的业务员工作计划集合9篇.doc

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1、 的业务员工作计划集合9篇业务员工作规划 篇1 现在我已经在公司担当业务员有四年的时间了。可以说我是公司数得着的老业务员之一，也是对公司的进展有肯定奉献了。现在20年将完毕，我想在岁末的时候就我一年的工作做一下总结，也对自己的工作提前写下了20年业务员工作规划，让自己在假期中能够平稳的度过，也让自己能够准时的熟悉到当前的形势，盼望不会让自己绝望！ 转瞬间又要进入新的一年20xx年了，新的一年是一个布满挑战、机遇与压力开头的一年，也是我特别重要的一年。出来工作已过4个年头，家庭、生活和工作压力驱使我要努力工作和仔细学习。在此，我订立了本年度工作规划，以便使自己在新的一年里有更大的进步和成绩。 一

2、、熟识公司新的规章制度和业务开展工作。公司在不断改革，订立了新的规定，特殊在诉讼业务方面安排了专业法律事务人员帮助。作为公司一名老业务人员，必需以身作责，在遵守公司规定的同时全力开展业务工作。 1、在第一季度，以诉讼业务开拓为主。针对现有的老客户资源做诉讼业务开发，把可能有诉讼需求的客户全部开发一遍，有意向合作的客户安排法律事务专员见面洽谈。期间，至少促成两件诉讼业务，代理费用达8万元以上(每件4万元)。做诉讼业务开发的同时，不能丢掉该等客户交办的各类业务，与该等客户保持常常性联系，准时报告该等客户交办业务的进展状况。 2、在其次季度的时候，以商标、专利业务为主。通过到专业市场、参与专业展销会

3、、上网、电话、生疏人访问等多种业务开发方式开发客户，加紧联络老客户感情，组成一个循环有业务作的客户群体。以至于到达4。8万元以上代理费(每月不低于1。2万元代理费)。在大力开拓市场的同时，不能丢掉该等客户交办的各类业务，与该等客户保持常常性联系，准时报告该等客户交办业务的进展状况。 3、第三季度的“十一”“中秋”双节，带来的无限商机，给后半年带来一个良好的开端。并且，随着我对高端业务专业学问与综合力量的相对提高，对规模较大的企业符合了中国著名商标或者广东省闻名商标条件的客户，做一次有针对性的开发，有意向合作的客户可以安排业务经理见面洽谈，争取签订一件广东省闻名商标，承办费用达7。5万元以上。做

4、著名商标与闻名商标业务开发的同时，不能丢掉该等客户交办的各类业务，与该等客户保持常常性联系，准时报告该等交办业务的进展状况。 4、第四季度就是年底了，这个时候要全力维护老客户交办的业务状况。首先，要逐步了解老客户中有潜力开发的客户资源，找出有漏洞的地方，有针对性的做可行性建议，力争为客户公司的学问产权爱护做到最全面，代理费用每月至少达1万元以上。 二、制订学习规划。 学习，对于业务人员来说至关重要，由于它直接关系到一个业务人员与时俱进的步伐和业务方面的生命力。我会适时的依据需要调整我的学习方一直补充新的能量。专业学问、综合力量、都是我要把握的内容。知己知彼，方能百战不殆，在这方面还盼望业务经理

5、给与我支持。 三、增加责任感、增加效劳意识、增加团队意识。 积极主动地把工作做到点上、落到实处。我将尽我最大的力量减轻领导的压力。 以上，是我对20年的个人工作规划，可能还很不成熟，盼望领导指正。火车跑的快还靠车头带，我盼望得到公司领导、部门领导的正确引导和帮忙。展望20xx年，我会更加努力、仔细负责的去对待每一个业务，也力争赢的时机去寻求更多的客户，争取更多的单，完善业务开展工作。信任自己会完成新的任务，能迎接20xx年新的挑战。 20年，我有着更多的期盼，信任自己肯定能够在20xx年取得更大的进步，自己就是这样一年一年的走过来的，从一个什么都不懂的毛头小伙到现在很有深度的资深公司业务员，我

6、的成长布满了曲折，不过在今后的工作中，我还是需要连续不断的努力，信任自己在20年肯定走的更远！ 业务员工作规划 篇2 下面是本人20xx年的详细工作规划，也盼望通过规划能更好的开展工作。 一、加强数据总结分析 作为汽车销售参谋，必需对数据有极度的敏感性。由于，汽车销售参谋不能脱离数据，例如：销售车的数量、业绩数、和客户谈的价格、还有客户的数量。甚至是挖掘潜在客户的数量、访问客户的数量、电话营销的次数等。这些都是数字。 在写总结时，关键是写您上半年完成的业绩状况，总任务目标是多少台车，你一共销售了几台车；总利润是多少；单月销量的是多少；以及你目前把握的客户数量有多少；销售参谋要懂得用数据来说话，

7、用数据做总结，分析自己的优势和劣势，找出对策。 二、加强技能的总结分析 对汽车销售参谋来说，销售技巧的总结能让自己更深去了解自己。大多数销售参谋在半年内都有一个质的进步，固然，这不能缺少自己本人的努力以及同事、上司的教导，还包括公司的培训。 可以从几个方面来做： 1、自己对销售技巧的总结、琢磨，可以结合让你印象深刻的客户来谈。 2、参与公司的培训，获得的进步。 3、同事、上司的教导，获得的进步，这些都是可以作为工作技能的总结局部。 三、加强销售力量和产品了解度 优秀的汽车销售参谋并不是只会卖车，他还能把持好各种关系。例如和同事、上司相处的关系；在售前和售后之间的关系，还有和客户之间的关系。 由

8、于销售参谋的详细工作包含：客户开发、客户跟踪、销售导购、销售洽谈、销售成交等根本过程，还可能涉及到汽车保险、上牌、装潢、交车、理赔、年检等业务的介绍、成交或代办。在4S店内，其工作范围一般主要定位于销售领域，其他业务领域可与其他相应的业务部门进展连接。所以，和其他部门的协作显得特别重要。 总之：销售参谋的工作总结，既是对自身社会实践活动的回忆过程，又是思想熟悉提高。通过总结，可以把零散的、浅薄的感性熟悉上升为系统、深刻的理性熟悉，从而得出科学的结论，以便发扬成绩，克制缺点，吸取阅历教训，使今后的工作少走弯路，多出成果。 向顾客演示所销售的产品和效劳，包括试乘试驾；消退顾客的疑虑与抗拒，专业地处

9、理顾客投诉；维持与顾客的良好关系，并准时更新顾客资料；通过追踪潜在顾客，取得顾客名单，促进销售；填写销售报告、表卡；确保展厅和展车干净参加制订销售活动、市场开发、促销规划所具备的力量素养；了解最新的车型以及最新的改良技术；了解汽车系统（根底的汽车设计）和价格、车型、系列、选装和其它制造厂商产品；了解竞争产品和价格；熟识与汽车相关法规。 新的一年，我信任通过我的努力，我的业绩肯定会有所提高。 业务员工作规划 篇3 一、销售部获得利润的途径和措施 销售部利润主要来源有：计算机销售；电脑耗材；打印机耗材；打字复印；计算机网校等和计算机产业相关的业务。今年主要目标：家庭用户市场的开发、办公耗材市场的抢

10、占。针对家庭用户加大宣传力度，办公耗材市场用价格去竞争、薄利多销。建立完善的销售档案，定期进展售后跟踪，抢占办公耗材市场，争取获得更大的利润。这里也需要我们做大量的工作，送货肯定准时、售后效劳肯定要好，让客户信任我们、让客户真真实切的享受到上帝般的待遇。 能够完成的利润指标，*万元，纯利润*万元。其中：打字复印*万元，网校*万元，计算机*万元，电脑耗材及配件*万元，其他：*万元，人员工资*万元。 二、客户效劳部获得的利润途径和措施 客服部利润主要来源：七喜电脑修理站；打印机修理；计算机修理；电脑会员制。20xx年我们被授权为七喜电脑授权修理站；实创润邦打印机连锁修理站，所以说今年主要目标是客户

11、效劳部的统一化、标准化、标准化，实现自给自足，为来年效劳市场打下坚实的根底。 能够完成的利润指标，利润*万元。 三、工程部获得的利润途径和措施 工程部利润主要来源：计算机网络工程；无线网络工程。由于本地网络实施根本建成，无线网络一旦推广开来可以带来更多的利润点，便于计算机网络工程的顺当开展，还能为其他部门制造出一个切入点，便于开展相应的业务工作。今年主要目标也是利润的增长点-无线网，和一局部的上网费估计利润在*万元；单机多用户系统、集团电话、售饭系统这局部的利润*万元；多功能电子教室、多媒体会议室*万元；其余网络工程局部*万元；新业务局部*万元；电脑局部*万元，人员工资*万元，能够完成的利润指

12、标，利润*万元。 在追求利润完成的同时必需保证工程质量，()建立完善的工程验收制度，由客户效劳部监视、验收，这样可以鼓励工程部提高工程质量，从而更好的树立公司形象。 四、在治理上下大力度、严格执行公司的各项规章制度、在工作效率、效劳意识上上一个层次，树立公司在社会上的形象。 对那些不遵守公司规章制度、懒散的员工决不手软，损坏公司形象的肯定严厉处理。 五、要建立一个比拟完善、健全的治理运行体系。 1、从方案的设计、施工、验收、到工程的培训这一流程必需严格、坚决地贯彻执行，客户效劳部要坚持不验收合格不进展修理的原则。 2、尽量制造出一些固定收入群体，如计算机修理会员制、和比拟完备的设备修理收费制度

13、，把一些比拟有实力、有经济根底的企事业单位、委办*变成我们长期客户。 3、对大型客户要进展定期回访，进展免费技术支持，建立一个比拟友好的客户关系。要利用各种手段、媒体，如利用我们自己的主页把公司的收费标准公布出 8、自信是特别重要的。要常常对自己说我是最好的，我是独一无二的。拥有安康乐观积极向上的工作态度才能更好的完成任务。 9、和公司其他员工要有良好的沟通，有团队意识，多沟通，多探讨，才能不断增长业务技能。 10、以公司为家，惜公司名爱公司物是我们的责任一荣共荣。 11、工作中总会有各种各样的困难，我们要向公司请示，向同事探讨，抓好细节共同努力克制。为公司做出自己最大的奉献。 12、开发客户

14、：以a类客户主(当月提货不低三万元)其他为帮助客户， 13、自有产品(红酒)的业务聘请，培训和市场开发。 六、为充分发挥大家的积极性，实施多劳多得，不劳不得，实干加巧干，确保本月的销售工作规划能如期完成，故立此责任状。 注：完成以上责任任务，公司给与销售总任务和新开发客户分别嘉奖500元否则二项每项罚款500元。 业务员工作规划 篇4 转瞬间，我已告辞了20xx年，进入了新的一年，回忆自己在这12个月的工作中有失败，也有胜利，失败的是我的销售业绩没有到达我预期的成绩，胜利的是；自身业务学问和力量有了很大的提高，otc业务员年终总结及工作规划书。这首先得感谢公司给我供应了好的工作条件和生活环境，

15、还有我的各级领导和同事对我的指导和帮忙。在此我将这一年的工作状况作一下总结目的在于吸取教训，提高自己，同时列出新一年的工作规划我有信念和决心，在新的一年内把工作做得更精彩。截止xxxx年xx月xx日我负责的药店共有xx家，其中xx家为单店。 20xx年我的详细工作状况：负责药店的销售及进货和回款，并根据访问规划每天访问药店与店员沟通，对于目标店员，常常保持联系，在有时间有条件的状况下，送一些小礼物或宴请目标店员，好稳定与目标店员的关系增加销量，并在拥有固定的药店的同时尽量去开发新的药店。同时将市场状况准时反映给公司，并尽自己最大的努力去做好本职工作。以上就是我20xx年的详细工作内容，看似简洁

16、但对于我这个才刚刚工作一年半的新手来说也有肯定的困难，自从xx年1xx月接下xx药店以后我才感觉到我正式成为了一名otc业务员，但惋惜的是药店的销量平平，对此我对公司及各位领导深表歉意，由于我始终坚信没有做不好的业务只有做不好业务的人，没有卖不出去的药只有卖不出去药的人。不过虽然我的业绩不突出，但我始终在努力学习如何成为一名优秀的业务员，经过这一年多的磨练，我已经逐步成熟起来学会了如何克制困难，并将这些困难转变成我胜利的动力。我有信念在接下来的一年里运用我所学到的一切为公司做出奉献！ 20xx年工作规划如下： 1）积极努力的提高自己的销量。 2）制定更完善的访问规划，严格根据访问规划访问药店。

17、 3）在维护好现有药店的根底上，在公司的支持下尽力开发新的药店。 4）加强业务学习，开拓视野，丰富学问，并向其他优秀的业务员学习。 5）对20xx年工作的细节要求： 1：一周一小结，每月一大结，总结工作上的失误并准时改正 2：去药店之前要多做预备工作充分考虑到店员的状态和需求，这样才能更好的与店员沟通增进我们之间的关系。3：与店员沟通要恳切，同意好的事就要做到。我在外面代表的不单单是自己跟代表了公司，假如在言行上轻浮不讲信用，会影响到店员对我甚至是对公司的不信任，以至于店员对推销我们的产品失去兴趣。 4：要不断加强业务方面的学习，多看书，上网查阅相关资料，与同行们沟通，向他们学习更好的方式方法

18、。 业务员工作规划 篇5 转瞬间又到了新的一年。20xx，又就是一个布满挑战、机遇与压力并存的一年。应对竞争剧烈而又现实的社会，生活和工作压力驱使我要努力工作和仔细学习。让自我成为一个有真正实力的人! 在此我订立了工作规划，以便自我在新的一年里又更大的进步和成绩。 一：熟识公司的规章制度和工程治理的开展，熟识自我工作岗位的业务流程。 二：增加职责感、增加效劳意识、增加团队意识。专心主动地把工作做到点上、落到实处。我将尽我最大的潜力减轻领导的压力。明确自我的工作职责，遇到问题时要准时的去分析问题，解决问题，听从上级的安排。 三：公司在不断的改革，订立了新的规定，作为公司的一员，务必以身作则，遵守

19、公司的规定。 如何开展工作： 1、以查找目标市场的商业网站、行业协会网站、商会网站及产品专业网站为方向，了解并联系目标市场知名度高销售网络浩大的进口商。 2、基于目前手头联系的较多的客户，准备先从其着手，了解的途径主要根据上述说明的方向。透过谷歌和百度等网络搜寻引擎找到相关网站网址。 3、精确明白其他国家一些大选购商的联系方式后，接下来就就是如何将他们开发成为我们的客户了。 4、仔细对待收到的每封询盘，准时处理并跟进客户。必要时做好相应笔记。在一些免费的b2b平台上，公布产品信息，推广我们的产品。 同时在与客户沟通的过程中，挖掘他们国家同行业进口的信息。至于能收获多少，看沟通方式和客户的意愿等

20、因素了。 5、对已经下单的客户，制作客户维护跟进表，具体记录跟进信息，了解产品使用反应信息，把握变动。 6、对意向客户，多多持续联系，有规划有区分的发送邮件，并电话联系。 7、对意向不明确的客户，根据开发信模板，每两天发一封邮件。 8、每周五做好工作总结 以上就是我针对20xx年的工作规划和进展方向，我会更加努力、仔细负责的去对待本岗位的工作，期望透过自我的努力和他人的帮助能够胜利的达成规划并突破，取得更好的成绩并提高自我。 业务员工作规划 篇6 周二的会议，确实不尽人意，从我个人的角度来说，对自己这半年的工作总结并不全面，下半年的工作规划也并不清晰。借此时机，再次端详自我，认清自我，同时确立

21、自己明确的工作目标。 从12月底来公司到6月，这段时间的工作总结如下： 1.刚到公司，前两个月比拟茫然，但我一心想着把工作做好，进入工作状态。初来乍到，学习是特别重要的，固然外贸部优秀的同事给了我不少帮忙，从熟识产品到开发新客户，一步步走来，过程虽然艰辛，但结果总是给人鼓舞。通过一系列的培训，产品学问，到电话营销，我知道了作为一个外贸业务员如何开头工作，进入状态，取得订单。开头的两个月，没有任何平台，这是公司对我的考验，也是我自己对自己的考验。就如野外拓展中的“空中抓杠”，只有克制自我，才能真正的胜利。到其次个月，从网上大海捞针，到最终重点客户培育，最终出了样品单，虽然金额不多，但是却给了我信

22、念。总结这一单，最重要的是客户积存，培育重点。这一点要得益于平常戴总让我们做客户档案，分析客户，并保持和客户联系的状态。只有这样才清晰自己目前客户的联系状态，进而把握订单的状态。 2.从二月份拿到阿里账号，我工作上了一个新的台阶。这里想感谢公司给我这样一个可利用的优质平台，让我客户资源很快上升，并学会如何处理询盘，跟踪客户，并达成订单。三月份太阳能热水器客户开头积存，并取得南非客户的样品单，目前对方还在测试阶段，订单也许要8月份才能确定。总结这一单，并没有什么诀窍可言，最重要的是跟紧客户。虽然只是几百美金的样品单，但是在这个客户身上花了很大心血，记得2月底至3月份每天晚上都会和客户谈天聊到很晚

23、，一般是客户提示我该休息了，我才下线.正由于如此，客户才如期参观工厂，并顺当下样品单。总而言之，跟客户的感情是需要长期培育，关系好了，时机自然就多了。 3.4月和5月，我个人的业务都处于低谷期，太阳能电池板的样品单出了4个，热水器出了一个样品单。这段时间，可以说还是处于摸索状态，出单心急，所以每遇到一个客户，我都会花大量的时间和精力应付，或许是白费心思，但觉得是值得的，由于经过这段过程，我能够更好的推断客户的心理状态，推断客户下单的可能性有几成，哪些客户是优质客户。6月份下单的美国affordablesolar也是这段时间培育出来的，时间虽然很长，但是最终我看准了这个客户，而且认定是优质客户，

24、最终经过2个多月时间，定金顺当到账。总结这段时间我的付出，固然许多是不值得的，比方有些客户是考察市场，观望行情，这样的客户可以不用花太多的精力，这样的客户不仅难缠，而且很麻烦，问题一大堆，你要不停为他搜集信息，解答问题，到最终，他也不会下单，然后消逝。像这样的客户要等他的订单，估量要一年或者两年时间。而美国客户，他问题也许多，依据我的推断，他有单，所以我会很急躁，很细致为他一一解答;由于他有单，我几乎每周都会打电话询问状况，并记录对方的进展，到最终的程度是，对方一接到我电话，听到我的声音，就知道我是浙江华锦的tracy，这个时侯，我就确定，这个客户下单，肯定会下给我。固然结果也是这样的。 4.

25、6月份，询盘很少，新客户的开发也就比拟少，有两三个客户可能会下样品单。同时，跟老客户保持着严密联系，尤其是出过样品单的客户。可以说，经过半年，我工作进入状态了，老客户差不多积存起来了，只是需要维护好，让样品单客户尽快翻单。同时，客户订单下了之后，协作其他部门，将客户要求反应给选购部，生产部，以确保订单准时并无过失，赢得客户! 上半年的工作总结大致如综上所述，虽然上半年总的销售额并不抱负，主要是由于我客户资源有限，许多客户还处于培育阶段，而下单的客户也都是样品单，样品单金额一般都比拟低，这就导致销售额比拟低。对于下半年的工作我很有信念，也盼望公司对我有信念。 业务员工作规划 篇7 一、日常治理与

26、技能培训加强日常治理，提高工作效率，节省运行成，稳固工作业绩。 1、连续坚持周例会制度，重点总结汇报客户状况及进展，遇到的实际困难，能解决的当场解决，解决不了的小组争论后上报；同时，了解每位业务员的工作、生活状况，做到心与心沟通，稳固现有团队的凝固力，削减人员流失。 2、只有不断培训才能提高实际操作力量，公司内部沟通互学的同时要注意实行走出去引进来的先进工作理念，通过培训与学习打造精英外贸团队。肯定要转变坐等只在网上发邮件的单一思路，要走出去，访问客户，请进来了解客户，连续参与国际教育展会，积极参与各种机构的培训会，小型沙龙，大型公开课等。 3、了解国际销售态势和方向，帮助总经理完善安排机制；

27、准时组织产品技术培训，积极寻求查找客户的新方法，争取每月走出去培训一次。 二、人才引进与团组建立提高人才质量，打造优秀团组，发挥团队力气，提高工作业绩。 1、人才聘用遵循有用性，不多不少、不高不低，四个人能担当就不找五个，大专生能做可不用博士。本年度外贸部规划聘请外贸业务、电子商务、修理效劳等专业人才10名。 2、团队建立要有互补，充分发挥个人才能，做到人尽其才，才尽其用，尽可能的防止人才流失。依据工作实际在本部门成立客户研讨组，特殊针对重点客户、大型客户分析、定位、报价、回复等有规划地进展小组争论，群策群力，学问互补。 3、同时我们规划在本部门内组建一支特地对国际直销网店（亚马逊、Ebay)

28、进展研学、治理的电子商务队伍。一个月内成建，上传产品信息（网店主要以卡、测评为主），并逐步完善，争取在其次个月实现销售，而后不断扩大业务量。 三、平台创立与业务拓展发挥平台效果，充分挖掘资源，大胆开拓市场，强化核心理念。 1、现今的.电子商务平台知名度最高依次是Alibaba(阿里巴巴），Globalsource（环球资源），Made-in-china（中国制造网）对比三大平台运营资源，实行各种措施不断鼓舞部门成员连续查找、开发更多的国外代理商，合作伙伴，特殊是其他同行的合作伙伴。有效提高平台资源，尽可能的保证每个月均有经销商数量的递增。 2、完成资源扩展的同时，开拓新的英文网站，力争在5月1

29、日前成建完毕投入使用，有规划地定期对网站进展优化和提升，安排专人负责，每月不少于两次。新网站建立后，下大力气做好网络推广，利用双喜、谷歌，亚马逊、EBAY、B2B进展推广。争取英文网站产品关键词搜寻，每月至少向前提升两个排名。 外贸业务员年度工作规划范文 3、与阿里巴巴建立合作关系，更有效的提升产品的排名，同时积极参与阿里供应的培训学习时机，增加业务员和外界接触时机，提高业务水平。 4、做好网评的英文资料和宣传册，在网上进展推广；5月份完成网评的翻译和测试工作，尽快实现0突破；依据国外客户的要求提升OMR现有应用软件。 业务员工作规划 篇8 20xx年，全行个人金融业务的总体思路是：“以客户为

30、中心、以市场为导向”，全力实施“经营客户”战略。坚持“一个中心，六个根本点”的根本策略，即以“经营客户”为“中心”，以客户、产品、渠道、效劳、经营品质、执行力“六个根本点”作为“经营客户”战略的重要支点，连续强化“狠抓三条主线不动摇”为详细抓手。通过实施渠道治理精细化、客户经营精细化、效劳治理精细化、操作风险治理精细化、产品销售精细化五个方面入手，全面提升个人金融精细化治理水平，推动经营治理上台阶、上水平。 一、20xx年个人金融业务经营治理策略 (一)产品策略：连续坚持狠抓产品销售不动摇，以做全和做强产品为目标，在稳固传统强项产品优势地位的根底上，进一步加强弱项产品的销售力量；优化产品销售构

31、造，注意现有网点产能的挖掘，重点抓好点均线下网点的产能提升，力争通过现有网点产能的整体提升，最大限度的缩小与同业在规模上的差距；以穿插营销和联动营销为抓手，提高客户对产品的认知度和依靠性，通过产品的穿插掩盖和效劳的完善改良，稳定和拓展客户根底，提升单一客户对建行的奉献度和忠诚度。 (二)客户策略：要充分依托理财中心，深化二代转型，围绕“一个中心，六个根本点”，坚决不移的落实“经营客户”战略；20xx年经营客户的重点要在精细和固化上下功夫，要坚持客户拓展和产品销售互促共进，扩大规模和优化构造并举并重的经营原则，在竞争中要确保有足够大的群众客户，有足够多的好客户，强化客户营销维护力量，挖掘存量客户

32、潜能。通过提高产品掩盖度来留住客户，培育客户向上迁移成长，促进客户格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。 (三)渠道策略：20xx年渠道建立重点要在解决渠道总量扩大、掩盖面提升、区域构造优化、功能扩大等紧迫性问题上下功夫。一是要稳步、快速扩大物理网点数量，要重点布放在中心城市行和“其次梯队”，以及经济快速进展的县域地区，形成和同业抗衡的主阵地；二是连续大力进展自助渠道建立，力争在三年之内使自助银行与物理网点数量到达3：1比例，延长效劳半径；三是着力建立客户经理和理财中心软渠道，根据专职、专业、专注要求，带出一支新队伍，开拓一片新天地，打造一个新阵地，形成物理网点、自助设备、理财中心和客户经理相互

33、协同、相互唿应、相互补充的全新渠道格局。 (四)区域策略：持续推动中心城市地区、重点进展地区和进展地区三大区域进展策略，着重打造“其次个*”。20xx年“三大梯队”的经营目标是：中心城市行个人存款新增和中间业务收入还要保持同业第一，坚守主阵地，作出更大奉献；连续打造“其次个*”，使其在同业形成肯定竞争力，提高奉献水平，瞄准第一梯队，实现突破跨越；“第三梯队”要实现快速崛起，通过加速进展，赶超同业，缩短差距，尽快向其次梯队跟进靠拢，提高对全行业务的奉献度。 二、20xx年个人金融业务工作要点 (一)加强业务创新，做全、做强产品 1.狠抓一季度个人业务旺季营销工作，以“个人存款，实物金、个人客户”

34、为核心，以基金、保险、借记卡，产品掩盖度和临界区间客户提升，自助设备开机率、账务性业务替代率及网点替代率为重点，做实旺季营销。 2.完善自上而下到网点的产品销售垂直作业模式，加大通报考核力度，营造良好的竞争气氛。 3.连续推动产品“扫零、达标、越级” 和“保险、基金、黄金攻坚战”，做全产品，弥补“短板”，提升网点均衡销售力量。 4.持续加大对理财产品的销售力度，加强总行“利得盈”、“大丰收”、“日新月异”等常规理财产品特殊是开放型产品的销售工作，进一步稳固提升我行自行设计发起的“干元”系列理财产品当地品牌优势；加大对信托公司信托规划产品的代理销售力度，逐步搭建我行理财产品和信托公司产品相互补充

35、的销售模式。 5.进一步做大做强个人黄金业务，扩大品牌影响力，加强实物金业务本钱掌握，提升实物金经营治理水平；加强对账户金的销售力度，与电子银行渠道联动，提高账户金产品掩盖度；加强账户金交易标准治理。 6.试点推出移动保管箱业务，建立从业务布局、申请开办到日常治理等一整套保管箱业务治理方法和操作规程，稳步推动保管箱业务的进展。 7.建立完善自上而下的基金产品销售信息传递链条，提高股票型基金、主代销基金、基金定投营销力量；充分发挥个人客户经理队伍作用，提升各级销售人员的系统工具使用力量、数据挖掘力量、客户效劳力量和精准营销水平，努力提高新老基金代销市场份额；加强与基金公司合作，做好基金从业资格考

36、试；加强与电子银行渠道联动，进一步标准货币基金交易。 8.做好凭证国债、储蓄国债、记账式国债产品的销售工作，稳固提升地区同业优势地位；加强记账式国债的风险管控，利用技术手段建立频繁、大额交易日常监控机制。 9.提高对代理保险产品的销售治理力量，建立完善代理寿险产品网点资源配置考核方案；建立保险公司销售支持人员标准治理制度；加强与保险公司合作，加大对网点一线销售人员保险专业学问培训力度，做好保险从业资格考试工作，提高我行自身保险销售力量；做好客户风险评估，提高客效劳水平。 10.加强理财卡、龙卡通借记卡、支付宝联名卡等发卡的工作力度，扩大借记卡存量市场份额，提高新发卡的质量；持续开展折转卡及提升

37、借记卡的动户率，加强对准贷记卡业务资产质量的治理，掌握不良透支的攀升，降低不良率；根据总行部署，积极拓展推广借贷合一卡、陆港通、预付卡等新产品。 11.加大个人外汇业务宣传力度，加强队伍建立，加大制度梳理和对下培训力度；试点开办并逐步推广外币代兑业务；选择重点地区、重点网点加大对个人国际速汇、个人外币汇款、个人结售汇等外汇产品的推广工作力度，打造全区个人外汇业务标杆网点，并发挥其带头作用。 12.稳步推出电话支付业务，建立电话支付业务治理制度和操作流程；加强与中粮可乐公司合作，积极拓展中粮支付业务。 13.强化产品穿插销售，推广个人金融产品套餐效劳，提升产品掩盖度。 14.调度内外部媒体资源，

38、做好重点产品营销宣传和品牌推广，做好客户体验活动宣传，把好宣传材料关。 (三)完善队伍建立 强化客户效劳 15.连续强化个人客户经理队伍建立，提高专职个人客户经理的掩盖度和充分率。 16.以理财中心为考核单元进一步加强对个人客户经理的考评治理，在二级分行层面推广典型考评方法。 17.量化个人客户经理考核指标，完善客户经理产品销售、客户新增等关键业绩的考核量化，突出个人客户经理销售主渠道的作用。 18.以产品销售为纽带，以参谋式客户关系治理为依托，建立并完善全新的客户关系治理体系。 19.通过多种手段持续稳固二代转型成果，全力做好20xx年网点二代转型工作。 20.抓住客户增长、产品掩盖度、理财

39、卡配卡、存量客户保有率、效劳vip客户时间占比、客户联系规划掩盖率等关键业绩指标，提升客户经理产品销售和效劳力量。 21.固化100家理财中心vip窗口柜员配置标准的根底上，向全辖网点理财中心掩盖推广，进一步解决理财中心空心化问题。 22.强化客户分层效劳，加强理财中心客户引导分流，进一步提升理财中心客户效劳成效。 23.在二级分行层面抓好经营客户系列提升措施、规定动作和共性动作的实施落实；创新内容和形式，持续执行个人客户例会制度。 24.在持续开展标准化理财中心创立的根底上，着力实施创立精品理财中心活动，以点带面，形成理财中心成长进展的良好梯队。 25.持续做好客户经理三大工具的运用推广，优

40、化客户经理营销作业考评系统，与产品推广严密结合，提高系统工具的使用效能。设计“理财规划与客户资产配置分析工具”，为客户经理进展产品销售和客户维护供应强有力的支持。 26.持续常态推动临界区间客户拓展上移活动和客户四个必备金融工具的营销推广，提升产品掩盖度和联动营销力量，强化客户联系和产品推举。 27.将客户信息质量维护作为一项根底性工作，持续抓好分阶段客户信息质量提升。 28.全力实施客户经理营销力量素养提升打造工程。 29.开发系统平台，对个人客户经理根底信息和日常维护 实施系统化、工具化治理；在客户经理营销作业考评系统中搭建客户积分治理系统，按客户忠诚度和产品掩盖状况对客户进展分层和差异化

41、效劳。 30.组织全行个人客户经理专业技能考试，强化个人客户经理经营和治理水平 31.举办个人客户经理销售pk赛，增加个人客户经理实战力量 32.举办各类专题培训班，全面做好一线员工培训工作 33.抓好基金销售从业人员培训及考试工作。 34.加大个人黄金业务从业人员培训力度，讨论通过外部权威机构考试认证方式。 35.做好保险从业资格考试工作，提高保险从业资格持证人员数量。 (三)加强渠道建立 提升效劳水平 36.持续调整网点布局构造，在20xx-20xx年布局规划指导下，结合西部大开发与十二五规划进展战略，适当增设我行在兴旺地区(包括县域)的营业网点。 37.持续推动网点购置、装修建立，加强中

42、心城市行和重点区域的资源配置，切实提高中心城市行的网点自有率水平，使中心城市行网点自有率提高5-10个百分点；重点调整低产网点和5年以上未标准扮装修网点；连续优化营业网点视觉形象标准，符合总行vi标准网点比例到达98%以上；结合我行二代转型及打造100家标准化理财中心战略连续支持个人理财中心的优化改造工作；在赤峰建立1家保管箱业务工程；连续加大离行自助银行选址规划建立，使离行自助银行成为物理网点的有效补充。 38.全面提升渠道建立治理水平，落实集约化治理，制定全行网点建立工作流程和考核机制，进一步强化和完善网点建立责任机制。 39.试点推广网点建立后续跟踪评价工作，完善网点后评价体系，建立网点

43、配置模型、网点选址模型，完善两大渠道建立治理模式，加大网点建立状况检查督导力度；总结分析资本性支出对网点销售的支持提高程度。 40.进一步完善自助业务运营治理体制，深入推动自助设备集中专业化治理步伐，力争年底实现全行自助设备的集中治理工作，打造一支专业化和高效化的自助设备治理队伍。 41.进一步强化自助业务根底治理，连续加大自助设备“剁尾巴”考核力度；加大宣传，提高设备分流率；积极拓展自助渠道的交易功能；进一步精细对设备效劳厂商的治理和考核，切实提高设备运行和效劳质量。 42.连续加大自助设备的经营治理考评力度。要突出对重点行、重点地区的政策倾斜。打造*的第一梯队，提高上述行的经营治理水平，使

44、其在设备规模、运营指标、设备收入奉献、柜面替代率水平上切实起到引领全区的作用。在此根底上，带动以唿伦贝尔、赤峰、通辽、锡盟、乌海为代表的其次梯队加快进展，有效提高设备交易量和收入奉献度。帐务性替代率要到达60%以上，同时要重点提高附行式设备的替代业务力量。 43.突出抓好离行式自助银行的建立。将自助渠道的建立放在与网点同等重要的程度来建立。力争在将来三年内实现自助银行与网点数量比到达3：1。 44.调整设备布局构造，力争实现全行每个网点配备存款功能设备；严格掌握低产、低效设备的产生。力争将低产设备掌握在5%以内。 45.连续做好自助业务风险的防控工作。进一步标准自助业务操作流程；提高自助业务自

45、查、抽查及普查工作质量，教育员工识别和自觉躲避业务风险，提高自助业务风险防范力量和履岗力量。 46.利用行内外资源，实行多种渠道和方式来加强自助业务学问培训。 47.通过持续开展星级网点治理，固化和提升网点转型效果。拟在原有五星级、四星级、三星级网点的根底上，把星级向下延长，增加二星级网点的评比。 48.整体提升全行网点效劳质量，重点表达网点效劳的稳定性和效劳的固化。 49.从破难点和顽疾点入手，贯穿全年开展“抓效劳、固成果、上水平”效劳提升攻坚活动，循序渐进，实现网点效劳水平的有序提升。 50.根据每季度两次的频率对全部营业网点开展神奇人检查。 51.打造理财中心效劳标准，提高理财中心效劳质

46、量，打造建立银行理财中心效劳品牌。 52.完善网点效劳考核机制，强化网点的效劳考核，在标准统一效劳流程的根底上，提高零售网点的营销效劳质量和水平。 53.加强对网点和个人客户经理的培训力度。在培训分工上，区分行侧重对员工力量提升的培育，二级分行则重点进展根底学问的培训。 (四)强化根底治理，提倡合规经营 54.贯穿全年开展“破难点、整顽疾”风险治理提升攻坚活动，以进一步加强对私柜面操作风险治理，强化屡查屡犯问题的整改。 55.连续强力打击自办业务和柜员制止性规定，彻底杜绝有章不循、违规操作，提高柜员风险防控和合规经营的意识。 56.提高发卡质量，对不动卡进展定期激活和清理，标准理财卡等产品收费，建立完善的客户升降级机制，实现按标准发卡，提高银行卡年费收缴率及商户回佣，优化准贷记卡功