，证券投资基金需以组合投资的方式进行基金的投资运作，其目的是为了促使证券投资基金（）。A.分散投资风险B.获得市场可能找到的所有投资机会C.获得资产配置带来的好处D.发挥资金规模效应【答案】A43、根据证券投资基金法，基金托管人应当履行的职责不包括（）。A.安全保管基金财产B.办理基金备案手续C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户D.按照规定召集基金份额持有人大会【答案】B44、合规人员应当熟悉业

14、务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的（）。A.独立性原则B.客观性原则C.专业性原则D.协调性原则【答案】C45、基金托管人出现（）情形时，中国证监会可取消其托管资格。A.连续 3 年没有开展基金托管业务B.托管人高级管理人员被行政处罚C.履行法定职责未能勤勉尽责D.在履行法定职责时存在失误【答案】A46、(2016 年)下列属于基金托管人职责的是（）。A.编制中期和年度基金报告B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案C.依法募集资金。办理基金份额的发售和登记事宜D.安全保管基金财产【答案】D47、关于基金管理公司董事会风险管理

15、的职责，以下说法错误的是()。A.董事会制定公司风险管理战略和风险应对策略B.董事会对风险管理的有效性承担直接责任C.董事会确定公司管理总体目标D.董事会批准公司基本风险管理制度【答案】B48、（2021 年真题）以下行为中不符合公开募集证券投资基金信息披露管理办法规定的是（）。A.某互联网平台委托取得基金销售业务资格的独立基金销售机构代为办理基金销售业务B.某取得基金销售业务资格的保险公司通过其互联网平台办理基金销售业务C.基金公司公告为其直销客户提供手续费优惠D.基金公司通过其 APP 为客户办理基金申购、赎回业务【答案】C49、下列不属于基金管理人合规管理基本原则的是（）。A.独立性B.客观性C.公正性D.一致性【答案】D50、关于基金认购，以下说法错误的是（）。A.认购的最终结果要待基金募集结束后才能确认B.认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资者资金账户C.投资人办理认购申请时，需按照销售机构规定的方式部分缴款D.一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销【答案】C