如何撰写商业计划书(ppt 84页)ddit.pptx

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1、如何撰写有效的商业计划书如何撰写有效的商业计划书l演讲人：中科招商创业投资有限公司l 王 平 博 士l 执行董事前言前言l2003年中国仅有60%的大学生就业率l中国经济的高速成长l美国中小企业的成长l风险投资基金与证券投资基金的关系l我国风险投资的现状相关创业理论相关创业理论l木桶理论优势与劣势的分析l搬苹果理论商业模式的设计l马戏团理论盈利模式的设计l橘子理论如何渡过风险之河l养猪理论项目的退出模式风险投资的成功案例风险投资的成功案例 1、微软与天使投资人 2、Intel:诺伊斯与罗克 3、软银与雅虎 4、金碟与IDG(国际数据集团）商业计划书的用途商业计划书的用途美国的一位著名风险投资家

2、曾说过：l“风险企业邀人投资或加盟，就象向离过婚的女人求婚，而不像和女孩子初恋。双方各有打算，仅靠空口许诺是无济于事的”。l对于正在寻求资金的风险企业来说，商业计划书就是企业的电话通话卡片。商业计划书的好坏，往往决定了投资交易的成败。l规范内部管理，确定战略规划l获得风险投资l获得风险贷款商业计划书写作商业计划书写作商业计划书写作商业计划书写作l第一节第一节 如何获得风险融资如何获得风险融资l第二节第二节 商业计划书商业计划书第一节第一节 如何获得风险融资如何获得风险融资 l企业是否具备了吸引风险资本的企业是否具备了吸引风险资本的内部条件内部条件l企业是否具备了合适的员工队伍企业是否具备了合适

3、的员工队伍 l企业是否确定了融资的目标企业是否确定了融资的目标l准备回答风险资本家的问题准备回答风险资本家的问题 企业是否具备融资的内部条件企业是否具备融资的内部条件 l产品或服务能否演示 l产品研究是否充分 l管理层是否完整并已作好充分准备 l一切准备就绪了吗 风险企业管理层的构成风险企业管理层的构成 l一人具有技术和产品开发的专长l一人具有营销方面的经验l一人具有财务管理和行政方面的专长l一人主管生产运作，或是全面负责的总经理 风险企业创建过程风险企业创建过程 l第一步：概念提出，自我评价l第二步：争取合作伙伴，说服一起创业l第三步：筹措初步的启动资金l第四步：进行市场调查，对创业前景进行

4、进一步的评估l第五步：写作商业计划书l第六步：制定融资策略，寻找最合适的投资者l第七步：说服投资者，谈判投资条件，达成投资合同l第八步：确定经营场所l第九步：出具有关房产证明l第十步：企业名称登记，领取并填写工商注册登记表l第十一步：提交相应的文件和证明资料，办理有关审批手续l第十二步：办理入资、验资手续l第十三步：领取工商营业执照l第十四步：企业在领取工商营业执照后，应在规定时间内办理如下手续 企业代码登记 刻公章并开立银行账户 国税登记 地税登记 统计登记 行业管理登记 科技企业登记 各项社会保险统筹及就业证办理准备回答风险资本家的问题准备回答风险资本家的问题 以中科招商创业投资公司向融资

5、者提出的问题表（5个方面40个问题）为蓝本l公司基本情况 l合作者人员方面的问题 l有关产品技术方面的问题 l有关产品市场的问题 l有关财务方面的问题 公司基本情况公司基本情况l公司的名称是什么？是什么类型的公司？l公司的投资总额是多少？何时注册？l投资结构是怎样的？l公司的历史和背景？l公司的组织框架如何？l董事会成员有哪些？由谁来任命？l公司的收益和风险在何处？合作者人员方面的问题合作者人员方面的问题 l公司职员的总体结构？l公司职员是否具有主人翁精神？l每个主要股东的背景如何？l各主要职员在提议的投资领域有何专业经验？l市场和销售方面的员工有何特长和能力？l技术和生产方面的员工有何特长和

6、能力？l财务和行政方面的员工有何特长和能力？有关产品技术方面的问题有关产品技术方面的问题 l产品技术过去的历史情况？l产品技术目前的水平？l产品技术的未来发展趋势？l产品技术的理论依据和在实际生产上的可行性？l产品技术的竞争力体现于何处？l产品技术是否有专利、许可证、商标和其他商业秘密？l产品技术在同业中所处的地位？l政府对产品技术的有关政策？有关产品市场的问题有关产品市场的问题 l市场的目前市场及潜在市场有多大？l市场的分割情况？l销售网络的结构模式？l有关的价格策略？l预计的市场增长以及进入或拓展市场有何障碍？l主要竞争对手：名称及它们的市场销售情况？l产品的目标市场？l市场销售的应变能力

7、？有关财务方面的问题有关财务方面的问题 l公司财务管理的一般管理规则？l财务人员的素质、能力情况、财务数据的真实性？l公司近年来的财务报表及近三个月的月报表？l公司的其他融资渠道是什么？l本年度的财务预算表？l获利水平分析及资产变现能力分析？l投资资金将如何使用？l投资回收预测情况？第二节第二节 商业计划书商业计划书 拟写商业计划书易犯的毛病拟写商业计划书易犯的毛病 l过分强调所熟悉的业务而刻意忽略不熟过分强调所熟悉的业务而刻意忽略不熟悉的部分悉的部分。如：强调技术功能。如：强调技术功能，而忽视，而忽视市场行销市场行销 l对市场占有率做大而化小之的粗略假设对市场占有率做大而化小之的粗略假设 l

8、如何保证这份商业计划书能被有效地执如何保证这份商业计划书能被有效地执行以及收回投资资金容易被忽视行以及收回投资资金容易被忽视商业计划书拟写的原则商业计划书拟写的原则 l呈现竞争优势与投资利益。l呈现经营能力。l市场导向。充分显示对于市场现状的掌握与未来发展预测的能力与具体成就。l一致。前后基本假设或预估要相互呼应。l实际。一切数字要客观、实际，切勿凭主观意愿估计。l 明确。要明确指出市场机会与竞争威胁，并尽量以具体资料作证。l 完整。风险投资人想从商业计划书中得到什么风险投资人想从商业计划书中得到什么 l该公司或该项目具有什么样的独特之处？l该公司是做什么的？l该公司如何保持盈利？l风险资本家

9、注入资本会给该公司带来什么样的好处？l该公司的管理能力是否足以执行商业计划书中描述的商业计划？l财务预算是否合理？l投资者是否能够退出？商业计划书规划程序商业计划书规划程序 l首先要进行创业可行性分析；l然后再进入商业计划书的写作阶段：现状分析和评估阶段 计划形成与制定阶段 商业计划实施与执行阶段。创业可行性分析创业可行性分析 商业计划书的写作阶段商业计划书的写作阶段商业计划的现状分析规划图商业计划的现状分析规划图 行业关键成功要素/外部商机与威胁自身优势与劣势现行战略及以往业绩完成商业计划书的步骤完成商业计划书的步骤 l第一阶段：商业计划构想细化 l第二阶段：客户和竞争者调查 作业：客户调查

10、:准备一份1到2页的客户调查纲要 作业：竞争者调查:准备一份1到2页的竞争者调查小结 l第三阶段：文档制作 作业：市场、目标和战略(交一份3到5页的文档)作业：运作(准备一份3到5页文档,哪些是最关键的成功因素)作业：团队(交上2到3页的小结)作业：财务(交上一份对公司的完整财务分析，包括对公司的价值评估)l第四阶段：答辩陈词和反馈 第一部分第一部分 商业计划书摘要商业计划书摘要l1.01 1.01 基本情况基本情况l1.02 1.02 管理情况管理情况l1.03 1.03 产品介绍产品介绍l1.04 1.04 发展目标发展目标l1.05 1.05 市场分析市场分析l1.06 1.06 资金需

11、求量及使用计划资金需求量及使用计划l1.07 1.07 经营及财务分析经营及财务分析l1.08 1.08 风险分析风险分析1.01 1.01 基本情况基本情况：包括三部分内容。公司名称、地址、电话、传真、邮编、联系人；公司成立时间、注册资本、股东组成、持股比例；公司当前总资产、净资产、市场销售情况。1.02 1.02 管理情况：管理情况：主要负责人简介。1.03 1.03 产产品品介介绍绍：描述产品的简介，技术水平及来源，独特之处和竞争优势，当前的市场占有率，商标、版权、专利情况。1.04 1.04 发发展展目目标标：未来今年的发展规划及战略、实施的方式和进程。l1.05 1.05 市市场场分

12、分析析：市场需求分析和营销策略，目标市场的容量分析，市场需求增长分析，市场内的竞争对手，公司产品在竞争中的优势。l1.06 1.06 资资金金需需求求量量及及使使用用计计划划：公司需要的投资额、银行贷款等融资计划，投资者股份比例。l1.07 1.07 经经营营及及财财务务分分析析：对未来3年公司的财务情况进行预测，要求列出简单的表格或图。需要的财务数据包括总资产、总负债、净资产、销售收入、纯利润。l1.08 1.08 风风险险分分析析：指出公司发展计划的实施可能会遇到的风险和对策。第二部分第二部分 公司基本情况和未来发展公司基本情况和未来发展l2.01 2.01 一般描述一般描述l2.02 2

13、.02 业务的性质业务的性质l2.03 2.03 业务发展历史业务发展历史l2.04 2.04 业务展望业务展望l2.05 2.05 独特之处独特之处l2.06 2.06 产品或服务产品或服务l2.07 2.07 产品的消费者或购买者产品的消费者或购买者l2.08 2.08 行业或市场行业或市场l2.09 2.09 竞争竞争l2.10 2.10 营销营销l2.11 2.11 生产生产l2.12 2.12 生产特征生产特征l2.13 2.13 供应商供应商l2.14 2.14 转包商转包商l2.15 2.15 设备设备l2.16 2.16 厂房和生产设施厂房和生产设施l2.17 2.17 专利和

14、商标专利和商标l2.18 2.18 研究与开发研究与开发l2.19 2.19 诉讼诉讼l2.20 2.20 政府法规政府法规l2.21 2.21 利益冲突利益冲突l2.22 2.22 积压订单积压订单l2.23 2.23 保险保险l2.24 2.24 税收税收l2.25 2.25 公司组织结构公司组织结构l2.26 2.26 出版物和同业公会出版物和同业公会l2.27 2.27 公用事业公用事业l2.01 2.01 一一般般描描述述：“本公司位于”然后在后面写上地址、电话和联系人l 2.02 2.02 业业务务的的性性质质：概要介绍公司所从事的主要业务，要求尽可能通过短短几句话使风险投资人了解

15、本企业的产品或服务。例如：“本公司设计、制造和销售用于医疗诊断的微型计算机”。接着应该对相应的产品或服务作一简要描述。l2.03 2.03 业业务务发发展展历历史史：介绍公司成立于何时，第一次生产产品或提供服务是在什么时候，公司发展经历了哪些重要阶段等等。这部分尽量不要超过一页，最长不能超过两页。l2.04 2.04 业业务务展展望望：可以按时间顺序描述公司未来业务发展计划，并指出关键的发展阶段。风险投资人需要了解你如何在五年内从现在所处的状况发展到你想要达到的状况。这部分在篇幅上可长可短。如：“本公司未来五年将致力于生产销售目前这两种主要产品，但在第三年将引入另一种同类产品”。这样的描述简明

16、而又切合主题。l2.05 2.05 独独特特之之处处：给风险投资人的每份商业计划书都应该有一些独特之处。管理层独特、产品或服务独特、生产过程独特、有独特的金融基础等等，所有这些都可以囊括在内。正是因为独特性的存在才使风险投资人放弃其他投资机会转而投资本公司。因此，你要着重强调你公司的独特之处。如果你的业务里有一个新产品，一个生产的专利，或是别的特别不寻常的方面，那么应该在这一节中列出。l2.06 2.06 产产品品或或服服务务：如果公司有好几种产品或服务，那么最好分成几个独立的小段进行描述。内内容容包包括括每每一一个个产产品品的的价价格格、价价格格形形成成基基础础、毛毛利利及及利利润润总总额额

17、等等。风险投资人通常会问：该产品定价反映的是不是竞争条件下的价格走势？定价如此之高是不是因为你能抵御来自降价方面的压力？你必须对此要有所准备。l2.07 2.07 产产品品的的消消费费者者或或购购买买者者：详细介绍公司产品的主要消费者。内内容容包包括括：哪哪些些人人使使用用该该产产品品，其其使使用用目目的的是是什什么么以以及及为为什什么么他他们们会会购购买买本本公公司司的的产产品品或或服服务务。他他们们购购买买你你的的产产品品是是否否只只是是因因为为价价格格，还还是是因因为为其其他他方方面面的的考考虑虑？在这部分还需要列出本公司产品的前三名主要主顾、价值和他们各自购买的数量。这可以用分栏的形式

18、来作，第一栏是公司，第二栏是价值，第三栏是购买的数量。当风险投资人对本公司表现更加浓厚的兴趣时，也可以将全部顾客名单都列出来。2.08 2.08 行业或市场：行业或市场：在这里主要对产品市场作出描述。包括：在这里主要对产品市场作出描述。包括：在这里主要对产品市场作出描述。包括：在这里主要对产品市场作出描述。包括：总的市场价值、成长的速度、对产品或服务的总的需求等。市场规总的市场价值、成长的速度、对产品或服务的总的需求等。市场规总的市场价值、成长的速度、对产品或服务的总的需求等。市场规总的市场价值、成长的速度、对产品或服务的总的需求等。市场规模的前景预测。你可以用这样的表格的形式：模的前景预测。

19、你可以用这样的表格的形式：模的前景预测。你可以用这样的表格的形式：模的前景预测。你可以用这样的表格的形式：年份年份 行业销售额行业销售额增长率增长率第一年实际值第一年实际值 100 000 000 去年实际值去年实际值 120 000 00020 今年计划值（预测）今年计划值（预测）150 000 00025明年计划值（预测）明年计划值（预测）200 000 00033后年计划值（预测）后年计划值（预测）280 000 00040 注意：在对产品市场容量进行描述时，要避免将行业市场容量当成产品市场容量来描述2.09 2.09 竞竞争争：主主要要对对全全部部竞竞争争产产品品及及竞竞争争厂厂家家作

20、作出出描描述述与分析。包括：与分析。包括：竞争对手的市场份额竞争对手的市场份额 竞争对手的年销售量与销售金额竞争对手的年销售量与销售金额 竞争对手的财务实力竞争对手的财务实力 本公司产品与竞争产品相比所具有的优势和劣势本公司产品与竞争产品相比所具有的优势和劣势 潜在竞争对手有哪些，其进入市场估计在何时潜在竞争对手有哪些，其进入市场估计在何时2.10 2.10 营销：营销：主要描述产品销售过程和分销渠道。即：主要描述产品销售过程和分销渠道。即：产品是如何出厂并到达最终消费者手中的？产品是如何出厂并到达最终消费者手中的？公司自己有直销队伍还是通过代理商进行销售？公司自己有直销队伍还是通过代理商进行

21、销售？有哪些零售商和中间商参入了产品销售过程？有哪些零售商和中间商参入了产品销售过程？风险企业与中间商的关系如何？风险企业与中间商的关系如何？l2.11 2.11 生生产产：主主要要是是对对产产品品生生产产全全过过程程及及影影响响生生产产的的主主要要因因素素进进行行介介绍绍。重重点点是是生生产产成成本本的的分分析析与与介介绍绍，包包括对产品销售成本构成的分析。括对产品销售成本构成的分析。l2.12 2.12 生产特征：生产特征：主要包括以下几个问题：主要包括以下几个问题：产产品品的的生生产产过过程程及及生生产产工工艺艺复复杂杂与与否否？是是否否需需要要员工有特殊的生产技能？员工有特殊的生产技能

22、？生产过程中哪几个环节最为关键？生产过程中哪几个环节最为关键？生生产产所所需需的的零零部部件件种种类类繁繁多多还还是是只只有有少少数数几几种种？哪一种或哪几种最为关键？哪一种或哪几种最为关键？产品实际附加值有多高？等等。产品实际附加值有多高？等等。l2.13 2.13 供供应应商商：一一般般可可以以用用分分栏栏式式的的表表格格形形式式列列出出34家家最最大大的的供供应应商商及及他他们们所所供供应应的的东东西西。第第一一栏栏列列出出供供应应商商，第第二二栏栏列列出出供供应应的的总总价价值值，第第三三栏栏列列出出所所供供的的物物品品。接接下下来来，还还要要开开列列一一张张主主要要部部件件供供应应商

23、商的的清清单单。风风险投资人会用清单联络供应商加以验证。险投资人会用清单联络供应商加以验证。l2.14 2.14 转包商：转包商：说明的内容包括：说明的内容包括：转包商名单、协作金额转包商名单、协作金额 转包商名称、地址及联系电话。转包商名称、地址及联系电话。l2.15 2.15 设备：设备：主要内容包括：主要内容包括：详细介绍公司已有或打算购买的主要设备；详细介绍公司已有或打算购买的主要设备；概要说明固定资产总额及可变现价值；概要说明固定资产总额及可变现价值；说明使用现有设备能达到的产值和产量；说明使用现有设备能达到的产值和产量；设备采购周期。设备采购周期。风风险险投投资资人人需需要要通通过

24、过此此部部分分了了解解公公司司设设备备采采购购的的难难度度、设设备备的的复复杂杂程程度度和和设设备备运运转转有有无无技技能能方面的特殊要求、设备具有专用性等方面的特殊要求、设备具有专用性等l2.16 2.16 厂厂房房和和生生产产设设施施：主主要要描描述述公公司司所所拥拥有有的的房房地地产产或或租租用用的的办办公公室室和和工工厂厂。指指出出工工厂厂的的面面积积大大小小和和单单位位面面积积价价格格，相相关关固固定定资资产产和和生生产产设备等。设备等。l2.17 2.17 专专利利和和商商标标：本本部部分分要要对对公公司司持持有有或或将将要要申申请请的的专专利利和和商商标标进进行行详详细细描描述述

25、，以以此此来来强强调调其其独独特特性性。或或者者列列出出公公司司的的专专利利和和商商标标清清单单，让风险投资人自己来判断这种独特性。让风险投资人自己来判断这种独特性。l2.18 2.18 研研究究与与开开发发：主主要要介介绍绍投投入入研研究究开开发发的的资资金金，包包括括过过去去已已经经投投入入的的和和未未来来打打算算投投入入的的资资金金。同同时时指指出出这这些些研研究究开开发发投投入入所所要要实实现现的的目目标。标。l2.19 2.19 诉讼：诉讼：描述公司可能卷入的诉讼案件，包括：描述公司可能卷入的诉讼案件，包括：别人起诉本公司的案件别人起诉本公司的案件 本公司起诉其它人的案件。本公司起诉

26、其它人的案件。l2.20 2.20 政政府府法法规规：描描述述公公司司的的政政府府主主管管部部门门以以及及该该部部门门与与本本公公司司的的关关系系。要要重重点点指指出出公公司司是是如如何何遵遵守守有有关关部部门门关关于于职职业业安安全全以以及及环环保保等等方方面面的的规规章制度。章制度。l2.21 2.21 利利益益冲冲突突：说说明明潜潜在在的的利利益益冲冲突突，比比如如一一个个董董事事同同时时又又是是本本公公司司的的某某个个供供应应商商的的所所有有者者，或或者者是是从从事事类类似似业业务务的的公公司司的的董董事事或或所所有有者者，等等等等。如如果果你你不不揭揭示示利利益益冲冲突突而而且且风风

27、险险投投资资人人发发现现了这一点，公司就会立刻失去信用。了这一点，公司就会立刻失去信用。l2.22 2.22 积积压压订订单单：这这一一部部分分主主要要指指出出公公司司尚尚未未完完成成的的订订单单数数量量。列列出出最最大大的的3-4个个主主顾顾和和他他们们的的订订单单，可可以以让让风风险险投投资资人人知知道道是是谁谁要要购购买买这这些些产品。产品。l2.23 2.23 保保险险：列列出出公公司司已已买买和和将将要要买买的的保保险险，包包括：括：水灾险水灾险 伤亡险伤亡险 产品责任险产品责任险 关键职员的人寿险等等。关键职员的人寿险等等。l2.24 2.24 税税收收：主主要要说说明明对对公公司

28、司征征收收的的特特别别税税收收。如如果果本本公公司司正正处处于于营营运运之之中中，还还应应指指出出任任何何未未交税金，例如工资税、收入税等。交税金，例如工资税、收入税等。l2.25 2.25 公司组织结构：公司组织结构：主要说明：主要说明：公司是公司制还是合伙制。公司是公司制还是合伙制。公公司司是是否否为为独独立立法法人人，从从何何处处得得到到授授权权经经营营业业务务以以及所使用的商标名称。及所使用的商标名称。公司注册地点、经营范围及公司全称。公司注册地点、经营范围及公司全称。公公司司是是否否是是一一家家有有着着附附属属公公司司的的母母公公司司，并并用用图图表表来表示其法律关系，所占股权的比例

29、。来表示其法律关系，所占股权的比例。l2.26 2.26 出出版版物物和和同同业业公公会会：在在信信息息方方面面，风风险险投投资资人人通通过过被被投投资资企企业业所所涉涉足足的的行行业业的的同同业业公公会会来来更更多多地地了了解解公司的业务。公司的业务。l2.27 2.27 公用事业：公用事业：包括：包括：水、电的可得性。水、电的可得性。通讯设备的可得性。通讯设备的可得性。通向工厂和办公室的道路和其他设施。通向工厂和办公室的道路和其他设施。第三部分第三部分 公司管理架构公司管理架构l3.01 3.01 董事与经理董事与经理l3.02 3.02 关键雇员关键雇员l3.03 3.03 管理层的忠诚

30、度管理层的忠诚度l3.04 3.04 薪酬薪酬l3.05 3.05 股票期权股票期权l3.06 3.06 主要股东主要股东l3.07 3.07 雇佣协议雇佣协议l3.08 3.08 顾问、会计师、律师、银行家及其他顾问、会计师、律师、银行家及其他l3.01 3.01 董董事事与与经经理理：要要求求列列出出所所有有董董事事会会成成员员、高高级级经经理理人人员员及及关关键键雇雇员员名名单单。包包括其全名、职位及年龄。括其全名、职位及年龄。l3.02 3.02 关关键键雇雇员员：要要求求列列出出3-4名名关关键键雇雇员员并并以以简简历历形形式式对对其其作作出出简简要要介介绍绍。整整个个介介绍绍要要能

31、能证证明明这这些些关关键键雇雇员员的的确确是是一一些些成成功功之之士士。你你必必须须向向风风险险投投资资人人证证明明自自己己是个成功者，否则你就得不到投资。是个成功者，否则你就得不到投资。l3.03 3.03 管理层的忠诚度：管理层的忠诚度：l忠忠诚诚度度的的描描述述大大致致可可以以采采取取“肯肯定定声声明明”的形式表达。的形式表达。企企业业家家必必须须向向风风险险投投资资人人证证明明自自己己及及其其管管理队伍的其它成员都非常理队伍的其它成员都非常“干净干净”。l3.04 3.04 薪薪酬酬：列列出出所所有有从从公公司司支支取取新新酬酬的的核核心心雇雇员员、董董、主主要要经经理理人人员员或或官

32、官员员。应应用用表表格格形形式式列列出出每每个个人人的的姓姓名名、职职位位、领领取取或或将将要要领领取取的的薪薪水水。在在薪薪水水一一项项里里，你你要要把把所所有有的的费费用用都都列列进进去去，包包括括董董事事会会费费、顾顾问问费费、佣佣金金、津津贴贴、红利和薪金等，换句话说，公司总的报酬支出红利和薪金等，换句话说，公司总的报酬支出。l3.05 3.05 股股票票期期权权：要要求求以以表表格格的的形形式式列列出出所所有有目目前前尚尚未未兑兑付付的的股股票票期期权权。对对每每一一位位享享有有股股票票期期权权的的企企业业成成员员，均均应应列列出出其其全全部部期期权权数数量量、平平均均执执行行价价格

33、格、已已经经执执行行价价格格、已已经经兑兑付付的的期期权权数数量量和和尚尚未未兑兑的的期期权权数数量量。对对那那些些到到目目前前尚尚未未兑付的期权，还应说明理由。兑付的期权，还应说明理由。3.06 3.06 主主要要股股东东：要要求求列列股股东东名名称称、直直接接或或间间接接持持股股数数量量、持持有有的的股股票票期期权权数数量量、所所占占股股权权比比重重、期期权权全全部部兑兑付付后后所所占占的的股股权权比比重重以以及及期期权权执执行行价价格等。格等。l3.07 3.07 雇雇佣佣协协议议：要要求求详详细细列列出出公公司司和和雇雇员员的的雇雇佣佣协协议议并并特特别别注注明明和和每每个个雇雇员员签

34、签订订的的是是什什么么协协议议。风风险险投投资资人人不不喜喜欢欢雇雇佣佣协协议议。绝绝大大多多数数情情况况下下，它它们们被被用用以以保保证证高高层层管管理理人人员员不不被被解解雇雇并并一一直直享享受高薪水。受高薪水。l3.08 3.08 顾顾问问、会会计计师师、律律师师、银银行行家家及及其其他他：这这部部分分要要求求说说明明顾顾问问的的名名称称，会会计计师师、律律师师和和银银行行家家以以及及他他们们的的电电话话号号码码。如如果果支支付付给给他他们们任任何何专专门门费费用用，或或公公司司每每月月支支付付聘聘用用费费用用，在在这这一一部部分加以说明。分加以说明。第四部分第四部分 融资要求及说明融资

35、要求及说明 l4.01 提议的融资方式提议的融资方式 l4.02 资本结构资本结构 l4.03 筹资抵押筹资抵押 l4.04 担保担保 l4.05 融资条件融资条件 l4.06 报告报告 l4.07 资金运用资金运用 l4.08 所有权所有权 l4.09 资本稀释资本稀释l4.10 费用支付费用支付 l4.11 风险投资人对企业经营管理的介入风险投资人对企业经营管理的介入 4.01 4.01 提议的融资方式：提议的融资方式：l如果是普通股如果是普通股，通常要求说明：通常要求说明：是否分配红利？是否分配红利？红利是否可以累积？红利是否可以累积？经经过过一一段段时时期期后后股股份份是是否否要要求求

36、赎赎回回以以便便风风险险投投资资人撤回投资？人撤回投资？发售价格是多少？发售价格是多少？该种股权是否有所限制？该种股权是否有所限制？普通股股东的投票权如何？普通股股东的投票权如何？普普通通股股股股东东享享有有怎怎样样的的注注册册权权？也也就就是是说说，风风险险投投资资人人会会误误以以为为你你公公开开上上市市而而这这样样做做使使你你成成为为公公开开发行股份公司吗？发行股份公司吗？l如果是优先股，如果是优先股，则需要说明：则需要说明：支付何种股利？支付何种股利？股利是否可以累积？股利是否可以累积？对优先股有何回购安排？对优先股有何回购安排？优先股是否可以转换为普通股？优先股是否可以转换为普通股？如

37、果是可转换优先股，那么转换价格是多少如果是可转换优先股，那么转换价格是多少？对优先股权有何限制？对优先股权有何限制？优先股股东是否具有投票权？优先股股东是否具有投票权？是否在董事会具有控制权？是否在董事会具有控制权？优先股具有哪些优先权？优先股具有哪些优先权？l如果是可转换债券如果是可转换债券，需要说明：需要说明：债券期限是债券期限是5年还是年还是10年？年？债券利率以多高为宜？债券利率以多高为宜？是固定利率还是变动利率？是固定利率还是变动利率？该债券可以转换为普通股或优先股？该债券可以转换为普通股或优先股？如果上述条款还可以协商，那么应该在这儿如果上述条款还可以协商，那么应该在这儿予以说明。

38、予以说明。l如果是发售股票期权如果是发售股票期权，需要说明：需要说明：风险投资人支付的期权购买价格；风险投资人支付的期权购买价格；风险投资人兑付期权时的执行价格；风险投资人兑付期权时的执行价格；期权的期限是多长等等。期权的期限是多长等等。4.02 4.02 资本结构：资本结构：要求对本公司的普通股、优先股及长要求对本公司的普通股、优先股及长要求对本公司的普通股、优先股及长要求对本公司的普通股、优先股及长期负债作出说明，以便风险投资人对企业融资前后的资本期负债作出说明，以便风险投资人对企业融资前后的资本期负债作出说明，以便风险投资人对企业融资前后的资本期负债作出说明，以便风险投资人对企业融资前后

39、的资本结构有全面的了解。表述格式举例如下：结构有全面的了解。表述格式举例如下：结构有全面的了解。表述格式举例如下：结构有全面的了解。表述格式举例如下：筹资前筹资前 筹资后筹资后 长期债务长期债务 100 000 长期风险资本可转换债长期风险资本可转换债 500 000 优先股优先股 普通股普通股 100 000 100 000 l4.03 4.03 筹筹资资抵抵押押：如如果果是是普普通通股股融融资资当当然然不不存存在在抵抵押押问问题，如果是债务融资，则需要就债务抵押情况作出说明。题，如果是债务融资，则需要就债务抵押情况作出说明。l4.04 4.04 担担保保：主主要要说说明明对对风风险险投投资

40、资人人的的投投资资提提供供个个人人或或公公司司担担保保情情况况。如如果果是是个个人人担担保保，通通常常需需要要提提供供担担保保人人的个人财务报表。的个人财务报表。l4.05 4.05 融融资资条条件件：说说明明融融资资条条件件。比比如如，本本公公司司是是否否允允许许风风险险投投资资公公司司的的代代表表进进入入董董事事会会、资资金金到到位位后后企企业业要要达到什么样的目标？哪些阶段性目标必须达到？等等。达到什么样的目标？哪些阶段性目标必须达到？等等。l4.06 4.06 报报告告：主主要要介介绍绍本本公公司司打打算算通通过过何何种种方方式式向向风风险险投投资资人人报报告告经经营营管管理理情情况况

41、。如如提提供供月月度度损损益益表表、资资产产负负债表和年度审计后的财务报表等。债表和年度审计后的财务报表等。l4.07 4.07 资资金金运运用用：说说明明本本公公司司将将如如何何运运用用资资金金，不不要要使使用用“营运资金营运资金”这样模糊字眼，要尽可能分项详细论述。这样模糊字眼，要尽可能分项详细论述。4.08 4.08 所有权：所有权：介绍现有股东持股数量及风险投介绍现有股东持股数量及风险投资人在投资发生后的持股数量，指出获得该项所有资人在投资发生后的持股数量，指出获得该项所有权所支付的金额，每位股东的股权比例等。举例表权所支付的金额，每位股东的股权比例等。举例表述如下：述如下：融资前融资

42、前股份股份 融资后融资后股份股份 融资后融资后股权比例股权比例 购股支付购股支付金额金额 现有股东现有股东 800000 800000 80%50000 风险投资风险投资人人 200000 20%200000 l4.09 4.09 资资本本稀稀释释：说说明明投投资资后后本本公公司司资资产产、净净资资产产以以及及盈盈利利账账面面值值将将被被摊摊薄薄到到何何种种程程度。度。l4.10 4.10 费费用用支支付付：说说明明引引资资过过程程中中是是否否需需要要支支付付咨咨询询顾顾问问费费、律律师师费费用用及及如如何何支支付付等等问题。问题。l4.11 4.11 风风险险投投资资人人对对企企业业经经营营

43、管管理理的的介介入入：风风险险投投资资人人一一般般要要求求在在公公司司董董事事会会中中占占有有1-2个个席席位位，如如果果本本公公司司希希望望风风险险投投资资人人对对经经营营管管理理的的介介入入更更深深一一些些，那那么么可可以以在在此此加加以说明。以说明。第五部分第五部分 风险因素及对策风险因素及对策 l5.01 有限的经营历史有限的经营历史 l5.02 有限的资源有限的资源 l5.03 有限的管理经验有限的管理经验 l5.04 市场不确定性市场不确定性 l5.05 生产不确定性生产不确定性 l5.06 清偿能力清偿能力 l5.07 对核心人物的依赖对核心人物的依赖 l5.08 可能出问题的地

44、方可能出问题的地方 l5.09 其他条款其他条款 第六部分第六部分 投资回报及投资退出投资回报及投资退出 l6.01 公开上市公开上市 l6.02兼并收购兼并收购 l6.03 回购回购 l6.04 投资回报投资回报 第七部分第七部分 运营和预测分析运营和预测分析 l7.01 总体描述总体描述 l7.02 比率分析比率分析 l7.03 营运成绩营运成绩 l7.04 金融条件金融条件 l7.05 或有负债或有负债 l7.01 7.01 总总体体描描述述：本本部部分分要要从从公公司司总总体体损损益益状状况况开开始始，这这些些状状况况要要基基于于企企业业的的财财务务数数据据，如如最最近近三三年年以以及

45、及未未来来三三年年的的净净收收入入、销销售售成成本本、营营运运费费用用、利利息息支支出出及及利利息息收收入入。把把这这些些历历史史数数据据和和将将来来的的预预计计数数都都列列出出来来，使使风风险险投投资资人人一一眼眼就就可可以以看看清清楚楚企企业业的的经经营营状况及未来的发展前景。如下表：状况及未来的发展前景。如下表：项目项目前年实际值前年实际值去年实际值去年实际值今年预测值今年预测值明年预测值明年预测值后年预测值后年预测值净收入净收入1004001000400010000销售成本销售成本10020050025006500营业开支营业开支100100200400800利息支出利息支出10010

46、0100200300净利润净利润(200)2009002400流动资产流动资产204040014004300机器设备机器设备10040060010001000土地及建筑物土地及建筑物其他资产其他资产1010101010流动负债流动负债202401004001000长期负债长期负债100400400600股东权益股东权益10-19051014104310 财务预测总表财务预测总表 7.02 7.02 7.02 7.02 比率分析：比率分析：比率分析：比率分析：列出净收入、销售成本、营业开支、利列出净收入、销售成本、营业开支、利列出净收入、销售成本、营业开支、利列出净收入、销售成本、营业开支、利息

47、支出和净利润并计算他们的百分比。即以净销售收入为息支出和净利润并计算他们的百分比。即以净销售收入为息支出和净利润并计算他们的百分比。即以净销售收入为息支出和净利润并计算他们的百分比。即以净销售收入为100100，计算销售成本等占净销售收入的比重。如下图所示。，计算销售成本等占净销售收入的比重。如下图所示。，计算销售成本等占净销售收入的比重。如下图所示。，计算销售成本等占净销售收入的比重。如下图所示。百分比百分比 前年实际前年实际值值 去年实际去年实际值值 今年预今年预测值测值 明年预测明年预测值值 后年预测后年预测值值 净收入净收入 100100100100100销售成本销售成本 10050

48、50 63 65 营业开支营业开支 25 20 10 8 利息支出利息支出 25 10 4 3 净利润净利润 20 23 24 l7.03 7.03 营运成绩：营运成绩：主要描述：主要描述：本公司的经营业绩及盈利预测本公司的经营业绩及盈利预测 经营业绩上升或下降的原因？经营业绩上升或下降的原因？将来为什么会上升？将来为什么会上升？财务比率变动原因以及经营中的重大事件等。财务比率变动原因以及经营中的重大事件等。7.04 7.04 金融条件：金融条件：你要详细描述你要详细描述:最近的资产负债表及本公司的债务清偿能力最近的资产负债表及本公司的债务清偿能力 解释在某些项目上如应收账款等有重大增加的原因

49、。解释在某些项目上如应收账款等有重大增加的原因。7.05 7.05 或或有有负负债债：主主要要描描述述本本公公司司有有可可能能发发生生的的债债务务，例例如如未未支支付付养养老老金金方方案案，或或者者因因一一个个公公司司坚坚称称它它以以前前的的雇员现在为你工作带去了它的机密而引起的诉讼等。雇员现在为你工作带去了它的机密而引起的诉讼等。第八部分第八部分 财务报告书财务报告书 本部分要列示最近几年以及本年由审本部分要列示最近几年以及本年由审计公司审核的所有财务报表，包括：计公司审核的所有财务报表，包括：合并的资产负债表合并的资产负债表 合并的利润报表合并的利润报表 合并的股东持股报表合并的股东持股报

50、表 合并的财务状况变动表合并的财务状况变动表 第九部分第九部分 财务规划财务规划 l本部分包括对未来五年的年度财务规划组成，使本部分包括对未来五年的年度财务规划组成，使风险投资人能够准确地了解企业的现金流量状况。风险投资人能够准确地了解企业的现金流量状况。这些报表应附在商业计划书上，展示财务规划和这些报表应附在商业计划书上，展示财务规划和现金流动。现金流动。主要包括：主要包括：未来未来3-5年损益预测表年损益预测表 未来未来3-5年现金流量表年现金流量表 未来未来3-5年资产负债表年资产负债表（第一年每个月计算现金流量，共12个月，第二年每季度计算现金流量，共四个季度，第三、四、五年每年计算现