陕西省2023年中级银行从业资格之中级银行管理综合检测试卷A卷含答案.doc
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1、陕西省陕西省 20232023 年中级银行从业资格之中级银行管理综年中级银行从业资格之中级银行管理综合检测试卷合检测试卷 A A 卷含答案卷含答案单选题(共单选题(共 5050 题)题)1、商业银行的各类负债业务中,最核心的业务是()。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】C2、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断,并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表,这体现合规风险的()。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】B3、()是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】C4、
2、类风湿关节炎的病因不明,一般认为有关的因素是()A.感染、潮湿、寒冷B.家族遗传C.免疫功能紊乱D.雌激素、阳光照射E.物理性损伤因素【答案】B5、()是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一,在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】B6、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】D7、商业银行开展金融创新活动,应遵守法律、行政法规和规章的规定,因此应当
3、坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】A8、根据商业银行风险监管核心指标(试行),商业银行不良贷款率不得高于()。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】B9、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议,按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的,应当获得行政处罚委员会全体委员()以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】A10、按照监管规定,银行根据自身情况计算得出的资本数量是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】D11、流动性覆盖率披露标准规定,银行应定期在财务报告中或()公开披
4、露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.银行机构内D.银监会指定网站【答案】A12、下列各项中,不属于银行核心一级资本的是()。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】C13、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时,可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的()。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】A14、对于虚拟化、数字化的网络银行来说,必须加强对系统风险和()的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】B15、消费金融公司的出资人应当为中国境内外依法设立的企业法人,并分为()。A.
5、主要出资人和次要出资人B.特殊出资人和一般出资人C.主要出资人和一般出资人D.特殊出资人和次要出资人【答案】C16、信贷计划管理指标中,不属于个人贷款二级指标的是()。A.个人住房贷款B.一般流动资金贷款C.个人消费贷款D.个人经营贷款【答案】B17、未经银行业、证券业监督管理机构批准,任何法人机构一律不得以各种形式从事()。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】A18、医疗器材属于高度危险性物品,处理方法必须选用()A.灭菌法B.低效消毒法C.中效消毒法D.高效消毒法E.清洁法【答案】A19、从银行管理角度来说,为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是()
6、。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】A20、自()开始施行的中国内部审计协会第 1101 号内部审计基本准则明确了内部审计的一般准则。A.2015 年B.2017 年C.2014 年D.2005 年【答案】C21、商业银行的内部资本评估程序(ICAAP)应实现的目标不包括()。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】C22、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12 小时B.24 小时C.
7、36 小时D.48 小时【答案】A23、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是()。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】D24、商业银行流动性风险管理办法参考()而构建了多维度的流动性风险监测体系。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.稳健原则【答案】C25、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的(),执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】C26、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法,一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下,且该笔交易发生后商业银行与该关
8、联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。()A.4%;8%B.1%;5%C.1%;10%D.2%,5%【答案】B27、下列各项中不属于股东权利的是()。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】D28、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指()。A.市场风险B.流动性风险C.操作性风险D.信用风险【答案】C29、下列关于银行披露净稳定资金比例的说法,不正确的是()。A.披露的各项数据应是前一季度每日观测值的简单平均数B.银行要按照规定的披露模板披露净稳定资金比例及其主要
9、构成部分的数据C.如果银行每半年披露一次,则应同时披露该半年内两个季度的季末数据D.净稳定资金比例的披露包括定量信息和定性分析【答案】A30、监督检查部门认为需要给予行政处罚的,应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在()日内作出是否接收的决定,并自接收之日起()日内完成审理工作。A.5;30B.5;60C.7;30D.7;60【答案】B31、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中,()的形成原因更加复杂,涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】C32、商业银行应当根据潜在客户群的风险承受能力评级,为理财产品设置适当的单一
10、客户销售起点金额。下列关于销售起点金额说法不正确的是()。A.风险评级为一级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于 5 万元人民币B.风险评级为三级和四级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于 10 万元人民币C.风险评级为五级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于 20 万元人民币D.风险评级为二级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于 8 万元人民币【答案】D33、按照收益表现方式的不同,商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财
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