2023年案防教育学习总结.docx

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1、 201*案防教育学习总结 案防教育学习总结 依据二级分行的部署，我们全体新员工学习了案件防范的相关学问。通过学习，我对这次的学习的案防的重要性和必要性有更深的了解，对于这次的学习状况有一下几点体会： 一、强员工教育，不断提高员工思想政治素养和制度执行力制度执行力制度执行力制度执行力。做到员工道德教育日常化，使其树立正确的人生观、价值观，自觉抵抗腐朽思想的侵蚀，做到“常到河边走，就是不湿鞋”，做到警钟常敲，预防针常打；坚持制度学习常常化，除组织全体员工进展专项学习外，催促职工利用业余时间加强学习相关法律法规和内部规章制度，进一步提高全员内控执行力量，确保制度执行不变形走样、不折不扣、不漏损减值

2、。 二、抓好监视治理，不断加大内部监视检查力度和频率。健全轮岗制度，岗位监视机制和案防联保制度，严防内部工作人员相互勾结，共同作案；坚持惩罚与教育相结合的原则，做到重点岗位、重要部位重点查、特别状况突击查、节假日期间必需查，使监视检查真正掩盖全部网点、全部岗位、全部业务流程和环节，不留死角。 三、强化薄弱环节，不断加强员工不良行为和违规行为排查。目前内控治理的薄弱环节主要是员工的行为和思想动态、柜面业务、金库治理等。为强化薄弱环节的监管，我们要把“十个严禁” 作为重中之重抓实抓细。同时，加强特别行为排查，准时发觉苗头性问题和隐患，对查出的违规问题强力整改、从重追究、从严惩办，时刻保持高压态势，

3、要到达使每一个微小的违规都能引起高度重视和警觉，从根本上毁灭违规现象。 通过这次学习，我认为我们柜员在日常的工作、学习中要做到两点，首先是要加强思想教育，思想打算行动，在平常的工作中有较强的风险意识，加强道德风险、法律风险的自我教育。最终是要注意专业技能的加强，努力提高学识才能，注意实际工作操作性，在实际工作中积存阅历。我们员工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，遵守职业道德，争做遵规守纪的工行人，为实现建行持续稳健经营、快速进展的既定目标奉献力气。 案防教育学习总结篇2 四季度，支行加强内控治理

4、，把依法合规经营、防范案件事故作为立行之本，实行有效措施，强化制度执行，有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生，为支行各项业务安康稳定进展奠定了良好的根底。 一、加强业务风险核查。 加强对高风险柜员和高风险业务环节的治理工作，仔细落实核查制度，不断加强监视核查力度，严格坚持“谁核查、谁负责、谁回复”的原则，仔细分析推断每一笔风险大事，保证各类可能风险大事得到准时核查、准时发觉、准时处置。 对各级部门检查发觉的问题，明确专人准时进展落实整改，对查询准时核实回复。同时，利用晨会的形式点评上日工作状况，实行表扬与批判相结合、嘉奖与惩罚相结合的方法，削减过失、提高业务操作水平。 二、提高部门负责人的治理

5、履职。 支行要求部门经理及运营授权人员坚固树立“守土有责”的意识，切实担当起事中掌握与现场治理的职责，扎实做好业务操作的根底治理工作，切实消退风险隐患，确保各部门的业务客观、精确、真实发生。 同时，支行充分利用业务监控系统，加强对大额存取款、特别资金划付、违规开户等风险大事进展日常监控。将重要业务、重要环节、重要部位、重要时段纳入日常检查范围，通过实行突然性检查、滚动检查等形式，防止案件的发生。 三、加强员工的风险防范意识教育。 支行要求分管行长及部门负责人在日常工作中，常常性教育和引导员工增加风险防范意识，在业务过程中不能有丝毫的松懈心情，把风险防范意识贯穿于业务操作的各个环节，防止触碰“五

6、禁”类违规操作红线，结合业务风险案例教育员工树立案件防范意识和自我爱护意识，增加工作责任心和执行规章制度的自觉性，防止随便操作引起风险大事。 支行始终坚持每日二次晨会制度、坚持每周部门例会制度，通报案例宣传、加强制度学习，针对错综简单的社会经济形势，强化开展对员工的合规廉政教育，仔细为员工算好经济账、亲情帐、名誉帐、前途帐，教育大家认清形势、把握好自己。通过这种广泛、深入、持续地教育学习，引起员工思想共鸣，自觉远离违规经营及经济犯罪。 四、标准员工日常治理与行为动态 本季，支行持续开展了员工可疑行为排查，由支行领导班子成员直接对员工开展“背靠背、一对一”约谈，重点对“高利贷”、“社会非法集资”

7、等不良行为沟通意见和看法，分析了这两种违法行为的危害性，达成遵纪守法的共识。通过约谈，支行领导加深了对员工的了解，把控了员工的思想作风，把握了其工作状态和日常行为；同时，也为员工制造了坦言心声的时机，加强了行内沟通。 城西支行在排查过程中坚持联动结合，即与员工家访相结合、与客户走访相结合、与员工个人贷款相结合、与外部走访相结合、受理的投诉、举报相结合，进一步扩大信息来源渠道，多途径了解员工是否存在经商办企业，是否参加民间借贷等状况。 通过联动走访，支行能准时把握员工疾病、家庭变故、工作受挫以及受到客户不公正指责等状况，以便实行必要的谈心帮忙，对症下药，准时缓解员工的精神和工作压力，提高心理疏导

8、的效果。 案防教育学习总结篇3 近期，我行开展了银行案件防控学习活动，在学习活动期间，我依照行里下发的有关活动意见，并结合我平常在工作中实际状况，对案件防控意识有了更深一层的熟悉。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的熟悉。 一、加强业务学问学习、提升合规操作意识 “没有法规不成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范力量，全面加强柜面营销和柜台效劳，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，由于它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，专心熬

9、炼技能，急躁办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋剧烈的形势下，我们都很清晰地意识到：只有更热忱、周到、专业、快捷、创新、共性、尊享的优质效劳才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。 加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务进展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是在经受过许很多多实际工作阅历教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事，我们才有爱护自已权益和维护广阔客户权益的力量。我们的各项规章制度正如一架浩大的机器，每一项制度都是一个机器零件，假如我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了

10、一颗螺丝钉，也会造成不行估量的损失，各项制度的维护和贯彻是需要我们广阔员工严格的执行。正如江苏盱眙农村合作银行59万现金遭蒙面抢劫案件，反思盱眙“1.10”银行被劫案，之所以案发，都是人为缘由造成的：比方按规定当时银行应当双人值班，但当事银行没有；比方银行应当建立完备的防侵入设施，该银行没有；按规定银行应当监控全掩盖，这家银行同样没有做到。 二、增加规章制度的执行与监视防范案件意识 银行号称三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正由于有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信任的。规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的糊涂熟悉与娴熟把握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车 行千

11、里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，监视授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵抗各种违规作业等等，做好相互制约，相互监视，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度。坚持至始至终地按规章办事。如此一来，我们的制度才能得以实施，我们的资金安全防范才有保障。 近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严峻地损害了银行的社会信誉。实行相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是无视了思想方面的教育，平常只强调业务工作的

12、重要性，无视了干部职工的思想教育，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，应此既要进展正面教育，又要坚持常常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，常常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消退金融犯罪打下良好的群众根底和思想根底，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部治理，是预防经济案件的保证。为此要仔细抓好制度建立，一方面要依据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监视是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可实行定期或不定期的自检自查、上级检查、穿插互查等方法，准时发觉和订

13、正工作中的偏差，对业务工作的各个环节进展有效的内控与制约。 通过此次的案件防控学习活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增加了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和掌握业务上的各种风险增加力量，积极标准操作行为和消退风险隐患，树立对商业银行改革的信念，增加维护商业银行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化起到了极大的帮忙。 案防教育学习总结篇4 近期，通过对案件防掌握度文件的学习，使我受益匪浅，启发良多，使我明白在社会经济日益进展的今日，人们的法律意识越来越强的状况下，银行信贷风险防范的重要性，必

14、定性。“以铜为鉴，可以正衣冠，以史为鉴，可以明得失”，现就所学案件防控的文件，结合自身的工作岗位谈谈以下几点体会： 1、贷前尽职调查：要充分熟悉到贷前调查的重要性，我们在贷前调查的过程中，切不行听取借款人申请人的一面之词，要保持高度的职业敏感，对借款人申请人的自叙，所供应的相关资料合理疑心，对其户供应资料的完整性，真实性，有效性进展调查核实，做到每一笔信贷业务调查实行现场和非现场相结合的方法，从贷款申请人的上下游单位、所处的工业区或周边企业以及其所在居委会、村委会甚至是工商部门、法院等方面，多多了解贷款申请人的状况，对借款申请人的各项财务指标清楚了解，事无巨细，对能想到的贷前风险点均不放过，同

15、时努力提高综合业务素养，提高推断力量，只有自已的信贷业务素养过硬，才不会被借款申请人牢着鼻子走，才能把握主动权。 2、坚持面签面谈制度，检验身份证件的真实性：无论是个贷借款人，担保人，还是公司贷款中的个人担保，均要不折不扣实行面签制度，并查实身份证件的真实性。要坚持贷款面签制度，切不行由于情面或贪图便利了事，在无法确认签字人的身份时，有必要进入公民核查系统进展核查身份相貌比照。 3、贷款用途必需全都。在同一笔贷款中，借款申请书，借款合同，借款借据合法的贷款用途必需保持全都，切不行靠着想象，任意而写之，那样简单发生争议。这个风险点今后还得仔细对待，杜绝发生。 4、抵质押物的风险点：从前认为，一笔

16、贷款，只要有抵押物，此笔贷款就是风险可控，就可高枕无忧。经过对信贷业务的深入理解，才发觉并不是有抵押物就能确保万无一失，比方，设备抵押就存在设备拆零转移的风险，库存材料抵押有流转替换的风险，在建商品房抵押有扣除优先抵偿权的风险，土地使用权有政策性风险等。前段时间在网上看到201*年绍兴曾有这么一个案例，一局部从绍兴德马一汽马自达4S店中购置的汽车迟迟拿不到合格证，究其缘因，是由于4S店早就将合格证抵押于银行，而就在几天后，绍兴德马4S店董事长因资金链断裂而潜逃，且不管此案后继如何，光是从银行的角度看，车子已在消费者手中，就有留臵权大于质押权，质押权大于抵押权的风险，银行就存在抵押执行困难。这个

17、案例告知我们肯定要做好抵押物的风险点排查和相关评估工作。 经营银行就是经营风险。银行面临的风险有许多，比方信用风险、操作风险、合规风险等。这就要求我们客户经理时刻保持对风险的敏感性，准时、有效、完整地对行内风险进展提示与报告，为业务经营供应决策依据，为业务的安康持续进展保驾护航。 通过这次学习，我认为我们客户经理在日常的工作、学习中要做到两点：一是要加强思想教育，思想打算行动，在平常的工作中，应 有较强的风险意识，加强道德风险、法律风险的自我教育。二是要注意专业技能的加强，努力提高学识才能，注意实际工作操作性，在实际工作中积存阅历。 案防教育学习总结篇5 为了进一步引导全行职工坚固树立“珍爱人

18、生、珍爱家庭、珍惜岗位、远离犯罪“的意识，县支行组织了全行员工参观学习了以16起典型案件作为“前车之覆、后车之鉴“案防教材进展警示教育的展览。 案例中以权谋私、滥用职权的领导干部和职员，不仅毁了自己的前程，也损害了国家和人民的利益，以及工商银行的形象，最终受到了法律的制裁，走进了铁窗高墙。阅读了王猛、邓永波、袁梅、朱振宇夫妇、等一些反面警示的案例，对他们犯罪的过程、缘由及教训作了反思：第一、职员在工作上防范意识差，私欲膨胀，背弃职业操守，使人生观、价值观偏离了正确方向；在思想上道德观念失衡，把手中的权力，当成了谋取不义之财，谋取私利的工具；生活 上腐化堕落，踏上了不归路。其次、治理者疏于治理，

19、根本制度执行不力，治理者未严格履行岗位职责，只重进展，不重视内部治理，安全教育和责任意识。第三、监视部门的审查监视不严、部门分工不明确、责任没落到实处。 找到了案件发生的缘由，就应当分析如何防止案件发生，我觉得应当从以下几个方面入手： 一、加强法制学习，增加法制观念，树立风险防范意识。特殊是我们这些新进员工，刚走上工作岗位不久，由于平常疏于学习，对法律法规知之甚少，思想中罪与非罪、违规与违法的界限非常模糊。因此，在日常工作中除了加强自身学习外，还要多组织员工学习和争论日常工作中涉及到的一些法律法规，增加法制观念，树立依法办事的思想，使自我爱护意识得到提高。 二、加强职工思想和道德教育，应当常常

20、坚持对员工开展思想、道德，及各项业务风险防范等方面的教育，其次可以实行定期不定期的自检自查、上级检查等方法，对于一些不良行为，要准时的发觉和制止，在追求业务进展的同时，还要强调员工的思想道德教育。 三、加强制度建立，加大制度执行力度，严禁有章不循、违章操作。建立和健全制度、监视并重的惩治和预防腐-败体系，加大制度的执行力度，全方位筑牢防范案件风险的屏障，让有章不循、违章操作无处可循。 此次学习，以案施教，鲜活的案例，发人深省，令人震撼。我们作为直接接触现金的柜员，更要时刻保持头脑的糊涂，筑牢思想的防线，要深知“君子爱财取之有道“。在日常工作生活 中，要树立正确的人生观、价值观和利益观，持有正确的追求、安康的心态和实在的寄予，在名誉、职位、酬劳、个人利益等方面知足常乐。