U8V11产品培训_网上银行.pptx

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1、U8V11产品培训网上银行用友软件股份有限公司2023年3月27日课程提纲1产品概述1.产品综述2.术语说明3.应用角色4.应用价值5.接口说明2应用准备1.基础数据2.期初数据课程提纲3业务介绍1.系统参数2.流程概述3.关键控制点对公支付，集团支付，对私支付4.查询分析4其他说明1.1 产品综述应用背景市场环境分析u银行推广“银企直联”业务，加强客户在银行的交易量。u信息和网络技术不断进步，电子商务迅猛发展。u网上银行的支付业务特点：成本相对低廉、方式便捷灵活、打破了时空限制。u网银用户数和交易量高速增长，网银业务已经成为银行向企业提供服务的主要渠道。银行大力推广，以促进客户的银行交易量。

2、企业结算模式发展趋势u适应市场结算模式发展要求u多个开户银行业务办理u企业自身管理要求：效率、成本、监控、资金、竞争力1.1 产品综述应用场景业务数据无缝集成企业资金管理操作便捷高效资金及时掌控安全支付管理业务集中监控多银行开户管理1.1 产品综述应用准备应用准备：客户、银行、用友签署三方合作协议。u企业与银行及用友签署XXX银行三方服务协议；u与银行签署XX银行网上银行服务协议，并填写相关业务的申请表及相应的授权通知书。u银行向用友提供数据接口，用友向银行提交开发计划并组织与企业的实施。u银行、企业、用友共同进行测试和投产前验证。u验证无误后正式开通银企互联网银应用。1.1产品综述p网上银行

3、是出纳以及资金管理人员使用的管理工具。p银行付款业务的日常处理：银行对账，自动核对数据，以及操作日志查询包括普通支付单、集团支付单、对私支付单，提供支付业务的网上支付结算。形成银行余额调节表、日记账和其他财务账表查询。p多银行账户支付查询平台：为企业提供多个银行网上支付及查询的平台，打破逐个银行单独支付的局限。提供包括所有银行余额汇总查询及收付款交易明细查询，进行资金可用量查询及比较。p数据交互：提供向应收、应付系统导出收付款单，向资金管理系统导出付款单及银行交易信息。网上银行与ERP中的应收、应付、网上报销、结算中心、总账等系统数据相关联，提供作为企业内部业务与外部结算的纽带，提供先进的结算

4、方式，即时掌握企业全面资金状况及资金流变化，帮助企业便捷、严谨、全面进行资金管理工作。1.1产品综述安装系统环境安装网银适配器配置网银适配器部署银行直联客户端测试银行人员负责，由银行技术人员安装，调试用友负责，安装，配置、调试用友、客户及银行人员三方联合调试1.1产品综述基础设置款项支付日常查询开户银行录入复核-审核确认或变更记账银行对账往来单位各银行许可银行余额交易明细支付状态操作日志操作员权限账号、金额1.1产品综述应用框架付款普通支付集团支付对私支付收款收款交易明细数据交互银行对账交易明细与付款单据对账分析查询余额查询明细查询操作日志1.2 术语说明支付状态：用来记录企业发出支付申请到银

5、行受理过程中的各种状态，以分别反映单据的支付情况。银行账户：可以用来连续记录全部银行存款的收入、支出及结存情况，一般应按企业的银行开户情况设置银行存款日记账。业务种类：在将明细查询转为银行对账单或是在其他系统导入交易明细作为原始单据时，建立的与结算方式的对应关系，以便转换。网银适配器（UFbank）：将业务系统(NC、U8、U9、T6、T3等)与 银行系统 连接的桥梁。UFBank将不同银行数据格式和连接方式转换成统一的数据格式（用友内部标准格式）和连接方式，业务系统只与内部标准接口打交道。1.3应用角色角色（或岗位）岗位职责应用系统功能银行出纳处理银行支付、下载银行交易明细、查询银行余额、银

6、行对账单据支付、确认、变更/银行对账会计审核/对账/制单审核/对账/生成 凭证资金管理人员查询银行余额、明细并分析余额查询/明细查询1.4 应用价值p省时省力：企业批量发送指令，实现转账、查询余额和明细，管理账务日志p随心所欲：功能丰富，操作简便，有利于灵活组合，实现最佳效果。企业可根据自身财务管理的需要，通过财务软件系统对银行提供的“原子”交易进行自由组合和控制，灵活定制内部授权机制，从而拥有自己的专有银行。p方便快捷：银行“门到门”式的接收账务指令，企业财务人员无须重复录入指令信息，所有指令一次录入，一经审核批准，立即完成对外支付并更新财务系统账务信息，节省了大量的二次录入和手工制单出票时

7、间，提高了财务数据信息应用的及时性与准确性。p及时准确：实时处理各项指令，行内资金瞬时到账。p尽在掌握：随时反馈账务动态，便于决策理财。账务信息银行同步，解决了长期困扰企业的银行与企业账务信息不一致问题，为企业财务决策提供实时、准确、全面的账务信息支持。p安全保密：特有的严格加密通道，CA证书，加密服务器等，从而可有效地防止黑客攻击、指令重复提交，保证信息安全传递。一一 减轻了工作压力减轻了工作压力二二 缩短了服务距离缩短了服务距离三三 提高了结算效率提高了结算效率四四 增强了管理能力增强了管理能力1.5 接口说明*1：付款交易明细导入到结算中心的付款单包括：银行付款结算单、银行付款单、银行结

8、算单、下拨单、委托付款单*2：收款交易明细导入到结算中心的收款单包括：银行收款结算单、银行收款单、银行结算单、上划单、委托收款单1.5 接口说明应收应付网上银行与应收款管理/应付款管理系统：p应收款管理/应付款管理已经审核但没有生成凭证的付款单可向网上银行导出。p网上银行系统向应收款管理/应付款管理系统已经有支付标记但没有生成凭证的付款单。p网上银行系统向应收款管理/应付款管理系统导出收款交易明细p无论应收导出到网上银行，还是网上银行导入到应收的单据，均在应收系统生成凭证。1.5 接口说明应收应付客户档案中设置银行账号信息 设置交易单位信息1.客户银行账号在交易单位中已存在。2.本单位账号和网

9、上银行的支付账号对应关系正确。3.付款单上有票据号。1.5 接口说明在应收管理导出付款单1.5 接口说明在应收管理导出付款单导出成功后点击出报告1.5 接口说明收款交易明细导为应收系统收款单选择目标系统、支付银行、收款交易明细选择需要导出记录导出成功提示在应付系统中查询网银导出的付款单联查单据，该付款单为已审核的付款单，可进行后续操作。1.5 接口说明结算中心网上银行与结算中心：p结算中心系统可向网上银行系统导出已经审核但是未记账的付款单p网上银行系统可向结算中心导出交易明细1.5 接口说明网上报销与报账中心网上银行与网上报销系统：p 网上报销系统的借款单和支出报销单传递到网上银行系统进行支付

10、，生成网上银行系统的对私支付单。网上银行与报账中心：p 报账中心系统增加的支出单传递到网上银行系统进行支付，生成网上银行系统的普通支付单。2.1 基础设置网银适配器设置：以工行普通版的配置为例，网银适配器安装完毕之后，双击C:ufbank文件夹下面的UFBankConfig.exe，可以进行网银适配器设置：银行服务器IP是设置工行指定银行服务器所在机器的IP地址，“余额查询”中的IP地址为配置网银适配器的机器的IP地址，系统默认为127.0.0.1，此地址为本机的IP地址2.1 基础设置银行账号设置：2.1 基础设置网上银行期初数据录入：在网银适配器中按照具体银行要求录入信息。2.1 基础设置

11、交易单位信息：针对供应商及客户等往来单位进行对应结算账号的设置。操作员管理：（设置操作员权限）由于人员分工的不同因此权限也不同。在网上银行的管理中让不同操作员管理不同的银行账号，同时具有不同的金额权限是必要的。操作员管理就是为了进一步的细化操作员的权限而设置的。l支付、审核金额限制为空时，系统默认是无金额限制。l只有具有网上银行操作权限的操作员才可设置账户操作权限。在【系统管理】中可实现网上银行操作权限的设置。如果选中此项，则该操作员不能对任何有权限的账号进行查询、制单、复核、审批、支付的操作。没有任何权限的操作员不能停用。2.1 基础设置2.1 基础设置网上银行启用：用于设置与提供网上银行服

12、务的服务器建立连接的相关信息。若本机是网银服务器，则IP地址可设置为127.0.0.1。若其他客户端，此处需要录入实际的网银服务器IP地址。端口号和网银服务器IIS中的默认网站端口。2.2 期初设置网上银行期初数据录入：在网银适配器中录入各银行期初余额。课程提纲3业务介绍1.系统参数2.流程概述3.关键控制点对公支付，集团支付，对私支付4.查询分析4其他说明3.1 系统参数选项设置：实际业务中有些银行的网银格式存在一个银行多个网银版本、同种业务存在多种执行方式等情况，因此在进行业务前客户要根据自身情况对此进行参数设置。3.1 系统参数选项设置：由于企业具体情况各不相同，选项设置便于企业根据具体

13、情况对网上银行系统进行定制，以适应企业的管理方式。3.2 流程概述3.3 关键控制点单据处理1.对公支付根据业务录入相关信息。蓝色为必填，另外用途一栏有些银行也是需要必填的。支付状态随单据的处理自动回写。3.3 关键控制点单据处理2.集团支付3.3关键控制点单据处理3.对私支付注意只有部分银行支持对私支付。（中国工商银行、招商银行、中国农业银行和中国银行）收方账号必须和支付账号属于同一个银行。3.3 关键控制点网上银行审批单据复核、单据审批完成支付单的复核和审批的功能，可以根据业务需要选择是否需要复核、审批流程；3.3 关键控制点网上银行支付单据支付完成将网上银行系统付款单信息提交给银行的功能

14、3.3 关键控制点网上银行支付支付状态确认：支付状态确认功能提供与银行在线实时查询单据的实际支付结果。由于银行受理支付申请和处理支付申请的转账有一个时间间隔，在向银行提交了支付申请后，还需要与银行进行实时查询，以确认单据的实际支付状态。支付状态说明3.3 关键控制点网上银行支付支付状态说明未提交：未向银行提交支付申请。提交成功：银行已接受了U8网银系统发送的支付申请，用户可在【支付状态确认】中查询实际支付结果，或直接与银行沟通确认后在【支付变更】中手工确认支付结果。提交失败：银行没有受理U8网银系统发送的支付申请，可能是银行对网银的付款申请合法性校验失败或者其他原因，建议用户根据银行返回的错误

15、信息检查单据是否合规，确认无误后可重新提交支付。提交不明：银行对U8网银系统发送的支付申请没有做出响应，可能是网络故障或者其他原因，建议用户通过【支付状态确认】查询实际支付结果或直接与银行沟通确认后在【支付变更】中手工确认支付结果。3.3 关键控制点网上银行支付支付状态说明支付成功：即银行已根据U8网系统银提交的支付申请进行转账，交易成功，支付成功的付款单可进行后续处理。部分支付成功：即在银行中无法查询到U8网银系统发送的支付申请，建议用户通过【支付状态确认】查询实际支付结果或直接与银行沟通确认后在【支付变更】中手工确认支付结果。若为对私支付单，部分支付成功表示对私支付单的表体行记录未全部支付

16、成功时，单据表头的支付状态显示为部分支付成功，支付成功的表体行记录可进行制单处理，对于支付失败的表体行记录，建议用户根据银行返回的错误信息填制一张新的对私支付单重新提交支付。支付失败：即银行拒绝对U8网银提交的支付申请进行转账，建议用户根据银行返回的错误信息检查单据是否合规或账户余额是否充足，确认无误后可重新提交支付。支付不明：即在银行中无法查询到U8网银系统发送的支付申请，建议用户通过【支付状态确认】查询实际支付结果或直接与银行沟通确认后在【支付变更】中手工确认支付结果。3.3 关键控制点网上银行支付支付变更：在网上支付交易中，如果银行返回的支付状态为提交成功、提交不明或支付不明，为防止重复

17、支付，用户需要直接与银行沟通确定该交易是否成功，并根据确认结果在【支付变更】中修改此单据的支付标志。l变更支付成功：单据支付成功，可以后续业务操作l变更支付失败：退回可以重新提交银行3.3 关键控制点网上银行制单批量制单支付单必须在支付成功后才可以生成凭证。如果在本单位开户银行和交易单位档案中设置了对应科目，则在批量制单的时候会自动带出科目编码。3.3 关键控制点分析查询银行帐户余额查询：账户余额查询功能实现网上在线查询当天银行账户余额，并将当日余额和科目账余额进行比较分析。可以同时选择多个银行帐号进行查询，如果在选项中勾选了脱机查询，则只查询本地数据库而不进行实时在线查询3.3 关键控制点分

18、析查询交易明细查询当日交易明细-在线查询当天银行账户交易明细，可以查询同一银行下多个账号的明细信息，包括支付和收款的信息历史交易明细-在线查询银行账户历史交易明细，可以按照时间和交易金额进行查询3.3 关键控制点网上银行对账交易明细与付款单据对账提供某时间付款单与银行返回的交易明细之间的对账的功能l点击对账，系统按照设定的对账条件并根据“付款单明细”及“银行交易明细”进行对账，如果付款单明细中的某条记录和银行交易明细单中的某条记录相符，这两条记录所对应的两清位置上就会分别做上对账标志Y。l如果需要手工对帐，则手工选中付款单明细和银行交易明细即可。对账平衡检查功能用于检查手工两清结果是否平衡取消对账可以按照用户需要将用户选择的范围内的所有对账全部取消3.4 其他说明其他操作操作日志查询-查询网上银行系统中每一次操作的记录，便于进行管理导出工具-可向应收款管理、应付款管理系统导出收付款单，向资金管理系统导出付款单及银行交易信息（目前主要支持招商银行的格式）导入工具-可导入招商银行的*.acc，*.eacc，*.act，*.eact，*.prs，*.eprs，*.prt，*.eprt,*.grs,*.egrs格式的加密和不加密文件