（中职）保险客户服务教学课件单元二项目四任务二.pptx

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1、项目四 车险客户服务任务二提供车险保单变更服务（保额变更）任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接 2016年5月21日,客户陈卫国要求销售人员张立帮其将第三者责任险的保额由30万元改为50万元。任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接 熟悉保全服务岗的工作内容和工作过程,能够为车险客户提供客户资料变更等服务熟悉客户接待礼仪,能够按礼仪标准为客户提供规范的服务具备良好的服务意识和认真负责的工作态度任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接保单变更流程图任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接客户提出变更申请任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接客户提出变

2、更申请保险公司处理变更申请任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接客户提出变更申请保险公司处理 变更申请保险公司录单任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接客户提出变更申请保险公司处理 变更申请保险公司录单批单核保任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接客户提出变更申请保险公司处理 变更申请保险公司录单批单核保客户补缴费任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接客户提出变更申请保险公司处理 变更申请保险公司录单批单核保客户补缴费保险公司确定批单支付并生成批单 任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接保单变更申请人资格的判定 保险合同很多是长期合同,例如寿险

3、合同保险期限通常为10年、20年,甚至可到终身。在漫长的人生岁月里,投保人很可能因各种原因希望将购买的寿险保单做某些变更。例如,因结婚、生子,想增加保险金额,或因保费负担较重,想减少保险金额,降低保费;或因经济能力受限,想变更为展期保险或交清保险,不再交付保险费等,以上均属保险合同内容的一般变更。遇到以上情况,客户就需到保险公司保全部门提出变更申请。保险公司的保险合同中对上述变更都有明确的规定。保险合同变更申请人资格按以下规定(以寿险为例)来判定任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接满期金、各种年金给付的申请人为生存受益人本人,重大疾病保险金、残疾保险金、住院津贴保险金的受益人为被保

4、险人。受益人变更由被保险人或征得被保险人同意的投保人提出申请。其他保全项目的申请均为投保人。委托代办人资格按以下规定来判定任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接客户委托他人代办的,受托人须提供授权人出具的授权委托书、本人及授权人的身份证件原件,并在客户填写好的保全作业申请书代办人一栏亲笔签名。个人委托他人代办的,须由申请资格人在委托书上亲笔签名。当个人寿险业务申请内容涉及投保人更换、受益人变更、附加险新增或加保等内容时,需要被保险人同意,授权委托书须有被保险人签名。两人以上就同一事项向同一人授权的,可分别出具授权委托书,也可采用在同一授权委托书上共同签名的形式。保险合同变更的特点任务

5、描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接保险合同变更必须由投保人与保险人双方协商确定保险合同的变更内容表现为修改合同条款变更保险合同的结果是产生新的权利和义务关系谢谢观赏进入保全业务部填写保险事项变更申请书进入保险公司系统客户提出变更申请保险公司处理变更申请序号序号保保险单号号批改申批改申请单号号投保人投保人投保投保时间操作操作1011015111801009091043315000094906陈卫国2016/1/31处理申请单查看保险变更申请处理保险变更申请进入变更管理页面保险公司录单进入变更录单页面批改申批改申请单号号单据号据号被保被保险人人投保投保时间操作操作150000949061

6、6151112034759818陈卫国2016/5/21录单查看申请单保险公司录单批单核保进入批单核保页面批改申批改申请单号号保保险单号号被保被保险人人核保核保级别批批单状状态操作操作150000949060110151118010090910433陈卫国一级核保待核保核保查看待核保批单批单核保批单核保完成客户补缴费进入批单支付页面序号序号批改申批改申请单号号保保险单号号缴费金金额(元元)缴费状状态11500009490601101511180100909104335 895.00客户已缴费缴费保险公司确定批单支付并生成批单进入批单支付界面序号序号批改申批改申请单号号保保险单号号被保被保险人人缴费金金额(元元)批批单状状态操作操作1150000949060110151118010090910433陈卫国5 895.00客户已缴费确认缴费确认缴费生成新批单