02第二天上午产品介绍绩效考核2101.pptx

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1、 职前培训职前培训 邱邱 隽隽 第一部分第一部分:公司产品介绍公司产品介绍 除了传统的高风险高收益除了传统的高风险高收益,低风险低收益的选择低风险低收益的选择 顺应市场的变化和需求顺应市场的变化和需求有没有一种高收益有没有一种高收益,低风险的产品可供选择低风险的产品可供选择?上海盐商财富上海盐商财富上海盐商财富上海盐商财富 为盐商集团下的全资子公司是集团的重点核心企业。为盐商集团下的全资子公司是集团的重点核心企业。为盐商集团下的全资子公司是集团的重点核心企业。为盐商集团下的全资子公司是集团的重点核心企业。主要主要主要主要业务范围为业务范围为业务范围为业务范围为投资银行业务投资银行业务投资银行业

2、务投资银行业务和和和和金融理财金融理财金融理财金融理财及及及及资产管理服务资产管理服务资产管理服务资产管理服务 为为为为客户提供全方位的专业化金融理财服务客户提供全方位的专业化金融理财服务客户提供全方位的专业化金融理财服务客户提供全方位的专业化金融理财服务合作银行 普惠金融，2006年诺贝尔和平奖得主、孟加拉乡村银行总裁尤纳斯教授说：信贷权是人权。就是说，每个人都应该有获得金融服务机会的权利。只有每个人拥有金融服务的机会，才能让每个人有机会参与经济的发展，才能实现社会的共同富裕，建立和谐社会与和谐世界。第一类产品第一类产品非固定期限类理财产品非固定期限类理财产品本息保障本息保障流动性高流动性高

3、依托我集团雄厚的资金实力，和专业依托我集团雄厚的资金实力，和专业的风险控制体系，您本息有保障的风险控制体系，您本息有保障可根据资金使用情况灵活安排存期，可根据资金使用情况灵活安排存期，提前支取仍可享受高收益提前支取仍可享受高收益省心理财，开心生活，只要选择了盐省心理财，开心生活，只要选择了盐商财富，就可在家坐享既定收益商财富，就可在家坐享既定收益本息保障本息保障流动性高流动性高 方便简单方便简单方便简单方便简单 整存整取整存整取 VS 整存整取理财整存整取理财（以工行当期存款利率为例）（以工行当期存款利率为例）整存整取整存整取三个月三个月2.85%9%六个月六个月3.05%10%十二个月十二个

4、月3.25%12%整存整取整存整取 VS 整存整取理财整存整取理财 10万元本金一年收万元本金一年收益增加益增加8750元，收益率元，收益率增长近增长近4倍。倍。根据金融学根据金融学72法则，法则，6年后即可实现本金翻倍年后即可实现本金翻倍！练习练习:非固定期限产品非固定期限产品季度宝季度宝3个月个月9%问题问题1：如果投资：如果投资10万购买季度宝，到期利息是多少？万购买季度宝，到期利息是多少？2250元元问题问题2：面向客户，你更愿意主推哪个产品？：面向客户，你更愿意主推哪个产品？为什么？为什么？双季宝双季宝四季宝四季宝6个月个月12个月个月10%12%见效快，敲门砖，转介见效快，敲门砖，

5、转介稳定，受益高稳定，受益高过渡产品，不同需求过渡产品，不同需求问题问题3：销售销售20万的季度宝和万的季度宝和10万的四季宝，哪个业绩高万的四季宝，哪个业绩高？第二类理财产品第二类理财产品:练习练习:固定期限产品固定期限产品月息宝月息宝盐商宝盐商宝12个月个月12个月个月10.8%6.4%见效最快见效最快,每个月都有与客户交流的机会每个月都有与客户交流的机会资金流动性要求高资金流动性要求高,每月大每月大笔固定支出笔固定支出问题问题1:10万元购买月息宝万元购买月息宝,每个月利息多少每个月利息多少?问题问题2:盐商宝年化收益盐商宝年化收益6.4%,是否偏低是否偏低?900元元等额本金和利息等额

6、本金和利息第三类理财产品第三类理财产品上海上海临港新城投资发展基金临港新城投资发展基金临港新城投资发展基金要素临港新城投资发展基金要素基金规模基金规模人民币1亿元基金存续期限基金存续期限12个月或者18个月预期收益预期收益投资金额12个月预期年化净收益18个月预期年化净收益30万投资金额100万10.5%（税后）11%（税后）100万投资金额300万11.5%（税后）12%（税后）300万投资金额500万12.5%（税后）13%（税后）投资金额500万13%（税后）13.5%（税后）收益分配方式收益分配方式收益每6个月分配一次，项目结束时进行分配本金和当期收益资金用途资金用途用于上海临港新城产

7、业园区配套设施建设、招商引资，同时配合自贸区及临港新城的发展，建设中小企业孵化园问题问题:如果投资如果投资100万购买万购买18个月的基金产品个月的基金产品,到期收益多少到期收益多少?18万万园区商务楼宇租金、物业管理费园区商务楼宇租金、物业管理费（总面积总面积1.2万平方米，租金万平方米，租金4.88元元/天天，物业管理费每月，物业管理费每月32万）万）盐商集团经营现金流盐商集团经营现金流金融、贸易、供应链管理、二手车交易、房产、建材市场金融、贸易、供应链管理、二手车交易、房产、建材市场1010亿亿本息覆盖率达本息覆盖率达9 9倍以上！倍以上！公司对基金的安全保障公司对基金的安全保障1:1:

8、还还款款来源保障来源保障24002400万万1.351.35亿亿第第第第二二二二还还还还款款款款来来来来源源源源第第第一一一还还还款款款来来来源源源企业园区内退税收入企业园区内退税收入-优先偿还基金本息优先偿还基金本息根据盐商集团与上海临港新区政府签订的根据盐商集团与上海临港新区政府签订的2014年上海盐年上海盐商临港产业园注册企业享受财政扶持政策商临港产业园注册企业享受财政扶持政策，营业税、增值营业税、增值税、企业所得税都有一定的退还比例，入驻临港新城产业园税、企业所得税都有一定的退还比例，入驻临港新城产业园企业总销售收入每年约为企业总销售收入每年约为4545亿元，根据入驻企业数量及类别亿元

9、，根据入驻企业数量及类别测算平均利润率约为测算平均利润率约为20%20%，则全年应纳税总额为，则全年应纳税总额为2.252.25亿元，亿元，退税收入退税收入1.351.35亿元。亿元。风控措施一风控措施一上海临港新城产业园区房产抵押，经专业评估机构评估的市场价值为2.7亿，综合抵押率仅为37%，且抵押房产紧邻自贸区，未来升值空间巨大，保障基金本息安全。风控措施二风控措施二融资主体99%股权质押风控措施三风控措施三融资主体母公司上海盐商集团有限公司承担连带责任担保风控措施四风控措施四盐商集团董事长吴友建先生承担连带责任担保风控措施五风控措施五资金由托管银行监管，保证使用的安全性公司对基金的安全保

10、障公司对基金的安全保障2:2:风险控制保障风险控制保障基金自身安全保障基金自身安全保障:投资项目安全性投资项目安全性亮点亮点1 1：临港新城政策优势：临港新城政策优势 上海临港新城产业园区位于港辉路上海临港新城产业园区位于港辉路499-513号，区域总面积号，区域总面积1.2万平方万平方米左右，距上海临港自贸区仅米左右，距上海临港自贸区仅1公里，随着自贸区的发展及国家各项重点公里，随着自贸区的发展及国家各项重点扶持政策的落实，临港新城产业园区的发展优势将更加明显。扶持政策的落实，临港新城产业园区的发展优势将更加明显。临港地区临港地区“双特双特”政策被认为是改革开放以来，上海对于一个区域政策被认

11、为是改革开放以来，上海对于一个区域发展，给予扶持力度最大的一次制度安排。临港开发建设管委会结合本地发展，给予扶持力度最大的一次制度安排。临港开发建设管委会结合本地区实际情况，又制定了区实际情况，又制定了“临港临港3030条条”配套政策，重点聚焦突破瓶颈问题，配套政策，重点聚焦突破瓶颈问题，强化产城融合的强化产城融合的“两聚一强化两聚一强化”战略导向，努力使临港地区成为生产、生战略导向，努力使临港地区成为生产、生活成本的洼地，集聚产业人气的高地。活成本的洼地，集聚产业人气的高地。上海临港新城产业园具备着上海临港新城产业园具备着自贸区及临港新城自贸区及临港新城双重的政策优势。双重的政策优势。中国（

12、上海）自由贸易试验区（中国（上海）自由贸易试验区（China(Shanghai)Pilot Free Trade Zone），是），是设于上海市的一个自由贸易区，设于上海市的一个自由贸易区，也是中国大陆境内第一个自由贸易区，并将为上海带来也是中国大陆境内第一个自由贸易区，并将为上海带来十年发展红利。十年发展红利。以上以上海外高桥保税区为核心，辅之以机场保税区和洋海外高桥保税区为核心，辅之以机场保税区和洋山港临港新城，成为中国经济新的试验田，实行政府职山港临港新城，成为中国经济新的试验田，实行政府职能转变、金融制度、贸易服务、外商投资和税收政策等能转变、金融制度、贸易服务、外商投资和税收政策等多

13、项改革措施，并将大力推动上海市转口、离岸业务的多项改革措施，并将大力推动上海市转口、离岸业务的发展发展。总面积。总面积为为 28.78 平方公里，相当于上海市面积的平方公里，相当于上海市面积的 1/226，范围涵盖上海市外高桥保税区、外高桥保税物流，范围涵盖上海市外高桥保税区、外高桥保税物流园区、洋山保税港区和上海浦东机场综合保税区等园区、洋山保税港区和上海浦东机场综合保税区等 4 个个海关特殊监管区域。海关特殊监管区域。基金自身安全保障基金自身安全保障:投资项目安全性投资项目安全性亮点亮点2 2：自贸区政策优势：自贸区政策优势上海自上海自贸贸区的意义区的意义1.资本项目可兑换资本项目可兑换,

14、助力人民币国际化助力人民币国际化2.打造上海国际金融中心打造上海国际金融中心3.现代政府管理运作体制现代政府管理运作体制法无授权不可为法无授权不可为,法无禁止皆可为法无禁止皆可为4.自由贸易自由贸易,经济升级经济升级,资本开发资本开发基金自身安全保障基金自身安全保障:投资项目安全性投资项目安全性中船集团中船集团中集集团中集集团中国商用飞机公司中国商用飞机公司中航工业集团中航工业集团上海电气上海电气上海汽车上海汽车中远集团中远集团中海集团中海集团敦豪国际（敦豪国际（DHL）联合包裹集团（联合包裹集团（UPS）施洁施洁丰树丰树叶水福物流叶水福物流日本邮船日本邮船川崎汽船川崎汽船卡特彼勒卡特彼勒西门

15、子西门子沃尔沃沃尔沃瓦锡兰瓦锡兰东方海外东方海外怡亚通供应链怡亚通供应链蒂森克虏伯伯尔克蒂森克虏伯伯尔克卡哥特科卡哥特科马士基马士基央企、物流及跨国企业为主央企、物流及跨国企业为主基金自身安全保障基金自身安全保障:投资项目安全性投资项目安全性亮点亮点3 3：周边入驻企业：周边入驻企业对盐商临港产业园有直接影响吗对盐商临港产业园有直接影响吗?中船团中船团中集集团中集集团中国商用飞机中国商用飞机公司公司中航工业集团中航工业集团上海电气上海电气上海汽车上海汽车中远集团中远集团中海集团中海集团投资投资项目项目上海上海临港新城产业园临港新城产业园项目实景图项目实景图抵押物抵押物房产情况房产情况抵抵押押物

16、物评评估估报报告告担担保保文文件件十万元复利收益表年度银行定存三年期国债银行理财信托产品盐商四季宝盐商四季宝利率利率利率利率利率利率3.25%4.76%5.50%10.00%12.00%12.00%1103250 104760 105500 110000 112000 112000 2106606 109520 111303 121000 125440 125440 3110070 114280 117424 133100 140493 140493 4113648 119720 123882 146410 157352 157352 5117341 125159 130696 161051

17、176234 176234 10137689 143599 170814 259374 310585 310585 15161566 164416 223248 417725 547357 547357 20189584 197211 291776 672750 964629 964629 25222460 226266 381339 1083471 1700006 1700006 30261037 259066 498395 1744940 2995992 2995992 增长率261.04%259.07%498.40%1744.94%2995.99%2995.99%第二部分第二部分:绩效考

18、核制度绩效考核制度 上海盐商金融信息服务有限公司上海盐商金融信息服务有限公司 薪酬绩效考核管理办法（试行）薪酬绩效考核管理办法（试行）一一:基本原则基本原则1、以按劳分配为原则，在公司内实行全员定岗定编、定岗定、以按劳分配为原则，在公司内实行全员定岗定编、定岗定责责 定岗定岗定酬。定酬。2、严格按照岗位确定员工的绩效薪资，制定相应的考核办法、严格按照岗位确定员工的绩效薪资，制定相应的考核办法，加强加强考核，实行每季度一次的岗位竞聘制度，绩效薪资及考核，实行每季度一次的岗位竞聘制度，绩效薪资及业业 务务补贴随岗位的变动而相应变动。补贴随岗位的变动而相应变动。3、根据销售职称高低和工作贡献大小，合

19、理拉开差距，以、根据销售职称高低和工作贡献大小，合理拉开差距，以充分充分 调动调动广大员工销售的积极性。广大员工销售的积极性。4、为不断提高销售人员业务水平，改善销售行为，提高客户、为不断提高销售人员业务水平，改善销售行为，提高客户满满 意度意度，外部具有竞争力，根据公司绩效考核，外部具有竞争力，根据公司绩效考核初初衷衷，特制特制定本定本 制度制度。二、适用范围二、适用范围1.本本办法适用于公司的全体销售及管理办法适用于公司的全体销售及管理人员人员.三、考核原则绩效优先原则；绩效优先原则；激励与约束原则；激励与约束原则；目标管理与行为过程原则；目标管理与行为过程原则；目标公开、结果公开原则。目

20、标公开、结果公开原则。四、考核形式以以月度为考核单位。月度为考核单位。五、考核内容1、工资结构工资结构符合有关公司聘用条件和录取要求，经岗符合有关公司聘用条件和录取要求，经岗前培训批准正式合格入职的员工，按相关前培训批准正式合格入职的员工，按相关规定执行：工资基本薪资管理绩效规定执行：工资基本薪资管理绩效+业业绩绩效绩绩效+培训补贴培训补贴+提成奖金提成奖金+社会保险社会保险+季季度英才奖度英才奖+公司各项福利公司各项福利+公司各项奖励。公司各项奖励。表表1：岗位及薪酬结构表：岗位及薪酬结构表单位：人民币元单位：人民币元职位职位 基本工资基本工资管理绩效管理绩效业绩绩效业绩绩效总计总计提成奖金

21、提成奖金人力规模人力规模年化任务额年化任务额/月均月均兼职兼职/实习实习1500001500个人个人1%个人个人10万万试用理财师试用理财师2000100003000个人个人1%个人个人10万万理财师理财师2000100003000详见表详见表2个人个人20万万部门经理部门经理3000200030008000团队团队0.4%10团队团队200万万业务总监业务总监40002000400010000团队团队0.2%30团队团队600万万大区总经理大区总经理50003000400012000团队团队0.2%90团队团队1800万万注注1：部门经理下属理财师编制原则上不超：部门经理下属理财师编制原则上

22、不超10人，若人均业绩优异，可酌情批复；人，若人均业绩优异，可酌情批复；注注2：团队任务额以月初在职理财师任务额加总的数据为考核指标；：团队任务额以月初在职理财师任务额加总的数据为考核指标；注注3：管理团队编制以各部门经董事长批复的运营计划为执行依据；：管理团队编制以各部门经董事长批复的运营计划为执行依据；注注4：兼职：兼职/实习生需按公司规定进行考勤、参加会议及培训，否则无基本工资；实习生需按公司规定进行考勤、参加会议及培训，否则无基本工资；注注5：全兼职人员无基本工资，按实际完成业绩发放提成。：全兼职人员无基本工资，按实际完成业绩发放提成。表表2：理财师提成奖金比例表：理财师提成奖金比例表

23、单位：人民币元单位：人民币元标准业绩标准业绩/年化年化 提成比例提成比例 100,000（含）以下（含）以下 1.50%100,001-200,000 2.00%200,001-300,000 2.50%300,001-500,000 3.00%500,001以上以上 3.50%2、试用理财师特别规定新员工定岗为试用理财师，试用期新员工定岗为试用理财师，试用期3个月。试用期个月。试用期间享受三个月市区（中环以内）生活补贴每月一间享受三个月市区（中环以内）生活补贴每月一千元（每月千元（每月15号入职有，号入职有，15号以后入职当月无补号以后入职当月无补贴）。贴）。推荐人奖励是指业务序列员工可推荐

24、入职，被推推荐人奖励是指业务序列员工可推荐入职，被推荐人在入职三个月内完成年化荐人在入职三个月内完成年化60万业绩，公司给万业绩，公司给予推荐人予推荐人1000元作为一次性奖励，以报销形式发元作为一次性奖励，以报销形式发放。放。3、管理绩效、管理绩效1.业务业务人员：人员：为简化考核项目，使销售人员集中精力完成销售业务，将销为简化考核项目，使销售人员集中精力完成销售业务，将销售人员考核内容分为以下几类：售人员考核内容分为以下几类：、规章制度（出勤率、日常着装、规章制度（出勤率、日常着装）权重权重40%、行为过程（工作日志）、行为过程（工作日志）权重权重50%、外部竞争（潜在客户开发）、外部竞争

25、（潜在客户开发）权重权重10%、以上标准具体由部门经理实施，根据公司标准管理，操、以上标准具体由部门经理实施，根据公司标准管理，操作过程中，公司针对新员工将不定期抽查，如发现问题，上作过程中，公司针对新员工将不定期抽查，如发现问题，上级管理人员承担相同连带责任级管理人员承担相同连带责任。表表3：理财师岗位绩效考评表：理财师岗位绩效考评表 考评考评项目项目 权重权重 考评考评标准标准 考评考评来源来源 出勤率出勤率 20%严格严格按照公司考勤制度，迟到按照公司考勤制度，迟到早退早退 人事行政部人事行政部 时间累计每时间累计每半小时扣除半小时扣除5分，分，旷工旷工 1天扣除天扣除20分分，以此类推

26、，以此类推.日常着装日常着装 20%按公司规定统一着装按公司规定统一着装，未未按规定着装每次扣按规定着装每次扣5分分 本部门本部门工作日志工作日志 50%按要求提交工作日志，未按要求按要求提交工作日志，未按要求提交提交 每次每次扣扣5分分 本本部门部门潜在客户潜在客户开发开发 10%每月有每月有8位及以上潜在客户位及以上潜在客户，否则否则扣扣10分分 本本部门部门5、提成奖金、提成奖金严禁严禁“堆单堆单”行为，一经发现，将扣除涉及人员行为，一经发现，将扣除涉及人员的当月提成奖金；情节严重的，根据公司相关纪的当月提成奖金；情节严重的，根据公司相关纪律处理。律处理。客户提前赎回理财产品，从最近一个

27、月收入中按客户提前赎回理财产品，从最近一个月收入中按剩余期限扣除相关人员当时提取的提成。为防止剩余期限扣除相关人员当时提取的提成。为防止大单恶意提前赎回，提成奖金大单恶意提前赎回，提成奖金2.5%以下部分当月以下部分当月发放；发放；2.5%以上的部分存放一年发放（无论是否以上的部分存放一年发放（无论是否在职，到期发放），并以购买公司预期年化收益在职，到期发放），并以购买公司预期年化收益10%的理财产品形式进行存放。的理财产品形式进行存放。6、提拨升迁机制、提拨升迁机制1.业务业务岗岗近近2个季度、单季度通算完成标准业绩（年化）个季度、单季度通算完成标准业绩（年化）20万万/月，并累计标准业绩（

28、年化）达到月，并累计标准业绩（年化）达到200万以上，万以上，从下个月开始，奖励从下个月开始，奖励“杰出贡献奖杰出贡献奖”500元元/月，为月，为高级理财师。高级理财师。近近2个季度、单季度通算完成标准业绩（年化）个季度、单季度通算完成标准业绩（年化）20万万/月，并累计标准业绩（年化）达到月，并累计标准业绩（年化）达到400万以上，万以上，从下个月开始，再奖励从下个月开始，再奖励“杰出贡献奖杰出贡献奖”500元元/月，月，为资深理财师。为资深理财师。7、考核淘汰机制、考核淘汰机制1.硬性硬性淘汰标准淘汰标准根据公司目前的基本情况和发展规划，设置任务额的根据公司目前的基本情况和发展规划，设置任

29、务额的 30%作为硬性淘汰标准。作为硬性淘汰标准。试用理财师入职后的前二个月仍无业绩，抑或前三个月无法完成任务量的试用理财师入职后的前二个月仍无业绩，抑或前三个月无法完成任务量的 30%，直接淘汰。理财师，连续两个月没有出单，抑或三个月无法任务量的完成，直接淘汰。理财师，连续两个月没有出单，抑或三个月无法任务量的完成 30%，直接淘汰。部门经理，下属团队连续两个月没有出单，抑或三个月无法，直接淘汰。部门经理，下属团队连续两个月没有出单，抑或三个月无法任务量的完成任务量的完成 30%，直接降级。业务总监、大区或部门总经理，同上述规定，直接降级。业务总监、大区或部门总经理，同上述规定，并采用连降模

30、式并采用连降模式。2.末位淘汰标准末位淘汰标准公司公司总经理以总经理以运营计划运营计划的形式对部门总经理分配任务指标，部门总经理根的形式对部门总经理分配任务指标，部门总经理根据经审核的据经审核的运营计划运营计划，将任务指标分配到下属各部门经理。连续，将任务指标分配到下属各部门经理。连续2个月未完个月未完成任务指标的部门经理，该部门必须淘汰成任务指标的部门经理，该部门必须淘汰1人；连续人；连续3个月未完成任务指标的部个月未完成任务指标的部门经理，该部门必须淘汰门经理，该部门必须淘汰2人，部门总经理要做情况说明，并附将采取的后续措人，部门总经理要做情况说明，并附将采取的后续措施。施。演讲完毕，谢谢观看！