担保公司培训课件-管理制度bbyf.pptx

《担保公司培训课件-管理制度bbyf.pptx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《担保公司培训课件-管理制度bbyf.pptx（89页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、Xxxxxxxxxx新员工入职培训公司管理制度（一）主讲人：目目录录一、内务管理制度一、内务管理制度二、印章使用管理制度二、印章使用管理制度三、车辆使用（维修）管理制度三、车辆使用（维修）管理制度四、评审会审批制度四、评审会审批制度五、不良资产经营管理办法五、不良资产经营管理办法六、业务档案管理制度六、业务档案管理制度内务管理制度一、考勤制度一、考勤制度1、工作时间：、工作时间：(1)实行实行5天工作制。天工作制。(2)工作时间上午工作时间上午8:30-11:30，下午，下午14:30-17:30。(3)上下班必须打卡签到和签退，无故未签到者均视为迟到或早退。上下班必须打卡签到和签退，无故未签

2、到者均视为迟到或早退。(4)凡早晚确有业务不能签到或签退的人员，需报办公室登记。凡早晚确有业务不能签到或签退的人员，需报办公室登记。(5)可视实际工作需要或季节变化等因素对工作时间进行调整。可视实际工作需要或季节变化等因素对工作时间进行调整。(6)职工因公影响节假日（含双休）、公休假休息或八小时以外加班加职工因公影响节假日（含双休）、公休假休息或八小时以外加班加点工作的，可先予抵扣当月事假时间或按有关规定发放加班费。点工作的，可先予抵扣当月事假时间或按有关规定发放加班费。2、迟到、早退、迟到、早退超过考勤超过考勤10分钟内到岗者视为迟到，提前下班分钟内到岗者视为迟到，提前下班10分钟以上者视为

3、早退。分钟以上者视为早退。3、旷工、旷工(1)员工事前未办理请假手续而不到岗，事后又不能提供相关证明材料员工事前未办理请假手续而不到岗，事后又不能提供相关证明材料的，或者迟到、早退时间超过的，或者迟到、早退时间超过30分钟的均视为旷工，旷工时间在分钟的均视为旷工，旷工时间在3小小时内的按半天计算，时内的按半天计算，3小时以上的按小时以上的按1天计算。天计算。二、休假外出制度二、休假外出制度1、事假、事假(1)员工因事请假，须在事前办理请假手续。员工因事请假，须在事前办理请假手续。(2)事假时间一般不超过事假时间一般不超过3天，特殊情况经主要领导批准后，以实际批天，特殊情况经主要领导批准后，以实

4、际批准天数为准。准天数为准。2、病假、病假(1)员工因病请假，须事前办理请假手续，事后凭医院病历、病休证明、员工因病请假，须事前办理请假手续，事后凭医院病历、病休证明、缴费收据等办理销假手续，病休时间在缴费收据等办理销假手续，病休时间在3天以上的，须持市级以上医天以上的，须持市级以上医院的上述相关证明。院的上述相关证明。(2)如遇急诊，应由本人或家属及时通知，事后按规定补办有关请假和如遇急诊，应由本人或家属及时通知，事后按规定补办有关请假和销假手续。销假手续。(3)员工请病假不能提供相关证明的，视情节按事假或旷工处理。员工请病假不能提供相关证明的，视情节按事假或旷工处理。3、婚假、婚假(1)男

5、性男性22周岁周岁-25周岁、女性周岁、女性20周岁周岁-23周岁结婚的，可享受婚假周岁结婚的，可享受婚假3天；天；晚婚的，享受晚婚的，享受18天婚假。天婚假。(2)请假必须持结婚证明。请假必须持结婚证明。4、产假、产假(1)女职工单胎顺产者，给与产假女职工单胎顺产者，给与产假98天，其中产前休息天，其中产前休息15天，产后休天，产后休息息83天。天。(2)难产者增加产假难产者增加产假15天。天。(3)多胞胎生育者，每多生育一个婴儿，增加产假多胞胎生育者，每多生育一个婴儿，增加产假15天。天。5、丧假、丧假(1)员工的直系亲属（配偶、父母、子女、兄弟、姐妹）或供养亲属员工的直系亲属（配偶、父母

6、、子女、兄弟、姐妹）或供养亲属（岳父母、公婆）死亡，给予（岳父母、公婆）死亡，给予3天丧假。天丧假。(2)隔代直系亲属（祖父母、外祖父母）或配偶的隔代直系亲属死亡给隔代直系亲属（祖父母、外祖父母）或配偶的隔代直系亲属死亡给予予1天丧假。天丧假。(3)丧假可于事后向办公室补办请假手续，但须提前通知。丧假可于事后向办公室补办请假手续，但须提前通知。6、年休假、年休假(1)员工累计工作已满员工累计工作已满1年不满年不满10年的，法定带薪年休假年的，法定带薪年休假5天；天；(2)已满已满10年不满年不满20年的，法定带薪年休假年的，法定带薪年休假10天；天；(3)已满已满20年的，法定带薪年休假年的，

7、法定带薪年休假15天。天。(4)上年请假累计超过上年请假累计超过30天者，次年无年休假。天者，次年无年休假。7、外出、外出(1)员工当日因公外出办事实行外出登记制度，外出人员应填写外出去员工当日因公外出办事实行外出登记制度，外出人员应填写外出去向。向。(2)员工因公外出不登记视为旷工。员工因公外出不登记视为旷工。三、仪容仪表管理制度三、仪容仪表管理制度1、提倡文明着装。严禁穿拖鞋、拖凉鞋、背心、西装短裤、超短裙、提倡文明着装。严禁穿拖鞋、拖凉鞋、背心、西装短裤、超短裙及奇装异服上班。及奇装异服上班。2、保持仪容仪表干净、整洁。不得染夸张发色，不留怪异发型，不、保持仪容仪表干净、整洁。不得染夸张

8、发色，不留怪异发型，不留长指甲，不涂有色指甲油，不带夸张饰物；男员工不留胡须，女员留长指甲，不涂有色指甲油，不带夸张饰物；男员工不留胡须，女员工妆容淡雅、自然，不可浓妆艳抹。工妆容淡雅、自然，不可浓妆艳抹。四、清洁卫生管理制度四、清洁卫生管理制度1、保持桌面整洁、干净，离开办公桌前将桌面用品整理归位，座椅、保持桌面整洁、干净，离开办公桌前将桌面用品整理归位，座椅放入办公桌内，关闭个人区域内的电脑主机及显示屏、打印机的电源。放入办公桌内，关闭个人区域内的电脑主机及显示屏、打印机的电源。2、使用文件柜、保险柜的员工应保持其外观干净，内部资料摆放整、使用文件柜、保险柜的员工应保持其外观干净，内部资料

9、摆放整齐，顶部不放杂物，保持整体美观。齐，顶部不放杂物，保持整体美观。3、每日值班人员负责办公区域的整洁，将各类用品摆放整齐，下班、每日值班人员负责办公区域的整洁，将各类用品摆放整齐，下班后将门窗关好锁严，将电器电源关闭。后将门窗关好锁严，将电器电源关闭。4、自觉维护公共环境卫生，公共区域内禁止吸烟。、自觉维护公共环境卫生，公共区域内禁止吸烟。5、用水、用电应厉行节约，严禁、用水、用电应厉行节约，严禁“长流水，常明灯长流水，常明灯”。五、办公设备及通讯工具使用管理制度五、办公设备及通讯工具使用管理制度1、上班时间禁止在办公区域利用办公电脑、手机等设备播放收听音、上班时间禁止在办公区域利用办公电

10、脑、手机等设备播放收听音乐、聊天、玩游戏、看电影、炒股、看小说、购物、浏览与工作无关乐、聊天、玩游戏、看电影、炒股、看小说、购物、浏览与工作无关网页等非公务活动。网页等非公务活动。2、员工个人电脑须设置登陆密码，未经允许其他人员不得使用。、员工个人电脑须设置登陆密码，未经允许其他人员不得使用。3、员工应将个人电脑内的资料归档整理好，并定期备份储存。、员工应将个人电脑内的资料归档整理好，并定期备份储存。4、员工不得使用办公电话聊天，公共区域内办公，应将手机声音关、员工不得使用办公电话聊天，公共区域内办公，应将手机声音关小或调为震动，不影响其他同事办公。小或调为震动，不影响其他同事办公。六、办公区

11、域及会议室管理制度六、办公区域及会议室管理制度1、办公区域内不能大声喧哗，不能长时间聊天，保持良好的办公环、办公区域内不能大声喧哗，不能长时间聊天，保持良好的办公环境。接待客户、接听电话时态度亲和、语言文明。境。接待客户、接听电话时态度亲和、语言文明。2、参加会议人员应提前、参加会议人员应提前5分钟到会，不得早退。未经请假审批，不得分钟到会，不得早退。未经请假审批，不得缺席。缺席。3、保持会场秩序，参会人员应关闭手机或将其调整为静音，不得随、保持会场秩序，参会人员应关闭手机或将其调整为静音，不得随意走动、接听电话，不得在会场上私下议论，保持会场安静。意走动、接听电话，不得在会场上私下议论，保持

12、会场安静。4、会后应将座椅归还原位、摆放整齐，及时清理会议产生的垃圾，、会后应将座椅归还原位、摆放整齐，及时清理会议产生的垃圾，关闭电器、照明电源。关闭电器、照明电源。七、附则七、附则1、本制度由办公室负责解释、修订。、本制度由办公室负责解释、修订。2、本制度将根据实践的发展不断充实和修订。、本制度将根据实践的发展不断充实和修订。印章使用管理制度第一章、总则第一章、总则第一条第一条为为xxxxxxxxxxxx有限公司印章使用的合法性、严肃性和安全有限公司印章使用的合法性、严肃性和安全性，维护公司的利益，特制定本制度。性，维护公司的利益，特制定本制度。第二条第二条本制度所指印章包括公司法人章、公

13、章、财务专用章和其他本制度所指印章包括公司法人章、公章、财务专用章和其他印章。印章。第二章、管理权限及责任第二章、管理权限及责任第三条第三条董事会授权公司办公室安排专人统一刻制并颁发公司法人章、董事会授权公司办公室安排专人统一刻制并颁发公司法人章、公章、财务专用章和其他印章。公司法人章、公章由公司办公室安排专公章、财务专用章和其他印章。公司法人章、公章由公司办公室安排专人负责管理和使用，财务专用章由公司财务部经理负责管理和使用，其人负责管理和使用，财务专用章由公司财务部经理负责管理和使用，其他印章由各责任部门和机构的负责人管理、使用。所有印章必须严格执他印章由各责任部门和机构的负责人管理、使用

14、。所有印章必须严格执行分开保管、专人负责、留痕记录。行分开保管、专人负责、留痕记录。第四条第四条各类公章都具有法律效力，必须依法使用，严格管理。按照本各类公章都具有法律效力，必须依法使用，严格管理。按照本部门的职能和管理范围用印。在用印时，必须做好登记，注明用途，并部门的职能和管理范围用印。在用印时，必须做好登记，注明用途，并经审批人签字。严禁在空白表格、证书、信笺等空白件上用印。印章使经审批人签字。严禁在空白表格、证书、信笺等空白件上用印。印章使用中出现错误或对公司造成损失的根据记录追查相关人员责任。用中出现错误或对公司造成损失的根据记录追查相关人员责任。第五条第五条公章一律不得带出公司外，

15、因特殊情况需要外出用印，必须经公章一律不得带出公司外，因特殊情况需要外出用印，必须经董事长或总经理批准后，持有效证明从印章管理负责人处领取印章，用董事长或总经理批准后，持有效证明从印章管理负责人处领取印章，用后及时归还。后及时归还。第三章、公司印章的刻制、使用第三章、公司印章的刻制、使用第六条第六条公司印章的刻制均须报公司董事长审批。公司印章的刻制均须报公司董事长审批。第七条第七条法人章、公章、财务专用章，由公司办公室开具公司介绍信法人章、公章、财务专用章，由公司办公室开具公司介绍信统一到指定的公安机关办理雕刻手续，印章的形体、规格按国家有关统一到指定的公安机关办理雕刻手续，印章的形体、规格按

16、国家有关规定执行，并经公安局备案。规定执行，并经公安局备案。第八条第八条其他印章由各责任部门根据工作需要自行决定其形体、规格。其他印章由各责任部门根据工作需要自行决定其形体、规格。第九条第九条未经公司董事长批准，任何人不得擅自刻制本部门的印章。未经公司董事长批准，任何人不得擅自刻制本部门的印章。第十条第十条新印章要做好戳记，并统一在办公室留样保存，以便备查。新印章要做好戳记，并统一在办公室留样保存，以便备查。第十一条第十一条新印章启用前应由办公室下发启用通知，并注明启用日期、新印章启用前应由办公室下发启用通知，并注明启用日期、发放部门和使用范围。发放部门和使用范围。第四章、印章的领取和保管第四

17、章、印章的领取和保管第十二条第十二条公司各类印章由公司责任部门负责人领取，并由印章专管公司各类印章由公司责任部门负责人领取，并由印章专管人员或部门负责人保管和按规定使用，不得转借给他人。人员或部门负责人保管和按规定使用，不得转借给他人。第十三条第十三条公司统一印制公司统一印制“印章签批单印章签批单”和和“用印登记薄用印登记薄”。印章签。印章签批单内容应包括：用印部门、用印内容、用印类别、经办人、用印部批单内容应包括：用印部门、用印内容、用印类别、经办人、用印部门负责人审批意见、总经理签批、印章专管人员签字。用印登记薄内门负责人审批意见、总经理签批、印章专管人员签字。用印登记薄内容应包括：用印日

18、期、用印内容、用印类别、印章专管人员签字、用容应包括：用印日期、用印内容、用印类别、印章专管人员签字、用印部门经办人签字。印部门经办人签字。第十四条第十四条印章专管人员的印章持有情况纳入员工离职时移交工作的印章专管人员的印章持有情况纳入员工离职时移交工作的一部分。印章专管人员离职时，须办理分管印章的移交手续后方可办一部分。印章专管人员离职时，须办理分管印章的移交手续后方可办理离职手续。理离职手续。第五章、印章的使用第五章、印章的使用第十五条第十五条公司下属部门、单位或个人需要使用印章，应由所在部门公司下属部门、单位或个人需要使用印章，应由所在部门或单位填写或单位填写“印章签批单印章签批单”，经

19、办人签字，部门负责人审签后，将其，经办人签字，部门负责人审签后，将其与所需用印的文件一并上报公司总经理签批。与所需用印的文件一并上报公司总经理签批。第十六条第十六条印章管理部门负责人对用印文件进行审核，最终由印章专印章管理部门负责人对用印文件进行审核，最终由印章专管人员按规定用印，并在用印登记薄上进行登记，用印单位或部门经管人员按规定用印，并在用印登记薄上进行登记，用印单位或部门经办人在用印登记薄上签字。办人在用印登记薄上签字。第十七条第十七条各类印章的使用规定各类印章的使用规定1、公司法人章的使用须由经办人填写印章签批单，经部门负责人审核、公司法人章的使用须由经办人填写印章签批单，经部门负责

20、人审核后报总经理或法定代表人批准后用印。后报总经理或法定代表人批准后用印。2、公司公章的使用按以下规定使用：、公司公章的使用按以下规定使用：（1）出具邀请函、工作联系函以及其他一般性的证明类资料需用公司）出具邀请函、工作联系函以及其他一般性的证明类资料需用公司公章的，由经办人填写印章签批单，经总经理批准。公章的，由经办人填写印章签批单，经总经理批准。（2）公司员工身份证明、家庭情况证明以及涉及工资、人事、医疗、）公司员工身份证明、家庭情况证明以及涉及工资、人事、医疗、教育、婚姻等证明的，由经办人填写印章签批单，经人事负责人审核教育、婚姻等证明的，由经办人填写印章签批单，经人事负责人审核后，报公

21、司总经理签批。后，报公司总经理签批。（3）担保业务对外合同、协议、承诺及业务经营中的有关证明文件，）担保业务对外合同、协议、承诺及业务经营中的有关证明文件，须经部门负责人审核后，经办人填写印章签批单，经法定代表人批准须经部门负责人审核后，经办人填写印章签批单，经法定代表人批准使用。使用。（4）财政贴息小额担保贷款项目用印由获得法人授权的分管领导签）财政贴息小额担保贷款项目用印由获得法人授权的分管领导签字批准使用。字批准使用。（5）续贷担保业务的担保意向函用印由法人授权分管业务的负责人）续贷担保业务的担保意向函用印由法人授权分管业务的负责人签字批准使用。签字批准使用。3、财务专用章的使用须由经办

22、人填写印章签批单，经部门负责人审、财务专用章的使用须由经办人填写印章签批单，经部门负责人审核后报财务负责人批准使用。核后报财务负责人批准使用。4、公司签署的重大对外合同用印需经过法人或授权有签字权的人审、公司签署的重大对外合同用印需经过法人或授权有签字权的人审核签字后使用。核签字后使用。第十八条第十八条经批准用印的有关涉及合同、协议、承诺书、担保函及其经批准用印的有关涉及合同、协议、承诺书、担保函及其他重要证明文件，应将正本留存各签章办公室一份并妥善保存，年底他重要证明文件，应将正本留存各签章办公室一份并妥善保存，年底将用印登记薄、留存证明文件一并向档案部门移交，并办理签收手续。将用印登记薄、

23、留存证明文件一并向档案部门移交，并办理签收手续。第十九条第十九条财务人员依日常工作权限及常规工作内容自行使用财务印财务人员依日常工作权限及常规工作内容自行使用财务印章，无须经上述程序。章，无须经上述程序。第二十条第二十条公司法人章、公章、财务专用章用印后该印章签批单作为公司法人章、公章、财务专用章用印后该印章签批单作为用印凭据由印章专管员留存，年末经整理后档案管理室归档。用印凭据由印章专管员留存，年末经整理后档案管理室归档。第二十一条第二十一条印章应存放专用保险柜内保管，每次用印完毕应随时锁印章应存放专用保险柜内保管，每次用印完毕应随时锁入保险柜，防止被盗用。入保险柜，防止被盗用。第六章、责任

24、第六章、责任第二十二条第二十二条印章专管人员必须妥善保管印章，如有遗失，必须及时印章专管人员必须妥善保管印章，如有遗失，必须及时向公司办公室报告。印章磨损或单位名称变更，应由办公室统一办理向公司办公室报告。印章磨损或单位名称变更，应由办公室统一办理重新刻制手续，并将原印章统一销毁。重新刻制手续，并将原印章统一销毁。第二十三条第二十三条公司员工必须严格依照本制度规定程序使用印章，未经公司员工必须严格依照本制度规定程序使用印章，未经本制度规定的程序，不得擅自使用。本制度规定的程序，不得擅自使用。第二十四条第二十四条违反本制度的规定，给公司造成损失的，由公司对违纪违反本制度的规定，给公司造成损失的，

25、由公司对违纪者予以行政处分或解聘，造成严重损失或情节严重的，移送有关机关者予以行政处分或解聘，造成严重损失或情节严重的，移送有关机关处理。处理。第七章、附则第七章、附则第二十五条第二十五条本制度由公司办公室负责解释、修订。本制度由公司办公室负责解释、修订。第二十六条第二十六条公司董事会印章、监事会印章使用管理办法参照本办法公司董事会印章、监事会印章使用管理办法参照本办法执行。执行。第二十七条第二十七条本制度将根据实践的发展不断充实和修订。本制度将根据实践的发展不断充实和修订。车辆使用（维修）管理制度第一章、总则第一章、总则第一条第一条为切实加强公司车辆管理，确保公务用车合理使用和行车安为切实加

26、强公司车辆管理，确保公务用车合理使用和行车安全，降低使用成本，节约经费支出，特制定本制度。全，降低使用成本，节约经费支出，特制定本制度。第二章、车辆使用管理第二章、车辆使用管理第二条第二条本公司车辆和驾驶人员，统一由办公室负责日常管理，办公本公司车辆和驾驶人员，统一由办公室负责日常管理，办公室应落实分管人员，全面做好管理工作，负责公司全部车辆的调度、室应落实分管人员，全面做好管理工作，负责公司全部车辆的调度、维护保养、燃油报销等工作，并建立相关台帐。维护保养、燃油报销等工作，并建立相关台帐。第三条第三条建立车辆档案，收集车辆有关技术数据和资料（含购车发票、建立车辆档案，收集车辆有关技术数据和资

27、料（含购车发票、合格证、行驶证、附加费凭证等复印件）。对车辆保养和维修（含更合格证、行驶证、附加费凭证等复印件）。对车辆保养和维修（含更换机油、电瓶等情况）记录在册。正常使用的车辆应办好车辆保险。换机油、电瓶等情况）记录在册。正常使用的车辆应办好车辆保险。车辆有专职驾驶员的，其车钥匙一般由驾驶员保管使用，其余由办公车辆有专职驾驶员的，其车钥匙一般由驾驶员保管使用，其余由办公室统一保管。室统一保管。第四条第四条 建立车辆使用台帐，由办公室分管人员负责记录车辆的使用建立车辆使用台帐，由办公室分管人员负责记录车辆的使用状况，按月或季统计、上报车辆使用报表。状况，按月或季统计、上报车辆使用报表。第五条

28、第五条 禁止公车私用。公司车辆一般只用于公务，严禁借给其他企禁止公车私用。公司车辆一般只用于公务，严禁借给其他企业和私人使用。严禁公车用于婚丧嫁娶、旅游等与公务无关的活动，业和私人使用。严禁公车用于婚丧嫁娶、旅游等与公务无关的活动，严禁个人利用公车经商，严禁公车对内对外承包经营。严禁个人利用公车经商，严禁公车对内对外承包经营。第六条第六条 公司车辆采取集中保管、专人负责的办法，车辆在正常情况公司车辆采取集中保管、专人负责的办法，车辆在正常情况下必须统一停放在指定地点，不得随意停放在他处。如外出执行公务，下必须统一停放在指定地点，不得随意停放在他处。如外出执行公务，应妥善停放在安全可靠地点随叫随

29、到；因工作安排需把公车另行停放应妥善停放在安全可靠地点随叫随到；因工作安排需把公车另行停放的，须征得相关负责人同意。法定休息时间无公务时，公车应在公司的，须征得相关负责人同意。法定休息时间无公务时，公车应在公司指定地点停放，并加强防盗措施，任何人不得擅自使用。指定地点停放，并加强防盗措施，任何人不得擅自使用。第三章、驾驶员管理第三章、驾驶员管理第七条第七条驾驶员在行车时应带齐证件，牢固树立驾驶员在行车时应带齐证件，牢固树立“安全第一安全第一”的行车的行车思想，严格遵守交通规则，严禁酒后驾驶、疲劳驾驶和超速行驶，严思想，严格遵守交通规则，严禁酒后驾驶、疲劳驾驶和超速行驶，严禁在车内存放易燃易爆物

30、品及其他违禁物品。若因交通违章、违法行禁在车内存放易燃易爆物品及其他违禁物品。若因交通违章、违法行为受到处罚，由驾驶员自负一切经济、法律责任。为受到处罚，由驾驶员自负一切经济、法律责任。第八条第八条驾驶员不得随意改变车辆用途，无正当理由不得随意交换车驾驶员不得随意改变车辆用途，无正当理由不得随意交换车辆，更不得将车辆转借他人驾驶，违规借用造成事故的由当事人和车辆，更不得将车辆转借他人驾驶，违规借用造成事故的由当事人和车辆驾驶员负一切经济、法律责任。辆驾驶员负一切经济、法律责任。第四章、车辆调度第四章、车辆调度第九条第九条车辆由办公室集中管理、统一调度。办公室根据公务的轻重车辆由办公室集中管理、

31、统一调度。办公室根据公务的轻重缓急妥善派车，优先保障重要公务、会议等活动用车和紧急情况用车。缓急妥善派车，优先保障重要公务、会议等活动用车和紧急情况用车。车辆驾驶者必须是公司具备驾驶资格的员工，车辆使用实行登记制，车辆驾驶者必须是公司具备驾驶资格的员工，车辆使用实行登记制，车辆借出需办理用车手续，使用完毕须将钥匙交还办公室。原则上车车辆借出需办理用车手续，使用完毕须将钥匙交还办公室。原则上车辆不得在外过夜，应当天返回。辆不得在外过夜，应当天返回。第十条第十条驾驶员应服从工作安排，严格按照驾驶员应服从工作安排，严格按照“用车申请用车申请”上的时间、上的时间、地点、事由出车，做到安全行车。地点、事

32、由出车，做到安全行车。第五章、燃油供应第五章、燃油供应第十一条第十一条燃油供应由办公室指定专业驾驶员根据实际需要负责购买，燃油供应由办公室指定专业驾驶员根据实际需要负责购买，如车辆使用人员在使用途中临时加油，应在返还车辆后及时找专业驾如车辆使用人员在使用途中临时加油，应在返还车辆后及时找专业驾驶员协助报销处理。驶员协助报销处理。第六章、车辆维修第六章、车辆维修第十二条第十二条驾驶员在用车途中发现故障需及时报告办公室，由办公室驾驶员在用车途中发现故障需及时报告办公室，由办公室指定专业驾驶员进行维修处理。指定专业驾驶员进行维修处理。第十三条第十三条汽车日常维护保养由专业驾驶员提出申请，填写汽车维汽

33、车日常维护保养由专业驾驶员提出申请，填写汽车维修申请表，注明所需修理项目，经办公室认可，分管领导同意即可修申请表，注明所需修理项目，经办公室认可，分管领导同意即可维修处理。维修处理。第十四条第十四条修理发票必须附维修清单，并有经办人员的签名，由办公修理发票必须附维修清单，并有经办人员的签名，由办公室分管人员负责维修费用报销事宜。室分管人员负责维修费用报销事宜。第十五条第十五条车辆正常报废由办公室负责按国有资产相关管理制度执行。车辆正常报废由办公室负责按国有资产相关管理制度执行。第七章、附则第七章、附则第十六条第十六条本制度由公司办公室负责解释。本制度由公司办公室负责解释。第十七条第十七条本制度

34、将根据实践的发展不断充实和修订。本制度将根据实践的发展不断充实和修订。评审会审批制度一、总则一、总则1、基本原则、基本原则为加强风险管理，使审批决策依据更加充分和科学，建立高效科学的为加强风险管理，使审批决策依据更加充分和科学，建立高效科学的决策机制，提高审批效率，特制订评审会审批制度。决策机制，提高审批效率，特制订评审会审批制度。2、评审会审批制度、评审会审批制度本本“评审会审批制度评审会审批制度”指公司在审批经营性融资担保业务时，须按规定指公司在审批经营性融资担保业务时，须按规定的组织原则、工作程序和决策规则，采取集体投票决策的会议审批制的组织原则、工作程序和决策规则，采取集体投票决策的会

35、议审批制度。度。3、评审委员会的设立、评审委员会的设立（1）公司须按要求成立本公司）公司须按要求成立本公司“业务审批评审委员会业务审批评审委员会”（以下简称（以下简称“评评审委员会审委员会”）。）。“评审委员会评审委员会”是公司在本制度规定范围内各项业务审是公司在本制度规定范围内各项业务审批的决策机构。批的决策机构。“评审委员会评审委员会”设主持一名，委员若干名，秘书一名。设主持一名，委员若干名，秘书一名。评审委员会主持由公司分管领导担任，负责组织评审会按规定的项目评审委员会主持由公司分管领导担任，负责组织评审会按规定的项目评审议程进行，秘书由董事长指定风险管理部人员担任。评审议程进行，秘书由

36、董事长指定风险管理部人员担任。（2）评审委员会委员由以下人员组成：分管业务工作的领导、分管评审委员会委员由以下人员组成：分管业务工作的领导、分管风险工作的领导（以上为必备人选）、法律事务部人员、风险控制部风险工作的领导（以上为必备人选）、法律事务部人员、风险控制部负责人、业务部负责人、风险经理以及外聘专家（评审委员会委员人负责人、业务部负责人、风险经理以及外聘专家（评审委员会委员人数不得少于数不得少于5人）。人）。（3）除公司分管领导、风险控制部负责人外其他评审委员由董事长）除公司分管领导、风险控制部负责人外其他评审委员由董事长提名，评委资格有效期一年提名，评委资格有效期一年,期间不得变动，若

37、因人员离职等原因需重期间不得变动，若因人员离职等原因需重新补充委员的，须重新报批。新补充委员的，须重新报批。4、评审委员会工作的基本原则、评审委员会工作的基本原则评审委员会审批工作要从维护公司利益出发，坚持全面、客观、公正、评审委员会审批工作要从维护公司利益出发，坚持全面、客观、公正、民主地评价业务，严格风险控制，保证审批质量的基本原则。民主地评价业务，严格风险控制，保证审批质量的基本原则。5、评审委员会审批业务的范围为所有经营性融资担保业务，包括企、评审委员会审批业务的范围为所有经营性融资担保业务，包括企业经营性融资担保业务和个人经营性融资担保业务。业经营性融资担保业务和个人经营性融资担保业

38、务。二、评审会组织原则二、评审会组织原则1、风险控制部为评审委员会的日常工作机构，负责审批范围内各项、风险控制部为评审委员会的日常工作机构，负责审批范围内各项业务评审会的召集、召开和决策意见的收集汇总等。业务评审会的召集、召开和决策意见的收集汇总等。2、评审会由公司分管领导担任主持人，不能参加评审会的评委须提、评审会由公司分管领导担任主持人，不能参加评审会的评委须提前一天向评审会秘书请假；评审会投票评委至少前一天向评审会秘书请假；评审会投票评委至少5人，若参会的评审人，若参会的评审会成员人数未达评审会成员总数三分之二的，则会议改期进行。评委会成员人数未达评审会成员总数三分之二的，则会议改期进行

39、。评委会秘书应另行确定时间、地点，并通知评审会成员；会秘书应另行确定时间、地点，并通知评审会成员；3、评委职责、评委职责（1）认真阅读项目的所有报会资料，并广泛搜集相关信息，分析报审）认真阅读项目的所有报会资料，并广泛搜集相关信息，分析报审业务的风险点和业务可行性。业务的风险点和业务可行性。（2）参加项目评审会议，审批各类担保业务，独立出具明确的审批意）参加项目评审会议，审批各类担保业务，独立出具明确的审批意见。见。（3）通报在各种渠道获取的，报会资料中没有披露的相关信息。）通报在各种渠道获取的，报会资料中没有披露的相关信息。（4）提出防范和控制风险的措施，在控制风险的前提下促进业务的开）提出

40、防范和控制风险的措施，在控制风险的前提下促进业务的开展。展。（5）坚持公平、公正的原则，维护公司利益，严格控制风险，确保审）坚持公平、公正的原则，维护公司利益，严格控制风险，确保审批质量，并对自己的评审表决意见负责。批质量，并对自己的评审表决意见负责。（6）对项目涉及到的本公司及客户的商业秘密等负有保密的责任。）对项目涉及到的本公司及客户的商业秘密等负有保密的责任。4、评审委员会秘书职责：负责具体安排、通知评议会，包括会议时间、评审委员会秘书职责：负责具体安排、通知评议会，包括会议时间、地点、参会人员名单等，同时需将基本资料提供参会人员。负责收集地点、参会人员名单等，同时需将基本资料提供参会人

41、员。负责收集各参会评委发表的意见，统计汇总投票结果，起草评审会决议，投票各参会评委发表的意见，统计汇总投票结果，起草评审会决议，投票原始凭证作为附件同会议记录一并存档保管。原始凭证作为附件同会议记录一并存档保管。5、评审会可设列席人员：列席人员可由董事长指定业务经验丰富、评审会可设列席人员：列席人员可由董事长指定业务经验丰富、有专业技术知识等的人员；参与讨论，发表意见，但不参与投票。有专业技术知识等的人员；参与讨论，发表意见，但不参与投票。三、评审委员会权限和决策规则三、评审委员会权限和决策规则1、评审委员会审批最终决策意见依次分：同意、有条件同意、再议、评审委员会审批最终决策意见依次分：同意

42、、有条件同意、再议、否定四种，不得弃权。否定四种，不得弃权。（1）决策意见的含义）决策意见的含义“同意同意”指：同意该业务报批申请，同意操作该业务。包括金额、期指：同意该业务报批申请，同意操作该业务。包括金额、期限、费率、还款方式及担保措施等所有条件。限、费率、还款方式及担保措施等所有条件。“有条件同意有条件同意”指：在改变担保业务个别要素，包括金额、期限、费指：在改变担保业务个别要素，包括金额、期限、费率、还款方式及担保措施条件的前提下方同意操作该笔业务。率、还款方式及担保措施条件的前提下方同意操作该笔业务。“再议再议”指：由于信息披露不全面或决策依据不充分，需重新调查补指：由于信息披露不全

43、面或决策依据不充分，需重新调查补充信息内容后再发表决策意见，决策意见即为再议。充信息内容后再发表决策意见，决策意见即为再议。“否定否定”指：不同意该业务报批申请，不同意操作该业务。指：不同意该业务报批申请，不同意操作该业务。（2）投票规则：）投票规则：评审会评委人数至少评审会评委人数至少5人，计票规则如下：人，计票规则如下：“同意同意”意见达到三分之二（含）以上多数时，评议决策最终意见为意见达到三分之二（含）以上多数时，评议决策最终意见为“同意同意”；“同意同意”意见未达参评评委三分之二（含）以上多数，但意见未达参评评委三分之二（含）以上多数，但“同意同意”和和“有条件同意有条件同意”票数合计

44、达参评评委三分之二（含）以上多数，评议决策票数合计达参评评委三分之二（含）以上多数，评议决策最终意见为最终意见为“有条件同意有条件同意”；“有条件同意有条件同意”须明确条件，且条件具备可须明确条件，且条件具备可操作性；操作性；“有条件同意情况有条件同意情况”下，条件的取舍：对同一担保要素采取多数意见；下，条件的取舍：对同一担保要素采取多数意见；意见无法集中的情况下，采纳折中意见；对不同担保要素（贷款主体、意见无法集中的情况下，采纳折中意见；对不同担保要素（贷款主体、贷款金额、期限、费率、还款方式、担保条件）提出的意见，决策汇贷款金额、期限、费率、还款方式、担保条件）提出的意见，决策汇总意见为对

45、所有条件汇总（以最有利于防范风险为原则）；总意见为对所有条件汇总（以最有利于防范风险为原则）；“同意同意”、“有条件同意有条件同意”及及“再议再议”意见合计也未达到参评评委三分之意见合计也未达到参评评委三分之二（含）以上多数的，评审决议最终意见为二（含）以上多数的，评审决议最终意见为“否定否定”，评委作出，评委作出“否定否定”意见时须明确否定的原因；意见时须明确否定的原因；其他情况均为再议；其他情况均为再议；2、最终决议内容应包括：担保主体、担保金额、期限、费率、还款方、最终决议内容应包括：担保主体、担保金额、期限、费率、还款方式、反担保条件等；式、反担保条件等；3、评审委员会决议有效期为三个

46、月，超过三个月（含）尚未操作的业、评审委员会决议有效期为三个月，超过三个月（含）尚未操作的业务，客户经理需要重新补充企业基本面和经营最新情况，按原审批人务，客户经理需要重新补充企业基本面和经营最新情况，按原审批人设置发起审批流程，审批通过后方可操作。超过六个月（含）尚未操设置发起审批流程，审批通过后方可操作。超过六个月（含）尚未操作的业务，需按新业务重新申请评审会审批。作的业务，需按新业务重新申请评审会审批。4、决策意见为、决策意见为“否定否定”的业务，主要是因企业基本面和经营情况欠佳的业务，主要是因企业基本面和经营情况欠佳的，如果需要重新申请，须在该业务整体情况发生显著向好的情况下，的，如果

47、需要重新申请，须在该业务整体情况发生显著向好的情况下，且距离前次审批时间六个月后方可重新申请；且距离前次审批时间六个月后方可重新申请；5、授权终审人（董事长）根据评审会意见进行项目终审，对评审通、授权终审人（董事长）根据评审会意见进行项目终审，对评审通过项目，授权终审人执行一票否决权；过项目，授权终审人执行一票否决权；四、评审委员会基本程序和会议议程四、评审委员会基本程序和会议议程1、首先由业务部负责人、风险控制部及分管业务工作的领导（以尽、首先由业务部负责人、风险控制部及分管业务工作的领导（以尽职调查声明书形式）在上会前对业务部门提交的审批项目进行资料的职调查声明书形式）在上会前对业务部门提

48、交的审批项目进行资料的完备性和合规性进行初步审查，符合要求的业务，由客户经理提请评完备性和合规性进行初步审查，符合要求的业务，由客户经理提请评审会秘书在一周内组织召开评审会；不符合要求的可退回，要求补充审会秘书在一周内组织召开评审会；不符合要求的可退回，要求补充完善资料后重新提交；完善资料后重新提交；2、评审委员会秘书拟定评审会会议时间、地点、参会人员名单等，、评审委员会秘书拟定评审会会议时间、地点、参会人员名单等，报经公司董事长及分管领导确认同意，提前一天通知参会人员。报经公司董事长及分管领导确认同意，提前一天通知参会人员。3、会议议程（1）业务情况介绍：该笔业务经办客户经理（）业务情况介绍

49、：该笔业务经办客户经理（A角）、风险经理（角）、风险经理（B角）就自己调查范围内基本情况做详细介绍，陈述个人意见，包括：角）就自己调查范围内基本情况做详细介绍，陈述个人意见，包括：贷款金额、用途、期限、费率、还款方式、风险点、已采取的反担保贷款金额、用途、期限、费率、还款方式、风险点、已采取的反担保控制措施等，简明扼要，突出重点；控制措施等，简明扼要，突出重点；（2）业务部门负责人作必要的补充，总结陈述部门意见；）业务部门负责人作必要的补充，总结陈述部门意见；（3）与会其他人员补充相关信息，发表意见；）与会其他人员补充相关信息，发表意见；（4）评委提问、讨论，发表意见；）评委提问、讨论，发表意

50、见；（5）评委以填写书面项目评审意见表的方式参与投票，评议意见）评委以填写书面项目评审意见表的方式参与投票，评议意见表应书写工整，不得涂改，评议意见、理由明确清晰，否则视为无效。表应书写工整，不得涂改，评议意见、理由明确清晰，否则视为无效。（6）评审会秘书负责会议记录工作及统计汇总投票结果，完成评审）评审会秘书负责会议记录工作及统计汇总投票结果，完成评审会记录填写评审会评委意见汇总表。会记录填写评审会评委意见汇总表。4、评审会决议、评审会决议（1）评审会决议由评审会秘书依照投票规则统计、汇总和起草，经）评审会决议由评审会秘书依照投票规则统计、汇总和起草，经公司总经理及分管领导审批通过。公司总经