理财经理岗位职责理财经理岗位职责描述理财经理年终总结(七篇).docx

《理财经理岗位职责理财经理岗位职责描述理财经理年终总结(七篇).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《理财经理岗位职责理财经理岗位职责描述理财经理年终总结(七篇).docx（27页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、 理财经理岗位职责理财经理岗位职责描述理财经理年终总结(七篇)最新理财经理岗位职责一 1.上班族如何理财有法 基金定投可积少成多 据理财专家介绍，基金定投是“定期定额投资基金”的简称，就是指在固定的时间(如每个月)以固定的金额(如200元)投资到指定的开放式基金中的一种投资方式，类似于银行的零存整取方式。因其便利简洁，基金定投又被称为“懒人理财法”，这种理财方法比拟适合于想降低投资风险、制定长期理财规划、缺少理财时间等特点的投资者。 理财专家认为，基金定投可以在不加重投资人经济负担的状况下，做小额、长期和有目的性的投资。尤其是对于那些经济实力并不雄厚的年轻上班族来说，不必筹措大笔资金，每月运用

2、节余的资金来投资即可，不但不会造成经济上额外的负担，更能积少成多，使小钱变大钱，以应付将来对大额资金的需求。 2.每月最低只需200元 据介绍，基金定投具有降低风险、积少成多、投资敏捷、复利效应、强迫储蓄等五大优点。想办理基金定投的投资者，可到银行柜面或网上银行办理基金定投申请业务。在办理时，首先需要确定定投的基金品种，每月的扣款金额和投资年限，并保持扣款前指定账户中有足够的余额。 一般来说，基金定投的起步门槛很低，最低是每月定投200元，并按100元的整数倍累加，投资期限一般分为3年和5年两种。 但是，理财专家提示投资者，每月用来基金定投的钱肯定不要影响到正常的生活，不要设定不能承受的投资金

3、额给日常生活造成负累。 1、学会节流。工资是有限的，不必要花的钱要节省，只要节省，一年还是可以省下一笔可观的收入，这是理财的第一步。 2、做好开源。有了余钱，就要合理运用，使之保值增值，使其产生较大的收益。 3、擅长规划。理财的目的，不在于要赚许多许多的钱，而是在于使将来的生活有保障或生活的更好(所以说理财不只是有钱人的事，工薪阶层同样需要理财)，擅长规划自己的将来需求对于理财很重要。 4、合理安排资金构造，在现实消费和将来的收益之间寻求平衡点，这局部工作可以托付专业人士给自己设计，以作参考。 5、依据自己的需求和风险承受力量考虑收益率。高收益的理财方案不肯定是好方案，适合自己的方案才是好方案

4、，由于收益率越高，其风险就越大。适合自己的方案是既能到达预期目的，风险最小的方案，不要盲目选择收益率最高的方案。记住：你理财的目的不是为了赚钱，以赚钱为目的的活动那叫投资! 最新理财经理岗位职责二 甲方：_ 乙方：_ 依据甲方_与客户_签订的托付理财协议(编号：_)，本着友好互利、共同进展的原则，甲、乙双方经友好协商，达成以下协议： 一、甲方托付乙方作为甲方与客户_签订的托付理财协议的第三方证券的监管方，乙方承受甲方的托付。 二、甲方将客户的资金(或股票)在乙方开户，须向乙方供应的文本协议 1。甲方与客户签定的托付理财协议书; 2。客户向甲方出据同意在乙方处资金账户的监管书; 3。客户同意资金

5、划转结算书。 三、将甲方确定的客户帐号资金、证券在电脑上建立专户档案、进展专人监管。 四、双方的责任和义务 1。甲方的责任和义务 (1)甲方对客户的交易资料及帐号负有保密义务; (2)甲方有直接对客户在乙方帐上的资金、证券的理财操作权利; (3)在确认到达理财目标后，甲方有托付会计结算人员从客户帐上划转资金的权利; (4)甲方将指定专员为甲方唯一授权人。 2。乙方的责任和义务 (1)乙方有对甲方供应给乙方的相关文件资料保密的义务; (2)在监管期内，乙方不得受理所监管帐户内证券进展再融资、押贷款等操作。客户资金帐户发生特别状况，乙方有告知甲方的义务; (3)在资金监管期内，未经甲方授权人签字盖

6、章，乙方不得为客户办理资金支取、转帐、消帐及_证券交易所的撤消指定交易业务和_帐户的转托管业务。若擅自授权须向对方赔偿经济损失，受害方有权解除本协议书; (4)乙方有责任随时应甲方的要求供应资金及证券变化的状况以确保甲方对客户资料的操作权; (5)乙方有向甲方供应询问帐户号、对帐和交易密码的义务。 五、登记结算 乙方依据甲方供应的文本协议，确认到达理财标准后，允许甲方书面托付的会计结算人员将客户的资金按已定的比例、金额划到甲方指定的帐户。 六、双方因协议书的履行或解释发生争议时，应协商解决。如协商不妥，可到制订本协议的地方仲裁机构裁决。 七、发觉本协议有未尽事项或需要更改的条款，由双方另行商定

7、解决。 八、本协议自_年_月_日起生效，有效期为_年。 1。在本协议有效期间到达理财标准后，甲方划转资金结算后次日(遇节假日顺延)为本协议有效期截止日期; 2。未到达理财目标的状况，任何一方要延长本协议期限的，应在本协议期满前三个月通知对方，并另行商定延长期限及有关事宜。 九、本协议一式四份，甲、乙双方各执二份，经双方签字盖章后生效。 甲方(公章)_ 授权代表人(签字)_ 电话：_ 传真：_ 帐号：_ _年_月_日 乙方(公章)_ 授权代表人(签字)_ 电话：_ 传真：_ 帐号：_ _年_月_日 最新理财经理岗位职责三 几年的留学生活支出较大，即便是家里有这个经济实力，也应当合理规划，使留学更

8、经济。赴澳留学，有哪些理财方案? 对于留学，许多家长已经备下足够的资金，可以说留学不差钱，但就怕孩子乱花钱，同时家长由于孩子不在身边，家长管不住、管不了。对此，有些专家建议，可以考虑办理双币信用卡，学生携带附卡出境刷卡消费，家人在国内定期存入人民币还款，同时还能通过对账单把握子女的消费状况。 对于这个建议，专家认为，双币信用卡中间要经受人民币-美元-澳元三道关卡，银行在结算的时候会将人民币换成美元，再将美元换成澳元，由于汇率的浮动，家长经过双重汇率兑换本钱较高。除此之外，还有一些其他的留学理财方式可以到达同样的效果。 首先，不建议家长把几年的学费和生活费换成澳币一次性汇给学生，究竟这笔钱数额不

9、菲，假如学生赴澳大利亚读大学的话，一年的学费通常在15000至 20230澳元，生活费假如以每月1500澳元来算的话，全年下来也在20230澳元左右，4年加起来，有160000澳元之多，留学生往往年龄不大，没有力量来支配和掌管这么一笔财宝，有可能会由于没有任何规划而挥霍无度。 由于学校的学费是根据一年或者一个学期来支付的，支付完一年的学费之后，手上还有大把的钱，学生有可能会去买各种浪费品，追逐时尚，甚至。有的留学生将全部费用全部挥霍一空，最终甚至靠偷窃来维持自己风光的生活。 许多家长担忧孩子在国外假如缺钱的话日子会很困难，担忧孩子受苦，因此会给孩子许多钱，就怕他不够花。专家认为家长的这种担忧完

10、全是多余的，钱给多了，孩子往往只会挥霍，时间久了还会对家长产生依靠心理，从而失去斗志;钱给的不够，孩子在生活上确实会拮据一些，但他由此学会了对钱进展合理规划，或者自己打工赚钱，从而学会自己谋生。 由于担忧孩子刚到生疏的环境需要花钱的地方许多，许多家长会让孩子赴澳时随身携带许多现金。专家表示这种做法并不行取。 首先目前，我国政府对携带外币现金出境有严格的规定，出境时只能随身携带5000美金等值的外币，假如开具银行携带证，也只可携带10000美元等值外币，携带更多的外币，需要去当地外汇治理局开立批文，手续繁琐，限制严格，(澳洲假如携带1万澳币或等值现金或许向海关申报)再说携带现金也担心全。此外，澳

11、大利亚队现金的使用也有许多限制，尤其是大笔数目的现金。 专家建议，家长可以通过银行比方澳新银行在国内预开海外账户，学生抵达澳洲后经过激活即可使用。在获得学生证后，前往当地任意分行，将账户转成学生账户类型，可免去账户治理费。 假如家长把全部的费用一次性都汇给了孩子，建议家长要求孩子在付完一年的学费(澳大利亚的学费可以半年交一次，也可以一年一交，许多学校对一年一交的学生享受学费折扣优待)，预留肯定的生活费之后，将剩余的钱子女定存在澳大利亚的银行中，由于澳大利亚存款利率较高，固然，家长也可以在国内的澳大利亚银行例如澳新银行办理澳币定存业务，利率也较为可观。 以房养学也是目前比拟受追捧的留学理财方案，

12、家长可在澳大利亚为孩子买一套房，两室一厅或者三室一厅，一间孩子自住，另外的房子出租，房租即为孩子的生活费。但是，海外人士在澳买房有肯定限制，比方只能买新开发的楼盘，还要获得政府的许可证后才能购置。专家指出，目前在澳买一套两居室或者三居室的市价在40万-60万澳元，出租一间屋的房租在700-800澳元左右，假如出租两间，那么房租足够孩子在澳的生活费用。 在为海外子女汇款时，可以考虑电汇、外币汇票和速汇金三种方式。 电汇比拟快，但汇款费用高，手续繁琐;外币汇票汇款费用低，但汇款速度较慢且风险较大;速汇金速度最快，但费用较高，且要求收款人所在地必需有业务受理机构。家长依据用款紧急度、安全性、便利性、

13、实惠性等因素选择汇款方式。 最新理财经理岗位职责四 托付方(甲方)：_ 营业执照号码(身份证号码)：_ 发证机关：_ 联系电话：_ 受托方(乙方)：_ 身份证号码：_ 联系电话：_ 一、兹有甲方将自有资金参于证券市场的操作而签订本协议。 二、乙方在甲方指定的账户内操作，甲方随时监视操作过程和结果，对任何不认可的乙方动作可随时提出异议，若双方意见不全都时可随时终止托付。(托付操作时，若是甲方舍不得换股，乙方就在该品种上做差价，不换品种。若是甲方不留恋原有持股，就按乙方的择股标准换股。) 三、对盈利局部进展二、八分成，即甲方得80%、乙方得20%，每月底结算壹次，结算后三天内付清。 四、若当月没有

14、利润则不分成，若产生亏损由甲方担当，乙方除了不收取工资之外不担当赔偿责任。 五、本协议自托付之日起生效，试行期二周;适用于任何网上操作的股民，只要把甲方账户和操作密码通知乙方即能双方同时治理同一账户，若试行期滿甲方不滿意乙方的操作、可撤销本协议并且乙方不收取盈利分成;若试行后甲方正式托付乙方操作，则从协议生效日起计算盈利分成，至甲方终止托付并完成结算安排之日自动失效。 六、本协议未尽事项可补充完善，若有与相关法规相悖之处可随时予以订正，对不违规内容则持续有效。 甲方(盖章、签名)：_ _年_月_日签定 乙方(签名)：_ _年_月_日签定 资金账号：_ 或股东账号：_ 起点市值：_ 托付理财协议

15、 托付理财协议 最新理财经理岗位职责五 各们亲： 大家晚上好! 本人，xx岁，很荣幸能够参与这次理财员的竞聘，首先，请允许我向大家介绍一下我的根本状况。 我自1998年退伍，20xx年入行以来始终就职在虹桥支行一线，先后做过综合柜员，兼职管库员，贵宾理财员，atm治理员，现在为电子产品治理员。这是一个类似于后台的岗位，去年支行给我定的中间业务的任务数是，信用卡35张，转帐宝5个，pos机1台，做为一个后台人员，缺少客户源，一开头我也很担忧自己完不成任务，但是我听说，一个企业唯有营销才是最低本钱的活动，所以我也克制畏难心情，努力学习营销技巧，并胜利营销了信用卡159张，完成任务数的454%，营销

16、转帐宝142个，完成任务数的2840%，pos机6台，完成任务数的600%，今年我贷记卡营销了51张，尊然白金卡1张，转帖宝34台，pos机9台，以上的数字虽然并不壮丽，却让我感受到了营销的乐趣，所以我想在理财员的岗位享受更多的营销学问和胜利的喜悦。佛说：“你的行为成就了你的人生!”以上的这些经受不但增加了我的工作阅历，生活学问，同时也让我明白了生活就要脚踏实地一步一个脚印的走出来!下面我就个人所具备的竞争条件做个简要的介绍。 一、首先我对银行理财工作特别感兴趣，同时本人也是一个工作勤勉和蔼于学习的人。我有信念在银行理财岗位上，够更好地呈现我的工作力量，实现人生价值，夯实工作阅历。基于前几年对

17、保险与基金理财营销的理解，我明白个人客户对理财方面开头有很大的需求，但是又局限于个人理财学问的匮乏，这就需要有专业人士来进展正确的引导，来实现客户和银行的双赢。搭起在银行与客户之间联系的桥梁。让客户财宝增值可以树立我行个人理财的品牌，吸引更多的客户，拓展更宽阔的市场，令我们的产品走得更远，飞得更高。 二、在虹桥支行一线20xx年的工作的经受，使我接触到的客户层面不但有一个纵深的高度也有一个平面的宽广度，能够了解各类客户的需求，依据不同类型的客户，而采纳有针对性的营销策略。努力做到让银行的各种产品，分销给不同需求的客户人群。可以预见，随着理财的胜利，信任的增加，客户不但会把我们当作他的理财规划员

18、来对待，也能让客户更好的了解我行“大行德广，伴您成长”的理念，一款好的产品，他的吸引力是强大的，可以让客户念念不忘，也可以客户“只想与你深进展。” 三.参与工作前，我曾参与过安利营销学习的培训，安利营销有一个好的方法：就是每一款产品必需自己体验过以后，才可以推销给客户。针对我行有转帖宝24小时的便利，手机银行的汇款免费，k宝的网络便洁，等等金融产品，假如我做为理财员，我将就电子产品的优势与理财产品困绑，让客户享受财宝增值同时，还能感受我行电子产品的便利。用产品将客户困绑，使农行的产品深入到个人生活中去，让我们的电子产品像家用电器一样，成为假如这次能够竞聘胜利，我将从以下几个方面来加强： 1、尽

19、快适应岗位转换。首先是加强理财学问的学习。学问就是力气，不能够熟识个人理财业务学问和我们的各种理财产品，将无法有效开展工作，任何的效劳和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财效劳，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行制造效益。我们每天都会面对很多形形色色的客户，要擅长和他们进展广泛的沟通与沟通，洞察客户的想法，为其供应满足的效劳。通过对学问技能的学习和对市场行情的精确把握，为客户供应合理建议。让我们的营销，既立足当前，更着眼于将来。善待客户，互利共赢;提升客户价值，赢得客户就是赢得市场。 2、理财分为风险型和保本型，风险型有基金和保险，

20、保本型理财我行目前主要以汇利丰，本利丰为主。理财有风险，投资需慎重，我们要躲避投资风险，在合理利用短期效应的同时，还要重于组合理财产品和手段，由对客户的深入了解开头，然后针对每一个目标客户的特点及风险承受力量，量身组合出恰当的理财产品或效劳手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我行理财产品的忠诚度和认知度。 3、发挥客户和银行之间的桥梁作用，准时将客户的要求及效劳中反映出来的问题反应回来，从而有助于银行整体效劳水平和功能的提升。完善我行效劳理念，使我行能在市场的竞争中能做到，持续领先，全面领先，遥遥领先。 4、加强学习，不断丰富个人业务学问，并根据客户经理进展的方向，强化投资规划、保险、理财

21、等多方面学问。尽快提升自己的专业水平，适应新环境，新岗位的需要。 让年轻的心插上抱负的翅膀，我傲慢的并不是我能飞，而是天空曾有我努力划过的痕迹。 各位领导，以上是我对个人理财岗位的一些熟悉，盼望能够得到大家的认同，同时盼望能够给我这个时机让我来展现自己。 我的演讲完了，感谢大家! 最新理财经理岗位职责六 甲方：_ 身份证号:_ 联系方式:_ 乙方：_ 身份证号:_ 联系方式:_ 甲乙双方经过友好协商，本着公平互利、友好合作的意愿达本钱合同，并严肃声明共同遵守。 一、双方同意，乙方自愿将其全部的本协议其次条所述资金帐号内资产交由甲方进展期货投资理财，期初资产_元。交易密码甲乙双方共享，乙方可以查

22、询,但不能操作。 二、乙方资金帐户状况如下(以下简称理财帐户)：开户期货经营机构：_期货公司 (地址：);户名：_;资金帐户：_。 三、双方同意托付理财期限为壹年，自20_年_月_日至20_年_月_日止，到期后若双方无异议，协议自动连续1年。 四、利润及利润率定义 1.利润=(乙方账户)期末资产 期初资产; 2.利润率=利润/期初资产_100% 五、合作权益 1.合作期内，乙方账户利润率为正时，甲方有权提成利润局部 30%作为分红，分红后，乙方账户的剩余资金作为合作最新的期初资产(双方通过书面、传真或者电子邮件确定); 2.分红方式：合作期内，假如乙方账户利润率为负，则在下月盈利时弥补后再计算

23、利润率，只有在扣除上月的亏损之后甲方才能按商定比例分红。例如月初乙方账户资金为三十万，而本月亏损一万，则下月甲方应把乙方账户所亏一万赚回之后若再有盈余则甲方才能提成。 3.合作终止时，假如乙方账户利润率为正，则甲方有权提成利润局部 30% 作为分红; 4.合作期内，乙方进出资金必需经过甲方确定认可，但资金账户最低不能低于期初资产;双方每月月底分红一次;乙方须在每月月底的周末两天内把甲方应得利润分红打入甲方账户。 5.风险担当方式：.期货账户最终所产生的风险损失由乙方担当，甲方不担当风险，但甲方凭借自身的技术分析力量以及风险掌握力量争取风险最小化利润最大化。 6.乙方承诺，上述资产系乙方的自有资

24、产或对该笔资产享有合法的全部权，资金来源及用途符合国家的有关规定，保证该笔资产未设定任何担保或其他合作，并确保本协议履行期间该理财账户的资产的处分完全归属于甲方，乙方不得操作账户，否则造成的利润损失乙方要按30%的比例补偿给甲方。 7.本协议履行期间除双方全都同意或不行抗力外，任何一方不得提前解除本协议。凡无故单方提出解除合同的一方需要向对方支付该理财账户总资产_%的违约金。 附则：本协议一经签署便具有法律效力。 六、其他 1.协议期满，合作终止;双方可视实际合作状况续约。 2.甲方违反协议，合作终止; 3.乙方违反协议，合作终止; 4.本协议一式两份，甲、乙各一份，签字/盖章后生效 甲方签字

25、：_ 乙方签字：_ 日期： _日期：_ 鉴于： 为充分发挥各方所长，实现共同进展，经双方公平、友好协商，在精诚合作、公平互利原则的根底上，在真实、充分地表达各自意愿的根底上，依据中华人民共和国合同法之规定，达成如下协议，由签约双方共同遵守。 第一条 签约方 甲 方： 乙 方： 其次条 合同签订时间和地点 合同订立时间： 二一七 年 月 日 合同订立地点： 第三条 合作内容 合作范围： 中国a股二级市场的股票投资交易效劳 。 合作金额： ￥10,000,000.00元(大写：壹仟万元正 ) 。 第四条、合作期限 本次合作期限为一年，即： 20_年 月 日至20_年 月 日 。 期满后，可续签协议

26、共同打算延期。 第五条、合作模式 甲方托付乙方投资交易，乙方受甲方托付为其供应股票投资交易效劳。 股票投资交易效劳，使用甲方指定账户，由乙方全权掌握、决策、执行。 依据投资效劳费支付规章，甲方按时向乙方支付相应投资理财效劳费。 第六条、支付结算 假如盈利增幅小于合作金额的10%，乙方不承诺、不收费、不担责。 投资理财效劳费用，根据公式 合作金额 盈利增幅 30% 进展计算;并以合作金额为计算基数，以0%为起算点，每间隔30%的增幅分次支付。 甲方须于满意增幅条件时五日历天内向乙方支付完当期投资理财效劳费。 合同期满后，以终止日最近三个交易日收盘价均值为计算依据进展结算。 甲方须于合同终止日后十

27、日历天内向乙方完全结清全部投资理财效劳费。 第七条、权利义务 乙方享有独占及排他的交易密码掌握权，以及投资交易决策权和执行权。 甲方享有知情权和督察权，乙方须于每月五号前后三日内定期通报投资财务状况。 双方担当信息保密责任，不得透露任何有关合作、投资、财务等信息给第三方。 第八条、违约责任 任何签约方违反本合同中的任何一条，按实际损失支付赔偿金，实际损失的范围和计算方法为：实际损失赔偿金 = 实际损失范围 200% + 信用保证金100,000.00 元。 违约方确定担当责任后，签约方商定本合同内容连续履行。 第九条 合同的变更、解除 签约方确认，在履行合同过程中对于详细内容需要变更的，由签约

28、各方另行协商并书面商定，作为本合同的变更文本。 在合同履行过程中，因对方违约使合同不能连续履行或者合同期满，签约方可在十日内通知对方解除合同。 第十条 争议解决 因本协议引起的及与本协议有关的一切争议，首先应由相关各方之间通过友好协商解决，如相关各方不能协商解决，则应提交 _市仲裁委员会仲裁解决。仲裁裁决是终局的，对相关各方均有约束力。除非仲裁庭有裁决，仲裁费应由败诉一方负担。败诉方还应补偿胜诉方的律师费等支出。 第十一条 其它 修改协议如各方全都同意对协议进展重新修订、分割、补充，则根据各方最终全都同意意见执行即可;如消失增资、减资情形，或者其中条款需要更新，则经各方全都同意后修订协议另行商

29、定签署。 保密条款 本协议各方均应对因协商、签署及执行本协议而了解的信息担当保密责任，不得透露任何有关合伙、投资、财务等信息给第三方。 签署文本 本合同共伍页，合同正文叁页，附件贰页，一式肆份，双方各执贰份，各份具有同等法律效力。 协议生效和终止本协议自各方签署之日起对签署方发生法律约束效力;本协议修订时，依据本协议商定的修订版签署方式签署后生效;合同期满效劳费全部结清后合同终止。 甲 方： (签字) 电 话： 住 所： 身份证号码： 电子邮箱： 乙 方： 电 话： 住 所： 身份证号码： 电子邮箱： 担保编号：_ 担保权人：_ 多边投资担保机构：_ 鉴于：_(甲)担保权人拟投资于_(“工程企

30、业”的名称和主要业务地);_(乙)作为这一投资安排的一局部，担保权人于_年_月_日业已与_(东道国)政府缔结了_(担保协议的名称)，其核准副本业已供应给多边机构;_(丙)担保权人业已向多边机构申请担保与这一投资及其担保协议有关的某种非商业风险;以及_(丁)多边机构，经东道国政府的同意，业已同意按以下所规定的条件，供应该担保;有鉴于此，有关各方协议如下： 第1条通则 有关各方特此认为多边机构_年_月_日担保产权投资通则(下称“通则”)的一切条款是本合同的组成局部，并且有同样效力，犹如它们完全规定于合同之中，(须经本附表a的修改)。这里所用字母开头大写的术语定义于通则之中。 第2条担保投资 担保投

31、资应是担保权人由于_(支付或其他出资取得这些股份)所取得的工程企业_(一般)股份;但这一股份数必需调整，以反映股份分股、股票股利或类似指标和依据以下第6条所规定的备用担保纳入本合同担保的附加股份。 第3条担保 在与本合同条款保持全都的状况之下，并考虑到依据第7条所支付的保险费，多边机构同意赔偿担保权人在担保期限由于以下任何风险发生的直接结果所承受的有关担保投资或其收入任何损失额的_%(“担保百分比”)： (1)转移限制; (2)征用; (3)违约;或 (4)战斗和内乱。 第4条担保期限 担保期限应开头于代表多边机构签署本合同(“合同日期”)，完毕于_或依据通则第七章终止本合同的任何一个较早的日

32、期。 第5条担保货币 多边机构和担保权人依据本合同的一切支付，都应用_(“担保货币”)进展。 第6条担保额和备用担保额 在任何状况之下，依据本合同的任何和全部赔偿总额都不得超过_(“担保额”)，除非依据通则第29条，经担保权人恳求，在不超过_(“备用担保额”)的数额的条件下，这一数额才得以增加，并且，在通过第30条所规定的状况下应予削减。 第7条保险费 在担保期限，担保权人应向多边机构以担保额的_%加上备用担保额的_%的比例，支付年度保险费。 第一年度的保险费应是_(数额)，并应在合同日期支付。以后的年度保险费应在合同日期周年或在此之前支付，并且，应依据这类保险费日期生效的担保额和备用担保额计

33、算。 第8条会计原则 就本合同而言，工程企业的财务报表或有关工程企业的财务报表应依据_(国名)所公认的会计原则编制。 第9条违约期限 就违约担保而言，通则第9条(b)款所指定的期限应是担保权人就不执行或违约求偿提起司法或仲裁程序之后的_年。 第10条担保确定性申请表的保证 担保权人理解，多边机构缔结本合同的依据是作为附表b附于本合同之后的担保确定性申请表中的信息和陈述。 担保权人表示并保证，在其签署本合同之日，这类信息和陈述在全部重要方面都是精确的和完全的;但是，这一保证不得扩展到有关猜测和估量的错误，假如： (1)在上述日期，担保权人或工程企业都不知道这类错误，或者，即使他们非常慎重行事，也

34、不行能知道这类错误;并且 (2)当担保权人或工程企业知道这一错误时，担保权人快速向多边机构通报。 第11条仲裁 在与通则第3.1节所规定的限制相全都的状况之下，有关各方之间产生于本合同或有关本合同的任何争端都应依据通则第3条所指定的仲裁规章仲裁解决，仲裁程序应在_(城市和国家)进展。 第12条地址 以下地址应是为通则第6条的目的而规定的：担保权人：_，多边机构：_。 第13条生效 本合同应在合同日期生效。 有关各方，通过其正式授权的代表，以其各自的名字，签署本合同，以资证明。 担保权人(盖章)：_多边机构(盖章)：_ 代表人(签字)：_代表人(签字)：_ _年_月_日_年_月_日 签订地点：_

35、签订地点：_ 最新理财经理岗位职责七 20xx年各项工作根本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格根据行里制定的各项规章制度来进展实际操作。在我的努力下，xx年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作状况。 一、加强学习，提高自身素养。 一年来，我能够仔细学习各项金融法律法规，积极参与行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素养和业务技能。特殊是后来到了个人理财中心做客户经理后, 多问、多学、多练，通过学习“优

36、质客户识别引导流程”能胜利的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并恳切的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的效劳，他很快乐的承受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理，我认为不但要擅长学习，还要勤于思索。11月我做为客户对交通银行、建立银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进展了走访，看看他们的金融产品和效劳质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客

37、户经理的优质效劳、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人学问的欠缺，回来后制订了系统的学习业务学问和理论学问的规划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既效劳客户又起到好的营销效果。 二、勤奋务实，为我行事业进展尽责尽职。 一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业进展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表9 0多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向

38、客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学把握的学问，做好所内机具的保养和修理，保障业务的正常进展，营业前全面清扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平常有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清晰，最终使顾客满足而归。所里常常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要嘱咐他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完

39、汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。 在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的阅历来帮忙其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会非常虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮忙其他人，就要使自己的业务素养提高。 三、开拓市场，查找新的增长点。 只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务

40、，还宣传了理财金帐户专享的效劳，在我和朋友的督促下，其次天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后渐渐把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的时机，给他们教师介绍了汇财通和保险业务，教师们争先询问汇财通利率状况，有个客户来我行购置了几千元美圆的汇财通。 新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我规划从以下几个方面来熬炼自己，提高自己的整体素养。 一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必需要有较高的道德修养，剧烈的事业心

41、，作风正派，自律严格，洁身自爱。 二、心理方面。客户经理心理要成熟、安康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通力量，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热忱开朗，在语言上要幽默幽默，在处理麻烦问题上要敏捷变通，在业务操作上要慎重负责。 三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务学问。首先要熟识银行的贷款、存款、结算、中间业务学问。既要把握主要业务学问，又要熟识较为冷门的业务学问;既要有较高的政策理论水平，又要能详细介绍各种业务的操作流程;既要熟识传统业务，又要准时把握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律学问、经济学问，特殊是要具备综合运用多种学问为客户供应多种可供选择的投资理财方案的力量。