供应链管理和供应链金融浅析.pptx

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1、供应链管理和供应链金融浅析供应链管理浅析主要内容供应链定义供应链管理定义供应链简图供应链管理的结构模型供应链管理和传统企业管理的差别供应链管理的核心实施供应链管理的好处供应链管理的主要内容供应链与产业链的区别和联系供应链 Supply Chain：是围绕核心企业，通过对商流，信息流，物流，资金流的控制，从采购原材料开始，制成中间产品以及最终产品，最后由销售网络把产品送到消费者手中的将供应商，制造商，分销商，零售商，直到最终用户连成一个整体的功能网链结构。市场上只有供应链而没有企业，21世纪的竞争不是企业和企业之间的竞争，而是供应链和供应链之间的竞争。（Martin Christopher）供应

2、链管理 Supply Chain Management：指使供应链运作达到最优化，以最少的成本，令供应链从采购开始，到满足最终客户的所有过程。以最小成本并满足客户需要的服务水准下，对从供应商、制造商、分销商、零售商，直到最终用户间的整个渠道的整体管理。供应链简图：供供应应商商生生产产工厂工厂分分销销体系体系客客 户户零售商零售商供应链的结构模型：资金流资金流供供应应方方供应供应/供应商供应商需求需求/用户用户零售零售分销分销装配装配制造制造(需求和设计需求和设计)需求拉动需求拉动销售点信息销售点信息需需求求方方原料供应原料供应商商供应商供应商核心企业核心企业经销商经销商客户客户客户客户物流物流

3、信息流信息流供应链管理和传统企业管理的差别：供应链管理的核心1.以客户为导向 供应链管理是以客户需求为原动力的“拉式”供应链管理，任何供应链都只有唯一一个最终收入来源：顾客。所以为了赢得客户，赢得市场，企业管理要进入以客户及客户满意度为中心的管理。按时保质保量向客户交付产品或者服务，以确保客户满意已成为决定当今企业成败与否的关键问题。2.协同合作 供应链管理不仅强调企业内部的协同合作关系，同时也强调建立供应链各组织之间的协作关系。协作是供应链优化项目向前推进必须建立的元素。企业内部各部门的合作和企业间的合作要建立在信任的基础之上，信任是协作的核心。3.资源共享 参与供应链的企业要敢于向自己的合

4、作伙伴开放内部运作，要敢于向他们授权，通过双方的协调管理中心，供需双方共享需求信息，对提高供应链的运作稳定性起积极的作用。实施供应链管理的好处：1.缩短资金周转时间；2.降低企业面临的风险；3.实现盈利增长；4.提供可预测收入；5.提高企业核心竞争力；供应链管理的主要内容：1.客户关系管理2.需求管理3.采购管理4.制造流程管理5.库存管理6.物流管理7.供应商关系管理8.信息技术管理9.回收管理供应链和产业链的区别和联系：区别：1.概念不同：前者是管理学概念；后者是经济学概念；2.出发点不同：前者从核心企业出发，涉及的是单一企业的产品（如奥迪汽车）；后者从整个产业出发，涉及的是整个产业中各企

5、业的产品（如汽车行业）；3.主体不同：前者的主体是核心企业，及其供应商，销售商以及最终用户；后者的主体是行业或行业协会。联系：供应链是产业链生成的基础，而产业链是多重供应链的复和体。供应链金融浅析主要内容什么是金融供应链金融起源和背景供应链金融定义供应链金融与传统金融的比较供应链金融的价值和特点供应链融资三大基本种类供应链融资的操作流程供应链金融风险管理供应链金融的风险特点供应链金融常见风险种类供应链金融风险控制什么是金融？金，指的是金子，融，最早指固体融化变成液体，也有融通的意思，所以，金融就是将黄金融化分开交易流通，即价值的流通。金融指货币的发行、流通和回笼，贷款的发放和收回，存款的存入和

6、提取，汇兑的往来等经济活动。金融就是对现有资源进行重新整合之后，实现价值和利润的等效流通。金融的本质是价值流通。供应链金融的起源和背景：随着社会化生产方式的不断深入，市场竞争已经从单一客户之间的竞争转变为供应链与供应链之间的竞争，同一供应链内部各方相互依存，一荣俱荣、一损俱损；与此同时，由于赊销已成为交易的主流方式，处于供应链核心企业上下游的中小企业，很难通过传统的信贷方式获得银行的资金支持，而资金短缺又会直接导致后续环节的停滞，甚至出现断链。维护所在供应链的生存，提高供应链资金运作的效力，降低供应链整体的管理成本，已经成为各方积极探索的一个重要课题。因此，“供应链金融系列金融产品应运而生。供

7、应链金融，始于深发展（现平安银行），银行业是践行主体，各金融企业正积极跟进，随着互联网时代的到来，正处于高速发展阶段。供应链金融 Supply Chain Finance：是对一个产业供应链中的单个企业或上下游多个企业提供全面的金融服务，以促进供应链核心企业及上下游配套企业“产供销”链条的稳固和流转畅顺，并通过金融资本与实业经济协作，构筑、企业和商品供应链互利共存、持续发展、良性互动的产业生态。供应链金融与传统金融的比较传统金融服务 供销企业是银行很少关注的区域；单独、孤立的银行业务，不关注贸易 流程和交易过程；从单个行业出发提供服务。供应链金融 以核心企业为基准创建“1+N”或“M+1+N”

8、的金融服务模式；关注交易过程，整合物流、信息流和资金流；根据产业特点，跨行业的提供金融服销供应商核心企业经销商银行供优惠苛刻苛刻交易信息务供应商核心企业经销商银行联盟联盟大力支持优惠优惠供应链金融的价值有利于提升供应链的核心竞争能力有利于弱化金融机构对中小企业本身的限制有利于促进金融与实业经济的有效互动供应链金融的特点衍生于供应链基础之上改变金融机构传统的融资视角参与方多样化供应链融资三大基本种类：应收类融资：包括国际保理，国内保理，应收账款质押融资，订单融资，应收租赁款质押融资，票据类融资。预付类融资：保兑仓融资，厂厂银，卖方担保买方融资等存货类融资：融通仓融资，标准仓单融资，现货质押融资，

9、浮动融资等供应链金融的操作流程：应收类融资：是在供应链核心企业承诺支付的前提下，供应链上下游的中小型企业可用未到期的应收账款向金融机构进行贷款的一种融资模式。卖卖方方买买方方 签订购销合同 卖方发货融资申请转让应收账款审核放款到期还款供应链金融的操作流程：预付类融资：下游购货商向金融机构申请贷款，用于支付上游核心供应商在未来一段时期内交付货物的款项，同时供应商承诺对未被提取的货物进行回购，并将提货权交由金融机构控制的一种融资模式。融资申请卖卖方方买买方方卖方发货融资款支付签订三方协议还款，申请发货通知发货供应链金融的操作流程：存货类融资：是企业以存货作为质押，经过专业的第三方物流企业的评估和证

10、明后，金融机构向其进行授信的一种融资模式。客客户户监监管方管方动产质押还款，提货或换货审核放款委托监管签订三方协议通知放货放货供应链金融的操作流程：原材料赊销：属于预付类融资，兆海国际采用，流程如下：原料供原料供应应商商制造商制造商 交货融资申请签订采购合同签订销售合同保保险险到期还款否是代为赔付债权转让供应链金融风险管理风险管理，是金融企业的核心竞争力之一什么是风险?风险，就是生产目的与劳动成果之间的不确定性。通俗地讲，风险就是发生不幸事件的概率。换句话说，风险是指一个事件产生我们所不希望的后果的可能性。什么是风险管理?风险管理就是一个识别、确定和度量风险，并制定、选择和实施风险处理方案的过

11、程。风险管理过程：包括风险识别、风险评价、风险对策、决策和实施决策、检查五方面的内容。风险管理的目标在风险事件发生前，其首要目标是使潜在损失最小，其次是减少忧虑及相应忧虑的价值；在风险事件发生后，其首要目标是使实际损失减少到最低程度。供应链金融的风险特点由于供应链融资模式的特殊性，一般来说，供应链融资的风险通常源于以下这些因素：1.交易合同的真实性2.核心企业风险传递3.没有完整信用体系支撑4.立法滞后问题5.操作风险供应链金融常见风险种类信用风险 借款人违约风险。借款人不能按期还款，而导致参与供应链金融服务和管理的金融机构、物流企业、商贸企业损失的可能性。操作风险 由于供应链内部操作控制不完

12、善、人为错误、系统失灵，等原因而导致损失的可能性。法律风险 指对借款人的流动性资产（包括存货、应收、应付等）进行控制过程中，可能导致的法律风险，包括金融机构及其代理人在法律上的无效行为，法律规定的不确定性，法律制度的无效性等。市场风险 是由于利率、汇率、股票、商品等价格变化导致损失的风险。也包括由于客户企业的产品市场变动带来还款的困难或者由于融资企业上游产品市场变动带来的生产风险，都会最终引起金融机构收款的风险。供应链金融的风险成因机理：应收类融资模式中的风险：1.融资客户的资信水平。2.转移账款风险。3.欺诈风险。4.应收账款坏账风险存货类融资模式中的风险：（1）存货融资的提单和仓单风险（2

13、）存货融资业务操作风险（3）货物价值风险供应链金融的风险成因机理：预付类融资模式中的风险：1.预付款融资的价值机会损失风险和生产能力风险2.伪造购销合同，虚假贸易带来授信风险。3.无法及时取得质押物，质押权落空风险。4.金融企业内部控制不到位引发的操作风险与道德风险。供应链金融的风险评估：评估类别主要内容企业基本状况业务内容、股权结构、设立时间、关联企业、管理人员评价等市场地位主要产品市场容量、市场占有率、技术水平的层次、销售网络、竞争对手状况等供应链状况主要供货商、主要销售对象、结算方式、技术的替代性、与交易对手的利益关联度等企业的融资状况申请授信的总额度、在其他银行的授信、其他方式借款等企业财务分析企业经营的重要财务数据、流动资产的详细状况、企业财务趋势的分析等授信用途及资产支持授信用途、操作模式、存货物况、应收账款结构和汇款记录、交易对手状况等供应链金融的风险控制1.严格市场准入，慎选核心企业。2.设计与供应链融资需求相适应的管理模式和业务流程。3.加强贷后动态跟踪管理。4.建立动产、物权担保的评估评价体系，保证融资额度确定的科学性。5.加强从事供应链融资业务专业人才的培养，做好客户经理、风险经理、审批后台人员培训，培育一支营销和管理的专业队伍。合法合法 诚信信 协作作 共共赢低低调务实 高效高效 创新新 谢谢谢谢指指导导