EAS大讲堂-集团资金管理.pptx

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1、内部公开 请勿外传版权所有1993-2012金蝶软件（中国）有限公司 内部公开 请勿外传报告人：EAS产品部EASEAS大讲堂集团资金管理内部公开 请勿外传P2讲师介绍资金管理规划师专家简介专家照片要求：1、正装照；2、照片尺寸7.6cmX6.3cm3、照片大小200K500K要求图片尽可能清晰。黄健芳n女，经济师，会计师。现任金蝶软件（中国）有限公司研发中心资金领域规划师。来公司前在企业担任会计经理、结算中心主管等职务，后在金蝶从事资金领域的需求分析师及规划师，具备深厚的资金专业领域技术功底（集团资金管理、单体企业资金管理）；n曾经支持过招商局集团、营口港集团、大连港集团、宁夏宁煤集团、南车

2、集团、广州港集团、奥园集团、广东航运集团、上海海丰国际集团、合生创展集团、广东火电集团、武汉凌云集团、上海城市投资总公司、深圳万科集团、许继集团、中国水利电力集团、中国节能投资集团、上海光明集团等众多项目的资金业务的上线，具有丰富的资金管理企业运用与咨询的经验内部公开 请勿外传P3课程目标课程主旨： EAS产品解决方案如何落地； EAS产品亮点展示； EAS业务场景演练； 体验中心+演示中心。 培训对象： 大项目销售； 售前顾问； 实施顾问（有提升对方案价值理解需求的实施顾问）如需掌握更多EAS产品知识，也可提前申请讲师现场培训，联系人：赵燕锡。内部公开 请勿外传P4n集团资金管理实务n 机会

3、与挑战n 管控模式分析n 业务模式nEASEAS集团资金管理方案体验n 资金管理解决方案集n 资金管理解决方案体验n 资金管理解决方案体验nEASEAS集团资金管理关键特性nEASEAS集团资金管理经典案例展示nEASEAS集团资金管理销售建议提纲内部公开 请勿外传P5资金管理软件的市场规模单位（亿元）单位（亿元）内部公开 请勿外传P6超过家集团企业选择EAS资金管理系统500500内部公开 请勿外传P7企业资金管理模式的演变外部供应商资金组织服务标准权责分配费用分摊流程日志沟通工具资金计划存款管理客户管理账户管理机构管理资金划拨贷款管理票据管理统一授信资金结算投资管理资金调度合规审核集团总部

4、资金监控社会公共服务资金分析知识管理银行接口政府系统接口电子商务接口资金计划对帐收付款管理成员企业票据管理融资管理影像设备（系统）应收应付流程审批人员管理业务数据服务数据处理结果绩效评价外部客户资金流信息流资金流信息流集团管理层业务单位管理层信息共享资金预算影像采集、传输、业务处理、信息调用内部公开 请勿外传P8经济全球化、信息化和市场化逐步广泛深化后金融危机时代国际国内宏观经济形势持续变化利率汇率波动及境内外金融税收环境多样性国际化战略快速推进、国际业务格局基本形成、产业链结构和布局加快调整、财务工作领域全方位拓展资金管理资金的预测筹划；资金归集和再分配；资金平衡调度；资金成本控制；筹融资保

5、持流动性；满足各级企业正常合理的资金需求；优化资金占用、提高资金周转使用效率风险识别；风险预警；风险控制；风险处理和解决保证资金的用途和去向与公司总体目标相一致；与业务部门协同管控从现金流角度系统反映公司经营运行情况；将基础信息转化为有价值的决策信息内部公开 请勿外传P9集团企业资金管理难点n资金运动不透明，违规操作多；n投资、担保随意，集团风险大；n资金分散,信贷倒挂，财务费用高；n资金信息不及时，决策难度大n与多家银行的无序合作，多头开户，资金监管难内部公开 请勿外传P10EAS资金产品价值主张1、实现从资金预算、资金计划、资金结算到资金核算的完整的资金管理循环；2、全面监控企业现金流量，

6、减少资金在途时间；3、利用多种集团账户管理工具，实现集团内部融通，降低资金沉淀，提升资金使用效率。1、合理使用授信资源，控制企业资产负债规模，优化资金结构和资金成本；2、灵活的到期债务提醒，防止企业出现资金兑付缺口，影响企业商誉；1、统筹安排资金使用，长短期理财相结合，流动性与增值性兼顾；2、在保证资金安全的前提下，利用各种合规的操作方式进行资金信贷交易；3、通过资本运作，实现资本高回报和加强产业布局；借力公司金融，促进产融结合，实现跨越式发展。借力公司金融，促进产融结合，实现跨越式发展。内部公开 请勿外传P11集团企业资金管理模式集团企业资金管理模式按账户管理模式划分按账户管理模式划分资金监

7、控收支两条线统收统支现金池按组织模式划分按组织模式划分财务部兼管资金专管部门结算中心（内部银行）财务公司u 实际工作中，各种资金集中管理模式是可以混合使用的。u 集团资金集中管理是大势所趋，已经被许多大型集团企业实践所证实！内部公开 请勿外传P12资金监控A单位银行账户B单位银行账户 C单位银行账户 客商 客商 客商集团统一的银企平台流动分析存量分析结构分析投融资决策管理特点：管理特点：集团总部主要行使对下属企业的投资监控权，而对企业的日常经营不干预，只要定期获取下属企业的相关报表信息可供统计、汇总、查询即可。适用范围：适用范围：企业地域分布广泛，数据难以集中管理和分析，行业跨度广泛，没有集中

8、管理的需求，亦或存在集中管理需求有难度。内部公开 请勿外传P13 A单位内部账户 客户集团某银行总账户关 联收 款 供应商付 款余额减少余额增加统收统支管理特点：管理特点：分（子）公司不在银行开立自己的账户，所有收支都在资金中心的账户上统一进行。适用范围：适用范围：适应于集团对同城分公司或全资子公司的资金管理。内部公开 请勿外传P14A单位银行收入户A单位银行支出户 A单位内部账户收支两条线业务模式解析 客户集团某银行总账户 供应商余额减少余额增加资金划拨关联关联收款归集下拨自主支付物理上的收支两条线管理特点：管理特点：收入账户和支出账户分离，分（子）公司按月度编制资金计划，所有资金收付都受资

9、金计划控制。适用范围：适用范围：注重资金计划管理的集团企业内部公开 请勿外传P15A单位银行结算户（收支 合一) A单位内部账户收支两条线业务模式的改进-联动支付 客户集团某银行总账户余额减少余额增加联动支付关联收款归集逻辑上的收支两条线 供应商下拨对外支付内部公开 请勿外传P16 A单位子账户 500-0500-0资金池业务模式解析-实体资金池 集团总账户 200200实体现金池模式 500500日间透支日终清零 B单位子账户 -100-0-100-0 C单位子账户 -200-0-200-0 100100 200200 客商 客商 客商 委托贷款，存贷分别计息管理特点：集团内资金统一集中管理

10、，下属企业对外支付资金，企业银行账户和集团现金池账户联动反映，实时记录资金变化信息；适用范围：多法人、多层级的集团企业，强势总部管理。内部公开 请勿外传P17A单位银行账户 500500资金池业务模式解析-虚拟资金池 集团虚拟总账户 200虚拟现金池模式不进行真实转移B单位银行账户 -100-100C单位银行账户 -200-200 客商 客商 客商给予低利率贷款授信透支可过夜内部公开 请勿外传P18目 录n集团资金管理实务集团资金管理实务n机会与挑战机会与挑战n管控模式分析管控模式分析n业务模式业务模式nEASEAS集团资金管理方案体验集团资金管理方案体验n资金管理解决方案集资金管理解决方案集

11、n资金监控解决方案体验资金监控解决方案体验n资金集中管控解决方案体验资金集中管控解决方案体验nEASEAS集团资金管理关键特性集团资金管理关键特性nEASEAS集团资金管理经典案例展示集团资金管理经典案例展示nEASEAS集团资金管理销售建议集团资金管理销售建议内部公开 请勿外传P19EAS资金管理业务蓝图资金数资金数据展现据展现集团资集团资金管理金管理决策分析决策分析资金监控资金监控资金预警资金预警资金制度资金制度风险控制风险控制资金管控银企互联工商银行工商银行安全认证平台（安全认证平台（CA认证）认证）农业银行农业银行中国银行中国银行建设银行建设银行交通银行交通银行招商银行招商银行系统管理

12、系统管理主数据管理主数据管理权限管理权限管理流程管理流程管理异构集成异构集成基础平台投资管理资金预算资金结算融资管理股权投资股权投资金融理财金融理财委托贷款委托贷款企业贷款企业贷款投资收益投资收益预算编制预算编制预算调整预算调整控制策略控制策略执行分析执行分析预算考核预算考核账户管理账户管理收付管理收付管理现金池现金池多结算中心多结算中心查询分析查询分析授信管理授信管理银行借款银行借款票据管理票据管理或有负债或有负债利息计算利息计算资金运营资金计划资金计划收支业务收支业务融资信贷融资信贷票据业务票据业务往来对账往来对账成员成员单位单位内部公开 请勿外传P20EAS集团资金管理解决方案集方案名称

13、方案名称方案描述方案描述适用客户适用客户成熟度成熟度资金监控解决方案实现银行存款、支付交易、票据使用、融资成本等全面的资金信息监控多元化发展、财务管控型或战略管控型集团大规模销售资金集中管控解决方案面向各种专业的资金组织，提供结算，票据，融资和投资等业务解决方案专业化发展、运营管控型集团大规模销售MBTS面向工行对公客户提供企业资金管理全面解决方案银行对公客户定向营销控制销售内部公开 请勿外传P21环球集团资金管理现状多模式并存 资金集中管控 资金监控内部公开 请勿外传P22目 录n集团资金管理实务集团资金管理实务n机会与挑战机会与挑战n管控模式分析管控模式分析n业务模式业务模式nEASEAS

14、集团资金管理方案体验集团资金管理方案体验n资金管理解决方案集资金管理解决方案集n资金监控解决方案体验资金监控解决方案体验n资金集中管控解决方案体验资金集中管控解决方案体验nEASEAS集团资金管理关键特性集团资金管理关键特性nEASEAS集团资金管理经典案例展示集团资金管理经典案例展示nEASEAS集团资金管理销售建议集团资金管理销售建议内部公开 请勿外传P23集团资金监控解决方案分（子）公司自行管理银行账户，集团通过ERP系统收集各单位资金信息 。在不改变开户单位资金所有权的前提下 ，做到“你的钱，我看着花”。 方案简介：n账户集中管理，及时准确掌握账户变动情况；n了解企业实时资金状况，监控

15、集团资金头寸及流动情况；n全面了解目前资金业务情况（包括票据、投资、融资、担保等），防范资金业务风险。管理要求： n适应于集团控制比较松散或资金管理要求不高的集团企业。如参股公司、联营公司，控股上市公司。n目前在国内集团公司比较流行，比如“招商局集团”、 “南车集团”等。目标客户：内部公开 请勿外传P24资金监控解决方案的主要措施1.建立账户集中管理体系，监控全集团账户变动情况2.搭建统一银企互联平台，监控账户头寸及流动情况3.提供动态资金监控报表，全面监控各类资金业务情况4.集团统筹融资安排，为企业提供担保、融资服务内部公开 请勿外传P251.账户集中管理-严谨的账户开立、销户管理n控制参数

16、n账户开户申请n账户销户申请n银行账户序时簿n银行账户变动报表账户开立、销户n帮助企业推行账户集中管理，实时监控账户变动情况客户价值内部公开 请勿外传P262.搭建安全快捷银企平台内部公开 请勿外传P272.银企平台-便捷的账户交易信息查询查询功能n实现企业ERP系统与银行对接，真正实现对集团内账户头寸、交易信息的实时查询。客户价值n查询账户余额n查询交易明细n下载对账单n自动调度查询n实时账户头寸交易信息查询内部公开 请勿外传P283.动态资金监控平台-丰富的监控内容内部公开 请勿外传P293.动态资金监控平台-报表举例业务功能客户价值n 借款变动结构分析n 授信额度结构分析n 资金存贷分析

17、n 到期业务预警 业务功能n帮助企业实时掌控集团内资金流量、存量、重大收支活动并及时预警；做到事前、事中、事后全面控制。客户价值内部公开 请勿外传P304.丰富的融资服务内部公开 请勿外传P31 4.丰富的融资服务-统一担保n担保台账n担保跟踪n担保报表统一担保n统一担保管理，防范担保风险，为成员企业提供融资服务。客户价值内部公开 请勿外传P32 4.丰富的融资服务-委托贷款n集团总部为机械集团提供委托贷款n机械集团拉委托贷款生成借款单委托贷款n为分子公司提供资金支持n借贷方业务协同，减轻工作量。借贷业务过程更清晰客户价值内部公开 请勿外传P33EAS资金集中监控客户价值全面集中集团资金信息，

18、解决资金透明问题，为集团决策提供支持； 提供各类资金业务分析报表及预警提醒，防范资金风险；集团授信，集团担保，为分子公司融资服务，保障集团资金链健康稳定。内部公开 请勿外传P34目 录n集团资金管理实务集团资金管理实务n机会与挑战机会与挑战n管控模式分析管控模式分析n业务模式业务模式nEASEAS集团资金管理方案体验集团资金管理方案体验n资金管理解决方案集资金管理解决方案集n资金监控解决方案体验资金监控解决方案体验n资金集中管控解决方案体验资金集中管控解决方案体验nEASEAS集团资金管理关键特性集团资金管理关键特性nEASEAS集团资金管理经典案例展示集团资金管理经典案例展示nEASEAS集

19、团资金管理销售建议集团资金管理销售建议内部公开 请勿外传P35资金集中管控解决方案将整个集团的资金集中到集团总部, 由总部统一调度、管理和运用。通过资金的集中管理, 企业集团可以实现整个集团内的资金资源整合与宏观调配, 提高资金使用效率, 降低金融风险。简称“你的钱，我帮着花”。 方案简介：n集中资源，形成现金池、票据池，保证资金流稳定有序，实现资金有效配置；n内部调剂，盘活闲散资金，减少外部贷款，降低成本，提供资金利用率；n内部结算，及时清理三角债，降低汇兑费用，避免在途资金占用；n统一投融资，发挥规模效应，降低融资成本；n控制风险，资金预算监控各类业务发生额，集团统一担保，控制资金风险；n

20、信息集中，资金信息及时、准确，为企业高层的经营决策提供信息支持。管理要求： n适应于大型集团企业、大型事业单位。n对集团内不同行业分子公司，不同发展阶段分子可采用不同的集中管理模式，在资金集中管控下，保证分子公司的资金流动需求。目标客户：内部公开 请勿外传P36资金集中管控解决方案的主要措施1.建立资金集中结算体系，集中资金，提高资金使用效率2. 建立资金票据集中管理体系，全面利用票据资源3.建立集团信贷管理体系，降低融资成本4.健全资金成本计价体系， 实现内部资金有偿使用内部公开 请勿外传P37资金集中管控解决方案-1.资金集中结算n业务需求nEAS对策资金结算1，建立结算中心，设置内部结算

21、账户。2，EAS支持各种集中管理模式，可根据各分子公司行业、地域、营运资金需求不同采用不同的管理模式。如机械集团本部业务采用统收统支，其他子公司收款统一0余额归集集团总户，按日定时归集。内部往来业务统一由结算中心内部受理。大额付款统一走联动支付模式。除机械本部以外的其他分子公司按月上报资金收支计划，总部按预算分批下拨资金，满足分子公司日常小额结算需要。1，集中资金，解决资金分散、闲置问题；2，环球机械集团采用集中采购、集中销售模式，内部交易往来频繁，所以需要及时处理内部结算业务。3，设置安全便捷的付款流程，解决资金流出监管审批不到位，资金风险高的问题n业务需求：nEAS对策：内部公开 请勿外传

22、P38 1.资金集中结算-基础设置n建立结算中心n开设内部账户n结算中心启用基础设置内部公开 请勿外传P39内部公开 请勿外传P40 1.资金集中结算-日常业务之收款归集n定义母子账户关系n定义上划策略n自动上划设置n后台事务配置n系统自动上划收款归集n实现集团资金集中，有利实现资金有效配置。客户价值内部公开 请勿外传P41 1.资金集中结算-日常业务之预算驱动下拨n资金划拨模板下发n单位填报资金划拨计划n设置下拨控制策略n预算驱动下拨预算驱动下拨n 资金与预算又一便捷功能，预算直接控制资金业务。客户价值内部公开 请勿外传P42 1.资金集中结算-日常业务之联动支付n联动支付业务处理-环球机床

23、一笔400多万采购款需要支付，申请联动支付流程n付款申请n付款单审批并提交结算中心n进入联动支付结算单n结算单受理并提交银企n生成付款方收款回单 内部结算n解决付款实名制及资金备用存量平衡问题。客户价值内部公开 请勿外传P43 1.资金集中结算-日常业务之内部集中结算内部公开 请勿外传P44 1.资金集中结算-日常业务之内部集中结算n对内收款业务处理-华龙精密发起与环球机床的内部调拨订单结算n收款申请n收款审批并提交结算中心n进入对内收款结算单n结算单受理n生成关联方付款回单 内部结算n及时清理内部三角债，公平反映各个内部单位的实际经营业绩；降低汇兑费用和资金在途成本。客户价值内部公开 请勿外

24、传P45资金集中管控解决方案-2.票据集中管理n业务需求nEAS对策资金结算1，与合作银行招商银行确定，由银行分支机构代管票据，EAS提供票据信息集中管理。2，托管票据，主要进行贴现、质押、托收、对外背书等业务处理。3，提供空白凭证全周期管理功能；4，应收应付、收付款结算与票据业务紧密集成；5，可与担保及额度管理集成联动应用；6，与授信额度的联动处理；7，各类业务信息自动触发、预警提示功能。1，制造型企业银行承兑票据使用广泛，票据沉淀问题严重，票据资源未得到合理利用，希望实现票据集中调剂，降低成本，提高周转效率 。2，票据质押贷款、票据贴现融资是目前常用的票据融资方式。3，重要空白支票的管理。

25、n业务需求：nEAS对策：内部公开 请勿外传P46 2.票据集中管理-应收票据管理n批量登记n批量托管n应收票据托管查询n票据集中查询应收票据托管n支持结算中心查看全集团票据信息。n票据托管客户价值内部公开 请勿外传P47 2.票据集中管理-应收票据管理n应收票据质押n应收票据质押贷款n应收票据质押换票应收票据质押n实现票据融资的全称支持n票据质押可进行开新票、贷款、获取信用额度等客户价值内部公开 请勿外传P48资金集中管控解决方案-3. 集团信贷管理体系n业务需求nEAS对策资金结算1，集团统一授信管理，分解到各个企业，可实现综合授信、不同银行、不同币别的授信跟踪处理。2，为了规避政策风险，

26、内部调剂可借用银行名义办理委托贷款，在系统中贷款合同、借款合同管理流程集成协同。3，提供担保及抵押担保品的管理；4，完备的借贷款业务处理流程，包括业务申请、审核、还款、展期及相关的利息处理； ,5，业务到期、逾期信息自动触发提醒。1，集团具备的融资优势，采用银行借款、应收票据质押贷款、应收账款融资等方式，扩大集团外部的融资渠道，从而满足集团多层次的资金需求。 2、由集团统一安排融资，降低集团整体的财务费用。n业务需求：nEAS对策：内部公开 请勿外传P49 3.集团信贷管理体系-综合授信n集团综合授信n贷款占用n银承占用n授信跟踪综合授信n管理集团及下属单位的授信额度合同。n 实时查看授信额度

27、的使用情况。n支持综合授信管理，可占用其他银行、其他币别、其他用途的授信。客户价值内部公开 请勿外传P50 3.集团信贷管理体系-企业贷款n借款单位申请借款n企业贷款n企业贷款还款n企业贷款计息企业贷款n开展内部贷款业务，盘活内部闲置资金n帮助企业管理统借统还的资金管理业务n降低整体融资成本 客户价值内部公开 请勿外传P51资金集中管控解决方案-4. 资金成本计价n业务需求nEAS对策资金结算1，可以灵活的定义计算对象，定义计息条件、结息方案等、支持固定利率、浮动利率、分段利率等多种计息方法；2，对内部结算账户积数计息；3，支持批量计息；4，利息单生成凭证、更新内部结算账户余额等，生成存款单位

28、收款单；5，支持借贷款、定期存款等各类业务计息处理。1，为了体现资金的使用价值，对集团集中的子公司资金（包括银行票据）要计算存款利息，对使用资金的单位要计算借款利息。 2、实现内部资金的“拨改贷”，加强资金使用成本考核，实现内部资金的有偿使用。 n业务需求：nEAS对策：内部公开 请勿外传P52 4.资金成本计价体系-利息计价n利息对象定义n批量计息n利息单受理利息计价n实现内部资金的“拨改贷”，加强资金使用成本考核，实现内部资金的有偿使用。 客户价值内部公开 请勿外传P53目 录n机会与挑战（可选）n管控模式分析（财务、HR参考）n业务模式n资金管理解决方案集n资金管理解决方案体验n资金管理

29、解决方案体验内部公开 请勿外传P54全景的资金监控n业务类型完整n预置图形转换n异常事件提醒市场化的资金划拨n可支持多种现金池管理模式n自定义业务规则n灵活的资金转移定价灵活的融资管理n清晰的融资台账管理n实时的融资成本分析n及时的到期债务预警全局资金计划n全面的资金计划汇总n严格的资金计划控制n及时的资金计划执行分析可靠的安全保障n数字签名、信息加密防篡改n双管理员认证n付款二次身份认证内部公开 请勿外传P55特性-全景的资金监控n监控内容丰富完整n预设功能强大的图形分析功能n提供贴心的预警提示及预警报表资金监控内部公开 请勿外传P56特性-市场化的资金划拨n支持各种现金池模式n支持自动按设

30、定规则上划下拨n支持银行上划下自动入账n支持多级现金池，自动逐级归集资金划拨内部公开 请勿外传P57特性-全景的资金监控n监控内容丰富完整n预设功能强大的图形分析功能n提供贴心的预警提示及预警报表资金监控内部公开 请勿外传P58特性-灵活的融资管理n提供各种类型的融资功能n融资业务与担保、抵质押物、授信额度等联动管理n新推出债券融资、银团贷款全程管理n融资费用、融资利息精确、明了融资管理内部公开 请勿外传P59特性-可靠的安全保障n采用防火墙、数据加密传输、权限管理、基于证书的身份认证、指纹认证、密码策略、业务单据数字签名等多重安全机制，最大限度地保证金蝶EAS资金管理系统的安全。安全保障内部

31、公开 请勿外传P60目 录n机会与挑战（可选）n管控模式分析（财务、HR参考）n业务模式n资金管理解决方案集n资金管理解决方案体验n资金管理解决方案体验内部公开 请勿外传P61客户名称客户名称实施情况实施情况行业行业机构机构应用特点应用特点1 1上海光明上线推广食品上海财务管理中心、虚拟资金池、债券融资、委托贷款2中国节能投资验收环保北京结算中心、结算管理、融资管理3 3中邮普泰中邮普泰验收分销北京多结算中心、与ORACLE集成4 4康顺康顺上线4S武汉结算中心，集中管控5 5丹尼斯丹尼斯验收百货郑州结算中心样板客户列表内部公开 请勿外传P62内部公开 请勿外传P63经典案例-上海光明n客户业

32、务背景n客户应用特点n客户使用效果上海光明光明食品（集团）有限公司成立于2006年8月8日。资产规模458亿元，集团拥有各类连锁销售网点4000多家，以及电子商务公司和品牌食品代理企业。从2006年销售收入450亿元到2009年规模销售收入已达760亿元。集团拥有4家上市公司：金枫酒业股份有限公司、上海海博股份有限公司、上海梅林正广和股份有限公司、光明乳业股份有限公司。内部公开 请勿外传P64经典案例-上海光明n客户业务背景n客户应用特点n客户使用效果上海光明应用模块应用模块主要业务主要业务账户管理规范了集团范围内各成员企业的银行账户的管理，实现了对成员企业银行账户的开户、销户、变更进行严格的

33、流程化管理银企互联开通了工行、农行、建行、招行、浦发、光大、上海银行等7家银行的银企互联，实时获取银行账户头寸、交易信息，在线实时交易资金监控通过银企互联，全面、实时掌握各银行资金存量及流量信息，助力领导决策出纳管理支持集团型企业各类常见的资金收支业务，并支持通过银企平台完成对公、对私付款业务，提高企业的资金周转效率，降低集团企业资金管控成本资金结算实现出纳付款、集中支付、资金归集、资金下拨、内部往来结算、资金调度等业务操作利息管理制定有吸引力的利率体系，激发成员单位上缴资金的积极性投融资管理实现授信管理、内部贷款、银行贷款、委托贷款等业务或有事项管理有效管理成员对外担保等高风险业务，降低集团

34、资金风险内部公开 请勿外传P65经典案例-上海光明2010年财务管理中心先后上线4家核心合作银行的虚拟现金池产品，实现了集团对下属企业的资金统一集中管理和调拨使用。目前，浦发、上海银行、农行、工行等已提供约15亿元的法人账户透支额度，线上业务累计已达124亿元，为全面解决集团存贷两头大，实现存贷共享，节约利息支出迈出了坚实的一步。2010年为下属子公司提供低利率银行贷款、解决资金头寸、减少银行存贷比，全年节约利息支出约3000万元n客户业务背景n客户应用特点n客户使用效果上海光明内部公开 请勿外传P66经典案例-中节能n客户业务背景n客户应用特点n客户使用效果中节能国务院国资委直属的唯一一家专

35、门从事节能环保产业的中央企业，公司围绕节能减排、环境保护、新能源和清洁技术三大主业方向，重点强化工程服务、运营管理服务、装备制造和科技研发孵化与产业化推广四大支撑，各主业板块已形成较强的核心竞争力和较大的产业规模。内部公开 请勿外传P67经典案例-中节能n客户业务背景n客户应用特点n客户使用效果中节能n从2009年7月开始实施，2009年11月完成了项目第一阶段的试点上线工作，其功能应用有资金余额实时查询、交易明细实时查询、资金上划、资金下拨、资金监控等。n2010年9月完成了更多单位和更多功能模块的上线应用，其主要功能有资金预算、头寸调拨、预算外下拨、资金内部结算、企业贷款管理、企业定期（通

36、知）存款管理等。n为了与核算系统集成，开发了EAS与NC系统的接口，2010年2月完成了资金上划接口、资金下拨接口、内部结算接口和查询科目余额接口的开发测试和上线使用。内部公开 请勿外传P68经典案例-中节能集团资金结算中心能够及时掌握各分子公司的资金状况，对结算业务中资金流向的合理性和合法性进行监督,及时发现问题并纠正资金使用中的盲目性，从而使集团内各企业的资金运作完全置于集团的监控之下。 集团统一调动内部资金，把各企业暂时闲置和分散的资金（包括银行票据）集中起来，再以发放贷款的形式分配给企业集团内需要资金的企业，从而实现集团内部资金的有效配置。集团所属企业较多，资金余缺各不相同，企业资金集

37、中管理通过集团内部资金融通，盘活了闲置资金，提高了资金利用率，可以在同等投资和生产规模的情况下，减少了外部融资的需求，特别是可以减少长期信贷规模，从而降低了因对外借款而支付的利息。n客户业务背景n客户应用特点n客户使用效果中节能内部公开 请勿外传P69经典案例-中邮普泰n客户业务背景n客户应用特点n客户使用效果中邮普泰集团简介中国邮电器材集团是由国资委管理的中央大型商贸企业。公司总部设在北京，现有数十家全资子企业、控股企业、合资企业、参股企业。业务涉及通信终端产品及配件销售、零售维修、物流、展览等领域。2007年集团公司总资产141亿元，净资产23.5亿元。内部公开 请勿外传P70经典案例-中

38、邮普泰n客户业务背景n客户应用特点n客户使用效果中邮普泰应用模块资金计划管理（计划编制、调整、控制、分析）资金计划管理（计划编制、调整、控制、分析）票据管理（重要空白票据、应收应付票据）票据管理（重要空白票据、应收应付票据）信贷管理（授信额度、或有负债、企业贷款、银行融资）信贷管理（授信额度、或有负债、企业贷款、银行融资）结算管理（收付款、资金归集下拨、头寸调拨、内部往来）结算管理（收付款、资金归集下拨、头寸调拨、内部往来）银企直联银企直联（开通了工商银行、建设银行、交通银行、招商银行、中国光大银开通了工商银行、建设银行、交通银行、招商银行、中国光大银行行5 5家银行接口，实现成员单位家银行接

39、口，实现成员单位资金中心资金中心银行网络化不落地结算银行网络化不落地结算）对账管理（资金中心与银行、资金中心与成员单位自动对账）对账管理（资金中心与银行、资金中心与成员单位自动对账）财务接口（与财务接口（与OracleOracle系统接口）系统接口）内部公开 请勿外传P71经典案例-中邮普泰n客户业务背景n客户应用特点n客户使用效果中邮普泰序号项目收益（或节省）说明1在途资金减少65万元/天开展内部结算2贷款利息支出节省311万元/月资金集中后提前还贷 3降低融资成本节省373万元/年资金中心集中融资，获得银行优惠条件4存款利息收入增加21万元/年集中优势资金，争取更好的协议存款利率内部公开

40、请勿外传P72目 录n机会与挑战（可选）n管控模式分析（财务、HR参考）n业务模式n资金管理解决方案集n资金管理解决方案体验n资金管理解决方案体验内部公开 请勿外传P73将EAS资金管理产品卖给谁？企业规模n重点目标：n集团、总公司、股份公司、投资公司；n行业前50名；n国资委管辖企业；n年销售收入在10亿以上；n分支机构8家以上。业务特点n是否有专门的资金管理部门；n下属企业不在同一个区域内办公；n是否存在资金状况不能及时汇总的问题；n是否存在存贷双高的问题；n是否有资金计划不能有效执行的问题；n是否有大量的内部往来结算。内部公开 请勿外传P74销售误区日常工作中多次接到机构客户经理的电话，

41、询问报价中“资金计划”模块的限制销售是什么意思？ 1、现有大部分客户对于资金计划的需求与资金预算相似，主要是填报、审批、上报、汇总、控制、执行、分析等主要环节，我们认为用“预算管理”模块可以满足客户的需求，基于产品研发的优先级和研发资源的约束，自EAS5.4版本以后，不再开发“资金计划”模块的新功能。 2、为了维护解决方案的完整性和考虑交付范围及责任，我们仍然保留了“资金计划”模块，但是在机构向总部订货时发放的是“预算管理”模块Lisence，从管理控制台可以看见Lisence分配数量。内部公开 请勿外传P75课后演练演练要求：1、根据演练手册“狼之旅精英班EAS产品演练手册-财务管控.doc

42、x”26页至33页，演练“资金监控解决方案”，同时分享到金蝶微博。2、根据演练手册“狼之旅精英班EAS产品演练手册-运营管控.docx”73页至89页，演练“资金集中管控解决方案”，同时分享到金蝶微博。微博互动： 培训感受：请在金蝶微博输入，#EAS大讲堂#+感受+讲师+三位同事申请演示中心：目前EAS产品开通了演示中心，由于帐号有限（5个），请大家在金蝶微博输入，#EAS抢先体验#+杜学亭+申请理由 由杜学亭根据申请先后顺序提供帐号，体验的筒靴可以在微博上发布体验界面+感受或建议。内部公开 请勿外传Thanksterima kasih感謝谢谢?版权所有1993-2012金蝶软件（中国）有限公

43、司 内部公开 请勿外传内部公开 请勿外传P77特别声明没有金蝶软件国际软件集团有限公司的特别许可，任何人不能以任何形式或为任何目的复制或传播本文档的任何部分。本文档中包含的信息如有更改，恕不另行通知。由金蝶软件（中国）有限公司和其分销商所销售的某些软件产品包含有其它软件供应商版权所有的软件组件。Microsoft、WINDOWS、NT、EXCEL、Word、PowerPoint 和SQL Server 是微软公司的注册商标。IBM、DB2、DB2 通用数据库、OS/2、Parallel Sysplex、MVS/ESA、AIX、S/390、AS/400、OS/390、OS/400、iSeries

44、、pSeries、xSeries、zSeries、z/OS、AFP、Intelligent Miner、WebSphere、Netfinity、Tivoli、Informix 和Informix 动态ServerTM 是国际商业机器公司在美国或其他公司的商标。ORACLE 是ORACLE 公司的注册商标。UNIX是UNIX INTERNATIONAL CO.,LIMTED的注册商标、OSF/1 和Motif 是Open Group 的注册商标。Citrix、Citrix 徽标、ICA、Program Neighborhood 、MetaFrame 、WinFrame 、VideoFrame 、

45、MultiWin以及此处引用的Citrix 产品名是Citrix Systems 公司的商标或注册商标。HTML是HATEMOGLU TEKSTIL GIYIM SANAYI VE TICARET A.S.的注册商标，DHTML、XML和XHTML 是W3C、World Wide Web 协会、计算机科学实验室的商标或注册商标，PureXML是国际商业机器公司的注册商标。JAVA 是甲骨文美国有限公司的注册商标。JAVASCRIPT是甲骨文美国有限公司的注册商标，由其技术开发和实施商Netscape 许可使用。Apusic 是深圳市金蝶中间件有限公司的注册商标。本文档提到的金蝶 、金蝶KIS 、K/3 、金蝶EAS 、友商网 和其它金蝶 产品和服务以及它们各自的徽标是金蝶软件（中国）有限公司在中国和世界其它一些国家的商标或注册商标。本文档提到的所有其它产品和服务名称是它们各自公司的商标。